工商银行:工商银行2020年度审计报告及财務报表

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日期：2021-03-27附件下载

    中國工商银行股分有限公司
    
    截至2020年12月31日止年度
    
    (按中國财會務计报准表则体例)
    
    审计陈述
    
    毕马威华振审字第2101716号
    
    中國工商银行股分有限公司全部股东：
    
    1、审计定见
    
    咱们审计了後附的第1页至第182页的中國工商银行股分有限公司 (如下简称“贵行”)及其子公司 (统称“贵团体”)财政报表，包含2020年12月31日的归并資產欠债表和資產欠债表，2020 年度的归并利润表和利润表、归并現金流量表和現金流量表、归并股东权柄變更表和股东权柄變更表和相干财政报表附注。
    
    咱们認為，後附的财政报表在所有重风雅面依照中华人民共和國财務部公布的企業31會日计的准合则并财(以務下状简况称和“财企務業状會况计以准及则2”02)0的年规度定的编合制并，经公营允成反果映和了经贵营行成2果02及0合年并1現2月金流量和現金流量。
    
    2、构成审计定见的根本
    
    咱们依照中國注册管帐師审计准则(如下简称“审计准则”)的划定履行了审计事情。审计陈述的“注册管帐師對财政报表审计的责任”部門进一步论述了咱们在這些准则下的责任。依照中國注册管帐師职業品德守则，咱们自力于贵团体，并实行了职業品德方面的其他责任。咱们信赖，咱们获得的审计证据是充实、得當的，為颁發审计定见供给了根本。
    
    3、關头审计事项
    
    關头审计事项是咱们按照职業果断，認為對本期财政报表审计最為首要的事项。這些事项的应答以對财政报表总体举行审计并构成审计定见為布景，咱们不合错误這些事项零丁颁發定见。
    
    审计陈述(续)
    
    毕马威华振审字第2101716号
    
    3、關头审计事项(续)客户貸款及垫款减值筹备简直定
    
     请参阅“财政报表附注3、9.金融資產的减值；38.重大管帐果断和管帐估量”所述的會
     计政策及“财政报表附注4、6.客户貸款及垫款”。
     關头审计事项                          在审计中若何应答该事项
     贵团体按照《企業管帐准则第22号——金  與评价客户貸款及垫款减值筹备简直定相
     融东西确認和计量(修订) 》，采纳预期信  關的审计步伐中包含如下步伐：
     用丧失模子计提减值筹备。               ?  领會和评价與客户貸款及垫款减值准
     客户貸款及垫款减值筹备简直定触及辦理      备相干的内部节制运行的有用性：
     层主觀果断。對付贵团体而言，客户貸款       - 领會和评价信誉审批、记实、监
     及垫款减值筹备简直定较大水平依靠于外        控、按期信誉品级重评、和减值
     部宏觀情况和贵团体内部信誉危害辦理策        筹备计提等相干的關头财政陈述内
     略，和应用果断肯定违约丧失率或评估        部节制的设计和运行有用性；出格
     没有设定担保物的或可能存在担保物不        地，咱们评价與基于各级次客户貸
     足环境的个体客户貸款及垫款的可收回現        款及垫款的資產质量而举行貸款阶
     金流。新型冠状病毒疫情的经济影响增长        段划分相干的關头内部节制的设计
     了與管帐估量相干的估量不肯定性的程          和运行有用性；
     度。                                       - 领會和评价相干信息体系节制的设
                                                 计和运行有用性，包含：体系的一
                                                 般节制情况、關头内部汗青数据的
                                                 完备性、体系間数据传输、预期信
                                                 用丧失模子参数的映照，和客户
                                                 貸款及垫款减值筹备的体系计较
                                                 等。
                                            ?   操纵毕马威的金融危害专家的事情，
                                               评价贵团体评估减值筹备時所用的预
                                               期信誉丧失模子和参数的靠得住性，审
                                               慎评价违约几率、违约丧失率、违约
                                               危害表露、折現率、前瞻性调解及其
                                               他调解等，和此中所触及的關头管
                                               理层果断的公道性。
    
    
    审计陈述(续)
    
    毕马威华振审字第2101716号
    
    3、關头审计事项(续)客户貸款及垫款减值筹备简直定(续)
    
     请参阅“财政报表附注3、9.金融資產的减值；38.重大管帐果断和管帐估量”所述的
     管帐政策及“财政报表附注4、6.客户貸款及垫款”。
     關头审计事项                          在审计中若何应答该事项
     贵团体基于金融东西的信誉危害自初始确   ?  评价触及主觀果断的输入参数，包含
     認後是不是已显著增长及是不是已產生信誉减      從外部追求支撑证据，比對汗青丧失
     值，将金融东西划分入三个危害阶段，按      履历及担保方法等内部记实。作為上
     拍照當于该金融东西将来12个月内或全部      述步伐的一部門，咱们還扣问了辦理
     存续期内预期信誉丧失的金额计量其丧失      层對關头假如和输入参数所做调解的
     筹备。                                    来由，并斟酌辦理层所应用的果断是
     除已產生信誉减值的公司类貸款及垫款        否一致，和领會和评价與模子内数
     外，预期信誉丧失的测试采纳危害参数模      据输入相干的關头内部节制的有用
     型法，關头参数包含违约几率、违约丧失      性。
     率及违约危害敞口，参数评估斟酌的身分   ?  比拟模子中利用的宏觀经济展望與市
     包含汗青過期数据、汗青丧失率、内部信      場信息，评价其是不是與市場和经济
     用评级及其他调解身分。                    成长环境符合，并存眷對疫情经济影
                                               响的斟酌。
                                            ?  履行追溯复核，操纵現实察看数据检
                                               验模子成果及其時代變更，评价是不是
                                               存在辦理层方向的迹象。
    
    
    审计陈述(续)
    
    毕马威华振审字第2101716号
    
    3、關头审计事项(续)客户貸款及垫款减值筹备简直定(续)
    
     请参阅“财政报表附注3、9.金融資產的减值；38.重大管帐果断和管帐估量”所述的
     管帐政策及“财政报表附注4、6.客户貸款及垫款”。
     關头审计事项                          在审计中若何应答该事项
     已產生信誉减值的公司类貸款及垫款，采   ?  拔取样本，评价辦理层對信誉危害自
     用現金流贴現法评估其预期信誉丧失。在      初始确認後是不是显著增长的果断和
     应用果断肯定可收受接管現金流時，辦理层會      是不是已產生信誉减值的果断的公道
     斟酌多种身分，這些身分包含客户貸款及      性。咱们依照行業分类對貸款举行分
     垫款的可行的清收辦法、告貸人的财政状      析，拔取样本時斟酌拔取受今朝行業
     况、担保物的估值、索赔受偿次序、是不是      周期及调控政策影响较大的行業。關
     存在其他债权人及其共同水平。當贵团体      注高危害范畴的貸款并拔取不良貸
     礼聘外部评估師對特定資產和其他活動性      款、過期非不良貸款、存在负面预警
     欠安的担保物举行评估時，可履行性、時      旌旗灯号或负面媒体動静的告貸人作為信
     間和方法也會影响终极的可收回金额并影      貸核阅的样本。
     响資產欠债表日的预期信誉丧失筹备金     ?  對拔取的已產生信誉减值的公司类貸
     额。                                      款及垫款履行信貸核阅時，经由過程询
     因為客户貸款及垫款减值筹备简直定存在      问、应用职業果断和自力盘问等方
     固有不肯定性和触及到辦理层果断，同      法，评价其估计可收回的現金流。我
     時其對贵团体的谋划@状%39L1K%态和本%q1y99%錢@状态會產      们還评价担保物的變現時候和方法并
     生首要影响，咱们将客户貸款及垫款减值      斟酌辦理层供给的其他還款来历。评
     筹备简直定辨認為關头审计事项。            价辦理层對關头假如利用的一致性，
                                               并将其與咱们的数据来历举行比力。
    
    
    审计陈述(续)
    
    毕马威华振审字第2101716号
    
    3、關头审计事项(续)客户貸款及垫款减值筹备简直定(续)
    
     请参阅“财政报表附注3、9.金融資產的减值；38.重大管帐果断和管帐估量”所述的
     管帐政策及“财政报表附注4、6.客户貸款及垫款”。
     關头审计事项                          在审计中若何应答该事项
                                            ?  评价贵团体在對特定資產和活動性不
                                               佳的担保物举行估值時所聘任外部评
                                               估師的胜任能力、专業本质和客觀
                                               性，包含将其估值與外部可获得的数
                                               据举行比力。
                                            ?  按照相干管帐准则，评价與客户貸款
                                               及垫款减值筹备相干的财政报表信息
                                               表露的公道性。
    
    
    审计陈述(续)
    
    毕马威华振审字第2101716号
    
    3、關头审计事项(续)布局化主体的归并和對其享有权柄简直認
    
     请参阅“财政报表附注3、5.归并财政报表；38.重大管帐果断和管帐估量”所述的會
     计政策及“财政报表附注4、42.在未纳入归并财政报表范畴的布局化主体中的权
     益”。
     關头审计事项                          在审计中若何应答该事项
     布局化主体凡是是為实現详细而明白的目  與评价布局化主体的归并和對其享有权柄
     的而设计并建立的，并在肯定的范畴内開  简直認相干的审计步伐中包含如下步伐：
     展营業勾當，包含向客户供给投資辦事和   ?  经由過程扣问辦理层和查抄與辦理层對结
     產物，和辦理贵团体的資產和欠债。        构化主体是不是归并作出的果断进程相
     贵团体可能经由過程倡议设立、持有投資或保      關的文件，以评价贵团体就此设立的
     留权柄份额等方法在布局化主体中享有权      流程是不是完整。
     益。這些布局化主体重要包含理财富品、   ?  選择各类重要產物类型中首要的布局
     投資基金、資產辦理规划、信任规划、结      化主体并履行了以下审计步伐：
     构化租赁放置或資產支撑证券等。贵团体
     也有可能由于供给担保或经由過程資產证券化       - 查抄相干合同、内部设立文件和
     的布局放置在已终止确認的資產中依然享        向投資者表露的信息，以理解布局
     有部門权柄。                                化主体的设立目标和贵团体對结
                                                 构化主体的介入水平，并评价辦理
                                                 层關于贵团体對布局化主体是不是拥
                                                 有权利的果断；
    
    
    审计陈述(续)
    
    毕马威华振审字第2101716号
    
    3、關头审计事项(续)布局化主体的归并和對其享有权柄简直認(续)
    
     请参阅“财政报表附注3、5.归并财政报表；38.重大管帐果断和管帐估量”所述的會
     计政策及“财政报表附注4、42.在未纳入归并财政报表范畴的布局化主体中的权
     益”。
     關头审计事项                          在审计中若何应答该事项
     當果断贵团体是不是在布局化主体中享有部       - 查抄布局化主体對危害與报答的结
     分权柄或是不是应當将布局化主体纳入贵        构设计，包含在布局化主体中具有
     团体归并范畴時，辦理层应斟酌贵团体拥        的任何本錢或對其收益作出的担
     有的权利、享有的可變回报及二者的接洽        保、供给活動性支撑的放置、佣金
     等。這些身分并不是彻底可量化，必要综合        的付出和收益的分派等，以评价管
     斟酌总体买卖的本色内容。                    理层就贵团体因介入布局化主体的
     因為触及部門布局化主体的买卖较為复          相干勾當而具有的對布局化主体的
     杂，而且贵团体在對每一个布局化主体的条        危害敞口、权利及對可變回报的影
     款及买卖本色举行定性评估時必要作出判        响所作的果断；
     断，咱们将布局化主体的归并和對其享有       - 查抄辦理层對布局化主体的阐發，
     权柄简直認辨認為關头审计事项。              包含定性阐發，和贵团体對享有
                                                 布局化主体的经济长处的比重和可
                                                 變更性的计较，以评价辦理层關于
                                                 贵团体影响其来自布局化主体可變
                                                 回报的能力果断；
                                                - 评价辦理层就是不是归并布局化主体
                                                 所作的果断。
                                            ?   按照相干管帐准则，评价與布局化主
                                               体的归并和對其享有权柄简直認相干
                                               的财政报表信息表露的公道性。
    
    
    审计陈述(续)
    
    毕马威华振审字第2101716号
    
    3、關头审计事项(续)金融东西公平价值的评估
    
     请参阅“财政报表附注3、8.金融东西；38.重大管帐果断和管帐估量”所述的管帐政
     策及“财政报表附注8、金融东西的公平价值”。
     關头审计事项                          在审计中若何应答该事项
     以公平价值计量的金融东西是贵团体持有/  與评价金融东西的公平价值相干的审计程
     承當的首要資產/欠债。金融东西公平价值  序中包含如下步伐：
     调解會影响损益或其他综合收益。         ?  领會和评价贵团体與估值、自力代价
     贵团体以公平价值计量的金融东西的估值      验证、先後台對账及金融东西估值模
     以市場数据和估值模子為根本，此中估值      型审批相干的關头内部节制的设计和
     模子凡是必要大量的参数输入。大部門参      运行有用性。
     数来历于可以或许靠得住获得的数据，特别是第   ?  拔取样本，经由過程比力贵团体采纳的公
     一条理和第二条理公平价值计量的金融工      允价值與公然可获得的市場数据，评
     具，其估值模子采纳的参数别离是市場报      价第一条理公平价值计量的金融东西
     价和可察看参数。當估值技能利用重大不       的估值。
     可察看参数時，即第三条理公平价值计量
     的金融东西的情景下，不成察看输入值的   ?  操纵毕马威的估值专家的事情，评价
     肯定會利用到辦理层估量，這傍邊會触及      了估值法子的得當性，在拔取样本的
     辦理层的重大果断。                        值根本计量上對的第金融二层东西次进和第行独三层立估次值公平，并价
     别的，贵团体已對特定的第二条理登科三      将咱们的估值成果與贵团体的估值结
     条理公平价值计量的金融东西開辟了自有      果举行比力。咱们的步伐包含利用平
     估值模子，這也會触及辦理层的重大判        行模子，自力获得和验证参数等。
     断。                                   ?  操纵毕马威的估值专家的事情，在選
                                               取样本的根本上對繁杂金融东西的估
                                               值模子举行验证。
    
    
    审计陈述(续)
    
    毕马威华振审字第2101716号
    
    3、關头审计事项(续)金融东西公平价值的评估(续)
    
     请参阅“财政报表附注3、8.金融东西；38.重大管帐果断和管帐估量”所述的管帐政
     策及“财政报表附注8、金融东西的公平价值”。
     關头审计事项                          在审计中若何应答该事项
     全世界经济情况不肯定性對利率、汇率、商   ?  在评价對组成公平价值构成部門的公
     品代价等市場代价带来影响，市場颠簸增      允价值调解的应用是不是适那時，扣问
     加致使辦理层對持有的金融东西公平价值      辦理层计较公平价值调解的法子是不是
     的评估區間扩展。                          產生變革，并评价参数应用的得當
     因為金融东西公平价值的评估触及繁杂的      性。
     流程，和在肯定估值模子利用的参数時   ?  按照相干管帐准则，评价與金融东西
     触及辦理层果断的水平，咱们将對金融工      公平价值相干的财政报表信息表露的
     具公平价值的评估辨認為關头审计事项。      公道性，包含公平价值条理和重要参
                                               数的敏感性阐發等。
    
    
    审计陈述(续)
    
    毕马威华振审字第2101716号
    
    3、關头审计事项(续)與财政陈述相干的信息技能(简称“IT”)体系和节制
    
     關头审计事项                          在审计中若何应答该事项
     作為全世界最大的金融機构之一，贵团体运  咱们操纵毕马威的IT专家的工尴尬刁难與财
     行的IT体系至關巨大且繁杂。            務陈述相干的IT体系和节制举行评价，
     确保财政陈述的正确性，必要主動化管帐  此中包含如下步伐：
     步伐和IT情况节制有用地设计與运行，包    ?  领會和评价與财政数据处置所依靠的
     括信息科技治理、步伐開辟和變動的相干      所有重要IT体系的延续完美相干的關
     节制、對步伐和数据的拜候和信息体系      键内部节制的设计和运行有用性。
     运行等。                               ?  领會和评价首要账户相干的IT流程系
     最為首要的與首要管帐科目相干的体系计      统主動节制的设计和运行有用性，這
     算與数据逻辑，包含利錢计较、营業管        些体系主動节制包含体系运算逻辑的
     理体系與管帐体系之間的接口等。            正确性、数据传输的一致性等方面，
     跟着贵团体互联網線上营業买卖量的延续      触及對公貸款、金融資產辦事、同行
     敏捷增加和新技能的不竭成长和利用，      营業、单子、零售营業等和重要的
     贵团体在收集平安和数据庇护方面面對的      财政陈述流程。
     挑战不竭进级。                         ?  领會和评价收集平安辦理、關头信息
     因為贵团体的财政管帐和陈述系统重要依      根本举措措施运行平安辦理、数据和客户
     赖于繁杂的IT体系和体系节制流程，且這       信息辦理、体系运行监控與应急辦理
     些IT体系和体系节制流程是遭到在中國及       等范畴相干节制的设计和运行有用
     全世界范畴内大量的對公和零售银行营業客      性。
     户群激發的庞大范围的买卖驱動，咱们将
     與财政陈述相干的IT体系和节制辨認為關
     键审计事项。
    
    
    审计陈述(续)
    
    毕马威华振审字第2101716号
    
    4、其他信息
    
    贵行辦理层對其他信息卖力。其他信息包含贵行 2020年年度陈述中涵盖的信息，但不包含财政报表和咱们的审计陈述。
    
    咱们對财政报表颁發的审计定见不涵盖其他信息，咱们也不合错误其他信息颁發任何情势的鉴证结论。
    
    连系咱们對财政报表的审计，咱们的责任是浏览其他信息，在此进程中，斟酌其他信息是不是與财政报表或咱们在审计进程中领會到的环境存在重大纷歧致或彷佛存在重大错报。
    
    基于@咱%25e75%们已履%E4789%行@的事情，若是咱们肯定其他信息存在重大错报，咱们理當陈述该究竟。在這方面，咱们无任何事项必要陈述。
    
    5、辦理层和治理层對财政报表的责任
    
    辦理层卖力依照企業管帐准则的划定体例财政报表，使实在現公平反应，并设计、履行和保护需要的内部节制，以使财政报表不存在因為舞弊或毛病致使的重大错报。
    
    在体例财政报表時，辦理层卖力评估贵团体及贵行的延续谋划能力，表露與延续谋划相干的事项 (如合用) ，并应用延续谋划假如，除非贵团体及贵行规划举行清理、终止运营或别无其他实际的選择。
    
    治理层卖力监視贵团体的财政陈述进程。
    
    6、注册管帐師對财政报表审计的责任
    
    咱们的方针是對财政报表总体是不是不存在因為舞弊或毛病致使的重大错报获得公道包管，并出具包括审计定见的审计陈述。公道包管是高程度的包管，但其实不能包管依照审计准则履行的审计在某一重大错报存在時总能發明。错报可能因為舞弊或毛病致使，若是公道预期错报零丁或汇总起来可能影响财政报表利用者根据财政报表作出的经济决议计划，则凡是認為错报是重大的。
    
    审计陈述(续)
    
    毕马威华振审字第2101716号
    
    6、注册管帐師對财政报表审计的责任(续)
    
    在依照审计准则履行审计事情的进程中，咱们应用职業果断，并连结职業猜疑。同時，咱们也履行如下事情：
    
    (1) 辨認和评估因為舞弊或毛病致使的财政报表重大错报危害，设计和施行审计
    
    步伐以应答這些危害，并获得充实、得當的审计证据，作為颁發审计定见的
    
    根本。因為舞弊可能触及通同、捏造、成心漏掉、子虚报告或超出于内部控
    
    制之上，未能發明因為舞弊致使的重大错报的危害高于未能發明因為毛病导
    
    致的重大错报的危害。(2) 领會與审计相干的内部节制，以设计得當的审计步伐。(3) 评价辦理层選用管帐政策的得當性和作出管帐估量及相干表露的公道性。(4) 對辦理层利用延续谋划假如的得當性得出结论。同時，按照获得的审计证
    
    据，便可能致使對贵团体及贵行延续谋划能力發生重大疑虑的事项或环境是
    
    否存在重大不肯定性得出结论。若是咱们得出结论認為存在重大不肯定性，
    
    审计准则请求咱们在审计陈述中提请报表利用者注重财政报表中的相干披
    
    露；若是表露不充实，咱们理當颁發非无保存定见。咱们的结论基于截至审
    
    计陈述日可得到的信息。但是，将来的事项或环境可能致使贵团体及贵行不
    
    能延续谋划。(5) 评价财政报表的整体列报、布局和内容 (包含表露) ，并评价财政报表是不是公
    
    允反应相干买卖和事项。(6) 就贵团体中实体或营業勾當的财政信息获得充实、得當的审计证据，以對财
    
    務报表颁發审计定见。咱们卖力引导、监視和履行团体审计，并對审计定见
    
    承當全数责任。咱们與治理层就规划的审计范畴、時候放置和重大审计發明等事项举行沟通，包含沟通咱们在审计中辨認出的值得存眷的内部节制缺點。
    
    审计陈述(续)
    
    毕马威华振审字第2101716号
    
    6、注册管帐師對财政报表审计的责任(续)
    
    咱们還就已遵照與自力性相干的职業品德请求向治理层供给声明，并與治理层沟通可能被公道認為影响咱们自力性的所有瓜葛和其他事项，和相干的防备辦法 (如合用) 。
    
    從與治理层沟经由過程的事项中，咱们肯定哪些事项對本期财政报表审计最為首要，因此组成關头审计事项。咱们在审计陈述中描写這些事项，除非法令律例制止公然表露這些事项，或在少少数情景下，若是公道预期在审计陈述中沟通某事项酿成的负面後果跨越在公家长处方面發生的好处，咱们肯定不该在审计陈述中沟通该事项。
    
    毕马威华振管帐師事件所(特别平凡合股) 中國注册管帐師
    
    李砾(项目合股人)
    
    中國 北京 何琪
    
    2021年3月26日
    
    中國工商银行股分有限公司
    
    归并資20產20负年债1表2和月資31產日欠债表
    
    (除出格注明外，金额单元均為人民币百万元)
    
    本团体 本行
    
    附注四 2020年 2019年 2020年 2019年
    
    資產：
    
    現金及寄存中心银行金錢 1 3,537,795 3,317,916 3,459,273 3,251,450
    
    寄存同行及其他金融機构金錢 2 522,913 475,325 451,386 481,970
    
    贵金属 277,705 238,061 267,647 199,124
    
    拆出資金 3 558,984 567,043 791,586 707,526
    
    衍生金融資產 4 134,155 68,311 90,669 35,991
    
    买入返售金錢 5 739,288 845,186 560,271 644,278
    
    客户貸款及垫款 6 18,136,328 16,326,552 17,307,271 15,469,899
    
    金融投資 7 8,591,139 7,647,117 7,948,361 7,087,260
    
    －以公平价值计量且其變更
    
    计入當期损益的
    
    金融投資 784,483 962,078 574,295 804,076－以公平价值计量且其變更
    
    计入其他综合收益的
    
    金融投資 1,540,988 1,476,872 1,265,920 1,212,515－以摊余本錢计量的金融投資 6,265,668 5,208,167 6,108,146 5,070,669持久股权投資 8 41,206 32,490 172,685 172,949固定資產 9 249,067 244,902 107,552 103,003在建工程 10 35,173 39,714 22,522 22,846递延所得税資產 11 67,713 62,536 65,858 60,829其他資產 12 453,592 244,283 376,858 167,724資產合计 33,345,058 30,109,436 31,621,939 28,404,849刊载于第14页至第182页的财政报表附注為本财政报表的构成部門。
    
    中國工商银行股分有限公司归并資產20负20债年表1和2資月產31负日债表(续)(除出格注明外，金额单元均為人民币百万元)
    
    本团体 本行
    
    附注四 2020年 2019年 2020年 2019年
    
    欠债：
    
    向中心银行告貸 54,974 1,017 54,304 1,017
    
    同行及其他金融機构寄存金錢 13 2,315,643 1,776,320 2,263,092 1,742,756
    
    拆入資金 14 468,616 490,253 444,023 419,375
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融欠债 15 87,938 102,242 70,938 85,555
    
    衍生金融欠债 4 140,973 85,180 94,891 50,726
    
    卖出回购金錢 16 293,434 263,273 90,113 74,384
    
    存款证 17 335,676 355,428 277,683 297,696
    
    客户存款 18 25,134,726 22,977,655 24,338,306 22,178,290
    
    应付职工薪酬 19 32,460 35,301 28,931 31,829
    
    应交税费 20 105,380 109,601 102,305 105,703
    
    已刊行债務证券 21 798,127 742,875 658,765 594,828
    
    递延所得税欠债 11 2,881 1,873 - -
    
    其他欠债 22 664,715 476,415 417,780 257,880
    
    欠债合计 30,435,543 27,417,433 28,841,131 25,840,039
    
    刊载于第14页至第182页的财政报表附注為本财政报表的构成部門。
    
    中國工商银行股分有限公司归并資產20负20债年表1和2資月產31负日债表(续)(除出格注明外，金额单元均為人民币百万元)
    
    本团体 本行
    
    附注四 2020年 2019年 2020年 2019年
    
    股东权柄：
    
    股本 23 356,407 356,407 356,407 356,407
    
    其他权柄东西 24 225,819 206,132 219,143 199,456
    
    本錢公积 25 148,534 149,067 153,298 153,316
    
    其他综合收益 (10,428) (1,266) (6,300) (429)
    
    红利公积 26 322,911 292,291 317,903 287,353
    
    一般筹备 27 339,701 305,019 329,209 295,962
    
    未分派利润 28 1,510,558 1,368,536 1,411,148 1,272,745
    
    归属于母公司股东的权柄 2,893,502 2,676,186 2,780,808 2,564,810
    
    少数股东权柄 16,013 15,817 - -
    
    股东权柄合计 2,909,515 2,692,003 2,780,808 2,564,810
    
    欠债及股东权柄共计 33,345,058 30,109,436 31,621,939 28,404,849
    
    本财政报表已于二○二一年三月二十六日获本行董事會核准。
    
    陈四清 廖林 刘亚干 盖印
    
    法定代表人 主管财會 财會機构
    
    事情卖力人 卖力人
    
    刊载于第14页至第182页的财政报表附注為本财政报表的构成部門。
    
    中國工商银行股分有限公司
    
    归并利20润20表年和度利润表
    
    (除出格注明外，金额单元均為人民币百万元)
    
    本团体 本行
    
    附注四 2020年 2019年 2020年 2019年
    
    利錢净收入 646,765 632,217 623,778 607,542
    
    利錢收入 29 1,092,521 1,063,445 1,044,460 993,776
    
    利錢付出 29 (445,756) (431,228) (420,682) (386,234)
    
    手续费及佣金净收入 131,215 130,573 124,426 124,061
    
    手续费及佣金收入 30 146,668 146,350 137,952 137,711
    
    手续费及佣金付出 30 (15,453) (15,777) (13,526) (13,650)
    
    投資收益 31 29,965 9,500 21,731 4,930
    
    此中：春联营及配合企業的
    
    投資收益 1,304 2,520 1,095 2,538
    
    公平价值變更净收益 32 12,797 11,312 5,430 7,346
    
    汇兑及汇率產物净收益/ (丧失) 33 41 (3,711) 1,247 (4,913)
    
    其他营業收入/ (付出) 34 61,882 75,537 (3,013) 5,069
    
    業務收入 882,665 855,428 773,599 744,035
    
    税金及附加 35 (8,524) (7,677) (7,764) (6,817)
    
    营業及辦理费 36 (196,848) (199,050) (180,651) (182,252)
    
    資產减值丧失 37 (202,668) (178,957) (191,323) (170,780)
    
    其他营業本錢 38 (83,243) (79,176) (20,083) (13,968)
    
    業務付出 (491,283) (464,860) (399,821) (373,817)
    
    業務利润 391,382 390,568 373,778 370,218
    
    加：業務外收入 1,957 2,222 1,591 1,393
    
    减：業務外付出 (1,213) (1,001) (1,138) (740)
    
    税前利润 392,126 391,789 374,231 370,871
    
    减：所得税用度 39 (74,441) (78,428) (69,739) (73,546)
    
    净利润 317,685 313,361 304,492 297,325
    
    净利润归属于：
    
    母公司股东 315,906 312,224
    
    少数股东 1,779 1,137
    
    刊载于第14页至第182页的财政报表附注為本财政报表的构成部門。
    
    中合國并工利商润银表行和股利份润有表限(公续司)
    
    (除出格注明外，金20额20单年位度均為人民币百万元)
    
    本团体 本行
    
    附注四 2020年 2019年 2020年 2019年
    
    今年净利润 317,685 313,361 304,492 297,325
    
    其他综合收益的税後净额 41 (15,839) 10,708 (5,660) 4,539
    
    归其属于他母综公合司收股益东的的税後净额 (15,370) 10,629 (5,660) 4,539
    
    以厥後他不综能合重收分益类进损益的 1,357 (40) 1,195 (594)
    
    指定且為其以變更公平计入价值其他计量
    
    投综資合公收允益价的值权變益動东西 1,354 (46) 1,192 (601)
    
    权的益其法他下综不克不及合收转益损益 (5) 11 (5) 11
    
    其他 8 (5) 8 (4)
    
    以厥後他将综重合分收类益进损益的 (16,727) 10,669 (6,855) 5,133
    
    以變公動允计价入值其计量他综且合其
    
    投收資益公的允债价務值工變具動 (3,087) 7,925 (3,595) 4,790
    
    以變公動允计价入值其计量他综且合其
    
    投收資益信的用债损務失工准具有 1,060 (74) 1,007 (166)
    
    現金流量套期储蓄 (272) (649) 157 (326)
    
    权柄的其法他下综可转合收损益益 14 (530) (20) (560)
    
    外其币他财政报表折算差额 (151,,735131) 4(,332296) (4,514484) 1,4(3216)归其属他于综少合数收股益东的的税後净额 (469) 79 - -
    
    今年其他综合收益小计 (15,839) 10,708 (5,660) 4,539
    
    今年综合收益总额 301,846 324,069 298,832 301,864
    
    综合母收公益司总股额东归属于： 300,536 322,853
    
    少数股东 1,310 1,216
    
    301,846 324,069
    
    每股基收本益每股收益(人民币元) 40 0.86 0.86
    
    稀释每股收益(人民币元) 0.86 0.86
    
    刊载于第14页至第182页的财政报表附注為本财政报表的构成部門。
    
    中國工商银行股分有限公司
    
    归并股20东20权年益度變更表
    
    (除出格注明外，金额单元均為人民币百万元)
    
    归属于母公司股东的权柄
    
    其他 其他 少数股东 股东权柄
    
    附注四 股本 权柄东西 本錢公积 综合收益 红利公积 一般筹备 未分派利润 小计 权柄 合计
    
    2020年1月1日 356,407 206,132 149,067 (1,266) 292,291 305,019 1,368,536 2,676,186 15,817 2,692,003
    
    (一) 净利润 - - - - - - 315,906 315,906 1,779 317,685
    
    (二) 其他综合收益 41 - - - (15,370) - - - (15,370) (469) (15,839)
    
    综合收益总额 - - - (15,370) - - 315,906 300,536 1,310 301,846
    
    (三) 股东投入本錢
    
    其他权柄东西持有者投入本錢 - 19,687 - - - - - 19,687 - 19,687
    
    對控股子公司股权比例變更 - - (499) - - - - (499) (780) (1,279)(四) 利润分派
    
    提取红利公积(1) - - - - 31,485 - (31,485) - - -
    
    提取一般筹备(2) 27 - - - - - 34,682 (34,682) - - -
    
    股利分派-2019年年底股利 28 - - - - - - (93,664) (93,664) - (93,664)
    
    對其他权柄东西持有者
    
    的股利分派 28 - - - - - - (8,839) (8,839) - (8,839)
    
    付出给少数股东的股利 - - - - - - - - (337) (337)(五) 所有者权柄内部结转
    
    其他综合收益结转保存收益 - - - (221) - - 218 (3) 3 -(六) 其他 - - (34) 6,429 (865) - (5,432) 98 - 982020年12月31日 356,407 225,819 148,534 (10,428) 322,911 339,701 1,510,558 2,893,502 16,013 2,909,515(1) 含境外分行提取红利公积人民币1.01亿元及子公司提取红利公积人民币9.35亿元。
    
    (2) 含境外分行提取一般筹备人民币0.11亿元及子公司提取一般筹备人民币14.35亿元。
    
    刊载于第14页至第182页的财政报表附注為本财政报表的构成部門。
    
    第6页
    
    中國工商银行股分有限公司
    
    归并股东20权20益年變度動表(续)
    
    (除出格注明外，金额单元均為人民币百万元)
    
    归属于母公司股东的权柄
    
    其他 其他 少数股东 股东权柄
    
    附注四 股本 权柄东西 本錢公积 综合收益 红利公积 一般筹备 未分派利润 小计 权柄 合计
    
    2019年1月1日 356,407 86,051 151,968 (11,875) 261,720 279,064 1,206,666 2,330,001 14,882 2,344,883
    
    (一) 净利润 - - - - - - 312,224 312,224 1,137 313,361
    
    (二) 其他综合收益 41 - - - 10,629 - - - 10,629 79 10,708
    
    综合收益总额 - - - 10,629 - - 312,224 322,853 1,216 324,069
    
    (三) 股东投入和削减的本錢
    
    其他权柄东西持有者投入本錢 - 149,967 - - - - - 149,967 - 149,967
    
    其他权柄东西持有者削减本錢 - (29,886) (2,901) - - - - (32,787) - (32,787)
    
    對控股子公司股权比例變更 - - (3) - - - - (3) (8) (11)
    
    少数股东投入本錢 - - - - - - - - 57 57(四) 利润分派
    
    提取红利公积(1) - - - - 30,571 - (30,571) - - -
    
    提取一般筹备(2) 27 - - - - - 25,955 (25,955) - - -
    
    股利分派-2018年年底股利 28 - - - - - - (89,315) (89,315) - (89,315)
    
    股利分派-优先股股利 28 - - - - - - (4,525) (4,525) - (4,525)
    
    付出给少数股东的股利 - - - - - - - - (338) (338)(五) 所有者权柄内部结转
    
    其他综合收益结转保存收益 - - - (20) - - 12 (8) 8 -(六) 其他 - - 3 - - - - 3 - 32019年12月31日 356,407 206,132 149,067 (1,266) 292,291 305,019 1,368,536 2,676,186 15,817 2,692,003(1) 含境外分行提取红利公积人民币0.53亿元及子公司提取红利公积人民币7.85亿元。
    
    (2) 含境外分行提取一般筹备人民币0.02亿元及子公司提取一般筹备人民币11.94亿元。
    
    刊载于第14页至第182页的财政报表附注為本财政报表的构成部門。
    
    第7页
    
    中國工商银行股分有限公司
    
    股东20权20益年變度動表
    
    (除出格注明外，金额单元均為人民币百万元)
    
    附注四 股本 其他权柄东西 本錢公积 其他综合收益 红利公积 一般筹备 未分派利润 股东权柄合计
    
    2020年1月1日 356,407 199,456 153,316 (429) 287,353 295,962 1,272,745 2,564,810
    
    (一) 净利润 - - - - - - 304,492 304,492
    
    (二) 其他综合收益 41 - - - (5,660) - - - (5,660)
    
    综合收益总额 - - - (5,660) - - 304,492 298,832
    
    (三) 股东投入本錢
    
    其他权柄东西持有者投入本錢 - 19,687 - - - - - 19,687(四) 利润分派
    
    提取红利公积(1) - - - - 30,550 - (30,550) -
    
    提取一般筹备(2) 27 - - - - - 33,247 (33,247) -
    
    股利分派-2019年年底股利 28 - - - - - - (93,664) (93,664)
    
    對其他权柄东西持有者的股利分派 28 - - - - - - (8,839) (8,839)(五) 所有者权柄内部结转
    
    其他综合收益结转保存收益 - - - (211) - - 211 -(六) 其他 - - (18) - - - - (18)2020年12月31日 356,407 219,143 153,298 (6,300) 317,903 329,209 1,411,148 2,780,808(1) 含境外分行提取红利公积人民币1.01亿元。
    
    (2) 含境外分行提取一般筹备人民币0.11亿元。
    
    刊载于第14页至第182页的财政报表附注為本财政报表的构成部門。
    
    第8页
    
    中國工商银行股分有限公司
    
    股东权20益20變年動度表(续)
    
    (除出格注明外，金额单元均為人民币百万元)
    
    附注四 股本 其他权柄东西 本錢公积 其他综合收益 红利公积 一般筹备 未分派利润 股东权柄合计
    
    2019年1月1日 356,407 79,375 156,217 (4,968) 257,567 271,201 1,123,807 2,239,606
    
    (一) 净利润 - - - - - - 297,325 297,325
    
    (二) 其他综合收益 41 - - - 4,539 - - - 4,539
    
    综合收益总额 - - - 4,539 - - 297,325 301,864
    
    (三) 股东投入和削减的本錢
    
    其他权柄东西持有者投入本錢 - 149,967 - - - - - 149,967
    
    其他权柄东西持有者削减本錢 - (29,886) (2,901) - - - - (32,787)(四) 利润分派
    
    提取红利公积(1) - - - - 29,786 - (29,786) -
    
    提取一般筹备(2) 27 - - - - - 24,761 (24,761) -
    
    股利分派-2018年年底股利 28 - - - - - - (89,315) (89,315)
    
    股利分派-优先股股利 28 - - - - - - (4,525) (4,525)2019年12月31日 356,407 199,456 153,316 (429) 287,353 295,962 1,272,745 2,564,810(1) 含境外分行提取红利公积人民币0.53亿元。
    
    (2) 含境外分行提取一般筹备人民币0.02亿元。
    
    刊载于第14页至第182页的财政报表附注為本财政报表的构成部門。
    
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    中國工商银行股分有限公司
    
    归并現金流20量20表年和度現金流量表
    
    (除出格注明外，金额单元均為人民币百万元)
    
    2020年本团体 2019年 2020年本行 2019年
    
    1、谋划勾當現金流量：
    
    客户存款净额 2,219,487 1,533,642 2,176,379 1,507,561
    
    寄存中心银行金錢净额 75,762 135,320 72,302 131,364
    
    向中心银行告貸净额 53,959 534 53,289 604
    
    同行及其他金融機构寄存金錢净额 559,770 443,844 537,072 483,684
    
    拆入資金净额 3,591 4,034 51,570 29,711
    
    拆出資金净额 14,339 - - -
    
    买入返售金錢净额 123,955 - 65,794 -
    
    卖出回购金錢净额 30,155 - 15,710 -
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融資產净额 284,342 - 333,746 -
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融欠债金錢净额 - 12,103 - 5,166
    
    存款证净额 269 9,762 - 12,770
    
    收取的利錢、手续费及佣金的現金 1,049,472 1,032,911 1,005,804 968,648
    
    处理抵债資產收到的現金 934 433 782 387
    
    收到的其他與谋划勾當有關的現金 96,943 135,146 30,780 63,000
    
    谋划勾當現金流入小计 4,512,978 3,307,729 4,343,228 3,202,895
    
    客户貸款及垫款净额 (2,079,400) (1,416,849) (2,060,128) (1,403,168)
    
    寄存同行及其他金融機构金錢净额 (30,403) (90,061) (19,767) (82,863)
    
    拆出資金净额 - (49,783) (52,099) (69,051)
    
    买入返售金錢净额 - (190,149) - (150,136)
    
    卖出回购金錢净额 - (251,349) - (226,653)
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融資產净额 - (41,058) - (15,158)
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融欠债金錢净额 (7,530) - (7,729) -
    
    存款证净额 - - (3,521) -
    
    付出的利錢、手续费及佣金的現金 (408,533) (409,510) (382,838) (366,691)
    
    付出给职工和為职工付出的現金 (129,412) (125,286) (119,250) (114,746)
    
    付出的各项税费 (146,173) (130,927) (136,085) (121,931)
    
    付出的其他與谋划勾當有關的現金 (153,911) (121,517) (159,101) (77,214)
    
    谋划勾當現金流出小计 (2,955,362) (2,826,489) (2,940,518) (2,627,611)
    
    谋划勾當發生的現金流量净额 1,557,616 481,240 1,402,710 575,284刊载于第14页至第182页的财政报表附注為本财政报表的构成部門。
    
    中國工商银行股分有限公司归并現金流量20表20和年現度金流量表(续)(除出格注明外，金额单元均為人民币百万元)
    
    2020年本团体 2019年 2020年本行 2019年
    
    2、投資勾當現金流量：
    
    收回投資收到的現金 1,845,743 1,613,475 1,428,976 1,203,194
    
    获得投資收益收到的現金 250,962 217,120 231,819 203,211
    
    处理联营及配合公司所收到的現金 627 752 - -
    
    处理固定資產、无形資產和
    
    其他持久資產(不含抵债資產)
    
    收回的現金 8,539 9,587 3,664 2,854投資勾當現金流入小计 2,105,871 1,840,934 1,664,459 1,409,259投資付出的現金 (3,191,273) (2,466,939) (2,737,012) (1,992,439)获得子公司所付出的現金净额 - - - (16,000)增資子公司所付出的現金净额 - - (802) (7,210)投資联营及配合公司所付出的現金 (11,690) (2,522) - -购建固定資產、无形資產和
    
    其他持久資產付出的現金 (30,995) (26,038) (13,076) (9,431)
    
    增长在建工程所付出的現金 (7,010) (8,121) (6,973) (8,064)
    
    投資勾當現金流出小计 (3,240,968) (2,503,620) (2,757,863) (2,033,144)
    
    投資勾當發生的現金流量净额 (1,135,097) (662,686) (1,093,404) (623,885)刊载于第14页至第182页的财政报表附注為本财政报表的构成部門。
    
    中國工商银行股分有限公司归并現金流量20表20和年現度金流量表(续)(除出格注明外，金额单元均為人民币百万元)
    
    2020年本团体 2019年 2020年本行 2019年
    
    3、筹資勾當現金流量：
    
    刊行其他权柄东西收到的現金 19,716 150,000 19,716 150,000
    
    吸取少数股东投資所收到的現金 - 57 - -
    
    刊行债務证券所收到的現金 927,759 1,140,674 900,866 1,086,252
    
    筹資勾當現金流入小计 947,475 1,290,731 920,582 1,236,252
    
    付出债務证券利錢 (25,137) (24,989) (20,494) (20,257)
    
    了偿债務证券所付出的現金 (858,858) (1,020,942) (828,336) (995,933)
    
    赎回其他权柄东西所付出的現金 - (32,787) - (32,787)
    
    分派平凡股股利所付出的現金 (93,664) (89,315) (93,664) (89,315)
    
    付出给其他权柄东西持有者
    
    的股利或利錢 (8,839) (4,525) (8,839) (4,525)
    
    获得少数股东股权所付出的現金 (1,279) (11) (1,279) -
    
    付出给少数股东的股利 (337) (338) - -
    
    付出其他與筹資勾當有關的現金 (6,310) (4,950) (4,325) (3,340)
    
    筹資勾當現金流出小计 (994,424) (1,177,857) (956,937) (1,146,157)
    
    筹資勾當發生的現金流量净额 (46,949) 112,874 (36,355) 90,095
    
    4、汇率變更對現金及現金等价物的影响 (34,861) 9,462 (26,288) 6,808
    
    5、現金及現金等价物净變更额 340,709 (59,110) 246,663 48,302
    
    加：年头現金及現金等价物余额 1,450,413 1,509,523 1,352,459 1,304,157
    
    6、年底現金及現金等价物
    
    余额(附注4、43) 1,791,122 1,450,413 1,599,122 1,352,459刊载于第14页至第182页的财政报表附注為本财政报表的构成部門。
    
    中國工商银行股分有限公司归并現金流量20表20和年現度金流量表(续)(除出格注明外，金额单元均為人民币百万元)
    
    2020年本团体 2019年 2020年本行 2019年
    
    弥补資料
    
    1. 将净利润调理為谋划勾當現金流量：
    
    净利润 317,685 313,361 304,492 297,325
    
    資產减值丧失 202,668 178,957 191,323 170,780
    
    折旧 26,139 25,355 18,335 16,885
    
    資產摊销 3,514 3,189 3,133 2,877
    
    债券投資折溢价摊销 (1,675) (1,360) (738) 121
    
    固定資產、无形資產和
    
    其他持久資產盘盈及
    
    处理净收益 (1,238) (1,215) (1,243) (1,214)
    
    投資收益 (13,473) (12,215) (8,533) (8,780)
    
    金融投資利錢收入 (243,619) (213,281) (231,989) (201,216)
    
    公平价值變更净收益 (12,797) (11,312) (5,430) (7,346)
    
    未实現汇兑(收益) /丧失 (12,642) 8,574 (27,343) 4,021
    
    已减值貸款利錢收入 (1,710) (2,356) (1,710) (2,356)
    
    递延税款 (3,704) (5,862) (3,755) (5,745)
    
    刊行债務证券利錢付出 25,549 28,116 20,955 22,822
    
    谋划性应收项目标增长 (1,662,922) (1,777,326) (1,765,081) (1,684,847)
    
    谋划性应付项目标增长 2,935,841 1,948,615 2,910,294 1,971,957
    
    谋划勾當發生的現金流量净额 1,557,616 481,240 1,402,710 575,2842. 現金及現金等价物净變更环境：
    
    現金年底余额 64,833 66,035 60,170 60,300
    
    减：現金年头余额 66,035 70,047 60,300 64,327
    
    加：現金等价物的年底余额 1,726,289 1,384,378 1,538,952 1,292,159
    
    减：現金等价物的年头余额 1,384,378 1,439,476 1,292,159 1,239,830
    
    現金及現金等价物净變更额 340,709 (59,110) 246,663 48,302刊载于第14页至第182页的财政报表附注為本财政报表的构成部門。
    
    中國工商银行股分有限公司
    
    (除出格注明外，财金務额报单表位附均注為人民币百万元)
    
    1、公司简介
    
    中國工商银行股分有限公司 (如下简称“本行”)前身為中國工商银行，是经中华
    
    人民共和國國務院(如下简称“國務院”)和中國人民银行核准于1984年1月1日
    
    建立的國有独資贸易银行。经國務院核准，中國工商银行于2005年10月28日整
    
    体改制為股分有限公司，股分有限公司完备承袭中國工商银行的所有資產和负
    
    债。2006年10月27日，本行乐成在上海证券买卖所(如下简称“上交所”)和香
    
    港结合买卖所有限公司(如下简称“香港联交所”)同日挂牌上市。
    
    本行持有中國银行保险监視辦理委员會(如下简称“中國银保监會”)颁布的金融
    
    允许证，機构编码為：B0001H111000001号，持有中华人民共和國國度工商行政
    
    管911理000总00局100核00准396颁2T發。法的定企代業表法报酬人陈营四業清执；注照册，地统址一為北社京會市信西用城區代复码兴為門：内
    
    大街55号。
    
    本行A股及H股股票在上交所及香港联交所的股分代号别离為601398及1398。
    
    境外优先股在香港联交所上市的股分代号為 4604及 4620。境内优先股在上交所
    
    上市的证券代码為360011及360036。
    
    本行及所属各子公司 (如下统称“本团体”)的重要谋划范畴包含公司和小我金融
    
    营業、資金营業、投資银行营業，并供给資產辦理、信任、金融租赁、保险及其
    
    他金融辦事。本行总行及在中海内地的分支機谈判子公司统称為“境内機构”；
    
    “境外機构”是指在中國大陸境外依法注册设立的分支機谈判子公司。
    
    2、财政报表的体例根本及遵守企業管帐准则的声明
    
    本财政报表合适中华人民共和國财務部 (如下简称“财務部”)公布的企業管帐准
    
    则的请求，真实、完备地反应了本团体及本行于2020年12月31日的归并财政状
    
    况和财政状态、2020 年度的归并谋划功效和谋划功效及归并現金流量和現金流
    
    量。
    
    别的，本团体的财政报表同時合适中國证券监視辦理委员會 (如下简称“证监
    
    會”) 2014年修订的《公然刊行证券的公司信息表露编报法则第15号——财政报
    
    告的一般划定》有關财政报表及其附注的表露请求。
    
    本团体以延续谋划為根本体例财政报表。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    3、重要管帐政策和管帐估量
    
    1. 管帐年度
    
    本团体的管帐年度采纳公积年度，即每一年自1月1日起至12月31日止。2. 记帐本位币
    
    本团体境内機构的记帐本位币為人民币，体例财政报表采纳的货泉為人民币。境
    
    外機构按照其谋划所处的重要经济情况自行决议其记帐本位币，在体例本财政报
    
    表時，這些境外機构的外币财政报表依照附注3、7举行了折算。除有出格注明
    
    外，本财政报表均以人民币百万元為单元列示。3. 记账根本和计价原则
    
    管帐核算以权责產生制為根本，除衍生金融东西、以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融資產和金融欠债及以公平价值计量且其變更计入其他综合收益的
    
    金融資產以公平价值计量外，其他项目均以汗青本錢為计价原则。資產若是產生
    
    减值，则依照相干划定计提响应的减值筹备。4. 企業归并和商誉
    
    本团体@获%8uPw3%得對另%FZZKQ%外%FZZKQ%一@个或多个企業(或一组資產或净資產) 的节制权且其组成营業
    
    的，该买卖或事项组成企業归并。企業归并分為统一节制下的企業归并和非统一
    
    节制下的企業归并。
    
    對付非统一节制下的买卖，采辦方在果断获得的資產组合等是不是组成一项营業
    
    時，将斟酌是不是選择采纳“集中度测试”的简化果断方法。若是该组合经由過程集中
    
    度测试，则果断為不组成营業。若是该组合未经由過程集中度测试，仍应依照营業条
    
    件举行果断。
    
    當本团体取患了不组成营業的一组資產或净資產時，应将采辦本錢按采辦日所取
    
    得各项可识别資產、欠债的相對于公平价值根本举行分派，不依照如下企業归并的
    
    管帐处置法子举行处置。
    
    统一节制下的企業归并
    
    介入归并的企業在归并先後均受统一方或不异的多方终极节制且该节制并不是临時
    
    性的，為统一节制下的企業归并。统一节制下的企業归并，在归并日获得對其他
    
    介入归并企業节制权的一方為归并方，介入归并的其他企業為被归并方。归并日
    
    指归并方現实获得對被归并方节制权的日期。
    
    本团体经由過程统一节制下的企業归并获得的資產和欠债，按归并日在终极节制方合
    
    并财政报表中的账面价值计量。本团体获得的净資產账面价值與付出的归并對价
    
    的账面价值 (或刊行股分面值总额)的差额，调解本錢公积中的股本溢价，本錢公
    
    积中的股本溢价不足冲减的，调解保存收益。為举行企業归并產生的直接相干费
    
    用，于產生時计入當期损益。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    非统一节制下的企業归并
    
    介入归并的各方在归并先後不受统一方或不异的多方终极节制的，為非统一节制
    
    下的企業归并。非统一节制下的企業归并，在采辦日获得對其他介入归并企業控
    
    制权的一方為采辦方，介入归并的其他企業為被采辦方。采辦日為采辦方現实取
    
    得對被采辦方节制权的日期。
    
    非统一节制下企業归并中所获得的被采辦方可识别净資產依照可识别資產、欠债
    
    及或有欠债在采辦日的公平价值计量。
    
    采辦方為企業归并產生的审计、法令辦事、评估咨询等中介用度和其他相干管
    
    理用度在產生時计入當期损益。
    
    商誉
    
    付出的归并對价的公平价值 (或刊行的权柄性证券的公平价值)與采辦日以前持有
    
    的被采辦方的股权的公平价值之和大于归并中获得的被采辦方可识别净資產公平
    
    价值份额的差额，确認為商誉，并以本錢减去累计减值丧失举行後续计量。付出
    
    的归并對价的公平价值 (或刊行的权柄性证券的公平价值)與采辦日以前持有的被
    
    采辦方的股权的公平价值之和小于归并中获得的被采辦方可识别净資產公平价值
    
    份额的，@起%e49dO%首對获%8uPw3%得@的被采辦方各项可识别資產、欠债及或有欠债的公平价值以
    
    及付出的归并對价的公平价值 (或刊行的权柄性证券的公平价值)及采辦日以前持
    
    有的被采辦方的股权的公平价值的计量举行复核，复核後付出的归并對价的公平
    
    价值 (或刊行的权柄性证券的公平价值)與采辦日以前持有的被采辦方的股权的公
    
    允价值之和仍小于归并中获得的被采辦方可识别净資產公平价值份额的，其差额
    
    计入當期损益。
    
    商誉以本錢扣除减值筹备後的净值列示且最少每一年举行一次减值测试。為了减值
    
    测试的目标，對付因企業归并构成的商誉的账面价值，自采辦日起依照公道的方
    
    法分摊至相干的資產组；难以分摊至相干的資產组的，将其分摊至相干的資產组
    
    组合。相干的資產组或資產组组合，是可以或许從企業归并的协同效应中受益的資產
    
    组或資產组组合，且不大于本团体肯定的陈述分部。
    
    举行减值测试時，如與商誉相干的資產组或資產组组合存在减值迹象的，起首
    
    對不包括商誉的資產组或資產组组合举行减值测试，计较可收回金额，确認相
    
    应的减值丧失。然後對包括商誉的資產组或資產组组合举行减值测试，比力其
    
    账面价值與可收回金额，如可收回金额低于账面价值的，减值丧失金额起首抵减
    
    分摊至資產组或資產组组合中商誉的账面价值，再按照資產组或資產组组合中除
    
    商誉以外的其他各项資產的账面价值所占比重，按比例抵减其他各项資產的账面
    
    价值。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    當商誉成為資產组或資產组组合的一部門，而且该資產组或資產组组合的部門業
    
    務被出售，则在肯定出售损益時，该商誉也被包含在营業账面本錢中。在此环境
    
    下出售的商誉按照所出售的营業及所保存的資產组或資產组组合部門的相干价值
    
    而肯定。
    
    商誉减值丧失一经确認，在今後時代不得转回。5. 归并财政报表
    
    子公司指由本团体节制的被投資方 (包含布局化主体) 。节制，是指本团体具有對
    
    被投資方的权利，经由過程介入被投資方的相干勾當而享有可變回报，而且有能力运
    
    用對被投資方的权利影响其回报金额。在果断本团体是不是具有對被投資方的权利
    
    時，本团体仅斟酌與被投資方相干的本色性权力 (包含本团体本身所享有的及其
    
    他方所享有的本色性权力) 。子公司的财政状态、谋划功效和現金流量由节制開
    
    始日起至节制竣事日止包括于归并财政报表中。
    
    布局化主体，是指在肯定其节制方時未将表决权或雷同权力作為决议身分而设
    
    计的主体。主导该主体相干勾當的根据凡是是合同放置或其他放置情势。
    
    在体例归并财政报表時，所有团体内部买卖及余额，包含未实現内部买卖损益均
    
    已抵销。团体内部买卖產生的未实現丧失，有证据表白该丧失是相干資產减值损
    
    失的，则全额确認该丧失。在不损失节制权的条件下，若是本团体享有子公司的
    
    权柄產生變革，依照权柄类买卖举行核算。
    
    体例归并财政报表時，子公司采纳與本行一致的管帐年度和管帐政策。境外機构
    
    履行本行制订的各项管帐政策，若是因遵守本地的羁系及核算请求，采用了某些
    
    分歧于本行制订的管帐政策，由此發生的對归并财政报表的影响，在体例归并财
    
    務报表時已依照本行的管帐政策调解。
    
    子公司少数股东应占的权柄、损益和综合收益总额别离在归并資產欠债表的股东
    
    权柄中和归并利润表的净利润及综合收益总额项目後零丁列示。
    
    若是子公司少数股东分管确當期吃亏跨越了少数股东在该子公司期初所有者权柄
    
    中所享有的份额的，其余额仍冲削减数股东权柄。6. 現金和現金等价物
    
    現金和現金等价物是指本团体持有的刻日短、活動性强、易于转换為已知金额現
    
    金、价值變更危害很小的货泉性資產，包含現金、寄存中心银行的非限制性款
    
    项，原到期日不跨越三个月的寄存同行及其他金融機构金錢、拆出資金和买入返
    
    售金錢。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    7. 外币折算
    
    所有外币买卖的初始确認均按买卖日的市場汇率折算為记帐本位币列示。于資產
    
    欠债表日，外币货泉性資產及欠债按資產欠债表日的市場汇率折算為记帐本位
    
    币。因货泉性项目清理或折算而發生的汇兑差别计入當期损益。但若外币货泉
    
    性資產或欠债被用于對境外谋划净投資举行套期，汇兑差别直接计入其他综合收
    
    益，直至处理该投資時，该累计汇兑差别才被确認為當期损益。與這些项目有關
    
    的汇兑差别所發生的税费计入其他综合收益。
    
    以汗青本錢计量的外币非货泉性项目按初始买卖日的外币汇率折算；以公平价值
    
    计量的外币非货泉性项目以公平价值确認日的外币汇率折算。因為收购境外营業
    
    發生的商誉及對資產和欠债账面价值按公平价值举行的调解，視同境外营業發生
    
    的外币資產和欠债，按資產欠债表日汇率举行折算。由此發生的差额按照非货泉
    
    性项目标性子计入當期损益或其他综合收益。
    
    在資產欠债表日，境外谋划实体的資產和欠债均按資產欠债表日的市場汇率折算
    
    本錢行列报货泉。對付除处于恶性通货膨胀经济中的境外谋划实体，股东权柄项
    
    目中除“未分派利润”及“其他综合收益”中的“外币报表折算差额”项目外，
    
    其他项目采纳初始买卖產生時的即期汇率折算。利润表中的收入和用度项目，则
    
    按昔時加权均匀的汇率折算。依照上述折算所發生的汇兑差额计入其他综合收
    
    益。处理境外谋划实体時，应将其他综合收益项面前目今列示的與该境外实体有關的
    
    累计外币报表折算差额转入當期损益。
    
    外币現金流量和境外子公司的現金流量，采纳現金流量產生當期均匀汇率折
    
    算。汇率變更對現金的影响额作為调理项目，在現金流量表中零丁列报。8. 金融东西
    
    金融东西是指构成一个企業的金融資產，并构成其他单元的金融欠债或权柄东西
    
    的合同。
    
    (1) 金融东西的初始确認
    
    本团体的金融資產于初始确認時分為三类：以摊余本錢计量的金融資產、以
    
    公平价值计量且其變更计入其他综合收益的金融資產及以公平价值计量且其
    
    變更计入當期损益的金融資產。
    
    本团体的金融欠债于初始确認時分為两类：以公平价值计量且其變更计入當
    
    期损益的金融欠债及其他金融欠债。
    
    金融資產和金融欠债在初始确認時都按公平价值计量。對付以公平价值计量
    
    且其變更计入當期损益的金融資產和金融欠债，相干买卖用度直接计入當期
    
    损益，其他类此外金融資產和金融欠债相干直接买卖用度计入其初始确認金
    
    额。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    公平价值的计量
    
    公平价值是指市場介入者在计量日產生的有序买卖中，出售一项資產所能收
    
    到或转移一项欠债所需付出的代价。
    
    本团体估量公平价值時，斟酌市場介入者在计量日對相干資產或欠债举行定
    
    价時斟酌的特性 (包含資產状态及地點位置、對資產出售或利用的限定
    
    等) ，并采纳在當前环境下合用而且有足够可操纵数据和其他信息支撑的估
    
    值技能。利用的估值技能重要包含市場法、收益法和本錢法。(2) 金融資產的分类和後续计量
    
    金融資產的分类
    
    本团体凡是按照辦理金融資產的营業模式和金融資產的合同現金流量特性，
    
    在初始确認時将金融資產分為分歧种别：以摊余本錢计量的金融資產、以公
    
    允价值计量且其變更计入其他综合收益的金融資產及以公平价值计量且其變
    
    動计入當期损益的金融資產。
    
    除非本团体扭转辦理金融資產的营業模式，在此情景下，所有受影响的相干
    
    金融資產在营業模式產生變動後的首个陈述時代的第一天举行重分类，不然
    
    金融資產在初始确認後不得举行重分类。
    
    本团体将同時合适以下前提且未被指定為以公平价值计量且其變更计入當期
    
    损益的金融資產，分类為以摊余本錢计量的金融資產：
    
    ? 本团体辦理该金融資產的营業模式因此收取合同現金流量為方针；
    
    ? 该金融資產的合同条目划定，在特定日期發生的現金流量，仅為對本金
    
    和以未偿付本金金额為根本的利錢的付出。
    
    本团体将同時合适以下前提且未被指定為以公平价值计量且其變更计入當期
    
    损益的金融資產，分类為以公平价值计量且其變更计入其他综合收益的金融
    
    資產：
    
    ? 本团体辦理该金融資產的营業模式既以收取合同現金流量為方针又以出
    
    售该金融資產為方针；
    
    ? 该金融資產的合同条目划定，在特定日期發生的現金流量，仅為對本金
    
    和以未偿付本金金额為根本的利錢的付出。
    
    對付非买卖性权柄东西投資，本团体可在初始确認時将其不成撤消地指定為
    
    以公平价值计量且其變更计入其他综合收益的金融資產。该指定在单项投資
    
    的根本上作出，且相干投資從刊行者的角度合适权柄东西的界说。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    除上述以摊余本錢计量和以公平价值计量且其變更计入其他综合收益的金
    
    融資產外，本团体将其余所有的金融資產分类為以公平价值计量且其變更
    
    计入當期损益的金融資產。在初始确認時，若是可以或许解除或显著削减管帐
    
    错配，本团体可以将本应以摊余本錢计量或以公平价值计量且其變更计入
    
    其他综合收益的金融資產不成撤消地指定為以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融資產。
    
    辦理金融資產的营業模式，是指本团体若何辦理金融資產以發生現金流量。
    
    营業模式决议本团体所辦理金融資產現金流量的来历是收取合同現金流量、
    
    出售金融資產仍是二者兼有。本团体以客觀究竟為根据、以關头辦理职员
    
    决议的對金融資產举行辦理的特定营業方针為根本，肯定辦理金融資產的
    
    营業模式。
    
    本团体對金融資產的合同現金流量特性举行评估，以肯定相干金融資產在
    
    特定日期發生的合同現金流量是不是仅為對本金和以未偿付本金金额為根本
    
    的利錢的付出。此中，本金是指金融資產在初始确認時的公平价值；利錢
    
    包含對货泉時候价值、與特按時期未偿付本金金额相干的信誉危害、和
    
    其他根基假貸危害、本錢和利润的對价。别的，本团体對可能致使金融資
    
    產合同現金流量的時候散布或金额產生變動的合同条目举行评估，以肯定
    
    其是不是知足上述合同現金流量特性的请求。
    
    金融資產的後续计量
    
    以公平价值计量且其變更计入當期损益的金融資產
    
    初始确認後，對付该类金融資產以公平价值举行後续计量，發生的利得或
    
    丧失 (包含利錢和股利收入)计入當期损益，除非该金融資產属于套期瓜葛
    
    的一部門。
    
    以摊余本錢计量的金融資產
    
    初始确認後，對付该类金融資產采纳現实利率法以摊余本錢计量。以摊余
    
    本錢计量且不属于任何套期瓜葛的一部門的金融資產所發生的利得或丧失，
    
    在终止确認、依照現实利率法摊销或确認减值時，计入當期损益。
    
    以公平价值计量且其變更计入其他综合收益的债務东西投資
    
    初始确認後，對付该类金融資產以公平价值举行後续计量。采纳現实利率
    
    法计较的利錢、减值丧失或利得及汇兑损益计入當期损益，其他利得或损
    
    失察入其他综合收益。终止确認時，将以前计入其他综合收益的累计利得
    
    或丧失從其他综合收益中转出，计入當期损益。
    
    以公平价值计量且其變更计入其他综合收益的权柄东西投資
    
    初始确認後，對付该类金融資產以公平价值举行後续计量。股利收入计入
    
    损益，其他利得或丧失计入其他综合收益。终止确認時，将以前计入其他
    
    综合收益的累计利得或丧失從其他综合收益中转出，计入保存收益。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    (3) 金融欠债的分类和後续计量
    
    本团体将金融欠债分类為以公平价值计量且其變更计入當期损益的金融欠债
    
    及其他金融欠债。
    
    以公平价值计量且其變更计入當期损益的金融欠债
    
    该类金融欠债包含买卖性金融欠债(含属于金融欠债的衍生东西)和指定為以
    
    公平价值计量且其變更计入當期损益的金融欠债。
    
    初始确認後，對付该类金融欠债以公平价值举行後续计量，除與套期管帐有
    
    關外，發生的利得或丧失(包含利錢用度)计入當期损益。
    
    對付指定為以公平价值计量且其變更计入當期损益的金融欠债，其發生的利
    
    得或丧失理當依照以下划定举行处置：(i)由本团体本身信誉危害變更引發的
    
    该金融欠债公平价值的變更金额，理當计入其他综合收益；(ii)该金融欠债
    
    的其他公平价值變更计入當期损益。依照(i)對该金融欠债的本身信誉危害變
    
    動的影响举行处置會造成或扩展损益中的管帐错配的，本团体理當将该金融
    
    欠债的全数利得或丧失(包含本身信誉危害變更的影响金额)计入當期损益。
    
    该类金融欠债终止确認時，以前计入其他综合收益的累计利得或丧失理當從
    
    其他综合收益中转出，计入保存收益。
    
    其他金融欠债
    
    初始确認後，對其他金融欠债采纳現实利率法以摊余本錢计量。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    9. 金融資產的减值
    
    本团体以预期信誉丧失為根本，對以下项目举行减值管帐处置并确認丧失筹备：
    
    ——以以摊公余允成价本值计计量量的且金其融變資動產计；入其他综合收益的债務东西投資；
    
    —貸款许诺及财政担保合同；
    
    本团体持有的其他以公平价值计量的金融資產不合用预期信誉丧失模子，包含以
    
    公平价值计量且其變更计入當期损益的债務东西投資或权柄东西投資，指定為以
    
    公平价值计量且其變更计入其他综合收益的权柄东西投資，和衍生金融資產。
    
    预期信誉丧失的计量
    
    预期信誉丧失，是指以產生违约的危害為权重的金融东西信誉丧失的加权均匀值。
    
    信誉丧失，是指本团体依照原現实利率折現的、按照合同应收的所有合同現金流
    
    量與预期收取的所有現金流量之間的差额，即全数現金流欠缺的現值。
    
    本团体计量金融东西预期信誉丧失的法子反应以下各项要素：(i)经由過程评价一系列
    
    可能的成果而肯定的无偏几率加权均匀金额；(ii)货泉時候价值；(iii)在資產欠债
    
    表日不必支出不需要的分外本錢或尽力便可得到的有關曩昔事项、當前状态和
    
    将来经济状态展望的公道且有根据的信息。
    
    在计量预期信誉丧失時，本团体需斟酌的最持久限為企業面對信誉危害的最长合
    
    同刻日(包含斟酌续约選择权) 。
    
    全部存续期预期信誉丧失，是指因金融东西全部估计存续期内所有可能產生的违
    
    约事務而致使的预期信誉丧失。
    
    将来12个月内预期信誉丧失，是指因資產欠债表往後12个月内(若金融东西的预
    
    计存续期少于12个月，则為估计存续期)可能產生的金融东西违约事務而致使的
    
    预期信誉丧失，是全部存续期预期信誉丧失的一部門。
    
    本团体基于金融东西信誉危害自初始确認後是不是已显著增长，将各笔营業划分入
    
    三个危害阶段，计提预期信誉丧失。
    
    金融东西三个危害阶段的重要界说列示以下：
    
    第12一个阶月段内：的自预早期始信确用認损後失期金用额风。险未显著增长的金融东西。需确認金融东西将来
    
    第二阶段：自初始确認起信誉危害显著增长，但還没有客觀减值证据的金融东西。
    
    需确認金融东西在全部存续期内的预期信誉丧失金额。信誉危害显著增长的果断
    
    尺度，拜见附注7、1.信誉危害。
    
    第三阶段：在資產欠债表日存在客觀减值证据的金融东西。需确認金融东西在整
    
    个1.信存用续风期险内。的预期信誉丧失金额。對已產生信誉减值的果断尺度，拜见附注7、
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    预期信誉丧失筹备的列报
    
    為反应金融东西的信誉危害自初始确認後的變革，本团体在每一个資產欠债表日重
    
    新计量预期信誉丧失，由此构成的丧失筹备的增长或转回金额，应看成為减值损
    
    失或利得计入當期损益。對付以摊余本錢计量的金融資產，丧失筹备抵减该金融
    
    資產在資產欠债表中列示的账面价值；對付以公平价值计量且其變更计入其他综
    
    合收益的债務东西投資，本团体在其他综合收益中确認丧失筹备，不抵减该金融
    
    資產的账面价值。對付貸款许诺及财政担保合同，本团体在其他欠债 (信貸许诺
    
    丧失筹备)中确認丧失筹备。
    
    核销
    
    若是本团体再也不公道预期金融資產合同現金流量可以或许全数或部門收回，则直接减
    
    记该金融資產的账面余额。這类减记组成相干金融資產的终止确認。這类环境通
    
    常產生在本团体肯定债務人没有資產或收入来历可發生足够的現金流量以了偿将
    
    被减记的金额。可是，被减记的金融資產仍可能遭到本团体催收到期金錢相干执
    
    行勾當的影响。
    
    已减记的金融資產今後又收回的，作為减值丧失的转回计入收回當期的损益。10. 貸款合同點窜
    
    在某些环境 (如重组貸款)下，本团体會點窜或從新议定金融資產合同。本团体會
    
    评估點窜後的合同条目是不是產生了本色性的變革。若是點窜後合同条目產生了实
    
    质性的變革，本团体将终止确認原金融資產，并按點窜後的条目确認一项新金融
    
    資產。若是點窜後的合同条目并未產生本色性的變革，但致使合同現金流量產生
    
    變革的，本团体在评估相干金融东西的信誉危害是不是已显著增长時，理當将基
    
    于變動後的合同条目在資產欠债表日產生违约的危害與基于原合同条目在初始确
    
    認時產生违约的危害举行比力。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    11. 金融資產和金融欠债的终止确認
    
    金融資產
    
    知足以下前提之一時，本团体终止确認该金融資產：
    
    ——该收取金该融金資融產資已產转現移金，流且量本的调集团同将权金利融终資止產；所有权上几近所有的危害和报答转移
    
    —给该转金入融方資；產已转移，固然本团体既没有转移也没有保存金融資產所有权上几近
    
    所有的危害和报答，可是未保存對该金融資產节制。
    
    當本团体转移了收取金融資產現金流量的权力，或保存了收取金融資產現金流量
    
    的权力，但承當了将收取的現金流量付出给终极收款方的义務同時知足金融資產
    
    转移的前提，而且既没有转移也没有保存金融資產所有权上几近所有的危害和报
    
    酬，也没有转移對该金融資產的节制，则本团体會按照继续涉入所转移金融資產
    
    的水平确認有關金融資產。
    
    若是本团体采纳為所转移金融資產供给担保的情势继续涉入，则本团体的继续涉
    
    入水平是下述两者中的孰低者，即该金融資產的初始账面金额或本团体可能被要
    
    求偿付對价的最大金额。
    
    資產证券化
    
    作為谋划勾當的一部門，本团体将部門信貸資產证券化，通常為将這些資產出售
    
    给布局化主体，然後再由其向投資者刊行证券。金融資產终止确認的条件前提参
    
    见前述段落，對付未能合适终止确認前提的信貸資產证券化，相干金融資產不终
    
    止确認，從第三方投資者筹集的資金以融資款处置；對付合适部門终止确認前提
    
    的信貸資產证券化，本团体在資產欠债表上依照本团体的继续涉入水平确認该项
    
    金融資產，其余部門终止确認。所转移金融資產总体的账面价值，在终止确認部
    
    分和未终止确認部門之間，依照各自的相對于公平价值举行分摊，终止确認部門的
    
    账面价值與其對价之間的差额计入當期损益。
    
    附回购前提的資產讓渡
    
    附回购前提的金融資產讓渡，按照买卖的经济本色肯定是不是终止确認。對付将予
    
    回购的資產與讓渡的金融資產@不%kP559%异或本%1FF93%色@上不异、回购代价固定或是原讓渡代价
    
    加之公道回报的，本团体不终止确認所讓渡的金融資產。對付在金融資產讓渡後
    
    只保存了优先依照公平价值回购该金融資產权力的 (在转入方出售该金融資產的
    
    环境下) ，本团体终止确認所讓渡的金融資產。
    
    金融欠债
    
    金融欠债 (或其一部門)的現時义務已消除的，本团体终止确認该金融欠债 (或
    
    该部門金融欠债) 。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    12. 可转换东西
    
    對付本团体刊行的可转换為权柄股分且转换時所刊行的股分数目和對价的金额固
    
    定的可转换东西，本团体将其作為包括欠债和权柄成分的复合金融东西。
    
    在初始确認時，本团体将相干欠债和权柄成分举行分拆，先肯定欠债成分的公平
    
    价值 (包含此中可能包括的非权柄性嵌入衍生东西的公平价值) ，再從复合金融工
    
    具公平价值中扣除欠债成分的公平价值，作為权柄东西成分的价值，计入权柄。
    
    刊行复合金融东西產生的买卖用度，在欠债成分和权柄成分之間依照各自占总發
    
    行价款的比例举行分摊。
    
    初始确認後，對付没有指定為以公平价值计量且其變更计入當期损益的欠债成
    
    份，采纳現实利率法按摊余本錢计量。权柄成分在初始计量後再也不從新计量。
    
    當可转换东西举行转换時，本团体将欠债成分和权柄成分转至权柄相干科目。當
    
    可转换东西被赎回時，赎回付出的价款和產生的买卖用度被分派至权柄和欠债
    
    成分。分派价款和买卖用度的法子與该东西刊行時采纳的分派法子一致。价款和
    
    买卖用度分派後，余额與权柄和欠债成分原账面价值的差别中，與权柄成分相干
    
    的计入权柄，與欠债成分相干的计入损益。13. 优先股和永续债
    
    本团体按照所刊行的优先股、永续债的合同条目及其所反应的经济本色，连系金
    
    融資產、金融欠债和权柄东西的界说，在初始确認時将這些金融东西或其构成部
    
    分分类為金融資產、金融欠债或权柄东西。
    
    本团体對付其刊行的同時包括权柄成份和欠债成份的优先股和永续债，依照與含
    
    权柄成份的可转换东西不异的管帐政策举行处置。本团体對付其刊行的不包括权
    
    益成份的优先股和永续债，依照與不含权柄成份的其他可转换东西不异的管帐政
    
    策举行处置。
    
    本团体對付其刊行的应归类為权柄东西的优先股和永续债，依照現实收到的金
    
    额，计入权柄。存续時代分拨股利或利錢的，作為利润分派处置。按合同条目约
    
    定赎回优先股和永续债的，按赎回代价冲减权柄。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    14. 衍生金融东西及套期管帐
    
    衍生金融东西
    
    衍生金融东西初始以衍生买卖合同签定當日的公平价值举行确認，并以其公平价
    
    值举行後续计量。公平价值為正数的衍生金融东西确認為一项資產，公平价值為
    
    负数简直認為一项欠债。
    
    若是夹杂合同包括的主合同是一项新金融东西准则范畴内的資產，嵌入式衍生工
    
    具再也不從金融資產的主合同平分拆出来，而是将夹杂金融东西总体合用關于金融
    
    資產分类的相干划定。若是夹杂合同包括的主合同不是新金融东西准则范畴内的
    
    資產，當某些嵌入式衍生金融东西與其主合同的经济特性及危害不存在慎密關
    
    系，與该嵌入衍生东西具备不异条目的零丁东西合适衍生金融东西的界说，而且
    
    该夹杂东西并不是以公平价值计量且其變更计入當期损益時，则该嵌入式衍生金融
    
    东西应從夹杂合同中予以分拆，作為自力的衍生金融东西处置。這些嵌入式衍生
    
    金融东西以公平价值计量，公平价值的變更计入當期损益。
    
    来历于衍生金融东西公平价值變更的损益，若是不合适套期管帐的请求，应直接
    
    计入當期损益。
    
    平凡的衍生金融东西重要基于市場广泛采纳的估值模子计较公平价值。估值模子
    
    的数据尽量采纳可察看市場信息，包含即远期外汇牌价和市場收益率曲線。复
    
    杂的布局性衍生金融东西的公平价值重要来历于买卖商报价。
    
    套期管帐
    
    在初始指定套期瓜葛時，本团体正式指定相干的套期东西和被套期项目，并有正
    
    式的文件记实套期瓜葛、危害辦理方针和危害辦理计谋。其内容记实包含载明套
    
    期东西、相干被套期项目或买卖、所规避危害的性子，和团体若何评价套期工
    
    具抵销被套期项目归属于所规避的危害所發生的公平价值或現金流量變更的有用
    
    性。本团体预期這些套期在抵销公平价值或現金流量變更方面合适套期有用性要
    
    求，同時本团体會延续地對這些套期瓜葛的有用性举行评估，阐發在套期残剩期
    
    間内预期将影响套期瓜葛的套期无效部門發生的缘由。套期瓜葛因為套期比率的
    
    原因此再也不合适套期有用性请求，但指定该套期瓜葛的危害辦理方针没有扭转
    
    的，本团体将举行套期瓜葛再均衡。
    
    某些衍生金融东西买卖在本团体危害辦理的状态下虽對危害供给有用的经济套
    
    期，但因不合适套期管帐的前提而作為為买卖而持有的衍生金融东西处置，其公
    
    允价值變更计入损益。合适套期管帐严酷尺度的套期依照本团体下述的政策核
    
    算。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    公平价值套期
    
    公平价值套期是指對本团体的已确認資產或欠债、未确認简直定许诺，或该資產
    
    或欠债、未确認简直定许诺中可识别部門的公平价值變更危害的套期，此中公平
    
    价值的變更是因為某一特定危害所引發而且會影响當期损益或其他综合收益，其
    
    中，影响其他综合收益的情景，仅限于企業對指定為以公平价值计量且其變更计
    
    入其他综合收益的非买卖性权柄东西投資的公平价值變更危害敞口举行的套期。
    
    對付公平价值套期，按照归属于被套期项目所规避的危害所發生的利得或丧失，
    
    调解被套期项目标账面价值并计入當期损益或其他综合收益；衍生金融东西则进
    
    行公平价值重估，相干的利得或丧失计入當期损益或其他综合收益。
    
    對付公平价值套期中被套期的项目，若该项目原以摊余本錢计量，则采纳套期會
    
    计對其账面价值所作的调解，按現实利率法在调解日至到期日之間的残剩時代内
    
    举行摊销。
    
    當未确認简直定许诺被指定為被套期项目，则该肯定许诺因所规避的危害引發的
    
    公平价值累计後续變更，应确認為一项資產或欠债，相干的利得或丧失计入當期
    
    损益。套期东西的公平价值變更也计入當期损益。
    
    當斟酌再均衡後，套期瓜葛再也不知足应用套期管帐的尺度，包含套期东西已到
    
    期、售出、终止或被行使，本团体将终止利用公平价值套期管帐。若是被套期项
    
    目终止确認，则将未摊销的公平价值确認為當期损益。
    
    現金流量套期
    
    現金流量套期，是指對現金流量變更危害举行的套期。该类現金流量變更源于與
    
    已确認資產或欠债、极可能產生的预期买卖或其构成部門有關的某类特定危害，
    
    且将影响本团体的损益。對付指定并及格的現金流量套期，套期东西利得或丧失
    
    中属于有用套期的部門，直接计入其他综合收益，属于无效套期的部門，计入當
    
    期损益。
    
    當被套期現金流量影响當期损益時，原已直接计入其他综合收益的套期东西利得
    
    或丧失转入當期损益。當斟酌再均衡後，套期瓜葛再也不知足应用套期管帐的标
    
    准，包含套期东西已到期、被出售、合同终止或已被行使時，原已直接计入其他
    
    综合收益的利得或丧失暂不转出，直至被套期的预期买卖現实產生。若是预期交
    
    易估计不會產生，则原已直接计入其他综合收益中的套期东西的利得或丧失转
    
    出，计入當期损益。
    
    净投資套期
    
    境外谋划净投資套期是指對境外機构谋划净投資外汇危害举行的套期。
    
    對境外谋划净投資的套期，依照雷同于現金流量套期管帐的方法处置。套期东西
    
    利得或丧失中属于有用套期的部門，直接计入其他综合收益；属于无效套期的部
    
    分，计入當期损益。处理境外谋划時，原已计入其他综合收益中的累计利得或损
    
    失作為处理损益的一部門计入當期损益。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    15. 买卖日管帐
    
    所有按通例方法举行的金融資產的交易均在买卖日确認，即在本团体有义務采辦
    
    或出售資產的日期确認买卖。按通例方法举行的交易指交易的金融資產的交付均
    
    在依照市場法则或老例肯定的日期举行。16. 金融东西的列报
    
    金融資產和金融欠债在資產欠债表内别离列示，没有互相抵销。可是，同時知足
    
    以下前提的，以互相抵销後的净额在資產欠债表内列示：
    
    (1) 本团体具备抵销已确認金额的法定权力，且该种法定权力是當前可履行的；
    
    (2) 本团体规划以净额结算，或同時變現该金融資產和了债该金融欠债。17. 买入返售和卖出回购买卖(包含证券借入和借出买卖)
    
    按照协定商定于将来某肯定日期回购的已售出資產不在資產欠债表内予以终止确
    
    認。出售该等資產所得金錢，包含应计利錢，在資產欠债表中列示為卖出回购款
    
    项，以反应其作為向本团体貸款的经济本色。售价與回购价之差额在协定時代内
    
    按現实利率法确認，计入利錢付出。
    
    相反，采辦時按照协定商定于将来某肯定日返售的資產将不在資產欠债表内予以
    
    确認。為买入该等資產所付出的本錢，包含应计利錢，在資產欠债表中列示為买
    
    入返售金錢。购入與返售代价之差额在协定時代内按現实利率法确認，计入利錢
    
    收入。
    
    依照金融資產分类的原则 (拜见附注3、8) ，本团体凡是按照辦理金融資產的業
    
    務模式和金融資產的合同現金流特性，在初始确認時将买入返售資產分為分歧类
    
    别：以摊余本錢计量的金融資產和以公平价值计量且其變更计入當期损益的金融
    
    資產。
    
    证券借入和借出买卖一般均附有典质，以证券或現金作為典质品。只有當與证券
    
    所有权相干的危害和收益同時转移時，與买卖敌手之間的证券转移才于資產欠债
    
    表中反应。所付出的現金或收取的現金典质品分別确認為資產或欠债。
    
    借入的证券不在資產欠债表内确認。如该类证券出售给第三方，了偿债券的责任
    
    确認為為买卖而持有的金融欠债，并按公平价值计量，所构成的利得或丧失计入
    
    當期损益。18. 贵金属
    
    贵金属包含黄金、白银和其他寶贵金属。本团体非买卖性贵金属依照获得時的成
    
    本举行初始计量，以本錢與可變現净值较低者举行後续计量。本团体為买卖目标
    
    而得到的贵金属依照获得時的公平价值举行初始确認，并以公平价值于資產欠债
    
    表日举行後续计量，相干變更计入當期损益。
    
    本团体收到客户存入的积压贵金属時确認資產，并同時确認相干欠债。客户存入
    
    的积压贵金属依照公平价值举行初始计量和後续计量。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    19. 持久股权投資
    
    子公司投資
    
    本行對子公司的投資采纳本錢法核算。采纳本錢法時，持久股权投資在获得時按
    
    初始投資本錢举行初始计量。對付企業归并构成的持久股权投資，经由過程统一节制
    
    下的企業归并获得的，以获得被归并方所有者权柄在终极节制方归并财政报表中
    
    的账面价值的份额作為初始投資本錢；经由過程非统一节制下的企業归并获得的，以
    
    归并本錢作為初始投資本錢 (经由過程屡次买卖分步实現非统一节制下的企業归并
    
    的，以采辦日以前所持被采辦方的股权投資的账面价值與采辦日新增投資本錢之
    
    和作為初始投資本錢) ，归并本錢包含采辦方支出的資產、產生或承當的欠债、
    
    刊行的权柄性证券的公平价值之和。除企業归并构成的持久股权投資之外方法取
    
    得的持久股权投資，依照以下法子肯定初始投資本錢：付出現金获得的，以現实
    
    付出的采辦价款及與获得持久股权投資直接相干的用度、税金及其他需要付出作
    
    為初始投資本錢；刊行权柄性证券获得的，以刊行权柄性证券的公平价值作為初
    
    始投資本錢；同時按照有關資產减值政策斟酌持久投資是不是减值。
    
    联营及配合企業投資
    
    联营企業是指本团体或本行可以或许對其施加剧大影响的企業。配合企業是指本团体
    
    或本行與其他配合方配合节制且仅對其净資產享有权力的一项放置。本团体春联
    
    营及配合企業采纳权柄法举行核算。
    
    采纳权柄法時，持久股权投資的初始投資本錢大于投資時应享有被投資单元可辨
    
    認净資產公平价值份额的，不调解持久股权投資的初始投資本錢；持久股权投資
    
    的初始投資本錢小于投資時应享有被投資单元可识别净資產公平价值份额的，其
    
    差额计入當期损益，同時调解持久股权投資的本錢。
    
    获得持久股权投資後，依照应享有或应分管的被投資单元实現的净损益和其他综
    
    合收益的份额，别离确認投資损益和其他综合收益，并调解持久股权投資的账面
    
    价值；依照被投資单元宣布分拨的利润或現金股利计较应分得的部門，响应削减
    
    持久股权投資的账面价值。對配合企業或联营企業除净损益、其他综合收益和利
    
    润分派之外所有者权柄的其他變更 (如下简称“其他所有者权柄變更”) ，本团体
    
    依照应享有或应分管的份额计入股东权柄，并同時调解持久股权投資的账面价
    
    值。
    
    在计较应享有或应分管的被投資单元实現的净损益、其他综合收益及其他所有者
    
    权柄變更的份额時，本团体以获得投資時被投資单元可识别净資產公平价值為基
    
    础，依照本团体的管帐政策或管帐時代举行需要调解後确認投資收益和其他综合
    
    收益等。本团体與联营企業及配合企業之間内部买卖發生的未实現损益依照持股
    
    应享有的比例计较归属于本团体的部門，在权柄法核算時予以抵销。内部买卖產
    
    生的未实現丧失，有证据表白该丧失是相干資產减值丧失的，则全额确認该损
    
    失。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    本@团%haOo9%体對配%jT89l%合@企業或联营企業產生的净吃亏，除本团体负有承當分外丧失义務
    
    外，以持久股权投資的账面价值和其他本色上@组%t3nmU%成對配%jT89l%合@企業或联营企業净投
    
    資的持久权柄减记至零為限。配合企業或联营企業今後实現净利润的，本团体在
    
    收益分享额补充未确認的吃亏分管额後，规复确認收益分享额。
    
    处理持久股权投資，其账面价值與現实获得价款的差额，计入當期损益。采纳权
    
    益法核算的持久股权投資，在处理時将原计入其他综合收益的部門按响应的比例
    
    转入當期损益。
    
    對子公司、配合企業、联营企業的持久股权投資减值测试法子及减值筹备计提方
    
    法，详见附注3、25。20. 固定資產及累计折旧
    
    固定資產仅在與其有關的经济长处极可能流入本团体，而且该固定資產的本錢能
    
    够靠得住地计量時，固定資產才能予以确認。對付固定資產有關的後续付出，包含
    
    與改换固定資產某构成部門相干的付出，在與付出相干的经济长处极可能流入本
    
    团体時本錢化计入固定資產本錢，同時将被更换部門的账面价值扣除；與固定資
    
    產平常保护相干的付出在產生時计入當期损益。
    
    固定資產依照本錢举行初始计量，以本錢扣减累计折旧和减值筹备後的余额列
    
    示。固定資產的本錢包含采辦价款、相干税费和為使该项資產到达预定可以使用
    
    状况前而發生的其他付出。對為本行重组鼎新目标而举行评估的固定資產，本行
    
    按其经财務部确認後的评估值作為评估基准日的入账价值。
    
    固(不定含資飞產行折设旧备采及用船年舶限)的平预均计法使计用算年，限在、不预考计虑净减残值值准率备及的年情折况旧下率，列各示类如固下定：資產
    
    估计利用年限 估计净残值率 年折旧率
    
    衡宇及修建物 5-50年 0%-3% 1.94%-20%
    
    辦公(不设含备飞及交运设输备工及具船舶) 2-7年 - 14.29%-50%
    
    谋划性租出固定資產為飞機、飞機發念头及船舶，用于本团体的谋划租赁营業。
    
    本团体按照每项飞機及船舶的現实环境，肯定分歧的折客岁限和折旧法子，并通
    
    過外部评估機构按照汗青履历数据逐项肯定估计净残值。估计利用年限為15至25
    
    年。
    
    已计提减值筹备的固定資產，以扣除已计提的固定資產减值筹备累计金额计较确
    
    定折旧。
    
    若是构成某项固定資產的重要部門有分歧的利用年限，其本錢以公道的根本在不
    
    同构成部門平分摊，每构成部門别离计提折旧。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    本团体最少在每一年末對固定資產的残剩价值、利用年限和折旧法子举行复核，在
    
    得當的环境下作出调解。
    
    當一项固定資產被处理、或其继续利用或处理估计不會對本团体發生将来经济效
    
    益，则對该固定資產举行终止确認。對付資產终止确認所發生的损益 (处理净收
    
    入與账面值之差额)计入终止确認當期的利润表中。21. 在建工程
    
    在建工程包含正在制作的辦公楼及其從属物和装备的本錢。在建工程本錢包含设
    
    备原价、修建和安装本錢和產生的其他直接本錢。
    
    在建工程自到达预定可以使用状况時转列為固定資產，并按有關的折旧政策计提折
    
    旧。在建工程不计提折旧。22. 无形資產
    
    无形資產是指本团体具有或节制的没有什物形态的可识别非货泉性資產。无形
    
    資產仅在與其有關的经济长处极可能流入本团体，且其本錢可以或许靠得住地计量時才
    
    予以确認，并以本錢举行初始计量。但企業归并中获得的无形資產，其公平价值
    
    可以或许靠得住地计量的，即零丁确認為无形資產并依照公平价值计量。
    
    无形資產依照其能為本团体带来经济长处的刻日肯定利用寿命，没法预感其為本
    
    团体带来经济长处刻日的作為利用寿命不肯定的无形資產。
    
    本团体的无形資產重要包含地皮利用权，其利用年限為40至70年。其他无形資
    
    產重要包含软件等。
    
    本团体购入或以付出地皮出讓金方法获得的地皮利用权，凡是作為无形資產核
    
    算。自行開辟制作的修建物，相干的地皮利用权和修建物别离作為无形資產和固
    
    定資產核算。外购地皮及修建物付出的价款在地皮利用权和修建物之間举行分
    
    配，难以公道分派的，全数作為固定資產处置。
    
    利用寿命有限的无形資產，在其利用寿命内采纳直線法摊销。本团体最少于每一年
    
    年度完毕，對利用寿命有限的无形資產的利用寿命及摊销法子举行复核，需要時
    
    举行调解。
    
    利用寿命不肯定的无形資產不予摊销，在每一个管帐時代對其利用寿命举行复核。
    
    若是有证据表白利用寿命是有限的，则按上述利用寿命有限的无形資產的政策进
    
    行管帐处置。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    本团体期末估计某项无形資產已不克不及给企業带来将来经济长处的，将该项无形
    
    資產的账面价值全数转入當期损益。
    
    无形資產减值测试法子及减值筹备计提法子，详见附注3、25。23. 持久待摊用度
    
    持久待摊用度是指已產生，但摊销刻日在一年以上 (不含一年)的各项用度，主
    
    要包含租入固定資產改进付出和租赁费等。租赁费是指以谋划性租赁方法租入固
    
    定資產產生的租赁用度，按照合同刻日平均派销。其他持久待摊用度按照合同或
    
    协定刻日與受益刻日孰短原则肯定摊销刻日，并平均派销。
    
    若是持久待摊的用度项目不克不及使本团体今後管帐時代受益的，将還没有摊销的项目
    
    的摊余价值全数转入當期损益。24. 抵债資產
    
    抵债資產按抛却债权的公平价值入账，获得抵债資產应付出的相干用度计入抵债
    
    資產账面价值；按其账面价值和可收回金额孰低举行後续计量，對可收回金额低
    
    于账面价值的抵债資產，计提减值丧失。25. 資產减值
    
    本团体對除递延所得税資產、金融資產及商誉外的資產减值，按如下法子肯定：
    
    本团体于資產欠债表日果断資產是不是存在可能產生减值的迹象，存在减值迹象
    
    的，或資產有举行减值测试必要的，本团体将估量其可收回金额。可收回金额根
    
    据資產的公平价值减去处理用度後的净额與資產的利用价值二者之間较高者确
    
    定。本团体以单项資產為根本估量其可收回金额；难以對单项資產的可收回金额
    
    举行估量的，以该資產所属的資產组為根本肯定資產组的可收回金额。如某資產
    
    的账面余额大于可收回金额，此資產被認為產生了减值，其账面价值应减记至可
    
    收回金额。在评估資產的利用价值時，對估计的将来現金流量以反应當前市場對
    
    货泉時候价值和資產特定危害的税前折現率计较現值。
    
    上述資產减值丧失一经确認，在今後管帐時代再也不转回。26. 估计欠债
    
    若是與或有事项相干的义務是本团体承當的現時义務，且该义務的实行极可能會
    
    致使经济长处流出本团体，和有關金额可以或许靠得住地计量，则本团体将其确認為
    
    估计欠债。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    估计欠债依照实行相干現時义務所需付出的最好估量数举行初始计量。對付货泉
    
    時候价值影响重大的，估计欠债以估计将来現金流量折現後的金额肯定。在肯定
    
    最好估量数時，本团体综合斟酌了與或有事项有關的危害、不肯定性和货泉時候
    
    价值等身分。所需付出存在一个持续范畴，且该范畴内各类成果產生的可能性相
    
    同的，最好估量数依照该范畴内的中心值肯定；在其他环境下，最好估量数别离
    
    以下环境处置：
    
    (1) 或有事项触及单个项目标，依照最可能產生金额肯定。
    
    (2) 或有事项触及多个项目标，依照各类可能成果及相干几率计较肯定。
    
    本团体在資產欠债表日對估计欠债的账面价值举行复核，并依照當前最好估量数
    
    對该账面价值举行调解。27. 保险合同
    
    保险合同的分拆
    
    本团体保险子公司作為保险人與投保人签定的合同，如本团体只承當了保险风
    
    险，则属于保险合同。此中保险危害是指投保人讓渡给保险人的危害 (并不是金融
    
    危害)，重要為某段時候後补偿付出加之行政開支和获得保单本錢的总额，可能超
    
    過所收保费加投資收益总额的危害；如本团体只承當保险危害之外的其他危害，
    
    则不属于保险合同；如本团体既承當保险危害又承當其他危害的夹杂合同，则按
    
    以下环境举行处置：
    
    (1) 保险危害部門和其他危害部門可以或许區别，而且可以或许零丁计量的，将保险危害
    
    部門和其他危害部門举行分拆。保险危害部門，肯定為保险合同；其他危害
    
    部門，不肯定為保险合同。(2) 保险危害部門和其他危害部門不克不及够區别，或虽可以或许區别但不克不及够零丁计
    
    量的，以总体合同為根本举行重大保险危害测试。若是保险危害重大，将整
    
    个合同肯定為保险合同；若是保险危害不重大，全部合同不肯定為保险合
    
    同。保费收入确認保费收入在知足以下所有前提時确認：(1) 保险合同建立并承當响应保险责任；(2) 與保险合同相干的经济长处极可能流入；(3) 與保险合同相干的收入可以或许靠得住地计量。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    保险合同筹备金
    
    本团体在肯定保险合同筹备金時，将具备同质保险危害的保险合同组互助為一个
    
    计量单位。保险合同筹备金以本团体实行保险合同相干义務所需付出的公道估量
    
    金额為根本举行计量。本团体在資產欠债表日對保险合同筹备金举行充沛性测
    
    试。本团体依照保险精算法子從新计较肯定的相干筹备金金额跨越充沛性测试日
    
    已提取的相干筹备金余额的，依照其差额补提相干筹备金；反之，不调解相干准
    
    备金。28. 收入确認
    
    收入是在相干的经济长处极可能流入本团体，且有關收入的金额可以靠得住地计量
    
    時，按如下基正确認：
    
    利錢收入
    
    對付所有以摊余本錢计量的金融东西及以公平价值计量且其變更计入其他综合收
    
    益的金融資產入彀息的金融东西，利錢收入以現实利率计量。現实利率是指按金
    
    融东西的估计存续時代将其估计将来現金流入或流出折現至该金融資產账面余额
    
    或金融欠债摊余本錢的利率。現实利率的计较必要斟酌金融东西的合同条目 (例
    
    如提早還款权)而且包含所有归属于現实利率构成部門的用度和所有买卖本錢，
    
    但不包含预期信誉丧失。
    
    本团体按照金融資產账面余额乘以現实利率计较肯定利錢收入并列报為“利錢收
    
    入”，但以下环境除外：
    
    (1) 對付购入或源生的已產生信誉减值的金融資產，自初始确認起，依照该金融
    
    資產的摊余本錢和经信誉调解的現实利率计较肯定其利錢收入；(2) 對付购入或源生的未產生信誉减值、但在後续時代成為已產生信誉减值的金
    
    融資產，依照该金融資產的摊余本錢(即，账面余额扣除预期信誉丧失筹备
    
    以後的净额)和現实利率计较肯定其利錢收入。若该金融东西在後续時代因
    
    其信誉危害有所改良而再也不存在信誉减值，而且這一改良在客觀上可與利用
    
    上述划定以後產生的某一事務相接洽，应转按現实利率乘以该金融資產账面
    
    余额来计较肯定利錢收入。手续费及佣金收入
    
    本团体经由過程向客户供给各种辦事收取手续费及佣金。本团体确認的手续费及佣金
    
    收入反应其向客户供给辦事而预期有权收取的對价金额，并于实行了合同中的履
    
    约义務時确認收入。
    
    (1) 知足以下前提之一時，本团体在時段内依照如约进度确認收入：
    
    —客户在本团体如约的同時即获得并损耗经由過程本团体如约所带来的经济利
    
    益；
    
    —客户可以或许节制本团体如约进程中举行的辦事；
    
    —本团体在如约进程中所举行的辦事具备不成替换用处，且本团体在全部合
    
    同時代内有权就累计至今已完成的如约部門收取金錢；
    
    (2) 其他环境下，本团体在客户获得相干辦事节制权時點确認收入。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    股利收入
    
    股利收入于本团体得到收取股利的权力确立時确認。29. 所得税
    
    所得税包含當期所得税和递延所得税。除與直接计入股东权柄的买卖或事项相
    
    關的所得税计入股东权柄外，其他所得税均计入當期损益。
    
    當期所得税
    
    當期和之前時代构成确當期所得税資產和欠债，应按估计從税務部分返還或应付
    
    税務部分的金额计量。用于计较當期税项的税率和税法為資產欠债表日已履行或
    
    本色上已履行的税率和税法。
    
    递延所得税
    
    本团体按照資產與欠债于資產欠债表日的账面价值與计税根本之間的临時性差
    
    异，采纳資產欠债表债務法计提递延所得税。
    
    递延所得税欠债应按各类应纳税临時性差别确認，除非：
    
    (1) 应纳税临時性差别與具备如下特性的买卖中發生的資產或欠债的初始确認相
    
    關：商誉的初始确認，或具备如下特性的买卖中發生的資產或欠债的初始
    
    确認：该买卖不是企業归并，而且买卖產生時既不影响管帐利润也不影相应
    
    纳税所得额或可抵扣吃亏；(2) 對付與子公司、配合企業及联营企業投資相干的应纳税临時性差别，该临時
    
    性差别转回的時候可以或许节制而且该临時性差别在可预感的将来极可能不會转
    
    回。對付可抵扣临時性差别、可以或许结转今後年度的可抵扣吃亏和税款抵减，本团体以极可能获得用来抵扣可抵扣临時性差别、可抵扣吃亏和税款抵减的将来应纳税所得额為限，确認由此發生的递延所得税資產，除非：
    
    (1) 可抵扣临時性差别與具备如下特性的买卖中發生的資產或欠债的初始确認相
    
    關：该买卖不是企業归并，而且买卖產生時既不影响管帐利润也不影相应纳
    
    税所得额或可抵扣吃亏；(2) 對付與子公司、配合企業及联营企業投資相干的可抵扣临時性差别，同時满
    
    足以下前提的，确認响应的递延所得税資產：临時性差别在可预感的将来很
    
    可能转回，且将来极可能得到用来抵扣该可抵扣临時性差别的应纳税所得
    
    额。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    本团体于資產欠债表日，對付递延所得税資產和递延所得税欠债，根据已履行或
    
    本色上已履行的税率 (和税律例定) ，依照预期收回该資產或了债该欠债時代的
    
    合用税率计量，并反应資產欠债表日预期收回資產或了债欠债方法的所得税影
    
    响。
    
    于資產欠债表日，本团体對递延所得税資產的账面价值举行复核。若是将来時代
    
    极可能没法得到足够的应纳税所得额用以抵扣递延所得税資產的长处，减记递延
    
    所得税資產的账面价值。在极可能得到足够的应纳税所得额時，减记的金额予以
    
    转回。
    
    若是本团体具有以當期所得税欠债抵销當期所得税資產的法定行使权，而且递延
    
    所得税資產與欠债归属于统一纳税主体和统一税務构造，则本团体将抵销递延所
    
    得税資產和递延所得税欠债。30. 租赁
    
    租赁，是指在一按期間内，出租人将資產的利用权讓與承租人以获得對价的合
    
    同。
    
    在合同起头日，本团体评估合同是不是為租赁或包括租赁。若是合同中一方转讓
    
    了在一按期間内节制一项或多项已辨認資產利用的权力以换取對价，则该合同為
    
    租赁或包括租赁。
    
    為肯定合同是不是转讓了在一按期間内节制已辨認資產利用的权力，本团体举行如
    
    下评估：
    
    —合同是不是触及已辨認資產的利用。已辨認資產可能由合同明白指定或在資產可
    
    供客户使历時隐性指定，而且该資產在物理上可區别，或若是資產的某部門
    
    產能或其他部門在物理上不成區别但本色上代表了该資產的全数產能，從而使
    
    客户得到因利用该資產所發生的几近全数经济长处。若是資產的供给方在全部
    
    利用時代具有對该資產的本色性更换权，则该資產不属于已辨認資產；
    
    —承租人是不是有权得到在利用時代内因利用已辨認資產所發生的几近全数经济利
    
    益；
    
    —承租人是不是有权在该利用時代主导已辨認資產的利用。
    
    合同中同時包括多项零丁租赁的，承租人和出租人将合同予以分拆，并别离各项
    
    零丁租赁举行管帐处置。合同中同時包括租赁和非租赁部門的，承租人和出租人
    
    将租赁和非租赁部門举行分拆。可是，對本团体作為承租人的，本团体選择不分
    
    拆合同包括的租赁和非租赁部門，并将各租赁部門及與其相干的非租赁部門归并
    
    為租赁。
    
    (1) 本团体作為承租人
    
    在租赁期起头日，本团体對租赁确認利用权資產和租赁欠债。利用权資產按
    
    照本錢举行初始计量，包含租赁欠债的初始计量金额、在租赁期起头日或之
    
    前付出的租赁付款额(扣除已享受的租赁鼓励相干金额) ，產生的初始直接费
    
    用和為拆卸及移除租赁資產、回复复兴租赁資產地點园地或将租赁資產规复至
    
    租赁条目商定状况估计将產生的本錢。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    本团体利用直線法對利用权資產计提折旧。對可以或许公道肯定租赁期届满時取
    
    得租赁資產所有权的，本团体在租赁資產残剩利用寿命内计提折旧。不然，
    
    租赁資產在租赁期與租赁資產残剩利用寿命二者孰短的時代内计提折旧。使
    
    用权資產按附注3、25所述的管帐政策计提减值筹备。
    
    租赁欠债依照租赁期起头日還没有付出的租赁付款额的現值举行初始计量，本
    
    团体各機构采纳其雷同经济情况下得到與利用权資產价值靠近的資產，與类
    
    似時代以雷同典质前提借入資金而必需付出的利率作為增量告貸利率。
    
    本团体依照固定的周期性利率计较租赁欠债在租赁期内各時代的利錢用度，
    
    并计入當期损益或相干資產本錢。未纳入租赁欠债计量的可變租赁付款额在
    
    現实產生時计入當期损益或相干資產本錢。
    
    租赁期起头往後，產生以下情景的，本团体依照變更後租赁付款额的現值重
    
    新计量租赁欠债：
    
    —按照担保余值估计的应付金额產生變更；
    
    —用于肯定租赁付款额的指数或比率產生變更；
    
    —本@团%haOo9%体對采%45w93%辦@選择权、续租選择权或终止租赁選择权的评估成果產生變革，
    
    或续租選择权或终止租赁選择权的現实行使环境與原评估成果纷歧致。
    
    在對租赁欠债举行從新计量時，本团体响应调解利用权資產的账面价值。使
    
    用权資產的账面价值已调减至零，但租赁欠债仍需进一步伐减的，本团体将
    
    残剩金额计入當期损益。
    
    本团体已選择對短時間租赁 (租赁期不跨越12个月的租赁)和低价值資產租赁
    
    不确認利用权資產和租赁欠债，并将相干的租赁付款额在租赁期内各个時代
    
    依照直線法计入當期损益或相干資產本錢。(2) 本团体作為出租人
    
    在租赁起头日，本团体将租赁分為融資租赁和谋划租赁。融資租赁是指不管
    
    所有权终极是不是转移但本色上转移了與租赁資產所有权有關的几近全数危害
    
    和报答的租赁。谋划租赁是指除融資租赁之外的其他租赁。
    
    本团体作為转租出租人時，基于原租赁發生的利用权資產，而不是原租赁的
    
    标的資產，對转租赁举行分类。若是原租赁為短時間租赁且本团体選择對原租
    
    赁利用上述短時間租赁的简化处置，本团体将该转租赁分类為谋划租赁。
    
    融資租赁下，在租赁期起头日，本团体對融資租赁确認应收融資租赁款，并
    
    终止确認融資租赁資產。本团体對应收融資租赁款举行初始计量時，将租赁
    
    投資净额作為应收融資租赁款的入账价值。租赁投資净额為未担保余值和租
    
    赁期起头日還没有收到的租赁收款额依照租赁内含利率折現的現值之和。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    本团体依照固定的周期性利率计较并确認租赁期内各个時代的利錢收入。应
    
    收融資租赁款的终止确認和减值按附注3、8及 9所述的管帐政策举行管帐
    
    处置。未纳入租赁投資净额计量的可變租赁付款额在現实產生時计入當期损
    
    益。
    
    谋划租赁的租赁收款额在租赁期内按直線法确認為房錢收入。本团体将其發
    
    生的與谋划租赁有關的初始直接用度予以本錢化，在租赁期内依照與房錢收
    
    入确認不异的根本举行分摊，分期计入當期损益。未计入租赁收款额的可變
    
    租赁付款额在現实產生時计入當期损益。
    
    31. 职工薪酬
    
    职工薪酬是指本团体為得到职工供给的辦事而赐與各类情势的报答和其他相干
    
    付出。在职工供给辦事的管帐時代，将应付的职工薪酬确認為欠债。對付資產负
    
    债表往後一年以上到期的，若是折現的影响金额重大，则以其現值列示。
    
    短時間薪酬
    
    本团体在职工供给辦事的管帐時代，将現实產生的或按划定的基准和比例计提的
    
    职工工資、奖金、醫疗保险费、工伤保险费和生养保险费等社會保险费和住房公
    
    积金，确認為欠债，并计入當期损益或相干資產本錢。
    
    本团体境外機构合适資历的职工加入本地的福利供款规划。本团体依照本地當局
    
    機构的划定為职事情出供款。
    
    离任後福利—设定提存规划
    
    本团体所介入的设定提存规划是依照中國有關律例请求，本团体职工加入的由政
    
    府機构设立辦理的社會保障系统中的根基养老保险。根基养老保险的缴费金额按
    
    國度划定的基准和比例计较。本团体在职工供给辦事的管帐時代，将应缴存的金
    
    额确認為欠债，并计入當期损益或相干資產本錢。
    
    除社會根基养老保险外，本团体境内機构职工加入由本团体设立的退休福利提
    
    存规划 (如下简称“年金规划”) 。本团体及职工依照上一年度根基工資的必定比
    
    例向年金规划供款。本团体供款在產生時计入當期损益。本团体按固定的金额向
    
    年金规划供款，如企業年金基金不足以付出员工将来退休福利，本团体也无义務
    
    再注入資金。
    
    解雇福利
    
    對付本团体在职工劳動合同到期以前消除與职工的劳動瓜葛，或為鼓動勉励职工志愿
    
    接管淘汰而提出赐與抵偿的建议，在以下二者孰早日，确認解雇福利發生的负
    
    债，同時计入當期损益：
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    (1) 本团体不克不及片面撤回因消除劳動瓜葛规划或淘汰建议所供给的解雇福利
    
    時；(2) 本团体有具体、正式的触及付出解雇福利的重组规划；而且，该重组规划已
    
    起头施行，或已向受其影响的各方告示了该规划的重要内容，從而使各方形
    
    成為了對本团体将施行重组的公道预期時。内退福利
    
    依照本行的内部退养辦理法子，部門职工可以退出事情岗亭疗养并按必定的尺度
    
    從本行领取工資及相干福利。本行自内部退养放置起头之日起至到达國度划定的
    
    正常退休春秋止，向内退员工付出内退福利。估算假如變革及福利尺度调解引發
    
    的差别于產生時计入當期损益。32. 联系關系方
    
    一方节制、配合节制另外一方或對另外一方施加剧大影响，和两方或两方以上同受
    
    一方节制或配合节制的，组成联系關系方。
    
    本团体的联系關系方包含但不限于：
    
    ((21)) 母子公公司司；；
    
    ((34)) 实受同施一共母同控公制司的节制投的資其方他；企業；
    
    ((56)) 合施加营重企大業影；响的投資方；
    
    ((78)) 联主营要投企業資；者小我及與其瓜葛紧密亲密的家庭成员；
    
    ((91)0) 本主行要投或資其者母个公人司關、關头键辦理辦理人职员员，以或及與與其其關瓜葛系密紧密亲密切的的家家庭庭成成员员控；制、配合节制
    
    (11) 实的施其共他同企控業制；的投資方的其他配合企業或联营企業；或
    
    (12) 本团体设立的企業年金基金。
    
    上述所指的联营企業包含联营企業及其子公司，配合企業包含配合企業及其子公
    
    司。仅同受國度节制而不存在其他联系關系方瓜葛的企業，不构本錢团体的联系關系方。33. 受托营業
    
    本团体以托管人或代辦署理人等受寄身份举行营業勾當時，响应發生的資產和将该
    
    資產了偿客户的责任均未被包含在資產欠债表中。
    
    資產托管营業是指本团体经有關羁系部分核准作為托管人，依据相關法令律例與
    
    拜托人签定資產托管协定，实行托管人相干职责的营業。因為本团体仅按照托管
    
    协定实行托管职责并收取响应用度，其实不承當托管資產投資所發生的危害和报
    
    酬，是以托管資產记实為資產欠债表表外项目。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
 &ens夾扇推薦,p;  本团体代表拜托人發放拜托貸款，记实在表外。本团体以受托人身份依照供给資
    
    金的拜托人的指令發放拜托貸款给告貸人。本团体與這些拜托人签定合同，代表
    
    他们辦理和收受接管貸款。拜托貸款發放的尺度和所有前提包含貸款目标、金额、
    
    利率和還款放置等，均由拜托人决议。本团体對與這些拜托貸款有關的辦理勾當
    
    收取手续费，并在供给辦事的時代内均匀确認收入。拜托貸款的丧失危害由拜托
    
    人承當。34. 财政担保合同
    
    本团体刊行或订立的财政担保合同包含信誉证、包管凭信及承兑汇票。當被担保
    
    的一方违背债務东西、貸款或其他义務的原始条目或修订条目時，這些财政担保
    
    合同為合同持有人蒙受的丧失供给特定金额的抵偿。
    
    本团体在初始确認時以收到的相干用度作為公平价值计量所有财政担保合同，并
    
    计入其他欠债。该金额在合同存续時代内均匀确認為手续费及佣金收入。随後，
    
    欠债金额以依照根据金融东西的减值原则 (拜见附注3、9)所肯定的丧失筹备金
    
    额和其初始确認金额扣除财政担保合同相干收益的累计摊销额後的余额孰高进
    
    行後续计量。增长的财政担保欠债在利润表中确認。35. 或有欠债
    
    或有欠债是指由曩昔的买卖或事项引發的可能必要本团体实行的义務，其存在只
    
    能由本团体所不克不及彻底节制的一项或多项将来事務是不是產生来肯定。或有欠债也
    
    包含因為曩昔事项而發生的現時义務，但因為其其实不是极可能致使经济长处流出
    
    本团体或该义務的金额不克不及靠得住地计量，是以對该等义務不作确認，仅在本财政
    
    报表附注中加以表露。如环境產生變革使得该事项极可能致使经济长处流出且有
    
    關金额能靠得住计量時，则将其确認為估计欠债。36. 股利
    
    股利在本行股东大會核准及宣密告放後确認為欠债，而且從权柄中扣除。中期股
    
    利自核准和宣密告放而且本行不克不及随便更改時從权柄中扣除。期末股利的分派方
    
    案在資產欠债日今後决定经由過程的，作為資產欠债表往後事项予以表露。37. 税项
    
    本团体在中國境内的营業应缴纳的重要税项及有關税率列示以下：
    
    增值税 按税律例定应税收入的合用税率 6%-13%计较销
    
    项税额，在扣除當期容许抵扣的进项税额後，差
    
    额即為应交增值税
    
    都會保护扶植税 按应交增值税的1%-7%计征
    
    教诲费附加 按应交增值税的3%-5%计征
    
    企業所得税 按应纳税所得额的25%缴纳
    
    本团体在境外的税项则按照本地税法及合用税率缴纳。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    38. 重大管帐果断和管帐估量
    
    在履行本团体管帐政策的进程中，辦理层會對将来不肯定事项對财政报表的影响
    
    作出果断及假如。辦理层在資產欠债表日就重要将来不肯定事项作出以下的果断
    
    及重要假如，可能致使下个管帐時代的資產欠债的账面价值作出重大调解。
    
    预期信誉丧失的计量
    
    對付以摊余本錢计量和以公平价值计量且其變更计入其他综合收益的债務东西投
    
    資，和貸款许诺及财政担保合同，其预期信誉丧失的计量中利用了繁杂的模子
    
    和大量的假如。這些模子和假如触及将来的宏觀经济环境和客户的信誉举動 (例
    
    如，客户违约的可能性及响应丧失) 。附注7、1.信誉危害中详细阐明了预期信誉
    
    丧失计量中利用的参数、假如和估量技能。
    
    商誉减值
    
    本团体最少每一年测试商誉是不是產生减值，而且當商誉存在可能產生减值的迹象
    
    時，亦需举行减值测试。在举行减值测试時，必要将商誉分派到响应的資產组或
    
    資產组组合，并估计資產组或資產组组合将来發生的現金流量，同時選择得當
    
    的折現率肯定将来現金流量的現值。
    
    所得税
    
    本团体必要對某些买卖将来的税務处置作出果断以确認所得税。本团体按照有關
    
    税收律例，谨严判决绝易對应的所得税影响并响应地计提所得税。递延所得税資
    
    產只會在有可能有将来应纳税利润并可用作抵销有關临時性差别時才可确認。對
    
    此必要就某些买卖的税務处置作出重大果断，并必要就是不是有足够的将来应纳税
    
    利润以抵销递延所得税資產的可能性作出重大的估量。
    
    金融东西的公平价值
    
    對付缺少活泼市場的金融东西，本团体应用估值法子肯定其公平价值。估值法子
    
    包含参照在市場中具备彻底信息且有交易意愿的经济主体之間举行公允买卖時确
    
    定的买卖代价，参考市場上另外一雷同金融东西的公平价值，或应用現金流量折現
    
    阐發及期权订价模子举行估算。估值法子在最大水平上操纵可察看市場信息，然
    
    而，當可察看市場信息没法得到時，辦理层将對估值法子中包含的重大不成察看
    
    信息作出估量。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    對投資工具节制水平的果断
    
    辦理层依照附注3、5中列示的节制要素果断本团体是不是节制有關证券化东西、
    
    投資基金、理财富品、資產辦理规划、信任规划及資產支撑证券。
    
    证券化东西
    
    本团体倡议设立某些证券化东西。這些证券化东西根据倡议時既定合约的商定运
    
    作。本团体经由過程持有部門证券化东西刊行的债券及按照貸款辦事合同商定對质券
    
    化东西的資產举行平常辦理得到可變回报。凡是在資產產生违约時才需其他方参
    
    與作出關头决议计划。是以，本团体经由過程斟酌是不是有能力应用對這些证券化东西的权
    
    力影响本团体的可變回报金额，来果断是不是节制這些证券化东西。
    
    投資基金、理财富品、資產辦理规划、信任规划及資產支撑证券
    
    本团体辦理或投資多个投資基金、理财富品、資產辦理规划、信任规划和資產支
    
    持证券。果断是不是节制该类布局化主体時，本团体肯定其本身因此重要责任人還
    
    (是包代括理直人接的持身有份產行生使的决收策益权以，及评预估期其管所理享费有)的以對及该對类该结类构结化构主化体主的体整的体决经策济权力范益
    
    围。當在其他方具有决议计划权的环境下，還必要肯定其他方是不是以其代辦署理人的身份
    
    代為行使决议计划权。
    
    有關本团体享有权柄或作為倡议人但未纳入归并财政报表范畴的投資基金、理
    
    财富品、資產辦理规划、信任规划及資產支撑证券，拜见附注4、42。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    39. 管帐政策變動
    
    下述由财務部公布的企業管帐准则诠释及划定于2020年见效且與本团体的谋划相
    
    關。
    
    —《企業管帐准则诠释第13号》（财會[2019]21号） (“诠释第13号”)
    
    —《新冠肺炎疫情相干房錢减讓管帐处置划定》 (财會[2020]10号)
    
    采纳上述企業管帐准则诠释及划定對本团体的重要影响以下：(1) 诠释第13号
    
    诠释第13号修订了营業组成的三个要素，细化了营業的果断前提，對非统一节制
    
    下企業归并的采辦方在果断获得的谋划勾當或資產的组合是不是组成一项营業時，
    
    引入了“集中度测试”的選择。
    
    别的，诠释第13号进一步明白了企業的联系關系方還包含企業所属企業团体的其他成
    
    员单元（包含母公司和子公司）的配合企業或联营企業，和對企業施行配合控
    
    制的投資方的其他配合企業或联营企業等。
    
    诠释13号自2020年1月1日起实施，本团体采纳将来合用法對上述管帐政策變
    
    更举行管帐处置。
    
    采纳该诠释未對本团体的财政状态、谋划功效和联系關系方表露發生重大影响。(2) 财會[2020]10号
    
    财會[2020]10号划定對付知足必定前提的，由新型冠状病毒疫情直接激發的房錢
    
    减讓供给了简化法子。若是企業選择采纳简化法子，则不必要评估是不是產生租赁
    
    變動，也不必要從新评估租赁分类。
    
    财會[2020]10号自2020年6月24日起实施。本团体未選择采纳该划定的简化方
    
    法，是以该划定未對本团体的财政状态和谋划功效發生重大影响。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    4、财政报表附注
    
    1. 現金及寄存中心银行金錢
    
    2020年本团体 2019年 2020年本行 2019年
    
    12月31日 12月31日 12月31日 12月31日
    
    現金 64,833 66,035 60,170 60,300
    
    寄存中心银行金錢
    
    法定存款筹备金(1) 2,601,657 2,676,279 2,580,727 2,651,894
    
    逾额存款筹备金(2) 619,968 322,892 567,039 286,546
    
    财務性存款及其他 249,836 250,976 249,836 250,976
    
    应计利錢 1,501 1,734 1,501 1,734
    
    合计 3,537,795 3,317,916 3,459,273 3,251,450
    
    (1) 本团体按划定向中國人民银行及境外分支機构地點地的中心银行缴存法定
    
    存款筹备金及其他限定性存款，這些金錢不克不及用于平常营業。法定存款准
    
    备金重要為缴存中國人民银行的法定存款筹备金及缴存境外中心银行法定
    
    存款筹备金，于2020年12月31日，本行境内分支機构的人民币存款和外
    
    币存款依照中國人民银行划定的筹备金率缴存。本团体境外分支機构的缴
    
    存请求按本地羁系機构的划定履行。(2) 逾额存款筹备金包含寄存于中國人民银行用作資金清理用处的資金及其他
    
    各项非限定性資金。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    2. 寄存同行及其他金融機构金錢
    
    2020年本团体 2019年 2020年本行 2019年
    
    12月31日 12月31日 12月31日 12月31日
    
    寄存同行及其他金融機构：
    
    境内银行同行 433,575 373,868 358,919 333,387
    
    境内其他金融機构 2,728 11,449 2,728 7,899
    
    境外银行同行及其他金融機构 82,807 86,655 86,721 137,593
    
    应计利錢 4,294 3,914 3,494 3,471
    
    小计 523,404 475,886 451,862 482,350
    
    减：减值筹备 (491) (561) (476) (380)
    
    合计 522,913 475,325 451,386 481,9703. 拆出資金
    
    2020年本团体 2019年 2020年本行 2019年
    
    12月31日 12月31日 12月31日 12月31日
    
    拆放同行及其他金融機构：
    
    境内银行同行 88,934 94,159 87,753 90,779
    
    境内其他金融機构 204,585 218,315 335,471 325,131
    
    境外银行同行及其他金融機构 262,922 249,018 367,059 288,015
    
    应计利錢 3,279 6,235 1,945 4,185
    
    小计 559,720 567,727 792,228 708,110
    
    减：减值筹备 (736) (684) (642) (584)
    
    合计 558,984 567,043 791,586 707,526
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    4. 衍生金融东西
    
    衍生金融东西，是指其价值随特定利率、金融东西代价、商品代价、汇率、代价
    
    指数、费率指数、信誉品级、信誉指数或其他雷同變量的變更而變更的金融工
    
    具。本团体应用的衍生金融东西包含远期、掉期及期权。
    
    衍生金融东西的名义金额是指上述的特定金融东西的金额，其仅反应本团体衍生
    
    买卖的数额，不克不及反应本团体所面對的危害。
    
    公平价值，是指市場介入者在计量日產生的有序买卖中，出售一项資產所能收到
    
    或转移一项欠债需付出的代价。
    
    本团体依照金融东西抵销原则，将合适净额结算尺度的部門衍生金融資產和衍生
    
    金融欠债举行抵销，在财政报表中以抵销後金额列示。于2020年12月31日，适
    
    用金融东西抵销原则的衍生金融資產余额為人民币488.96亿元 (2019年12月31
    
    3日1：日人：民人币民币3654.4076.亿14元亿)元，)衍；生抵金销融之负後债，余衍额生為金人融民資币產5余16额.9為0亿人元民币(2031790.年451亿2月元
    
    (2019年12月31日：人民币262.48亿元) ，衍生金融欠债余额為人民币398.39亿
    
    元(2019年12月31日：人民币303.15亿元) 。
    
    本团体及本行于各資產欠债表日所持有的衍生金融东西以下：
    
    本团体
    
    2020年12月31日 2019年12月31日
    
    公平价值 公平价值
    
    名义金额 資產 欠债 名义金额 資產 欠债
    
    货泉衍生东西 5,779,609 95,260 (91,559) 4,944,200 38,258 (36,582)
    
    利率衍生东西 2,199,849 23,002 (25,248) 2,125,339 16,436 (17,888)
    
    商品衍生东西及其他 804,987 15,893 (24,166) 818,186 13,617 (30,710)
    
    合计 8,784,445 134,155 (140,973) 7,887,725 68,311 (85,180)
    
    本行
    
    2020年12月31日 2019年12月31日
    
    公平价值 公平价值
    
    名义金额 資產 欠债 名义金额 資產 欠债
    
    货泉衍生东西 4,920,530 81,599 (79,964) 4,247,778 30,963 (29,298)
    
    利率衍生东西 1,389,285 4,736 (3,991) 1,031,772 2,825 (2,489)
    
    商品衍生东西及其他 254,660 4,334 (10,936) 261,101 2,203 (18,939)
    
    合计 6,564,475 90,669 (94,891) 5,540,651 35,991 (50,726)
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    現金流量套期
    
    本团体的現金流量套期东西包含利率掉期、货泉掉期和权柄类衍生东西，重要用
    
    于對現金流颠簸举行套期。
    
    上述衍生金融东西中，本团体及本行認定為現金流量套期的套期东西以下：
    
    本团体
    
    2020年12月31日
    
    按3剩个余月到期日阐發的名义金额 公平价值
    
    3个月内 至1年 1至5年 5年以上 合计 資產 欠债
    
    利率掉期 209 15,909 8,730 239 25,087 61 (546)
    
    货泉掉期 71,490 77,779 1,211 - 150,480 4,150 (1,243)
    
    权柄类衍生东西 29 3 33 3 68 - (15)
    
    合计 71,728 93,691 9,974 242 175,635 4,211 (1,804)
    
    2019年12月31日
    
    按3剩个余月到期日阐發的名义金额 公平价值
    
    3个月内 至1年 1至5年 5年以上 合计 資產 欠债
    
    利率掉期 - 6,824 20,726 1,045 28,595 121 (284)
    
    货泉掉期 52,670 55,772 4,002 - 112,444 1,077 (750)
    
    权柄类衍生东西 64 2 51 7 124 3 (7)
    
    合计 52,734 62,598 24,779 1,052 141,163 1,201 (1,041)
    
    本行
    
    2020年12月31日
    
    按3剩个余月到期日阐發的名义金额 公平价值
    
    3个月内 至1年 1至5年 5年以上 合计 資產 欠债
    
    利率掉期 209 672 2,757 239 3,877 1 (65)
    
    货泉掉期 61,540 62,463 1,211 - 125,214 3,318 (881)
    
    合计 61,749 63,135 3,968 239 129,091 3,319 (946)
    
    2019年12月31日
    
    按3剩个余月到期日阐發的名义金额 公平价值
    
    3个月内 至1年 1至5年 5年以上 合计 資產 欠债
    
    利率掉期 - 696 - - 696 - (3)
    
    货泉掉期 49,003 48,342 4,002 - 101,347 952 (709)
    
    合计 49,003 49,038 4,002 - 102,043 952 (712)
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    下表列示本团体在現金流量套期计谋中被套期危害敞口及對权柄的影响的详细信
    
    息：
    
    2020年12月31日套期东西 套期东西
    
    今年度對 累计计入
    
    其他综合 其他
    
    被套期项目账面价值 收益影响 综合收益
    
    資產 欠债 的金额 的金额 資產欠债表项目
    
    债券 58,998 (14,779) (62) (31) 以公平价值计量且其變更计入
    
    /以其摊他余综成合本收计益量的的金金融融投投資資
    
    /已刊行债務证券
    
    貸款 2,278 - (65) (82) 客户貸款及垫款
    
    其他 58,190 (308,298) (19) (4,524) 存/拆放出同資業金及/其其他他資金產融/拆機入构資款金项
    
    /存款证/客户存款/其他欠债
    
    合计 119,466 (323,077) (146) (4,637)
    
    2019年12月31日套期东西 套期东西
    
    今年度對 累计计入
    
    其他综合 其他
    
    被套期项目账面价值 收益影响 综合收益
    
    資產 欠债 的金额 的金额 資產欠债表项目
    
    债券 23,357 (7,030) (4) 31 以公平价值计量且其變更计入
    
    /以其摊他余综成合本收计益量的的金金融融投投資資
    
    /已刊行债務证券
    
    貸款 2,914 - (54) (17) 客户貸款及垫款
    
    其他 6,050 (104,846) (639) (4,505) 拆/存出款資证金//客其户他存資款產//其拆他入负資债金
    
    合计 32,321 (111,876) (697) (4,491)
    
    今年度并未產生因无效的現金流量套期致使确當期损益影响(2019年：无) 。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    公平价值套期
    
    本团体操纵公平价值套期来规避因為市場利率變更致使金融資產和金融欠债公平
    
    价值變革所带来的影响。對金融資產和金融欠债的利率危害以利率掉期作為套期
    
    东西。
    
    如下经由過程套期东西的公平价值變革和被套期项目因被套期危害构成的净损益反应
    
    套期勾當在今年度的有用性：
    
    202本0团体 2019
    
    公平价值套期净(丧失) /收益：
    
    套期东西 (1,486) (204)
    
    被套期危害對应的被套期项目 1,437 218
    
    (49) 14
    
    上述衍生金融东西中，本团体及本行認定為公平价值套期的套期东西以下：
    
    本团体
    
    2020年12月31日
    
    按3剩个余月到期日阐發的名义金额 公平价值
    
    3个月内 至1年 1至5年 5年以上 合计 資產 欠债
    
    利率掉期 3,074 31,267 38,119 24,984 97,444 277 (3,119)
    
    合计 3,074 31,267 38,119 24,984 97,444 277 (3,119)
    
    2019年12月31日
    
    按3剩个余月到期日阐發的名义金额 公平价值
    
    3个月内 至1年 1至5年 5年以上 合计 資產 欠债
    
    利率掉期 697 1,409 47,346 14,841 64,293 199 (1,383)
    
    合计 697 1,409 47,346 14,841 64,293 199 (1,383)
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    本行
    
    2020年12月31日
    
    按3剩个余月到期日阐發的名义金额 公平价值
    
    3个月内 至1年 1至5年 5年以上 合计 資產 欠债
    
    利率掉期 3,009 16,154 22,912 5,740 47,815 71 (898)
    
    合计 3,009 16,154 22,912 5,740 47,815 71 (898)
    
    2019年12月31日
    
    按3剩个余月到期日阐發的名义金额 公平价值
    
    3个月内 至1年 1至5年 5年以上 合计 資產 欠债
    
    利率掉期 697 605 21,807 2,582 25,691 84 (551)
    
    合计 697 605 21,807 2,582 25,691 84 (551)
    
    本团体在公平价值套期计谋中被套期危害敞口的详细信息列示以下：
    
    2020年12月31日被套期项目公平价值
    
    被套期项目账面价值 调解的累计金额
    
    資產 欠债 資產 欠债 資產欠债表项目
    
    债券 58,827 (5,062) 6,908 (237) 以公平价值计量且其變更计入
    
    /以摊其余他成综本合计收量益的的金金融融投投資資
    
    /已刊行债務证券
    
    貸款 5,435 - 1,462 - 客户貸款及垫款
    
    其他 13,289 (10,028) 166 68 买/卖入出返回售购款金錢项/拆/存进款資证金
    
    合计 77,551 (15,090) 8,536 (169)
    
    2019年12月31日被套期项目公平价值
    
    被套期项目账面价值 调解的累计金额
    
    資產 欠债 資產 欠债 資產欠债表项目
    
    债券 42,646 (120) 943 (11) 以公平价值计量且其變更计入
    
    /以摊其余他成综本合计收量益的的金金融融投投資資
    
    /已刊行债務证券
    
    貸款 5,325 - 32 - 客户貸款及垫款
    
    其他 13,962 (3,481) (10) - 买入返售金錢/拆入資金
    
    合计 61,933 (3,601) 965 (11)
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    净投資套期
    
    本团体的归并資產欠债表遭到本行的记帐本位币與分支機谈判子公司的记帐本位
    
    币之間折算差额的影响。本团体在有限的环境下對此类外汇敞口举行套期保值。
    
    本团体以與相干分支機谈判子公司的记帐本位币同币种的客户存款對部門境外经
    
    营举行净投資套期。
    
    于2020年12月31日，套期东西發生的累计净收益总计人民币8.89亿元，计入其
    
    他综合收益 (2019年12月31日止累计净丧失：人民币7.47亿元) ，于2020年12
    
    月31日，未產生因无效的净投資套期致使的损益影响(2019年12月31日：无)。5. 买入返售金錢
    
    买入返售金錢包含买入返售单子、证券和本团体為证券借入营業而付出的包管
    
    金。
    
    2020年本团体 2019年 2020年本行 2019年
    
    12月31日 12月31日 12月31日 12月31日
    
    以摊余本錢计量：
    
    买入返售单子 186,189 309,249 186,189 313,321
    
    买入返售证券 398,535 376,237 374,136 330,924
    
    应计利錢 69 137 61 123
    
    减：减值筹备 (117) (94) (115) (90)
    
    小计 584,676 685,529 560,271 644,278
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益：
    
    买入返售证券 126,192 120,357 - -
    
    证券借入营業包管金 28,420 39,300 - -
    
    小计 154,612 159,657 - -
    
    合计 739,288 845,186 560,271 644,278
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    (1) 基于回购主协定条目和相干從属协定，本团体依照金融东西抵销原则 (附
    
    注3、16) ，将合适净额结算尺度的部門买入返售买卖與卖出回购买卖举行
    
    抵销，在财政报表中将净資產列示為买入返售金錢，净欠债列示為卖出回购
    
    金錢。于2020年12月31日，合用金融东西抵销原则的买入返售买卖余额
    
    為人民币2,037.91亿元(2019年12月31日：人民币3,172.12亿元) ，卖出回
    
    购买卖余额為人民币2,185.83亿元 (2019年12月31日：人民币3,451.91亿
    
    元) ；抵销以後，买入返售金錢余额為人民币1,163.90亿元(2019年12月31
    
    日：人民币1,198.60亿元) ，卖出回购金錢余额為人民币1,311.82亿元(2019
    
    年12月31日：人民币1,478.39亿元) 。(2) 本团体按照部門买入返售协定的条目，持有在担保物所有人无任何违约的情
    
    况下可以出售或再次用于担保的担保物。截至2020年12月31日，本团体
    
    持有的上述作為担保物的证券公平价值约為人民币1,843.24亿元(2019年12
    
    1月,19391.8日4亿：元人的民证币券1在,5卖65出.29回亿购元协)议，下并再将次上作述為证担券保物中公(20允19价年值1约2月為3人1民日币：
    
    人民币 1,253.20亿元) 。本团体负有将证券返還至买卖敌手的义務。若是持
    
    有的担保物价值下跌，本团体在特定环境下可以请求增长担保物。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    6. 客户貸款及垫款
    
    6.1 客户貸款及垫款按公司和小我散布环境以下：
    
    2020年本团体 2019年 2020年本行 2019年
    
    12月31日 12月31日 12月31日 12月31日
    
    以摊余本錢计量：
    
    公司类貸款及垫款：
    
    貸款 10,913,984 9,788,069 10,419,303 9,238,606
    
    融資租赁 173,757 155,013 - -
    
    11,087,741 9,943,082 10,419,303 9,238,606
    
    小我貸款：
    
    小我住房貸款 5,728,315 5,166,279 5,651,030 5,100,722
    
    信誉卡 681,610 677,933 677,402 673,747
    
    其他 705,354 539,412 632,339 467,407
    
    7,115,279 6,383,624 6,960,771 6,241,876
    
    单子贴現 3,091 4,206 3,002 3,838
    
    应计利錢 42,311 43,720 38,211 38,769
    
    18,248,422 16,374,632 17,421,287 15,523,089
    
    减：以摊余本錢计量的
    
    客户貸款及垫款
    
    减值筹备(附注4、6.2(1)) (530,300) (478,498) (515,294) (465,665)小计 17,718,122 15,896,134 16,905,993 15,057,424以公平价值计量且其變更
    
    计入其他综合收益：
    
    公司类貸款及垫款：
    
    貸款 11,078 6,314 - -
    
    单子贴現 403,205 417,668 401,278 411,006
    
    应计利錢 9 11 - -
    
    小计 414,292 423,993 401,278 411,006
    
    以公平价值计量且其變更
    
    计入當期损益：
    
    公司类貸款及垫款：
    
    貸款 3,914 6,425 - 1,469
    
    小计 3,914 6,425 - 1,469
    
    合计 18,136,328 16,326,552 17,307,271 15,469,899
    
    于2020年12月31日，本团体及本行以公平价值计量且其變更计入其他综合收益
    
    的(2)客(2户01貸9年款及12垫月款3减1日值：准人备民金币额分2.3别2為和人2.1民1币亿8元.6)1。和7.93亿元，详见附注4、6.2
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    6.2 貸款减值筹备
    
    客户貸款及垫款的减值筹备變更环境以下：(1) 以摊余本錢计量的客户貸款及垫款的减值筹备變更：
    
    本团体
    
    第一阶段 第二阶段 第三阶段 合计
    
    2020年1月1日 215,316 78,494 184,688 478,498
    
    转移：
    
    —至第一阶段 24,002 (22,507) (1,495) -
    
    —至第二阶段 (6,913) 9,311 (2,398) -
    
    —至第三阶段 (4,838) (53,754) 58,592 -
    
    今年(回拨) /计提 (2,984) 78,244 95,941 171,201
    
    今年核销及转出 - (7) (120,317) (120,324)
    
    收回已核销貸款 - - 4,977 4,977
    
    其他變更 (880) (630) (2,542) (4,052)
    
    2020年12月31日 223,703 89,151 217,446 530,300
    
    本团体
    
    第一阶段 第二阶段 第三阶段 合计
    
    2019年1月1日 158,084 81,406 173,241 412,731
    
    转移：
    
    —至第一阶段 17,451 (14,987) (2,464) -
    
    —至第二阶段 (6,868) 12,775 (5,907) -
    
    —至第三阶段 (959) (28,755) 29,714 -
    
    今年计提 47,364 28,014 86,944 162,322
    
    今年核销及转出 - (91) (97,562) (97,653)
    
    收回已核销貸款 - - 3,302 3,302
    
    其他變更 244 132 (2,580) (2,204)
    
    2019年12月31日 215,316 78,494 184,688 478,498
    
    本行
    
    第一阶段 第二阶段 第三阶段 合计
    
    2020年1月1日 209,827 75,159 180,679 465,665
    
    转移：
    
    —至第一阶段 23,105 (21,613) (1,492) -
    
    —至第二阶段 (6,038) 8,019 (1,981) -
    
    —至第三阶段 (4,803) (53,359) 58,162 -
    
    今年(回拨) /计提 (4,993) 77,554 93,621 166,182
    
    今年核销及转出 - - (118,034) (118,034)
    
    收回已核销貸款 - - 4,769 4,769
    
    其他變更 (626) (514) (2,148) (3,288)
    
    2020年12月31日 216,472 85,246 213,576 515,294
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    本行
    
    第一阶段 第二阶段 第三阶段 合计
    
    2019年1月1日 152,877 78,524 169,073 400,474
    
    转移：
    
    —至第一阶段 17,298 (14,839) (2,459) -
    
    —至第二阶段 (6,730) 12,259 (5,529) -
    
    —至第三阶段 (942) (28,347) 29,289 -
    
    今年计提 47,220 27,531 84,323 159,074
    
    今年核销及转出 - (91) (94,795) (94,886)
    
    收回已核销貸款 - - 3,250 3,250
    
    其他變更 104 122 (2,473) (2,247)
    
    2019年12月31日 209,827 75,159 180,679 465,665(2) 以公平价值计量且其變更计入其他综合收益的客户貸款及垫款的减值筹备變更：
    
    本团体
    
    第一阶段 第二阶段 第三阶段 合计
    
    2020年1月1日 227 - 5 232
    
    转移：
    
    —至第一阶段 - - - -
    
    —至第二阶段 - - - -
    
    —至第三阶段 - - - -
    
    今年(回拨) /计提 (16) - 645 629
    
    其他變更 (0) - - (0)
    
    2020年12月31日 211 - 650 861
    
    本团体
    
    第一阶段 第二阶段 第三阶段 合计
    
    2019年1月1日 198 0 248 446
    
    转移：
    
    —至第一阶段 - - - -
    
    —至第二阶段 (5) 5 - -
    
    —至第三阶段 - (5) 5 -
    
    今年计提/ (回拨) 34 (0) (248) (214)
    
    其他變更 (0) - - (0)
    
    2019年12月31日 227 - 5 232
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    本行
    
    第一阶段 第二阶段 第三阶段 合计
    
    2020年1月1日 206 - 5 211
    
    转移：
    
    —至第一阶段 - - - -
    
    —至第二阶段 - - - -
    
    —至第三阶段 - - - -
    
    今年(回拨) /计提 (35) - 617 582
    
    2020年12月31日 171 - 622 793
    
    本行
    
    第一阶段 第二阶段 第三阶段 合计
    
    2019年1月1日 184 0 248 432
    
    转移：
    
    —至第一阶段 - - - -
    
    —至第二阶段 (5) 5 - -
    
    —至第三阶段 - (5) 5 -
    
    今年计提/ (回拨) 27 (0) (248) (221)
    
    2019年12月31日 206 - 5 211
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    7. 金融投資
    
    2020年本团体 2019年 2020年本行 2019年
    
    12月31日 12月31日 12月31日 12月31日
    
    以公平价值计量且其變更
    
    计入當期损益的金融投資 7.1 784,483 962,078 574,295 804,076
    
    以公平价值计量且其變更
    
    计入其他综合收益的
    
    金融投資 7.2 1,540,988 1,476,872 1,265,920 1,212,515
    
    以摊余本錢计量的金融投資 7.3 6,265,668 5,208,167 6,108,146 5,070,669
    
    合计 8,591,139 7,647,117 7,948,361 7,087,2607.1 以公平价值计量且其變更计入當期损益的金融投資
    
    2020年本团体 2019年 2020年本行 2019年
    
    12月31日 12月31日 12月31日 12月31日
    
    為买卖而持有的金融投資
    
    债券投資(按刊行人分类) ：
    
    當局及中心银行 73,219 52,016 52,775 34,283
    
    政策性银行 14,794 5,157 1,069 2,228
    
    银行同行及其他金融機构 56,114 28,578 19,066 19,755
    
    企業 102,630 67,886 85,435 59,407
    
    246,757 153,637 158,345 115,673
    
    权柄投資 10,497 10,121 - -
    
    小计 257,254 163,758 158,345 115,673
    
    指定為以公平价值计量且其變更
    
    计入當期损益的金融投資
    
    债券投資(按刊行人分类) ：
    
    當局及中心银行 12,858 8,493 - -
    
    政策性银行 1,755 29,267 1,755 29,267
    
    银行同行及其他金融機构 3,370 34,585 3,370 34,882
    
    企業 19 4,152 19 4,081
    
    18,002 76,497 5,144 68,230
    
    基金及其他投資 154,776 463,035 153,452 461,271
    
    小计 172,778 539,532 158,596 529,501
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    2020年本团体 2019年 2020年本行 2019年
    
    12月31日 12月31日 12月31日 12月31日
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融投資(准则请求)
    
    债券投資(按刊行人分类) ：
    
    政策性银行 11,082 7,020 11,082 7,020
    
    银行同行及其他金融機构 188,144 115,943 181,696 115,876
    
    企業 1,827 5,160 162 504
    
    201,053 128,123 192,940 123,400
    
    权柄投資 83,231 70,498 4,827 2,262
    
    基金及其他投資 70,167 60,167 59,587 33,240
    
    小计 354,451 258,788 257,354 158,902
    
    合计 784,483 962,078 574,295 804,076
    
    本团体認為上述金融資產變現不存在重大限定。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    7.2 以公平价值计量且其變更计入其他综合收益的金融投資
    
    以公平价值计量且其變更计入其他综合收益的金融投資包含如下各项：
    
    2020年本团体 2019年 2020年本行 2019年
    
    12月31日 12月31日 12月31日 12月31日
    
    债券投資(按刊行人分类) ：
    
    當局及中心银行 479,505 421,919 419,244 362,172
    
    政策性银行 169,478 198,839 132,183 167,984
    
    银行同行及其他金融機构 281,215 306,242 237,249 249,532
    
    企業 509,422 474,271 423,261 385,396
    
    应计利錢 19,398 20,338 17,024 18,083
    
    1,459,018 1,421,609 1,228,961 1,183,167
    
    权柄投資 81,970 55,263 36,959 29,348
    
    合计 1,540,988 1,476,872 1,265,920 1,212,515
    
    本团体将部門非买卖性权柄投資指定為以公平价值计量且其變更计入其他综合收
    
    益的金融投資。本团体于今年度對该类权柄投資确認的股利收入為人民币 23.55
    
    亿元(2019年度：人民币9.78亿元) ，此中：今年度终止确認部門股利收入為人民
    
    币1.33亿元(2019年度：无) 。今年度处理该类权柄投資的金额為人民币22.47亿
    
    元(2019年度：人民币1.12亿元) ，從其他综合收益转入保存收益的累计利得為人
    
    民币2.21亿元(2019年度：累计利得人民币0.20亿元) 。
    
    以公平价值计量且其變更计入其他综合收益的金融投資的减值筹备變更以下：
    
    本团体
    
    第一阶段 第二阶段 第三阶段 合计
    
    2020年1月1日 1,778 80 198 2,056
    
    转移：
    
    —至第一阶段 78 (78) - -
    
    —至第二阶段 (2) 2 - -
    
    —至第三阶段 - - - -
    
    今年计提 406 18 48 472
    
    其他變更 (54) - (6) (60)
    
    2020年12月31日 2,206 22 240 2,468
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    本团体
    
    第一阶段 第二阶段 第三阶段 合计
    
    2019年1月1日 1,622 92 196 1,910
    
    转移：
    
    —至第一阶段 - - - -
    
    —至第二阶段 (1) 1 - -
    
    —至第三阶段 - - - -
    
    今年计提/ (回拨) 151 (13) - 138
    
    其他變更 6 - 2 8
    
    2019年12月31日 1,778 80 198 2,056
    
    本行
    
    第一阶段 第二阶段 第三阶段 合计
    
    2020年1月1日 1,472 75 198 1,745
    
    转移：
    
    —至第一阶段 75 (75) - -
    
    —至第二阶段 (2) 2 - -
    
    —至第三阶段 - - - -
    
    今年计提 402 20 48 470
    
    其他變更 (39) - (6) (45)
    
    2020年12月31日 1,908 22 240 2,170
    
    本行
    
    第一阶段 第二阶段 第三阶段 合计
    
    2019年1月1日 1,407 90 196 1,693
    
    转移：
    
    —至第一阶段 - - - -
    
    —至第二阶段 - - - -
    
    —至第三阶段 - - - -
    
    今年计提/ (回拨) 59 (15) - 44
    
    其他變更 6 - 2 8
    
    2019年12月31日 1,472 75 198 1,745
    
    以公平价值计量且其變更计入其他综合收益的金融投資减值筹备在其他综合收益
    
    中确認，并将减值丧失或利得计入當期损益，且不削减金融投資在資產欠债表中
    
    列示的账面价值。于2020年12月31日，以公平价值计量且其變更计入其他综合
    
    (收20益19的年金1融2月投資31中日，：已人發民生币信1用.98减亿值元的)金。融投資减值筹备余额為人民币2.40亿元
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    7.3 以摊余本錢计量的金融投資
    
    以摊余本錢计量的金融投資包含如下各项：
    
    2020年本团体 2019年 2020年本行 2019年
    
    12月31日 12月31日 12月31日 12月31日
    
    债券投資(按刊行人分类) ：
    
    當局及中心银行 5,205,346 4,308,456 5,136,020 4,260,007
    
    此中：出格國债(1) 85,000 85,000 85,000 85,000
    
    政策性银行 528,587 412,287 518,906 402,527
    
    银行同行及其他金融機构 370,300 340,708 348,060 313,909
    
    此中：华融债券(2) 90,309 90,309 90,309 90,309
    
    企業 46,759 44,145 27,375 25,484
    
    应计利錢 78,888 69,483 77,731 68,449
    
    6,229,880 5,175,079 6,108,092 5,070,376
    
    其他投資(3) 40,699 36,611 3,000 3,000
    
    应计利錢 162 198 - -
    
    40,861 36,809 3,000 3,000
    
    小计 6,270,741 5,211,888 6,111,092 5,073,376
    
    减：减值筹备 (5,073) (3,721) (2,946) (2,707)
    
    合计 6,265,668 5,208,167 6,108,146 5,070,669
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    以摊余本錢计量的金融投資的减值筹备變更以下：
    
    本团体
    
    第一阶段 第二阶段 第三阶段 合计
    
    2020年1月1日 2,255 1,339 127 3,721
    
    转移：
    
    —至第一阶段 3 (3) - -
    
    —至第二阶段 (19) 19 - -
    
    —至第三阶段 - - - -
    
    今年计提/ (回拨) 16 1,572 (1) 1,587
    
    其他變更 (21) (209) (5) (235)
    
    2020年12月31日 2,234 2,718 121 5,073
    
    本团体
    
    第一阶段 第二阶段 第三阶段 合计
    
    2019年1月1日 1,504 854 125 2,483
    
    转移：
    
    —至第一阶段 1 (1) - -
    
    —至第二阶段 - - - -
    
    —至第三阶段 - - - -
    
    今年计提 695 486 - 1,181
    
    其他變更 55 - 2 57
    
    2019年12月31日 2,255 1,339 127 3,721
    
    本行
    
    第一阶段 第二阶段 第三阶段 合计
    
    2020年1月1日 1,811 830 66 2,707
    
    转移：
    
    —至第一阶段 - - - -
    
    —至第二阶段 - - - -
    
    —至第三阶段 - - - -
    
    今年计提/ (回拨) 255 - (1) 254
    
    其他變更 (14) - (1) (15)
    
    2020年12月31日 2,052 830 64 2,946
    
    本行
    
    第一阶段 第二阶段 第三阶段 合计
    
    2019年1月1日 1,392 830 66 2,288
    
    转移：
    
    —至第一阶段 - - - -
    
    —至第二阶段 - - - -
    
    —至第三阶段 - - - -
    
    今年计提 370 - - 370
    
    其他變更 49 - - 49
    
    2019年12月31日 1,811 830 66 2,707
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    (1) 出格國债為一项财務部于 1998年向本行刊行的人民币 850亿元不成讓渡债
    
    券。该债券于2028年到期，固定年利率為2.25%。(2) 华200融1债年券期為間分一次项向中本國行华定融向資發產行管的理累公计司金(以额下為简人称民币“华3,1融29”.9)6亿于元2的00长0 年期至债
    
    券，所筹集的資金用于采辦本行的不良貸款。该债券為 10年期不成讓渡债
    
    券，固定年利率為2.25%。本行于2010年度接到财務部通知，持有的全数华
    
    2融03债1券年到12期月後1延2日期，1财0年政，部延将期继到续期對後华再融次债接券的到本通息知偿，付继提续供延支期持1。0年本行，于至
    
    2020年度接到财務部通知，自2020年1月1日起调解本行持有的全数华融
    
    债券利率，参照五年期國债收益率前一年度均匀程度，逐年审定。于 2020
    
    年12月31日，本行累计收到提早還款合计人民币2,226.87亿元。(3) 其他投資包含收受接管金额固定或可肯定的债权投資规划、資產辦理规划和信任
    
    规划，到期日為2021年1月至2032年11月，年利率為4.32%至6.73%。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    8. 持久股权投資
    
    (1) 持久股权投資分类以下：
    
    2020年本团体 2019年 2020年本行 2019年
    
    12月31日 12月31日 12月31日 12月31日
    
    對子公司的投資 - - 147,383 145,320
    
    對配合企業的投資 1,430 1,887 - -
    
    春联营企業的投資 40,124 30,951 25,650 27,977
    
    小计 41,554 32,838 173,033 173,297
    
    减：减值筹备
    
    —联营企業 (348) (348) (348) (348)合计 41,206 32,490 172,685 172,949(2) 本团体春联营及配合企業投資账面净值列示以下：
    
    2020年本团体 2019年 2020年本行 2019年
    
    12月31日 12月31日 12月31日 12月31日
    
    尺度(“银标行准集银团行有”限) (公i) 司 25,415 27,770 25,302 27,629
    
    其他 15,791 4,720 - -
    
    共计 41,206 32,490 25,302 27,629
    
    (i) 本团体重大联营及配合企業具体环境以下：
    
    公司名称 2020股年权比例 2019年 表决2权02比0例年 注册地 营業性子 已刊行股本
    
    本行直接持有联营企業 12月31日% 12月31日% 12月31日%
    
    南非
    
    尺度银行* 20.06 20.06 20.06 约翰内斯堡 贸易银行 1.62亿兰特
    
    * 尺度银行是一家位于南非共和國的上市贸易银行而且是本团体的计谋互助火伴，可以或许為团体扩展非洲市場的
    
    客户群。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    (ii) 本团体独一對财政报表有首要影响的联营企業的详情以下：
    
    尺度银行的财政信息列示以下，并在本团体归并資產欠债表中举行了权柄法
    
    调解，其采纳的管帐政策與本团体一致。
    
    2020年 2019年
    
    联营企業总额
    
    資產 1,129,310 1,127,659
    
    欠债 1,033,331 1,023,850
    
    净資產 95,979 103,809
    
    延续谋划净利润 5,459 12,652
    
    联营企業权柄法调解
    
    归属于母公司的联营企業净資產 81,530 88,041
    
    現实享有联营企業权柄份额 20.06% 20.06%
    
    分占联营企業净資產 16,355 17,661
    
    商誉 9,408 10,457
    
    归并資產欠债表中的投資
    
    尺度银行的账面价值 25,763 28,118
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    (3) 本团体春联营及配合企業投資變更阐發以下：
    
    今年增减變更
    
    权柄法 宣密告
    
    下确認的 其他 放現金股 减值筹备
    
    被投資单元 年头余额 增长投資 削减投資 投資收益 综合收益 利或利润 其他 年底余额 年底余额
    
    配合企業 1,887 126 (627) 150 (0) (91) (15) 1,430 -
    
    联营企業
    
    尺度银行 28,118 - - 1,034 8 (870) (2,527) 25,763 (348)
    
    其他 2,833 11,564 (3) 120 1 (20) (134) 14,361 -
    
    小计 30,951 11,564 (3) 1,154 9 (890) (2,661) 40,124 (348)
    
    合计 32,838 11,690 (630) 1,304 9 (981) (2,676) 41,554 (348)
    
    第66页
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    (4) 已归并在本团体归并财政报表内的重要控股子公司的具体环境以下：
    
    已刊行股本/
    
    公司名称 股权比例 表决权比例 实收本錢面值 本行投資额 注册地及建立日期 营業性子
    
    12月203210日年12月203119日年 12月203201年日 12月202301年日
    
    % % %
    
    经由過程设立或投資等方法
    
    获得的重要子公司：
    
    中國工商银行(阿拉木圖) 100 100 100 89.33亿 89.33亿 哈萨克斯坦阿拉木圖 贸易银行
    
    股分公司 坚戈 坚戈 1993年3月3日
    
    中國工商银行(伦敦)有限 100 100 100 2亿 2亿 英國伦敦 贸易银行
    
    公司(“工银伦敦”) 美元 美元 2002年10月3日
    
    工银瑞信基金辦理有限 80 80 80 人民币2 人民币4.33 中國北京 基金辦理
    
    公司 亿元 亿元 2005年6月21日
    
    中國工商银行(欧洲) 100 100 100 4.37亿 4.37亿 卢森堡 贸易银行
    
    有限公司 欧元 欧元 2006年9月22日
    
    中國工商银行(莫斯科) 100 100 100 108.10亿 108.10亿 俄罗斯莫斯科 贸易银行
    
    股分公司 卢布 卢布 2007年10月12日
    
    中國工商银行马来西亚 100 100 100 8.33亿 8.33亿 马来西亚吉隆坡 贸易银行
    
    有限公司 林吉特 林吉特 2010年1月28日
    
    工(银“工金银融租租赁赁”有) 限公司 100 100 100 人民币亿18元0 人民币亿11元0 2007年1中1月國天26津日 租赁
    
    浙江平湖工银村镇银行 60 60 60 人民币2 人民币1.2 中國浙江 贸易银行
    
    亿元 亿元 2009年12月23日
    
    重庆璧山工银村镇银行 100 100 100 人民币1 人民币1 中國重庆 贸易银行
    
    亿元 亿元 2009年12月10日
    
    中國工商银行(秘鲁) 100 100 100 1.20亿 1.20亿 秘鲁共和國利马 贸易银行
    
    有限公司 美元 美元 2012年11月30日
    
    中國工商银行(巴西) 100 100 100 2.02亿 2.02亿 巴西圣保罗 贸易银行及
    
    有限公司 雷亚尔 雷亚尔 2013年1月22日 投資银行
    
    中國工商银行新西兰 100 100 100 2.34亿 2.34亿 新西兰奥克兰 贸易银行
    
    有限公司 新西兰元 新西兰元 2013年9月30日
    
    (“工银新西兰”)
    
    中國工商银行(墨西哥) 100 100 100 15.97亿 15.97亿 墨西哥墨西哥城 贸易银行
    
    有限公司 墨西哥比索 墨西哥比索 2014年12月22日
    
    工银金融資產投資有限 100 100 100 人民币120 人民币120 中國南京 金融資產
    
    公司(“工银投資”) 亿元 亿元 2017年9月26日 投資
    
    中國工商银行奥地利有限 100 100 100 2亿 2亿 奥地利维也纳 贸易银行
    
    公司 欧元 欧元 2018年10月11日
    
    工银理财有限责任公司 100 100 100 人民币160 人民币160 中國北京 理财
    
    亿元 亿元 2019年5月28日
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    已刊行股本/
    
    公司名称 2020股年权比例 2019年 表决权20比20例年 实收資20本20面年值 本行投資额 注册地及建立日期 营業性子
    
    12月31日% 12月31日% 12月31日% 12月31日
    
    非统一节制下企業归并
    
    获得的重要子公司：
    
    工(银“工國银际國控际股”有) 限公司 100 100 100 48.8港2元亿 48.8港2元亿 1973年中3月國香30港日 投資银行
    
    中國工商银行(亚洲) 100 100 100 441.88亿 547.38亿 中國香港 贸易银行
    
    (有“工限银公亚司洲”) 港元 港元 1964年11月12日
    
    中國工商银行(印度尼西亚) 98.61 98.61 98.61 37,061亿 3.61亿 印度尼西亚雅加达 贸易银行
    
    有(“工限银公印司尼”) 印尼盾 美元 2007年9月28日
    
    中國工商银行(澳門) 89.33 89.33 89.33 5.89亿 120.64亿 中國澳門 贸易银行
    
    股(“工份银有澳限門公”司) 澳門元 澳門元 1972年9月20日
    
    中國工商银行(加拿大) 80 80 80 20,800万 21,866万 加拿大多伦多 贸易银行
    
    有限公司 加元 加元 1991年5月16日
    
    中國工商银行(泰國) 97.86 97.86 97.98 201.32亿 237.11亿 泰國曼谷 贸易银行
    
    (股“工份银有泰限國公”司) 泰铢 泰铢 1969年8月26日
    
    工银金融辦事有限 100 100 100 5,000万 5,025万 美國特拉华州及 证券清理
    
    责任公司 美元 美元 2004年美2月國纽11约日
    
    工银安盛人寿保险 60 60 60 人民币125.05 人民币79.8 中國上海 保险
    
    有限公司 亿元 亿元 1999年5月14日
    
    中國工商银行(美國) 80 80 80 3.69亿 3.06亿 美國纽约 贸易银行
    
    美元 美元 2003年12月5日
    
    中國工商银行(阿根廷) 100 80 100 188亿 9.04亿 阿根廷 贸易银行
    
    股分有限公司 比索 美元 布宜诺斯艾利斯
    
    (“工银阿根廷”) 2006年3月31日
    
    中國工商银行(土耳其) 92.84 92.84 92.84 8.60亿 4.25亿 土耳其伊斯坦布尔 贸易银行
    
    股(“工份银有土限耳公其司”) 里拉 美元 1986年4月29日
    
    工银尺度银行公家有限 60 60 60 10.83亿 8.39亿 英國伦敦 银行
    
    公司(“工银尺度”) 美元 美元 1987年5月11日
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    9. 固定資產
    
    本团体固定資產按种别阐發以下：
    
    衡宇 辦公装备 飞翔装备及修建物 及运输东西 及船舶 合计原值20：19年1月1日 151,145 74,860 160,821 386,826
    
    今年购入 2,430 6,155 14,837 23,422
    
    在建工程转入(附注4、10) 8,962 116 840 9,918
    
    今年处理 (1,178) (4,233) (11,557) (16,968)
    
    2021092年0年121月月311日日及 161,359 76,898 164,941 403,198
    
    今年购入 1,221 10,012 11,128 22,361
    
    在建工程转入(附注4、10) 7,806 138 8,573 16,517
    
    今年处理 (2,077) (7,163) (15,469) (24,709)
    
    2020年12月31日 168,309 79,885 169,173 417,367
    
    累计20折19客岁：1月1日 60,319 59,358 18,700 138,377
    
    今年计提 5,798 6,618 6,368 18,784
    
    今年处理 (794) (4,187) (1,713) (6,694)
    
    2021092年0年121月月311日日及 65,323 61,789 23,355 150,467
    
    今年计提 6,099 6,683 5,554 18,336
    
    今年处理 (979) (6,958) (2,255) (10,192)
    
    2020年12月31日 70,443 61,514 26,654 158,611
    
    减值20准19备年：1月1日 382 2 4,203 4,587
    
    今年计提 - - 3,384 3,384
    
    今年处理 (1) - (141) (142)
    
    2021092年0年121月月311日日及 381 2 7,446 7,829
    
    今年计提 - - 3,691 3,691
    
    今年处理 - (2) (1,829) (1,831)
    
    2020年12月31日 381 - 9,308 9,689
    
    账面201价9值年：12月31日 95,655 15,107 134,140 244,902
    
    2020年12月31日 97,485 18,371 133,211 249,067
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    截31至日2：02人0民年币121月23.3116日亿，元本)的集物团業有產账权面手价续值正為在人辦民理币中11，2.管03理亿层元预(期20相19關年手1续2月不
    
    會影响本团体承袭這些資產的权力或對本团体的谋划运作造成紧张影响。
    
    1截,3至32.21012亿0元年(12201月9年3112日月，3本1日集：团人经民营币租出1,3的41飞.4行0亿设元备)及。船舶账面价值為人民币
    
    截至2020年12月31日，本团体以账面价值人民币778.58亿元 (2019年12月31
    
    日：人民币760.07亿元)的飞翔装备及船舶作為拆入資金的典质物。10. 在建工程
    
    本团体在建工程阐發以下：
    
    12月203210日年 12月203119日年
    
    年头余额 39,752 35,122
    
    今年增长 12,277 14,997
    
    转入固定資產(附注4、9) (16,517) (9,918)
    
    其他削减 (301) (449)
    
    年底余额 35,211 39,752
    
    减：减值筹备 (38) (38)
    
    年底账面价值 35,173 39,714
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    11. 递延所得税資產和欠债
    
    11.1 按性子阐發
    
    本团体递延所得税資產和欠债按性子阐發以下：
    
    递延所得税資產
    
    2020年12月31日 2019年12月31日
    
    (可应抵纳扣税/) 递延所得税 (可应抵纳扣税/) 递延所得税
    
    临時性差别 資產/ (欠债) 临時性差别 資產/ (欠债)
    
    資產减值筹备 281,442 70,094 252,387 62,888
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融东西
    
    公平价值變更 (9,858) (2,470) (3,437) (851)
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    其他综合收益的金融东西
    
    公平价值變更 (21,224) (5,417) (22,954) (5,781)
    
    应付职工用度 26,512 6,628 25,162 6,290
    
    其他 (5,106) (1,122) (209) (10)
    
    合计 271,766 67,713 250,949 62,536
    
    递延所得税欠债
    
    2020年12月31日 2019年12月31日
    
    (应可纳抵税扣/) 递延所得税 (应可纳抵税扣/) 递延所得税
    
    临時性差别 欠债/ (資產) 临時性差别 欠债/ (資產)
    
    資產减值筹备 (3,273) (937) (1,270) (535)
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融东西
    
    公平价值變更 7,236 1,809 2,544 636
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    其他综合收益的金融东西
    
    公平价值變更 4,823 1,149 5,560 1,357
    
    其他 3,465 860 1,652 415
    
    合计 12,251 2,881 8,486 1,873
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    11.2 递延所得税的變更环境
    
    本团体递延所得税的變更环境阐發以下：
    
    递延所得税資產
    
    12月0201年日 计入损本益年 本股年东计权入益 12月202301年日
    
    資產减值筹备 62,888 7,206 - 70,094
    
    以公平价值计量且其變更
    
    计入當期损益的金融东西
    
    公平价值變更 (851) (1,619) - (2,470)
    
    以公平价值计量且其變更
    
    计入其他综合收益的
    
    金融东西公平价值變更 (5,781) - 364 (5,417)
    
    应付职工用度 6,290 338 - 6,628
    
    其他 (10) (1,005) (107) (1,122)
    
    合计 62,536 4,920 257 67,713
    
    递延所得税欠债
    
    12月0201年日 计入损本益年 本股年东计权入益 12月202301年日
    
    資產减值筹备 (535) (402) - (937)
    
    以公平价值计量且其變更
    
    计入當期损益的金融东西
    
    公平价值變更 636 1,173 - 1,809
    
    以公平价值计量且其變更
    
    计入其他综合收益的
    
    金融东西公平价值變更 1,357 - (208) 1,149
    
    其他 415 445 - 860
    
    合计 1,873 1,216 (208) 2,881
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    递延所得税資產
    
    12月0191年日 计入损本益年 本股年东计权入益 12月201391年日
    
    資產减值筹备 52,438 10,450 - 62,888
    
    以公平价值计量且其變更
    
    计入當期损益的金融东西
    
    公平价值變更 147 (998) - (851)
    
    以公平价值计量且其變更
    
    计入其他综合收益的
    
    金融东西公平价值變更 (3,819) - (1,962) (5,781)
    
    应付职工用度 6,508 (218) - 6,290
    
    其他 3,101 (3,173) 62 (10)
    
    合计 58,375 6,061 (1,900) 62,536
    
    递延所得税欠债
    
    12月0191年日 计入损本益年 本股年东计权入益 12月201391年日
    
    資產减值筹备 (401) (134) - (535)
    
    以公平价值计量且其變更
    
    计入當期损益的金融东西
    
    公平价值變更 143 493 - 636
    
    以公平价值计量且其變更
    
    计入其他综合收益的
    
    金融东西公平价值變更 900 - 457 1,357
    
    其他 575 (160) - 415
    
    合计 1,217 199 457 1,873
    
    本团体于資產欠债表日并没有重大的未确認递延所得税資產及欠债。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    12. 其他資產
    
    本团体其他資產按种别列示以下：
    
    2020年 2019年
    
    附注四 12月31日 12月31日
    
    其他应收款 12.1 372,536 160,485
    
    无形資產 12.2 21,278 20,332
    
    利用权資產 12.3 33,752 33,461
    
    商誉 12.4 8,586 9,517
    
    抵债資產 12.5 5,250 9,079
    
    持久待摊用度 4,684 3,811
    
    应收利錢 1,985 2,233
    
    其他 5,521 5,365
    
    合计 453,592 244,28312.1 其他应收款
    
    本团体其他应收款按性子阐發以下：
    
    12月203210日年 12月203119日年
    
    待结算及清理金錢 338,172 131,627
    
    预支金錢 8,878 7,715
    
    其他财政应收款 26,643 22,524
    
    小计 373,693 161,866
    
    减：坏账筹备 (1,157) (1,381)
    
    合计 372,536 160,485
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    12.2 无形資產
    
    本团体无形資產按种别阐發以下：
    
    地皮利用权 软件 其他 合计
    
    原值20：19年1月1日 25,555 10,312 1,322 37,189
    
    今年增长 176 1,578 581 2,335
    
    今年处理 (149) (40) (1) (190)
    
    2021092年0年121月月311日日及 25,582 11,850 1,902 39,334
    
    今年增长 214 2,849 70 3,133
    
    今年处理 (167) (209) (52) (428)
    
    2020年12月31日 25,629 14,490 1,920 42,039
    
    累计20摊19销年：1月1日 8,091 8,446 520 17,057
    
    今年计提 690 1,076 129 1,895
    
    今年处理 (41) (10) - (51)
    
    2021092年0年121月月311日日及 8,740 9,512 649 18,901
    
    今年计提 694 1,103 120 1,917
    
    今年处理 (30) (170) - (200)
    
    2020年12月31日 9,404 10,445 769 20,618
    
    减值201准9备年：1月1日 90 - 11 101
    
    2021092年0年121月月311日日及 90 - 11 101
    
    今年计提 - 42 - 42
    
    2020年12月31日 90 42 11 143
    
    账面20价19值年：12月31日 16,752 2,338 1,242 20,332
    
    2020年12月31日 16,135 4,003 1,140 21,278
    
    于2020年12月31日，本团体无利用寿命不肯定的无形資產(2019年12月31日：
    
    无) 。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    12.3 利用权資產
    
    本团体利用权資產按种别阐發以下：
    
    租赁 租赁
    
    租赁衡宇 飞翔装备 辦公装备
    
    及修建物 及船舶 及运输装备 合计
    
    原值20：19年1月1日 16,827 13,986 71 30,884
    
    今年新增 6,478 3,289 1,567 11,334
    
    今年削减 (842) (741) (10) (1,593)
    
    2021092年0年121月月311日日及 22,463 16,534 1,628 40,625
    
    今年新增 9,317 1,357 93 10,767
    
    今年削减 (1,251) (1,341) (775) (3,367)
    
    2020年12月31日 30,529 16,550 946 48,025
    
    累计201折9客岁：1月1日 - 480 - 480
    
    今年计提 5,775 692 104 6,571
    
    今年削减 (55) (29) - (84)
    
    2021092年0年121月月311日日及 5,720 1,143 104 6,967
    
    今年计提 7,089 623 91 7,803
    
    今年削减 (714) (39) (60) (813)
    
    2020年12月31日 12,095 1,727 135 13,957
    
    减值201准9备年：1月1日 - 108 - 108
    
    今年计提 24 70 - 94
    
    今年削减 - (5) - (5)
    
    2021092年0年121月月311日日及 24 173 - 197
    
    今年计提 18 101 - 119
    
    2020年12月31日 42 274 - 316
    
    账面20价19值年：12月31日 16,719 15,218 1,524 33,461
    
    2020年12月31日 18,392 14,549 811 33,752
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    12.4 商誉
    
    本团体商誉阐發以下：
    
    12月203210日年 12月203119日年
    
    年头账面余额 9,517 9,299
    
    汇率调解 (572) 218
    
    小计 8,945 9,517
    
    减：减值筹备 (359) -
    
    商誉净值 8,586 9,517
    
    企業归并获得的商誉已依照公道的法子分派至响应的資產组以举行减值测试，
    
    這些資產组不大于本团体的陈述分部。
    
    各資產组的可收回金额依照資產组的估计将来現金流量的現值肯定，其估计将来
    
    現金流量按照响应子公司辦理层核准的财政展望為根本的現金流量展望来肯定。
    
    所采纳的均匀增加率按照不大于各資產组谋划地域地點行業的持久均匀增加率的
    
    类似的增加率揣度得出。現金流折現所采纳的是反应相干資產组特定危害的税前
    
    折現率。
    
    因為遭到疫情影响，本团体个体境外营業的将来現金流現值所根据的關头假如發
    
    生扭转。于2020年12月31日，按照减值测试成果，本团体對資產组账面价值超
    
    過其可收回金额的商誉部門计提了减值筹备。12.5 抵债資產
    
    本团体抵债資產阐發以下：
    
    12月203210日年 12月203119日年
    
    衡宇、修建物及地皮 6,891 7,366
    
    装备 269 264
    
    其他 197 3,287
    
    小计 7,357 10,917
    
    减：抵债資產减值筹备 (2,107) (1,838)
    
    抵债資產净值 5,250 9,079
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    13. 同行及其他金融機构寄存金錢
    
    2020年本团体 2019年 2020年本行 2019年
    
    12月31日 12月31日 12月31日 12月31日
    
    按买卖方分类：
    
    境内同行及其他金融機构 2,179,522 1,640,846 2,187,357 1,666,864
    
    境外同行及其他金融機构 134,346 132,600 74,078 73,532
    
    应计利錢 1,775 2,874 1,657 2,360
    
    合计 2,315,643 1,776,320 2,263,092 1,742,75614. 拆入資金
    
    2020年本团体 2019年 2020年本行 2019年
    
    12月31日 12月31日 12月31日 12月31日
    
    按买卖方分类：
    
    境内同行及其他金融機构 159,590 153,903 70,016 51,293
    
    境外同行及其他金融機构 304,413 329,375 370,533 362,690
    
    应计利錢 4,613 6,975 3,474 5,392
    
    合计 468,616 490,253 444,023 419,375
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    15. 以公平价值计量且其變更计入當期损益的金融欠债
    
    2020年本团体 2019年 2020年本行 2019年
    
    12月31日 12月31日 12月31日 12月31日
    
    已刊行同行理财富品 (1) 4,889 19,580 4,889 19,580
    
    與贵金属相干的金融欠债 (2) 60,704 60,454 60,695 60,445
    
    已刊行债務证券 (2) 11,574 13,064 5,354 5,530
    
    其他 10,771 9,144 - -
    
    合计 87,938 102,242 70,938 85,555
    
    (1) 本团体已刊行同行保本型理财富品及其投資的金融資產构成為了以公平价值為
    
    根本举行辦理的金融东西组合的一部門，将其别离指定為以公平价值计量且
    
    其變更计入當期损益的金融欠债和金融資產。于2020年12月31日，上述已
    
    1發2行月理31财日產：品金的额公相允若价)值。较按合同到期日应付出持有人的金额相若 (2019年(2) 按照危害辦理计谋，與贵金属相干的金融欠债及部門已刊行债務证券與贵金
    
    属或衍生產物相匹配，以便低落市場危害，如利率危害。若是這些金融负
    
    债以摊余本錢计量，而相干贵金属或衍生產物以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益，则會在管帐上產生不匹配。是以，這些金融欠债被指定為以公平
    
    价值计量且其變更计入當期损益。于2020年12月31日，上述與贵金属相干
    
    的金融欠债及已刊行债務证券的公平价值较按合同到期日应付出持有人的金
    
    额的差别其实不重大。本团体今年信誉點差没有重大變革，于2020年度及2019年度，因信誉危害變更造成指定以公平价值计量且其變更计入當期损益的金融欠债的公平价值的變更金额，和于相干期末的累计變更金额均不重大。金融欠债公平价值變更缘由重要為其他市場身分的扭转。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    16. 卖出回购金錢
    
    卖出回购金錢包含卖出回购单子、证券和本团体為证券借出营業而收取的包管
    
    金。
    
    2020年本团体 2019年 2020年本行 2019年
    
    12月31日 12月31日 12月31日 12月31日
    
    卖出回购单子 7,874 24,252 7,874 24,037
    
    卖出回购证券 274,446 229,857 82,155 50,282
    
    证券借出营業包管金 10,924 8,980 - -
    
    应计利錢 190 184 84 65
    
    合计 293,434 263,273 90,113 74,38417. 存款证
    
    已刊行存款证由本行纽约分行、迪拜國际金融中間分行、利雅得分行、伦敦分
    
    行、澳門分行、新加坡分行、东京分行、首尔分行、卢森堡分行、多哈分行、悉
    
    尼分行和本行子公司工银澳門、工银新西兰及工银亚洲刊行，以摊余本錢计
    
    量。18. 客户存款
    
    2020年本团体 2019年 2020年本行 2019年
    
    12月31日 12月31日 12月31日 12月31日
    
    活期存款：
    
    公司客户 7,455,160 6,732,558 7,299,934 6,602,411
    
    小我客户 5,196,607 4,328,090 5,109,344 4,256,757
    
    小计 12,651,767 11,060,648 12,409,278 10,859,168
    
    按期存款：
    
    公司客户 5,489,700 5,295,704 5,068,599 4,870,167
    
    小我客户 6,463,929 6,149,654 6,334,829 5,983,397
    
    小计 11,953,629 11,445,358 11,403,428 10,853,564
    
    其他 261,389 234,852 261,345 234,732
    
    应计利錢 267,941 236,797 264,255 230,826
    
    合计 25,134,726 22,977,655 24,338,306 22,178,290
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    19. 应付职工薪酬
    
    本团体应付职工薪酬按种别列示以下：
    
    2020年 本团体 2020年
    
    1月1日 今年增长 今年削减 12月31日
    
    工資、奖金、补助和补助 24,036 82,416 (81,645) 24,807
    
    职工福利费及其他 964 12,138 (12,276) 826
    
    社會保险费 293 6,554 (6,631) 216
    
    此中：醫疗保险费 265 6,260 (6,321) 204
    
    工伤保险费 9 107 (110) 6
    
    生养保险费 19 187 (200) 6住房公积金 132 8,167 (8,166) 133工會经费和职工教诲经费 4,055 2,716 (1,993) 4,778内退用度 530 - (40) 490离任後福利 5,291 14,581 (18,662) 1,210此中：养老保险 926 7,883 (7,832) 977
    
    赋闲保险 108 340 (285) 163
    
    企業年金 4,257 6,358 (10,545) 70合计 35,301 126,572 (129,413) 32,460于2020年12月31日，本团体上述应付职工薪酬期末余额中并没有属于拖欠性子的余额(2019年12月31日：无) 。
    
    20. 应交税费
    
    2020年本团体 2019年 2020年本行 2019年
    
    12月31日 12月31日 12月31日 12月31日
    
    所得税 89,785 96,192 87,273 92,907
    
    增值税 12,328 10,385 12,108 10,195
    
    城建税 984 829 966 809
    
    教诲费附加 649 556 636 542
    
    其他 1,634 1,639 1,322 1,250
    
    合计 105,380 109,601 102,305 105,703
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    21. 已刊行债務证券
    
    本团体已刊行债務证券按种别阐發以下：
    
    12月203210日年 12月203119日年
    
    已刊行次级债券和二级本錢债券 (1)
    
    —本行刊行 419,032 336,063
    
    —子公司刊行 4,285 8,082
    
    —应计利錢 6,747 6,059
    
    小计 430,064 350,204
    
    其他已刊行债務证券 (2)
    
    —本行刊行 232,356 251,849
    
    —子公司刊行 134,038 138,876
    
    —应计利錢 1,669 1,946
    
    小计 368,063 392,671
    
    合计 798,127 742,875
    
    截至2020年12月31日，已刊行债務证券中一年内到期的金额為人民币1,204.29
    
    亿元(2019年12月31日：人民币1,172.33亿元) 。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    (1) 次级债券和二级本錢债券
    
    本行刊行：
    
    2经01中7國年人、民20银19行年和和中2國02银0年保在监全會國的银批行准間，债本券行市分場别通于過公20開11市年場、投2标01方2 年式、，
    
    刊行可提早赎回的次级债券及二级本錢债券，并经中國人民银行核准，已在
    
    天下银行間债券市場全额买卖畅通。相干信息列示以下：
    
    刊行 刊行 期末 票面
    
    名称 刊行日 代价 金额 面值 利率 起息日 到期日 畅通日 附注
    
    人民币 人民币 人民币
    
    1111工工行行0021债债券券 22001111--1026--2299 110000元元 530800亿亿 530800亿亿 55..5506%% 22001111--1026--3300 22002361--1026--3300 22001121--0081--1307 ((iii))
    
    1172工工商行银01行债二券级01 22001172--1016--1061 110000元元 240400亿亿 240400亿亿 44..9495%% 22001172--0116--1038 22002277--0116--0138 22001127--0117--1103 ((iiivi))
    
    1197工工商商银银行行二二级级0012 22001197--0131--2210 110000元元 445400亿亿 445400亿亿 44..2465%% 22001197--0131--2252 22002297--0131--2225 22001197--0113--2263 ((vvi))
    
    1199工工商商银银行行二二级级0032 22001199--0043--2241 110000元元 415000亿亿 415000亿亿 44..4501%% 22001199--0043--2265 22002394--0043--2265 22001199--0043--2286 ((vviiiii))
    
    2190工工商商银银行行二二级级0014 22001209--0094--2242 110000元元 160000亿亿 160000亿亿 44..2690%% 22001209--0049--2264 22003304--0094--2246 22001290--0094--2285 ((ixx))
    
    2200工工商商银银行行二二级级0032 22002200--1111--1122 110000元元 130000亿亿 130000亿亿 44..4155%% 22002200--1111--1166 22003350--1111--1166 22002200--1111--1177 ((xxiii))
    
    (i) 本行有权在有關羁系機构核准的条件下，于2026年6月30日按面值全
    
    部赎回该债券。(ii) 本行有权在有關羁系機构核准的条件下，于2021年12月30日按面值
    
    全数赎回该债券。(iii) 本行有权在有關羁系機构核准的条件下，于2022年6月13日按面值全
    
    部赎回该债券。(iv) 本行有权在有關羁系機构核准的条件下，于2022年11月8日按面值全
    
    部赎回该债券。(v) 本行有权在有關羁系機构核准的条件下，于2022年11月22日按面值
    
    全数赎回该债券。(vi) 本行有权在有關羁系機构核准的条件下，于2024年3月25日按面值全
    
    部赎回该债券。(vii) 本行有权在有關羁系機构核准的条件下，于2029年3月25日按面值全
    
    部赎回该债券。(viii)本行有权在有關羁系機构核准的条件下，于2024年4月26日按面值全
    
    部赎回该债券。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    (ix) 本行有权在有關羁系機构核准的条件下，于2029年4月26日按面值全
    
    部赎回该债券。(x) 本行有权在有關羁系機构核准的条件下，于2025年9月24日按面值全
    
    部赎回该债券。(xi) 本行有权在有關羁系機构核准的条件下，于2025年11月16日按面值
    
    全数赎回该债券。(xii) 本行有权在有關羁系機构核准的条件下，于2030年11月16日按面值
    
    全数赎回该债券。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    本行于 2015 年刊行美元二级本錢债券，得到香港联交所的上市和买卖许
    
    可，在香港联交所上市畅通。相干信息列示以下：
    
    刊行 刊行 期末 票面
    
    名称 刊行日 币种 代价 金额 面值 利率 起息日 到期日 畅通日 附注
    
    原币 人民币
    
    15美元二级 2015-09-15 美元 99.189 20亿 131亿 4.875% 2015-09-21 2025-09-21 2015-09-22 (xiii)
    
    本錢债券
    
    (xiii) 2015年9月15日，本行刊行了固定年利率為4.875%，面值為20亿美
    
    元的二级本錢债券，于2015年9月22日得到香港联交所的上市和买卖
    
    允许。该债券刊行价為票面价的99.189%，并于2025年 9月21日到
    
    期。该债券不成提早赎回。本行于本陈述時代无拖欠本金、利錢及其他與次级债券和二级本錢债券有關的违约环境(2019年：无) 。
    
    子公司刊行：
    
    2018年3月23日，工银泰國刊行了固定年利率為3.5%、面值50亿泰铢的
    
    二级本錢债券，并于2028年9月23日到期。
    
    2019年9月12日，工银澳門刊行了固定年利率為2.875%、面值5亿美元的
    
    二级本錢债券，该二级本錢债刊行价為票面价值的99.226%，并于2029年9
    
    月12日到期。
    
    上述二级本錢债券别离在泰國债券市場协會和香港联交所上市。工银泰國
    
    與工银澳門于本陈述時代无拖欠本金、利錢及其他與二级本錢债券有關的违
    
    约环境(2019年：无) 。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    (2) 其他已刊行债務证券
    
    截至2020年12月31日，其他已刊行债務证券重要包含：
    
    本行刊行：
    
    (i) 总行于2020年刊行固定利率的人民币债券，总计人民币100亿元，将
    
    于2023年到期。(ii) 本行悉尼分行刊行固定或浮動利率的澳大利亚元、人民币、欧元、港
    
    元20、26美年元到票期据；及其同中業，存20单20，年折發合行人固民定币或2浮40動.7利2率亿的元澳，上将利于亚2元0二、1年美至元
    
    单子，折合人民币42.18亿元，将于2023年至2026年到期。2020年發
    
    行固定利率的欧元、美元同行存单，折合人民币103.36亿元，于2021
    
    年1月至12月到期。(iii) 本行新加坡分行刊行固定或浮動利率的人民币、美元及欧元单子，折
    
    合人民币513.00亿元，将于2021年至2025年到期。此中，2020年發
    
    行固定或浮動利率的美元单子，折合人民币130.24亿元，将于2023年
    
    至2025年到期。(iv) 2本02行0东年京發分行行并發于行20固21定年利2率月的至日7元月票到据期，。折合人民币11.73亿元，均為(v) 本行纽约分行刊行固定利率的美元单子，折合人民币 364.80亿元，将
    
    于2021年至2027年到期。此中，2020年刊行固定利率的美元单子，
    
    折合人民币194.53亿元，于2021年1月至7月到期。(vi) 1本49行.3卢6亿森元堡，分将行于刊行20固22定年或至浮2動02利4率年的到美期元。其及中欧，元2票02据0，年折發合行人浮民動币利
    
    率的美元单子，折合人民币6.52亿元，将于2023年到期。(vii) 本行迪拜國际金融中間分行刊行固定或浮動利率的美元单子，折合人
    
    民币214.31亿元，将于2021年至2024年到期。(viii)本471行.7香0亿港元分，即将發于行2固02定1或年浮至動20利25率年的到美期元。及其港中元，票20据20，年折發合行人固民定或币
    
    浮動利率的美元单子，折合人民币 117.14亿元，将于 2023年至 2025
    
    年到期。(ix) 2本40行.8伦1亿敦元分，即将發于行2浮02動1利年率至的20英23镑年、到美期元。及其欧中元，票20据20，年折發合行人浮民動利币
    
    率的美元单子，折合人民币13.06亿元，将于2023年到期。(x) 本行澳門分行于2020年刊行固定利率的澳門元单子，折合人民币17.13
    
    亿元，将于2022年到期。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    子公司刊行：
    
    (i) 工银亚洲刊行固定或浮動利率的人民币、美元及港元中持久债券及票
    
    据，折合人民币125.85亿元，将于2021年至2023年到期。(ii) 工银租赁刊行固定或浮動利率的人民币及美元中持久债券及单子，折
    
    合人民币685.96亿元，将于2021年至2027年到期。
    
    (其“中Sk，ys由ea本In集te团rna控tio制na的l”S)ky于sea20In1t1er年na發tio行na的l C固ap定ita利l M率a為nag4e.m87e5n%t L，im面it值ed
    
    7.50亿美元的单子，该单子刊行代价為票面价的 97.708%，截至 2020
    
    年38.9152亿月元31，日该，票该据票由据本已行赎香回港分1.5行3担亿保美并元于，期20末21账年面1价2月值折7合日人到民期币。
    
    在知足必定前提的条件下，Skysea International有权提早全数赎回该票
    
    据，该单子于香港联交所上市。
    
    由本团体节制的工银國际租赁财政有限公司刊行固定或浮動利率的美
    
    元中持久单子，折合人民币508.21亿元，将于2021年至2027年到期。
    
    此中，2020年刊行固定利率的美元中持久单子，折合人民币 58.64亿
    
    元，将于2025年到期。在知足必定前提的条件下，工银國际租赁财政
    
    有限公司有权提早全数赎回上述单子，上述单子由工银租赁供给担
    
    保，别离于爱尔兰证券买卖所和香港联交所上市。
    
    由本团体节制的Hai Jiao 1400 Limited刊行固定利率的美元私募债券，
    
    折合人民币6.53亿元，将于2025年到期，该债券由韓國收支口银行担
    
    保。
    
    1工32银.2租7亿赁元境，内将發于行固20定21利年率至的2人02民4币年中到持久期。其债中券，及2票02据0，年共發计行人固民定币利
    
    率的人民币债券，总计人民币47.91亿元，将于2023年到期。(iii) 工银泰國刊行固定利率的泰铢债券，折合人民币86.70亿元，将于2021
    
    年至2026年到期。此中，2020年刊行固定利率的泰铢债券，折合人民
    
    币50.02亿元，将于2021年至2024年到期。(iv) 工137银.1國7际亿元發，即将固于定或20浮21動年利至率2的02美5元年中到持久期。其债中券，及2票02据0，年折發合行人固民定币利
    
    率的美元中持久债券及单子，折合人民币45.64亿元，将于2025年到
    
    期。(v) 工银新西兰刊行固定或浮動利率的新西兰元中持久债券及单子，折合
    
    人民币24.70亿元，将于2021年至2024年到期。此中，2020年刊行浮
    
    2動02利2率年的到新期西。兰元中持久债券及单子，折合人民币 5.69 亿元，将于(vi) 工银投資刊行固定利率的人民币中持久债券及单子，总计人民币 280
    
    亿元，将于2022年至2025年到期。此中，2020年刊行固定利率的人
    
    民币中持久债券及单子，总计人民币100亿元，将于2025年到期。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    22. 其他欠债
    
    本团体其他欠债按种别列示以下：
    
    12月203210日年 12月203119日年
    
    其他应付款(1) 407,177 257,821
    
    租赁欠债(2) 29,825 29,524
    
    信貸许诺丧失筹备 26,710 28,534
    
    其他 201,003 160,536
    
    合计 664,715 476,415
    
    (1) 其他应付款
    
    本团体其他应付款按种别列示以下：
    
    12月203210日年 12月203119日年
    
    待结算及清理金錢 364,452 197,866
    
    代辦署理营業 30,427 27,189
    
    包管金 3,125 3,462
    
    本票 1,193 1,044
    
    其他 7,980 28,260
    
    合计 407,177 257,821(2) 租赁欠债
    
    本团体租赁欠债按到期日阐發： 2020年 2019年
    
    12月31日 12月31日
    
    一年之内 8,090 7,402
    
    一至二年 6,515 6,005
    
    二至三年 5,658 4,705
    
    三至五年 6,008 6,213
    
    五年以上 6,221 8,048
    
    未折現租赁欠债合计 32,492 32,373
    
    归并資產欠债表中的租赁欠债 29,825 29,524
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    23. 股本
    
    2020年12月31日 本团体 2019年12月31日股数(百万股) 金额 股数(百万股) 金额股本H股： (每股人民币1元) 86,795 86,795 86,795 86,795
    
    A股(每股人民币1元) 269,612 269,612 269,612 269,612
    
    合计 356,407 356,407 356,407 356,407
    
    除H股股利以港元付出外，所有A股和H股平凡股股东就派發平凡股股利均享有
    
    等同的权力。24. 其他权柄东西24.1 优先股
    
    (1) 年底刊行在外的优先股环境表
    
    刊行在外 折合 转换
    
    金融东西 刊行時候 管帐分类 股息率 刊行代价 (百万数股量) (百万原元币) (百人万民元币) 到期日 转股前提 环境
    
    境外优先股
    
    欧元
    
    优先股 2014-12-10 权柄东西 6.00% 15欧元/股 40 600 4,558 永恒存续 强迫转股 无
    
    美元
    
    优先股 2020-09-23 权柄东西 3.58% 20美元/股 145 2,900 19,716 永恒存续 强迫转股 无
    
    境内优先股
    
    2015年
    
    20人19民年币优先股 2015-11-18 权柄东西 4.58% 100人民币元/股 450 45,000 45,000 永恒存续 强迫转股 无
    
    人民币优先股 2019-09-19 权柄东西 4.20% 100人民币元/股 700 70,000 70,000 永恒存续 强迫转股 无
    
    召募資金合计 1,335 139,274
    
    减：刊行用度 118
    
    账面价值 139,156
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    (2) 重要条目
    
    a. 境外优先股
    
    (i) 股息
    
    在本次境外优先股刊行後的必定時代 (欧元优先股為7年，美元优先股
    
    為5年)内采纳不异股息率；
    
    随後每隔 5 年重置一次 (该股息率由基准利率加之初始固定息差确
    
    定) ；
    
    初始固定息差為该次境外优先股刊行時股息率與基准利率之間的差
    
    值，且在存续期内连结稳定；
    
    股息每年度付出一次。(ii) 股息發放前提
    
    在确保本錢充沛率知足羁系律例请求的条件下，本团体在依法补充以
    
    往年度吃亏、提取法定公积金和一般筹备後，有可分派税後利润的情
    
    况下，可以向境外优先股股东分派股息，且优先于平凡股股东分派股
    
    息。任何环境下，经股东大會审议通事後，本团体有权取缔本次境外
    
    优先股的全数或部門股息付出，且不组成违约事務。(iii) 股息制念头制
    
    如本团体全数或部門取缔本次境外优先股的股息付出，在决定彻底派
    
    發當期优先股股息以前，本团体将不會向平凡股股东分派股息。(iv) 了债次序及清理法子
    
    本次刊行的欧元、美元境外优先股的股东位于统一受偿次序，與本集
    
    团已刊行的境内优先股股东同顺位受偿，受偿次序排在存款人、一
    
    般债权人及可转换债券持有人、次级债持有人、二级本錢债券持有人
    
    及其他二级本錢东西持有人以後，优先于本团体平凡股股东。(v) 强迫转股前提
    
    欧元境外优先股：
    
    5當.1其25他%一(或级以資下本)工時具，本触集發团事有件权發在生无時需，获即得核优心先一股级股資东本同充意足的率情降况下至
    
    将届時已刊行且存续的本次境外优先股依照总金额全数或部門转為 H
    
    股平凡股，并使本团体的焦點一级本錢充沛率规复到 5.125%以上；當
    
    本次境外优先股转换為 H 股平凡股後，任何前提下再也不被规复為优先
    
    股。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    當二级本錢东西触發事務產生時，本团体有权在无需得到优先股股东
    
    赞成的环境下将届時已刊行且存续的本次境外优先股依照总金额全数
    
    转為H股平凡股。當本次境外优先股转换為H股平凡股後，任何前提
    
    下再也不被规复為优先股。此中，二级本錢东西触發事務是指如下两种
    
    情景的较早產生者：(1)中國银保监會認定若不举行转股或减记，本集
    
    团将没法保存；(2)相干部分認定若不举行大众部分注資或供给等同效
    
    力的支撑，本团体将没法保存。
    
    美元境外优先股：
    
    當任何没法保存触發事務產生時，本团体有权在得到银保监會核准但
    
    无需得到优先股股东或平凡股股东赞成的环境下将届時已刊行且存续
    
    的本次境外优先股依照总金额全数或部門不成撤消地、强迫性地转换
    
    為响应数目的H股平凡股。當本次境外优先股转换為H股小琉球特色住宿,平凡股後，
    
    任何前提下再也不被规复為优先股。
    
    本次欧元境外优先股的初始强迫转股代价 0.4793欧元，美元境外优先
    
    股的初始转股代价為每股H股港币5.73元。當本行H股平凡股產生送
    
    红股等环境時，本即将挨次對强迫转股代价举行积累调解。(vi) 赎回条目
    
    在获得中國银保监會核准并知足赎回前提的条件下，本团体有权在第
    
    一个赎回日和後续任何股息付出日赎回全数或部門境外优先股。本
    
    次境外优先股的赎回代价為清理优先金额加當期已宣布且還没有付出的
    
    股息。
    
    欧元优先股：第一个赎回日為刊行竣事之日起7年後
    
    美元优先股：第一个赎回日為刊行竣事之日起5年後(vii) 股息的设定機制
    
    本次境外优先股采纳非积累股息付出方法，即未向优先股股东足额派
    
    發的股息的差额部門，不积累到下一计息年度。本次境外优先股的股
    
    东依照商定的股息率分派股息後，再也不與平凡股股东一块儿加入残剩利
    
    润分派。
    
    在确保本錢充沛率知足羁系律例请求的条件下，本团体在依法补充亏
    
    损、提取法定公积金和一般筹备後，有可分派税後利润的环境下，可
    
    以向境外优先股股东分派股息；本次刊行的境外优先股股东优先于普
    
    通股股东分派股息。
    
    本团体以現金情势付出本次境外优先股股息，计息本金為届時已刊行
    
    且存续的本次响应期次境外优先股清理优先金额 (即境外优先股刊行价
    
    格與届時已刊行且存续的境外优先股股数的乘积) 。本次境外优先股采
    
    用每一年付息一次的方法。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    b. 境内优先股
    
    (i) 股息
    
    在本次境内优先股刊行後的必定時代(5年)内采纳不异股息率；
    
    随後每隔 5 年重置一次 (该股息率由基准利率加之初始固定息差确
    
    定) ；
    
    初始固定息差為该次境内优先股刊行時股息率與基准利率之間的差
    
    值，且在存续期内连结稳定；
    
    股息每年度付出一次。(ii) 股息發放前提
    
    在确保本錢充沛率知足羁系律例请求的条件下，本团体在依法补充亏
    
    损、提取法定公积金和一般筹备後，有可分派税後利润的环境下，可
    
    以向本次境内优先股股东分派股息。本次刊行的境内优先股同顺位分
    
    配股息，與已刊行的境外优先股具备等同的股息分派次序，均优先于
    
    平凡股股东。任何环境下，经股东大會审议通事後，本团体有权取缔
    
    本次境内优先股的全数或部門股息付出，且不组成违约事務。(iii) 股息制念头制
    
    如本团体全数或部門取缔本次境内优先股的股息付出，在决定彻底派
    
    發當期优先股股息以前，本团体将不會向平凡股股东分派股息。(iv) 了债次序及清理法子
    
    本次境内优先股股东位于统一受偿次序，與本团体已刊行的境外优
    
    先股股东同顺位受偿，受偿次序排在存款人、一般债权人及可转换债
    
    券持有人、次级债持有人、二级本錢债券及其他二级本錢东西持有人
    
    以後，优先于本团体平凡股股东。(v) 强迫转股前提
    
    5當.1其25他%一(或级以資下本)工時具，本触集發团事有件权發在生无時需，获即得核优心先一股级股資东本同充意足的率情降况下至
    
    将届時已刊行且存续的本次境内优先股依照票面总金额全数或部門转
    
    為 A股平凡股，并使本团体的焦點一级本錢充沛率规复到 5.125%以
    
    上。當本次境内优先股转换為 A股平凡股後，任何前提下再也不被规复
    
    為优先股。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    當二级本錢东西触發事務產生時，本团体有权在无需得到优先股股东
    
    赞成的环境下将届時已刊行且存续的本次境内优先股依照票面总金额
    
    全数转為A股平凡股。當本次境内优先股转换為A股平凡股後，任何
    
    前提下再也不被规复為优先股。此中，二级本錢东西触發事務是指如下
    
    两种情景的较早產生者：(1)中國银保监會認定若不举行转股或减记，
    
    本团体将没法保存；(2)相干部分認定若不举行大众部分注資或供给同
    
    等效劳的支撑，本团体将没法保存。
    
    此中，2015年境内优先股的初始强迫转股代价為人民币3.44元，2019
    
    年境内优先股的初始强迫转股代价為人民币5.43元。當本行A股平凡
    
    股產生送红股等环境時，本即将挨次對强迫转股代价举行积累调解。(vi) 赎回条目
    
    自刊行日/刊行竣事之日起 5年後，经中國银保监會事前核准并合适相
    
    關请求，本团体有权全数或部門赎回本次境内优先股。本次境内优先
    
    股赎回期為自赎回肇端之日起至全数赎回或转股之日止。本次境内优
    
    先股的赎回代价為票面金额加當期已宣布且還没有付出的股息。(vii) 股息的设定機制
    
    本次境内优先股采纳非积累股息付出方法，即未向优先股股东足额派
    
    發的股息的差额部門，不积累到下一计息年度。本次境内优先股的股
    
    东依照商定的股息率分派股息後，再也不與平凡股股东一块儿加入残剩利
    
    润分派。
    
    在确保本錢充沛率知足羁系律例请求的条件下，本团体在依法补充亏
    
    损、提取法定公积金和一般筹备後，有可分派税後利润的环境下，可
    
    以向本次境内优先股股东分派股息；本次刊行的境内优先股股东优先
    
    于平凡股股东分派股息。
    
    本团体以現金情势付出本次境内优先股股息，计息本金為届時已刊行
    
    且存续的本次境内优先股票面总金额 (即本次境内优先股刊行代价與届
    
    時已刊行且存续的境内优先股股数的乘积) 。本次境内优先股采纳每一年
    
    付息一次的方法。
    
    (3) 刊行在外的优先股變更环境表
    
    刊行在外的金融东西 2020年1月1日 今年增减變更 2020年12月31日
    
    折合 折合 折合
    
    (百万数股量) (百万原元币) (百人万民元币) (百万数股量) (百万原元币) (百人万民元币) (百万数股量) (百万原元币) (百人万民元币)
    
    境外
    
    欧元优先股 40 600 4,558 - - - 40 600 4,558
    
    美元优先股 - - - 145 2,900 19,716 145 2,900 19,716
    
    境内2015年
    
    201人9民年币优先股 450 45,000 45,000 - - - 450 45,000 45,000
    
    人民币优先股 700 70,000 70,000 - - - 700 70,000 70,000
    
    合计 1,190 不合用 119,558 145 不合用 19,716 1,335 不合用 139,274
    
    注：2020年12月31日境外欧元、美元优先股折合人民币利用该优先股刊行時的即期汇率折算。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    24.2 永续债
    
    (1) 年底刊行在外的永续债环境表
    
    刊行在外 初始 折合 转股 转换
    
    金融东西 刊行時候 管帐分类 利錢率 刊行代价 (百万数张量) (百万原元币) (百人万民元币) 到期日 前提 环境
    
    美元
    
    永续债 2016-07-21 权柄东西 4.25% 1,000美元/张 1 1,000 6,691 永恒存续 无 无
    
    人民币
    
    永续债 2019-07-26 权柄东西 4.45% 100人民币元/张 800 80,000 80,000 永恒存续 无 无
    
    召募資金合计 801 86,691
    
    减：刊行用度 28
    
    账面价值 86,663
    
    注：美元永续债為本行子公司工银亚洲刊行。(2) 重要条目
    
    a. 美元永续债
    
    于2016年7月21日，工银亚洲刊行合适巴塞尔本錢协定三的非积累後偿分外
    
    一级本錢证券(如下简称“永续债”) ，总额為10亿美元(约即是人民币66.76
    
    亿元，已扣除相干刊行本錢) 。在本次债券刊行後的1-5年内采纳固定票息，
    
    為每一年 4.25% 。如本永续债没有被赎回，第五年日後每 5年可重置利錢率，
    
    依照那時5年期美國國库券利率加之固定的初始刊行利差(3.135%年利率)予
    
    以重设。
    
    利錢每半年付出一次，首个派息日期為2017年1月21日。工银亚洲有权取缔
    
    付出利錢(受永续债的条目及细则所载的划定限定) ，被取缔的利錢将不予累
    
    积。
    
    如香港金融辦理局(如下简称“金管局”)通知工银亚洲，金管局或相干當局
    
    部分認為，如工银亚洲不抵销永续债的本金，工银亚洲将没法继续营运，则
    
    工银亚洲将按金管局的批示抵销分外永续债的本金。永续债同時附带一项权
    
    力(Hong Kong Bail-in Power) 。每名永续债的持有人将受限于香港羁系部分行
    
    使如下任何一项或多项权利：
    
    (i) @减%22572%少或刊%59Rx5%出@永续债的全数或部門本金及/或分拨；
    
    (ii) 将永续债的全数或部門本金及/或分拨转换為刊行人或另外一名流士的股
    
    份；及/或(iii) 點窜永续债的到期日、分拨付款日及/或分拨金额。工银亚洲享有一项赎回权，可由2021年7月21日或任何厥後的付息日期起赎回全数未赎回的永续债。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    b. 人民币永续债
    
    经相干羁系機构核准，本行于2019年7月26日在天下银行間债券市場刊行了
    
    总范围為人民币 800亿元的无固按期限本錢债券(如下简称“永续债”) 。本
    
    次永续债的单元票面金额為人民币100元，前5年票面利率為4.45%，每5年
    
    可重置利率。该利率由基准利率加之初始固定利差肯定，初始固定利差為该
    
    次永续债刊行時票面利率與基准利率之間的差值，且在存续期内连结稳定。
    
    本次永续债的存续期與本行延续谋划存续期一致。本行自刊行之日起 5年
    
    後，有权于每一年付息日(含刊行之往後第 5年付息日)全数或部門赎回本次永
    
    续债。在本次永续债刊行後，如產生不成估计的羁系法则變革致使本次永续
    
    债再也不计入其他一级本錢，本行有权全数而非部門地赎回本次永续债。
    
    本次永续债的受偿次序在存款人、一般债权人和处于高于本次永续债顺位的
    
    次级债務以後，本行股东持有的所有种别股分以前；本次永续债與本行其他
    
    了偿次序不异的其他一级本錢东西同顺位受偿。
    
    5當.1其25他%一(或级以資下本) ，工本具行触有發权事在件报發银生保時监，會即并获本同業意核、心但一无级需資获本得充债足券率持降有至人
    
    赞成的环境下，将届時已刊行且存续的本次永续债依照票面总金额全数或部
    
    分减记，促使焦點一级本錢充沛率规复到 5.125%以上。當二级本錢东西触發
    
    事務產生時，本行有权在无需得到债券持有人赞成的环境下将届時已刊行且
    
    存续的本次永续债依照票面总金额全数减记。
    
    本次永续债采纳非积累利錢付出方法，本行有权取缔全数或部門本次永续债
    
    派息，且不组成违约事務。本行可以自由安排取缔的本次永续债利錢用于偿
    
    付其他到期债務，但直至规复派發全额利錢前，本即将不會向平凡股股东分
    
    配利润。
    
    本行上述永续债的召募資金将根据合用法令和羁系機构核准，用于弥补本行
    
    其他一级本錢。
    
    (3) 刊行在外的永续债變更环境表
    
    刊行在外的金融东西 2020年1月1日 今年增减變更 2020年12月31日
    
    折合 折合 折合
    
    (百万数张量) (百万原元币) (百人万民元币) (百万数张量) (百万原元币) (百人万民元币) (百万数张量) (百万原元币) (百人万民元币)
    
    美元
    
    永续债 1 1,000 6,691 - - - 1 1,000 6,691
    
    人民币
    
    永续债 800 80,000 80,000 - - - 800 80,000 80,000
    
    合计 801 不合用 86,691 - 不合用 - 801 不合用 86,691
    
    注：2020年12月31日境外美元永续债折合人民币利用该永续债刊行時的即期汇率折算。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    24.3 归属于权柄东西持有者的相干信息
    
    项目 2020年1月1日 2020年12月31日
    
    1. (归1)属归于属母于公母司公股司东普的通权股益持有者的权柄 22,,467706,,015846 22,,686973,,658032
    
    (2)归属于母公司其他权柄东西
    
    持有者的权柄 206,132 225,819
    
    2. (归1)属归于属少于数普股通东股的少权数益股东的权柄 1155,,881177 1166,,001133
    
    (2)归属于少数股东其他权柄东西
    
    持有者的权柄 - -
    
    25. 本錢公积
    
    本团体归属于母公司股东的本錢公积變更环境阐發以下：
    
    2020年度
    
    年头余额 今年增长 今年削减 年底余额
    
    股本溢价 148,861 - (499) 148,362
    
    其他本錢公积 206 - (34) 172
    
    合计 149,067 - (533) 148,534
    
    2019年度
    
    年头余额 今年增长 今年削减 年底余额
    
    股本溢价 151,762 - (2,901) 148,861
    
    其他本錢公积 206 3 (3) 206
    
    合计 151,968 3 (2,904) 149,067
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    26. 红利公积
    
    法定红利公积
    
    按照《中华人民共和國公司法》及公司章程，本行必要按净利润的 10%提取法定
    
    红利公积。當本行法定红利公堆集计额為本行注册本錢的 50%以上時，可以再也不
    
    提取法定红利公积。
    
    经股东大會核准，本行提取的法定红利公积可用于补充本行的吃亏或转增本行
    
    的本錢。在应用法定红利公积转增本錢時，所保存的法定红利公积不得少于转增
    
    前注册本錢的25%。
    
    根(20据192年02度1年：人3月民币26 2日97的.8董6亿事元會)决。议其，中本：行按提照取盈20余20公年积度总企计業人會民计币准3则05下.5净0亿利元润
    
    的10%提取法定红利公积计人民币304.49亿元(2019年度：人民币297.33亿元) ；
    
    部門境外分行按照本地羁系请求提取红利公积折合人民币1.01亿元 (2019年度：
    
    人民币0.53亿元) 。
    
    肆意红利公积
    
    在提取法定红利公积後，经股东大會核准，本行可自行决议按企業管帐准则所确
    
    定的净利润提取肆意红利公积。经股东大會核准，本行提取的肆意红利公积可用
    
    于补充本行的吃亏或转增本行的本錢。
    
    其他红利公积
    
    本行境外機构按照本地律例及羁系请求提取其他红利公积或法定储蓄。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    27. 一般筹备
    
    本行 子公司 合计
    
    2019年1月1日 271,201 7,863 279,064
    
    今年计提(附注4、28) 24,761 1,194 25,955
    
    2019年12月31日及2020年1月1日 295,962 9,057 305,019
    
    今年计提(附注4、28) 33,247 1,435 34,682
    
    2020年12月31日 329,209 10,492 339,701
    
    按照财務部的有關划定，本行必要從净利润中提取一般筹备作為利润分派处置，
    
    自2012年7月1日起，一般筹备的余额不该低于危害資產年底余额的1.5%。
    
    一般筹备還包含本行部属子公司按照其所属行業或所属地域合用律例提取的其他
    
    一般筹备。
    
    本(20行19根年据度2：02人1民年币32月47.6216亿日元的)董。事于會2决02议0年，1提2取月一31般日准，备本计行人的民一币般3准32备.4余7额亿為元
    
    人民币3,292.09亿元，已到达本行危害資產年底余额的1.5%。28. 未分派利润
    
    本团体今年度利润提取环境阐發以下：
    
    2020年度 2019年度
    
    年头未分派利润 1,368,536 1,206,666
    
    归属于母公司股东的净利润 315,906 312,224
    
    减：提取红利公积 (31,485) (30,571)
    
    提取一般筹备(附注4、27) (34,682) (25,955)
    
    分派平凡股現金股利 (93,664) (89,315)
    
    對其他权柄东西
    
    持有者的股利分派 (8,839) (4,525)
    
    其他综合收益结转保存收益 218 12
    
    其他 (5,432) -年底未分派利润 1,510,558 1,368,536本团体子公司的可供分派利润金额取决于按子公司地點地的律例及管帐准则体例的财政报表所反应之利润。這些利润可能分歧于按企業管帐准则所体例的财政报表上的金额。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    29. 利錢净收入
    
    2020年度本团体 2019年度 2020年度本行 2019年度
    
    利錢收入：
    
    客户貸款及垫款 766,407 732,691 735,578 693,449
    
    公司类貸款及垫款 436,520 437,209 409,131 401,905
    
    小我貸款 318,272 283,273 314,877 279,468
    
    单子贴現 11,615 12,209 11,570 12,076
    
    金融投資 243,545 221,184 230,225 206,632
    
    寄存和拆放同行及
    
    其他金融機构金錢 40,547 63,385 36,866 47,885
    
    寄存中心银行金錢 42,022 46,185 41,791 45,810
    
    合计 1,092,521 1,063,445 1,044,460 993,776
    
    利錢付出：
    
    客户存款 (364,173) (331,066) (351,669) (313,333)
    
    同行及其他金融機构寄存和
    
    拆进款项 (51,477) (63,296) (44,245) (42,869)
    
    已刊行债務证券 (30,106) (36,866) (24,768) (30,032)
    
    合计 (445,756) (431,228) (420,682) (386,234)
    
    利錢净收入 646,765 632,217 623,778 607,542
    
    以上利錢收入和付出不包含以公平价值计量且其變更计入當期损益的金融东西的
    
    利錢收入和付出。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    30. 手续费及佣金净收入
    
    2020年度本团体 2019年度 2020年度本行 2019年度
    
    手续费及佣金收入：
    
    结算、清理及現金辦理 39,101 37,321 38,222 36,516
    
    小我理财及私家银行(1) 29,630 27,337 30,495 28,723
    
    投資银行 21,460 23,860 19,778 21,310
    
    银行卡(2) 18,623 21,764 17,931 20,709
    
    對正义财(1) 15,554 14,024 11,583 10,709
    
    担保及许诺 10,101 10,836 9,618 10,222
    
    資產托管(1) 7,545 7,004 7,319 6,796
    
    代辦署理收付及拜托(1) 1,617 1,590 1,560 1,538
    
    其他 3,037 2,614 1,446 1,188
    
    合计 146,668 146,350 137,952 137,711
    
    手续费及佣金付出(2) (15,453) (15,777) (13,526) (13,650)
    
    手续费及佣金净收入 131,215 130,573 124,426 124,061
    
    (1) 今年度小我理财及私家银行、對正义财、資產托管和代辦署理收付及拜托营業中
    
    包含托管和受托营業收入人民币165.84亿元(2019年：人民币148.55亿元) 。(2) 本行按照中华人民共和國财務部、國務院國有資產监視辦理委员會、中國银
    
    行保险监視辦理委员會和中國证券监視辦理委员會公布的《關于严酷履行企
    
    業管帐准则，确切增强企業2020年年报事情的通知》请求，将信誉卡分期付
    
    款手续费收入及相干付出举行了重分类，将其從手续费及佣金收入及相干支
    
    出重分类至利錢收入和其他营業本錢，并响应调解了同期比力数字。
    
    31. 投資收益
    
    2020年度本团体 2019年度 2020年度本行 2019年度
    
    买卖性金融东西及其他以公平价值
    
    计量且其變更计入當期损益的
    
    金融东西 16,639 11,374 8,905 7,004
    
    指定為以公平价值计量且其變更
    
    计入當期损益的金融东西 10,111 (6,856) 9,087 (7,056)
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    其他综合收益的金融东西 2,389 1,408 1,334 1,099
    
    以摊余本錢计量的金融东西(1) (32) 13 (29) 21
    
    春联营及配合企業的投資收益 1,304 2,520 1,095 2,538
    
    其他 (446) 1,041 1,339 1,324
    
    合计 29,965 9,500 21,731 4,930
    
    (1) 2020年度投資收益中，以摊余本錢计量的金融东西终止确認發生的投資收
    
    益均来自交易损益。于今年末，本团体实現的境外投資收益的汇回无重大限定。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    32. 公平价值變更净收益
    
    2020年度本团体 2019年度 2020年度本行 2019年度
    
    為买卖而持有的金融东西 2,353 837 8 (197)
    
    指定為以公平价值计量且其變更
    
    计入當期损益的金融东西 (963) 466 (782) 1,274
    
    衍生金融东西及其他 3,593 2,674 1,892 1,534
    
    其他以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融东西(准则请求) 7,814 7,335 4,312 4,735
    
    合计 12,797 11,312 5,430 7,34633. 汇兑及汇率產物净收益/ (丧失)
    
    汇兑及汇率產物净收益 / (丧失)包含與自营外汇营業相干的汇差收入、货泉衍生
    
    金融东西發生的已实現损益和未实現的公平价值變更损益和外币货泉性資產和
    
    欠债折算發生的汇兑损益。34. 其他营業收入
    
    本团体其他营業收入阐發以下：
    
    2020年度 2019年度
    
    保费净收入 47,573 53,857
    
    其他 14,309 21,680
    
    合计 61,882 75,53735. 税金及附加
    
    本团体税金及附加阐發以下：
    
    2020年度 2019年度
    
    城建税 3,280 2,822
    
    教诲费附加 2,374 2,034
    
    其他 2,870 2,821
    
    合计 8,524 7,677
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    36. 营業及辦理费
    
    2020年度本团体 2019年度 2020年度本行 2019年度
    
    职工用度：
    
    工資及奖金 82,416 80,753 74,332 72,453
    
    职工福利 29,915 29,408 28,485 27,831
    
    离任後福利—设定提存规划 14,241 16,789 13,536 16,029
    
    小计 126,572 126,950 116,353 116,313
    
    固定資產折旧 12,782 12,416 12,257 12,137
    
    資產摊销 3,514 3,189 3,133 2,877
    
    营業用度 53,980 56,495 48,908 50,925
    
    合计 196,848 199,050 180,651 182,25237. 資產减值丧失
    
    2020年度本团体 2019年度 2020年度本行 2019年度
    
    客户貸款及垫款(附注4、6.2) 171,830 162,108 166,764 158,853
    
    其他 30,838 16,849 24,559 11,927
    
    合计 202,668 178,957 191,323 170,78038. 其他营業本錢
    
    今年度，本团体其他营業本錢重要包含保险营業付出人民币 533.66 亿元 (2019
    
    年：人民币547.54亿元) 。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    39. 所得税用度
    
    39.1 所得税用度
    
    本团体所得税用度阐發以下：
    
    2020年度 2019年度
    
    當期所得税用度：
    
    中國大陸 74,022 78,666
    
    中國香港及澳門 1,776 2,244
    
    其他境外地域 2,347 3,380
    
    小计 78,145 84,290
    
    递延所得税用度 (3,704) (5,862)
    
    合计 74,441 78,42839.2 所得税用度與管帐利润的瓜葛
    
    本团体境内機构的所得税税率為 25%。境外機构依照其谋划地合用的法令、解
    
    释、老例及税率计较应缴税额。本团体按照今年税前利润及中法律王法公法定税率计较得
    
    出的所得税用度與現实所得税用度的调理以下：
    
    2020年度 2019年度
    
    税前利润 392,126 391,789
    
    按中法律王法公法定税率计较的所得税用度 98,032 97,947
    
    其他國度和地域采纳分歧税率的影响 (1,521) (1,694)
    
    不成抵扣付出的影响(1) 20,478 16,585
    
    免税收入的影响(2) (42,803) (34,180)
    
    分占联营及配合企業收益的影响 (326) (630)
    
    其他的影响 581 400
    
    所得税用度 74,441 78,428
    
    (1) 不成抵扣付出重要為不成抵扣的資產减值丧失和核销丧失等。
    
    (2) 免税收入重要為中國國债及中國处所當局债利錢收入。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    40. 每股收益
    
    本团体根基及稀释每股收益的详细计较以下：
    
    2020年度 2019年度
    
    收益：
    
    归属于母公司股东的今年净利润 315,906 312,224
    
    减：归属于母公司其他权柄东西持有者的
    
    今年净利润 (8,839) (4,525)
    
    归属于母公司平凡股股东的今年净利润 307,067 307,699
    
    股分：
    
    已刊行平凡股的加权均匀数(百万股) 356,407 356,407
    
    根基及稀释每股收益(人民币元) 0.86 0.86
    
    根基及稀释每股收益依照归属于母公司平凡股股东的今年净利润，除以已刊行普
    
    通股的加权均匀数计较。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    41. 其他综合收益
    
    2020年度本团体 2019年度 2020年度本行 2019年度
    
    归属于母公司股东的其他综合收益
    
    的税後净额
    
    今後不克不及重分类进损益的
    
    其他综合收益 1,357 (40) 1,195 (594)
    
    指定為以公平价值计量且其變更
    
    计入其他综合收益的权柄东西
    
    投資公平价值變更 1,704 (61) 1,437 (751)
    
    减：所得税影响 (350) 15 (245) 150
    
    小计 1,354 (46) 1,192 (601)
    
    权柄法下不克不及转损益的
    
    其他综合收益 (5) 11 (5) 11
    
    其他 8 (5) 8 (4)
    
    今後将重分类进损益的
    
    其他综合收益 (16,727) 10,669 (6,855) 5,133
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    其他综合收益的债務东西
    
    投資公平价值變更 (5,081) 9,586 (6,280) 5,132
    
    减：前期计入其他综合收益
    
    當期转入损益 1,072 773 1,117 979
    
    所得税影响 922 (2,434) 1,568 (1,321)小计 (3,087) 7,925 (3,595) 4,790以公平价值计量且其變更计入
    
    其他综合收益的债務东西
    
    投資信誉丧失筹备 1,060 (74) 1,007 (166)
    
    現金流量套期储蓄
    
    今年(丧失) /收益 (165) (711) 205 (361)
    
    减：所得税影响 (107) 62 (48) 35小计 (272) (649) 157 (326)权柄法下可转损益的
    
    其他综合收益 14 (530) (20) (560)
    
    外币财政报表折算差额 (15,753) 4,326 (4,548) 1,426
    
    其他 1,311 (329) 144 (31)归属于母公司股东的其他综合收益
    
    的税後净额 (15,370) 10,629 (5,660) 4,539
    
    归属于少数股东的其他综合收益
    
    的税後净额 (469) 79 - -
    
    其他综合收益的税後净额合计 (15,839) 10,708 (5,660) 4,539
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    42. 在未纳入归并财政报表范畴的布局化主体中的权柄
    
    (1) 在第三方機构倡议设立的布局化主体中享有的权柄
    
    本团体经由過程直接持有投資而在第三方機构倡议设立的布局化主体中享有权柄。這
    
    些布局化主体未纳入本团体的归并财政报表范畴，重要包含投資基金、理财富
    
    品、資產辦理规划、信任规划和資產支撑证券。這些布局化主体的性子和目标
    
    主如果辦理投資者的資產并赚取辦理费，其融資方法是向投資者刊行投資產物。
    
    本团体经由過程直接持有投資而在第三方機构倡议设立的布局化主体中享有的权柄的
    
    账面价值及最大丧失敞口列示以下：
    
    2020年12月31日 本团体 2019年12月31日
    
    账面价值 最大丧失敞口 账面价值 最大丧失敞口
    
    投資基金 32,100 32,100 27,225 27,225
    
    理财富品 311 311 - -
    
    資產辦理规划 152,927 152,927 422,712 422,712
    
    信任规划 44,204 44,204 44,556 44,556
    
    資產支撑证券 105,050 105,050 117,487 117,487
    
    合计 334,592 334,592 611,980 611,980
    
    投資基金、理财富品、資產辦理规划、信任规划及資產支撑证券的最大丧失敞口
    
    為其在陈述日的摊余本錢或公平价值。
    
    本团体经由過程直接持有投資而在第三方機构倡议设立的布局化主体中享有的权柄在
    
    本团体資產欠债表中的相干資產欠债项目列示以下：
    
    2020年本1集2团月31日
    
    以公平价值计量 以公平价值计量
    
    且其變更计入 且其變更计入其他 以摊余本錢计量确當期损益的金融投資 综合收益的金融投資 金融投資投資基金 32,100 - -理财富品 311 - -資產辦理规划 136,306 - 16,621信任规划 22,807 - 21,397資產支撑证券 68,038 7,975 29,037合计 259,562 7,975 67,055
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    2019年本1集2团月31日
    
    以公平价值计量 以公平价值计量
    
    且其變更计入 且其變更计入其他 以摊余本錢计量确當期损益的金融投資 综合收益的金融投資 金融投資投資基金 27,225 - -資產辦理规划 405,680 - 17,032信任规划 26,226 - 18,330資產支撑证券 68,233 20,844 28,410合计 527,364 20,844 63,772(2) 在本团体作為倡议人但未纳入归并财政报表范畴的布局化主体中享有的权柄
    
    本团体倡议设立的未纳入归并财政报表范畴的布局化主体，重要包含本团体刊行
    
    的非保本理财富品和投資基金等。這些布局化主体的性子和目标主如果辦理投資
    
    者的資產并收取辦理费，其融資方法是向投資者刊行投資產物。本团体在這些未
    
    纳入归并财政报表范畴的布局化主体中享有的权柄重要包含直接持有投資或经由過程
    
    辦理這些布局化主体收取辦理费收入。于2020年12月31日，本团体因直接持有
    
    投資和应收手续费而在資產欠债表中反应的資產项目标账面价值金额不重大。
    
    截至2020年12月31日，本团体倡议设立但未纳入本团体归并财政报表范畴的非
    
    3保1今日理：财人產民品币及26投,4資20基.57金亿資元產)规及模人余民额币分1别4,6為23人.9民3亿币元27(,2008149.2年7亿12元月(230119日年：1人2民月
    
    币13,321.84亿元) 。
    
    于2020年度，本团体经由過程拆出資金和买入返售的方法向本身倡议设立的非保本理
    
    财富品供给融資买卖的均匀敞口為人民币725.87亿元 (2019年度：人民币491.42
    
    亿元) 。這些买卖是按照正常的贸易买卖条目和前提举行的。(3) 本团体于今年度倡议但于2020年12月31日已再也不享有权柄的未纳入归并财政报
    
    表范畴的布局化主体
    
    本团体于2020年1月1日以後刊行，并于2020年12月31日以前已到期的非保本
    
    理财富品刊行总量总计人民币1,431.92亿元(2019年1月1日以後刊行，并于2019
    
    年12月31日以前到期的非保本理财富品刊行量总计人民币4,047.93亿元) 。
    
    于5.492亿02元0年(2度01，9年本度集：团人在民以币上1非6.保10本亿理元财) 。產物赚取的手续费及佣金收入為人民币
    
    本团体于2020年1月1日以後刊行，并于2020年12月31日以前已到期的投資基
    
    3金1發日行之总前量已共到计期人的民投币資基11金.67發亿行元总(量20共19计年人1民月币13日0.之00後亿發元行) 。，并于2019年12月
    
    于2020年度，本团体在以上投資基金赚取的收入金额為人民币0.58亿元(2019年
    
    度：人民币72.37万元) 。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    43. 現金及現金等价物
    
    本团体現金及現金等价物按种别列示以下：
    
    2020年 2019年
    
    附注四 12月31日 12月31日
    
    現金 1 64,833 66,035
    
    寄存中心银行非限定性金錢 1 619,968 322,892
    
    原到期日不跨越三个月的
    
    寄存同行及其他金融機构金錢 241,109 224,374
    
    原到期日不跨越三个月的拆出資金 239,428 230,140
    
    原到期日不跨越三个月的
    
    买入返售金錢 625,784 606,972
    
    合计 1,791,122 1,450,41344. 金融資產的讓渡
    
    在平常营業中，本团体举行的某些买卖會将已确認的金融資產讓渡给第三方或特
    
    殊目标主体。這些金融資產讓渡若合适终止确認前提，相干金融資產全数或部門
    
    终止确認。當本团体保存了已讓渡資產的绝大部門危害與回报時，相干金融資產
    
    讓渡不合适终止确認的前提，本团体继续在資產欠债表中确認上述資產。
    
    卖出回购买卖及证券借出买卖
    
    全数未终止确認的已讓渡金融資產重要為卖出回购买卖中作為担保物交付给买卖
    
    敌手的证券及证券借出买卖中借出的证券，此种买卖下买卖敌手在本团体无任何
    
    违约的环境下，可以将上述证券出售或再次用于担保，但同時需承當在协定划定
    
    的到期日将上述证券奉還于本团体的义務。在某些环境下，若相干证券价值上升
    
    或降低，本团体可以请求买卖敌手付出分外的現金作為典质或必要向买卖敌手归
    
    還部門現金典质物。對付上述买卖，本团体認為本团体保存了相干证券的大部門
    
    危害和报答，故未對相干证券举行终止确認。同時，本团体将收到的現金典质品
    
    确認為一项金融欠债。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    下表為已讓渡给第三方而不合适终止确認前提的金融資產及相干金融欠债的账面
    
    价值阐發：
    
    2020年12月31日 2019年12月31日
    
    讓渡資產的 相干欠债的 讓渡資產的 相干欠债的
    
    账面价值 账面价值 账面价值 账面价值
    
    卖出回购买卖 42,124 40,760 30,375 29,766
    
    证券借出买卖 255,660 - 286,527 -
    
    合计 297,784 40,760 316,902 29,766
    
    信貸資產证券化
    
    本团体将信貸資產出售给布局化主体，再由布局化主体向投資者刊行資產支撑证
    
    券。本团体在该等信貸資產讓渡营業中可能會持有部門次级档投資，從而對所转
    
    讓信貸資產保存了部門危害和报答。本团体會依照危害和报答的保存水平，阐發
    
    果断是不是终止确認相干信貸資產。
    
    對付既没有转移也没有保存與所讓渡信貸資產所有权有關的几近所有危害和报
    
    酬，且保存了對该信貸資產节制的，本团体在資產欠债表上會依照本团体的继续
    
    涉入水平确認该项資產，其余部門终止确認。继续涉入所讓渡金融資產的水平，
    
    3是1指日本，集本团集承团担仍的在被一转定移程金度融上資继產续价涉值入變的動证风券险化或交报易酬中的，程被度证。券于化2的02信0貸年資1產2于月
    
    讓渡日的金额為人民币5,213.14亿元 (于2019年12月31日，被证券化的信貸資
    
    產63于8.0转8亿讓元日的(2金01额9年為人12民月币313日,84：1.人56民亿币元5) 2；0.本16集亿团元继)续。确認的資產价值為人民币
    
    對付不合适终止确認前提的信貸資產证券化，本团体未终止确認已转移的信貸資
    
    產，并将收到的對价确認為一项金融欠债。于2020年12月31日，本团体无未予
    
    以终止确認的已转移信貸資產的账面价值和相干金融欠债的账面价值 (2019年12
    
    月31日：无) 。45. 股票增值权规划
    
    按照2006年已核准的股票增值权规划，本行拟向合适資历的董事、监事、高管人
    
    员和其他由董事會肯定的焦點营業主干授與股票增值权。股票增值权根据本行 H
    
    股的代价举行授與和行使，且自授與之日起 10年内有用。截至本财政陈述核准
    
    日，本行還未授與任何股票增值权。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    46. 质押資產
    
    本团体作為欠债或或有欠债的担保物的金融資產，包含单子及证券，重要為卖
    
    出回购金錢及衍生金融东西的担保物。于2020年12月31日，上述作為担保物的
    
    金融資產的账面价值合计约為人民币2,494.99亿元(2019年12月31日：约為人民
    
    币2,279.38亿元) 。47. 担保物
    
    本团体按照部門买入返售协定的条目，持有在担保物所有人无任何违约的环境下
    
    可以出售或再次用于担保的担保物。截至2020年12月31日，本团体持有的上述
    
    作1,5為65担.2保9亿物元的)证，券并公将允上价述值证约券為中人公民允币价1值,8约43為.24人亿民元币(210,11999年.8412亿月元3的1日证：券人在民卖币出
    
    回购协定下再次作為担保物(2019年12月31日：人民币1,253.20亿元) 。本团体
    
    负有将证券返還至买卖敌手的义務。若是持有的担保物价值下跌，本团体在特定
    
    环境下可以请求增长担保物。48. 受托营業
    
    本团体向第三方供给托管、信任及資產辦理辦事。来自于受托营業的收入已包含
    
    在财政报表附注4、30所述的“手续费及佣金净收入”中。這些受托資產并无
    
    包含在本团体的归并資產欠债表内。
    
    5、分部信息
    
    本团体之内部组织布局、辦理请求、内部陈述轨制為根据，肯定的谋划分部重要
    
    包含公司金融营業、小我金融营業和資金营業。
    
    公司金融营業
    
    公司金融营業分部涵盖向公司类客户、當局機谈判金融機构供给的金融產物和服
    
    務。這些產物和辦事包含公司类貸款、商業融資、存款、對正义财、托管及各种
    
    對公中心营業等。
    
    小我金融营業
    
    小我金融营業分部涵盖向小我客户供给的金融產物和辦事。這些產物和辦事包含
    
    小我貸款、存款、银行卡营業、小我理财营業及各种小我中心营業等。
    
    資金营業
    
    資金营業分部涵盖本团体的货泉市場营業、证券投資营業、自营及代客外汇交易
    
    和衍生金融东西等。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    其他
    
    此部門包含本团体不克不及直接归属于或未能公道分派至某个分部的資產、欠债、收
    
    入及付出。
    
    本团体辦理层监控各谋划分部的谋划功效，以决议向其分派資本和评价其事迹。
    
    分部信息的体例與本团体在体例财政报表時所采纳的管帐政策一致。
    
    分部間买卖重要為分部間的融資。這些买卖的条目是参照資金均匀本錢肯定的，
    
    而且已于每一个分部的事迹中反应。分部間資金转移所發生的利錢收入和付出净额
    
    為/支内出部。利錢净收入/付出，從第三方获得的利錢收入和付出净额為外部利錢净收入
    
    分部收入、用度、利润、資產及欠债包含直接归属某一分部的项目和可按公道
    
    的基准分派至该分部的项目。本团体在肯定分派基准時，重要基于各分部的資本
    
    占用或进献。所得税由本团体同一辦理，不在分部間分派。
    
    2020年度
    
    公司 小我金融营業 金融营業 資金营業 其他 合计利錢净收入 308,592 262,861 75,312 - 646,765此中：外部利錢净收入 275,644 131,043 240,078 - 646,765
    
    内部利錢净收入/ (付出) 32,948 131,818 (164,766) - -手续费及佣金净收入 76,173 53,761 1,281 - 131,215此中：手续费及佣金收入 79,819 64,824 2,025 - 146,668
    
    手续费及佣金付出 (3,646) (11,063) (744) - (15,453)其他業務净收入(1) 8,896 1,436 7,338 5,729 23,399营業及辦理费和業務外付出 (81,788) (100,727) (12,914) (2,632) (198,061)税金及附加 (3,943) (2,755) (1,816) (10) (8,524)分部利润 307,930 214,576 69,201 3,087 594,794資產减值丧失 (161,027) (40,107) (1,002) (532) (202,668)業務收入 403,371 373,154 102,191 3,949 882,665業務付出 (258,287) (197,026) (33,991) (1,979) (491,283)计提資產减值筹备後利润 146,903 174,469 68,199 2,555 392,126所得税用度 (74,441)净利润 317,685折旧及摊销 10,360 9,262 3,509 317 23,448資赋性付出 22,759 20,475 7,696 600 51,530
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    2020年12月31日
    
    公司 小我金融营業 金融营業 資金营業 其他 合计分部資產 11,339,394 7,454,567 14,366,145 184,952 33,345,058此中：春联营及配合企業的投資 - - - 41,206 41,206
    
    固定資產及在建工程 110,017 100,688 36,930 36,605 284,240
    
    其他非活動資產(2) 43,382 18,897 6,915 15,368 84,562分部欠债 13,766,666 12,167,001 4,391,690 110,186 30,435,543信貸许诺 1,716,094 995,360 - - 2,711,454(1) 包含投資收益、公平价值變更净收益、汇兑及汇率產物净收益/ (丧失)、其他营業收入/ (支
    
    出)、其他营業本錢和業務外收入。(2) 包含持久应收款、无形資產、商誉、持久待摊用度、利用权資產及其他非活動資產。(3) 按照本行营業转型成长變革，對分部陈述口径举行了优化，并對同期比力数字举行追溯调
    
    整。
    
    2019年度
    
    公司 小我金融营業 金融营業 資金营業 其他 合计利錢净收入 292,325 249,421 90,471 - 632,217此中：外部利錢净收入 284,211 120,354 227,652 - 632,217
    
    内部利錢净收入/ (付出) 8,114 129,067 (137,181) - -手续费及佣金净收入 76,440 52,715 1,418 - 130,573此中：手续费及佣金收入 80,733 63,703 1,914 - 146,350
    
    手续费及佣金付出 (4,293) (10,988) (496) - (15,777)其他業務净收入/ (付出) (1) 6,825 3,441 (1,646) 7,064 15,684营業及辦理费和業務外付出 (72,645) (106,838) (14,808) (5,760) (200,051)税金及附加 (3,660) (2,332) (1,676) (9) (7,677)分部利润 299,285 196,407 73,759 1,295 570,746資產减值丧失 (152,735) (25,213) (1,014) 5 (178,957)業務收入 386,413 360,397 103,617 5,001 855,428業務付出 (239,909) (189,221) (30,871) (4,859) (464,860)计提資產减值筹备後利润 146,550 171,194 72,745 1,300 391,789所得税用度 (78,428)净利润 313,361折旧及摊销 9,341 8,068 3,392 689 21,490資赋性付出 23,847 20,693 8,539 1,660 54,739
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    2019年12月31日
    
    公司 小我金融营業 金融营業 資金营業 其他 合计分部資產 10,247,794 6,655,928 13,029,624 176,090 30,109,436此中：春联营及配合企業的投資 - - - 32,490 32,490
    
    固定資產及在建工程 107,184 92,980 37,602 46,850 284,616
    
    其他非活動資產(2) 45,133 14,767 7,918 17,357 85,175分部欠债 12,850,937 10,912,514 3,532,247 121,735 27,417,433信貸许诺 1,832,133 1,130,938 - - 2,963,071(1) 包含投資收益、公平价值變更净收益/ (丧失)、汇兑及汇率產物净丧失、其他营業收入、其
    
    他营業本錢和業務外收入。(2) 包含持久应收款、无形資產、商誉、持久待摊用度、利用权資產及其他非活動資產。地舆區域信息
    
    本团体重要在中國大陸境内谋划，并在中國大陸境外设有分行或子公司 (包含：
    
    中國香港、中國澳門、新加坡、法兰克福、卢森堡、首尔、东京、伦敦、阿拉木
    
    圖、雅加达、莫斯科、多哈、迪拜、阿布扎比、悉尼、多伦多、吉隆坡、河内、
    
    曼谷、纽约、卡拉奇、孟买、金邊、万象、利马、布宜诺斯艾利斯、圣保罗、奥
    
    克兰、科威特城、墨西哥城、仰光、利雅得、伊斯坦布尔、布拉格、苏黎世、马
    
    尼拉、维也纳和巴拿马城等) 。
    
    地舆區域信息分类列示以下：
    
    中國大陸境内(总行和境内分行) ：
    
    总行： 总行本部(包含总行直属機构及其分支機构) ；
    
    长江三角洲： 上海，江苏，浙江，宁波；
    
    珠江三角洲： 广东，深圳，福建，厦門；
    
    环渤海地域： 北京，天津，河北，山东，青島；
    
    中部地域： 山西，河南，湖北，湖南，安徽，江西，海南；
    
    西部地域： 重庆，四川，贵州，云南，广西，陕西，甘肃，青海，宁夏，
    
    新疆，内蒙古，西藏；及
    
    东北地域： 辽宁，黑龙江，吉林，大连。
    
    境外及其他： 境外分行及境表里子公司和春联营及配合企業的投資。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    2020年度
    
    中國大陸境内(总行和境内分行)
    
    总行 长江三角洲 珠江三角洲 环渤海地域 中部地域 西部地域 东北地域 境外及其他 抵销 合计
    
    利錢净收入 50,046 110,846 88,773 133,046 92,202 111,322 26,995 33,535 - 646,765
    
    此中： 外部利錢净收入 270,017 69,071 74,150 20,128 71,669 95,814 13,968 31,948 - 646,765
    
    内部利錢净(付出) /收入 (219,971) 41,775 14,623 112,918 20,533 15,508 13,027 1,587 - -手续费及佣金净收入 42,859 23,086 15,433 16,336 8,646 12,950 2,445 10,729 (1,269) 131,215此中： 手续费及佣金收入 49,737 24,538 16,295 17,636 9,660 14,014 2,660 17,863 (5,735) 146,668
    
    手续费及佣金付出 (6,878) (1,452) (862) (1,300) (1,014) (1,064) (215) (7,134) 4,466 (15,453)其他業務净收入/ (付出) (1) 14,900 (3,508) (1,304) (3,455) (1,997) (2,936) 2,902 17,628 1,169 23,399营業及辦理费和業務外付出 (21,893) (29,340) (22,209) (31,401) (28,632) (33,684) (11,717) (19,296) 111 (198,061)税金及附加 (545) (1,577) (1,130) (1,380) (1,188) (1,429) (410) (865) - (8,524)分部利润 85,367 99,507 79,563 113,146 69,031 86,223 20,215 41,731 11 594,794資產减值丧失 (51,286) (24,212) (12,180) (36,824) (26,376) (19,625) (17,622) (14,543) - (202,668)業務收入 107,911 135,194 104,656 149,811 101,368 125,049 33,369 126,676 (1,369) 882,665業務付出 (73,707) (60,328) (37,380) (73,435) (58,584) (58,729) (30,715) (99,785) 1,380 (491,283)计提資產减值筹备後利润 34,081 75,295 67,383 76,322 42,655 66,598 2,593 27,188 11 392,126所得税用度 (74,441)净利润 317,685折旧及摊销 2,883 3,168 2,533 3,849 3,382 3,931 1,425 2,277 - 23,448資赋性付出 4,692 5,269 3,925 6,346 4,072 5,413 1,356 20,457 - 51,530(1) 包含投資收益、公平价值變更净收益、汇兑及汇率產物净收益/ (丧失)、其他营業收入/ (付出)、其他营業本錢和業務外收入。
    
    第114页
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    2020年12月31日
    
    中國大陸境内(总行和境内分行)
    
    总行 长江三角洲 珠江三角洲 环渤海地域 中部地域 西部地域 东北地域 境外及其他 抵销 合计
    
    地舆區域資產 9,665,936 7,183,515 4,935,763 4,994,061 3,334,445 4,249,027 1,246,742 4,024,527 (6,356,671) 33,277,345
    
    此中： 春联营及配合企業的投資 - - - - - - - 41,206 - 41,206
    
    固定資產及在建工程 13,928 32,382 12,497 21,062 18,113 22,841 9,023 154,394 - 284,240
    
    其他非活動資產(1) 14,353 8,160 6,359 7,949 8,841 10,273 2,321 26,306 - 84,562未分派資產 67,713总資產 33,345,058地舆區域欠债 7,250,493 7,840,257 4,886,621 7,507,515 3,203,936 3,811,490 1,360,916 838,331 (6,356,682) 30,342,877未分派欠债 92,666总欠债 30,435,543信貸许诺 1,077,366 999,018 683,005 785,796 371,823 565,802 145,460 675,725 (2,592,541) 2,711,454(1) 包含持久应收款、无形資產、商誉、持久待摊用度、利用权資產及其他非活動資產。
    
    第115页
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    2019年度
    
    中國大陸境内(总行和境内分行)
    
    总行 长江三角洲 珠江三角洲 环渤海地域 中部地域 西部地域 东北地域 境外及其他 抵销 合计
    
    利錢净收入 60,677 106,574 82,942 130,494 85,519 104,219 26,759 35,033 - 632,217
    
    此中： 外部利錢净收入 255,298 69,436 68,232 27,769 67,470 90,373 17,403 36,236 - 632,217
    
    内部利錢净(付出) /收入 (194,621) 37,138 14,710 102,725 18,049 13,846 9,356 (1,203) - -手续费及佣金净收入 30,922 26,073 18,339 17,235 11,334 14,201 2,960 11,168 (1,659) 130,573此中： 手续费及佣金收入 38,090 27,439 19,239 18,386 12,278 15,240 3,205 15,296 (2,823) 146,350
    
    手续费及佣金付出 (7,168) (1,366) (900) (1,151) (944) (1,039) (245) (4,128) 1,164 (15,777)其他業務净收入/ (付出) (1) 9,419 (3,990) (614) (3,839) (1,950) (2,681) (503) 18,279 1,563 15,684营業及辦理费和業務外付出 (20,227) (29,329) (22,555) (32,504) (29,090) (34,670) (11,933) (19,854) 111 (200,051)税金及附加 (318) (1,420) (1,041) (1,238) (997) (1,307) (390) (966) - (7,677)分部利润 80,473 97,908 77,071 110,148 64,816 79,762 16,893 43,660 15 570,746資產减值丧失 (40,400) (15,572) (15,821) (40,049) (22,546) (21,127) (14,150) (9,292) - (178,957)業務收入 100,988 131,750 102,113 146,655 96,694 118,126 29,936 130,922 (1,756) 855,428業務付出 (60,939) (49,633) (41,001) (76,620) (54,389) (59,682) (27,231) (97,135) 1,770 (464,860)计提資產减值筹备後利润 40,073 82,336 61,250 70,099 42,270 58,635 2,743 34,368 15 391,789所得税用度 (78,428)净利润 313,361折旧及摊销 2,659 2,953 2,323 3,345 3,281 3,713 1,399 1,817 - 21,490資赋性付出 3,784 3,898 3,092 5,103 3,374 4,309 1,255 29,924 - 54,739(1) 包含投資收益、公平价值變更净收益/ (丧失)、汇兑及汇率產物净丧失、其他营業收入、其他营業本錢和業務外收入。
    
    第116页
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    2019年12月31日
    
    中國大陸境内(总行和境内分行)
    
    总行 长江三角洲 珠江三角洲 环渤海地域 中部地域 西部地域 东北地域 境外及其他 抵销 合计
    
    地舆區域資產 10,687,512 6,380,888 4,126,087 4,256,707 2,973,119 3,841,497 1,140,631 3,971,298 (7,330,839) 30,046,900
    
    此中： 春联营及配合企業的投資 - - - - - - - 32,490 - 32,490
    
    固定資產及在建工程 11,964 31,896 11,735 19,939 18,023 22,687 9,346 159,026 - 284,616
    
    其他非活動資產(1) 13,250 8,386 6,255 7,665 8,771 12,692 2,160 25,996 - 85,175未分派資產 62,536总資產 30,109,436地舆區域欠债 8,135,659 6,694,114 4,164,747 7,051,203 2,996,409 3,675,924 1,207,528 724,638 (7,330,853) 27,319,369未分派欠债 98,064总欠债 27,417,433信貸许诺 1,266,960 767,677 464,593 655,424 252,299 464,788 122,273 725,581 (1,756,524) 2,963,071(1) 包含持久应收款、无形資產、商誉、持久待摊用度、利用权資產及其他非活動資產。
    
    第117页
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    6、或有事项、许诺及重要表外事项
    
    1. 财政许诺
    
    資赋性付出许诺
    
    于資產欠债表日，本团体的資赋性付出许诺列示以下：
    
    12月203210日年 12月203119日年
    
    已签约 42,797 31,915
    
    谋划性租赁许诺
    
    谋划性租赁许诺—出租人
    
    于資產欠债表日，本团体就以下時代的不成撤消的谋划租出固定資產最低租赁收
    
    款额為：
    
    12月203210日年 12月203119日年
    
    一年之内 17,218 21,018
    
    一至二年 16,043 24,816
    
    二至三年 18,975 21,614
    
    三至五年 32,192 41,064
    
    五年以上 73,626 94,249
    
    合计 158,054 202,761
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    2. 信貸许诺
    
    本团体在任什麼時候點均有未实行的授信许诺。這些许诺包含已核准發放的貸款和未
    
    利用的信誉卡信誉额度。
    
    本团体供给信誉证及财政担保辦事，為客户向第三方如约供给担保。
    
    银行承兑汇票是指本团体對客户签發的汇票作出的兑付许诺。本团体估计大部門
    
    承兑汇票均會與客户偿付金錢同時结清。
    
    信貸许诺的合约金额按分歧种别列示以下。所表露的貸款许诺金额及未利用的信
    
    用卡信誉额度為假如将全部發放的合约金额；所列示的银行承兑汇票、信誉证及
    
    包管凭信的金额為若是买卖敌手未能如约，本团体将在資產欠债表日确認的最大
    
    潜伏丧失金额。
    
    12月203210日年 12月203119日年
    
    银行承兑汇票 343,233 311,300
    
    開出包管凭信
    
    —融資保函 54,361 69,634
    
    —非融資保函 446,460 414,245
    
    開出即期信誉证 51,517 40,932
    
    開出远期信誉证及其他付款许诺 129,015 156,685
    
    貸款许诺
    
    —原到期日在一年之内 91,410 187,651
    
    —原到期日在一年或以上 574,420 625,146
    
    信誉卡信誉额度 1,021,038 1,157,478
    
    合计 2,711,454 2,963,071
    
    12月203210日年 12月203119日年
    
    信貸许诺的信誉危害加权資產 1,106,377 1,306,831
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    3. 拜托資金及貸款
    
    12月203210日年 12月203119日年
    
    拜托資金 2,361,366 1,916,638
    
    拜托貸款 2,361,289 1,916,362
    
    拜托資金是指拜托人存入的，由本团体向拜托人指定的特定第三方發放貸款之用
    
    的資金，貸款相干的信誉危害由拜托人承當。
    
    拜托貸款為本团体與拜托人签定拜托协定，由本团体代拜托人發放貸款予拜托人
    
    指定的告貸人。本团体不承當任何危害。4. 或有事项
    
    4.1 未决诉讼
    
    于2020年12月31日，本行及/或其子公司作為被告的未决诉讼、仲裁案件标的金
    
    额总计人民币49.28亿元(2019年12月31日：人民币42.33亿元) 。
    
    辦理层認為，本团体及本行已按照現有究竟及状态對可能蒙受的丧失计提了足
    
    够筹备，该等诉讼、仲裁案件的终极判决成果估计不會對本团体及本行的财政状
    
    况及谋划成果發生重大影响。4.2 國债兑付许诺及其他证券承销许诺
    
    本行受财務部拜托作為其代辦署理人刊行國债。國债持有人可以随時请求提早兑付持
    
    有的國债，而本行亦有义務实行兑付责任，兑付金额為國债本金及至兑付日的应
    
    付利錢。于2020年12月31日，本行具备提早兑付义務的國债的本金余额為人民
    
    币811.12亿元(2019年12月31日：人民币896.44亿元)。辦理层認為在该等國债
    
    到期前，本行所需兑付的國债金额其实不重大。
    
    财務部對提早兑付的國债不會即時兑付，但會在到期時兑付本息。
    
    于2020年12月31日，本团体及本行无未到期的证券承销许诺 (2019年12月31
    
    日：人民币10.00亿元) 。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    7、金融东西危害辦理
    
    本团体重要危害的描写與阐發以下：
    
    董事會對危害辦理承當终极责任，并经由過程其危害辦理委员會和审计委员會监視本
    
    团体的危害辦理本能機能。
    
    行长卖力监視危害辦理，直接向董事會报告请示危害辦理事宜，并担當危害辦理委员
    
    會及資產欠债辦理委员會主席。该两个委员會卖力制定危害辦理计谋及政策，并
    
    经行长就有關计谋及政策向董事會危害辦理委员會提出建议。首席危害官协助行
    
    长對各项危害举行羁系和决议计划。
    
    本团体明白了内部各部分對金融危害的监控：此中信貸辦理部分卖力监控信誉风
    
    险，危害辦理部分及資產欠债辦理部分卖力监控市場危害和活動性危害，内控合
    
    规部分卖力监控操作危害。危害辦理部分重要卖力和谐及创建周全的危害辦理框
    
    架、汇总陈述信誉危害、市場危害及操作危害环境，并直接向首席危害官报告请示。
    
    在分行层面，危害辦理履行双線报告请示轨制，在此轨制下，各分行的危害辦理部分
    
    同時向总行各响应的危害辦理部分和相干分行的辦理层报告请示。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    1. 信誉危害
    
    信誉危害的界说及范畴
    
    信誉危害是指因告貸人或买卖敌手没法如约而带来丧失的危害。操作失误致使本
    
    团体作出未获授权或不得當的担保、資金许诺或投資，也會發生信誉危害。本集
    
    团面對的信誉危害，重要源于本团体的信貸資產、存拆放金錢和证券投資。
    
    除信貸資產、存拆放金錢及证券投資會给本团体带来信誉危害外，本团体亦會在
    
    其他方面面临信誉危害。由衍生金融东西發生的信誉危害，在任什麼時候候都只局限
    
    于记实在資產欠债表中的衍生金融資產。别的，本团体對客户供给担保，是以可
    
    能请求本团体取代客户付款，该金錢将按照协定的条目向客户收回。是以本团体
    
    承當與貸款附近的危害，合用一样的危害节制步伐及政策来低落危害。
    
    信誉危害的评价法子
    
    金融东西危害阶段划分
    
    本团体基于金融东西信誉危害自初始确認後是不是已显著增长，将各笔营業划分入
    
    三个危害阶段，计提预期信誉丧失。
    
    金融东西三个阶段的重要界说请拜见财政报表附注3、9.金融資產的减值。
    
    信誉危害显著增长
    
    本团体最少于每季度评估相干金融东西的信誉危害自初始确認後是不是已显著增
    
    加。本团体举行金融东西的危害阶段划分時充实斟酌反应其信誉危害是不是呈現显
    
    著變革的各类公道且有根据的信息，包含前瞻性信息。重要斟酌身分有羁系及经
    
    营情况、表里部信誉评级、偿债能力、谋划能力、貸款合同条目、還款举動等。
    
    本团体以单项金融东西或具备类似信誉危害特性的金融东西组合為根本，经由過程
    
    比力金融东西在資產欠债表日產生违约的危害與在初始确認日產生违约的危害，
    
    以肯定金融东西估计存续期内產生违约危害的變革环境。本团体经由過程金融东西的
    
    违约几率是不是大幅上升、過期是不是跨越30天、市場代价是不是持续下跌等其他表白
    
    信誉危害显著增长环境以果断金融东西的信誉危害自初始确認後是不是已显著增
    
    加。
    
    新型冠状病毒疫情產生後，本团体依當局划定對付部門受疫情影响的告貸人供给
    
    姑且性延期還本付息的信貸放置。對付上述施行延期還本付息的貸款，本团体根
    
    据告貸人現实环境和营業本色危害果断举行貸款危害分类，但不會将该延期還本
    
    付息放置作為主動触發信誉危害显著增长的果断根据。
    
    對违约的界定
    
    法人客户违约是指法人客户在违约認按時點存鄙人述环境之一：
    
    ((21)) 本客集户對团本認集定，团除最少非采一取笔信變現用抵风质险業押務品逾等期追索90措天施(，不客含)户以可上能?没法全额了偿本
    
    (3) 集客团户债在務其?他金融機构存在本条(1)、(2)款所述事项。
    
    零售营業违约是指小我客户项下单笔信貸資產存鄙人述环境之一：
    
    (1) 貸款本金或利錢延续過期90天(不含)以上?
    
    (2) 貸款核销?
    
    (3) 本团体認為小我客户项下单笔信貸資產可能没法全额了偿本行债務?
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    對已產生减值的断定
    
    一般来说，當產生如下环境時，本团体認定金融資產已產生信誉减值：
    
    ?? 本金融集資团產出逾于期经济90或天法以律上等；身分的斟酌，對產生财政坚苦的债務人作出正常情
    
    ? 况债不務會人作很出可能的讓倒闭步；或举行其他财政重组；
    
    ?? 其因他產生表白重金大财融務資困產举事，生减该金值的融客資產觀证无据法在。活泼市場继续买卖；
    
    對参数、假如及估量技能的阐明
    
    按照金融东西的信誉危害自初始确認後是不是已显著增长和資產是不是已產生信誉
    
    减值，本团体對分歧的資產别离依照至關于该金融东西将来12个月内或全部存续
    
    期内预期信誉丧失的金额计量其丧失筹备。除已產生信誉减值的公司类貸款及垫
    
    款外，预期信誉丧失的计量采纳危害参数模子法，關头参数包含违约几率(PD) 、
    
    违约丧失率(LGD)及违约危害敞口(EAD) ，并斟酌货泉的時候价值。相干界说如
    
    下：
    
    违约几率是指斟酌前瞻性信息後，客户及其项下資產在将来必定時代内產生违约
    
    的可能性。本团体的违约几率以巴塞尔新本錢协定内评模子成果為根本举行调
    
    整，参加前瞻性信息并剔除谨慎性调解，以反应當前宏觀经济情况下的“時點
    
    型”债務人违约几率；
    
    违约丧失率是指斟酌前瞻性信息後，估计违约致使的丧失金额占危害表露的比
    
    例。按照买卖敌手的类型、追索的方法和优先级，和担保品的分歧，参加前瞻
    
    性调解後确認；
    
    违约危害敞口是指预期违约時的表内和表外危害表露总额，违约危害敞口按照历
    
    史還款环境统计成果举行确認。
    
    本团体每季度监控并复核预期信誉丧失计较相干的假如，包含各刻日下的违约概
    
    率及违约丧失率的變更环境。
    
    本陈述期内，估量技能或關头假如未產生重大變革。
    
    已產生信誉减值的公司类貸款及垫款减值丧失计量采纳贴現現金流法，若是有客
    
    觀证据显示貸款或垫款呈現减值丧失，丧失金额以資產账面总额與按資產原現实
    
    利率折現的估计将来現金流量的現值之間的差额计量。经由過程减值筹备响应调低資
    
    產的账面金额。减值丧失金额于利润表内确認。在估算减值筹备時，辦理层會考
    
    虑如下身分：
    
    ?? 借當款產生人财经務营困计难划時的可提持高续業性绩的；能力；
    
    ?? 其项他目标可取可得回的收金财政额和来预源期和担破保產清物算可实可收現回金金额额；；及
    
    ? 预期現金流入時候。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    本团体可能没法肯定致使减值的单一的或分离的事務，可是可以经由過程若干事務所
    
    發生的综合影响肯定减值。除非有其他不成展望的环境存在，本团体在每一个資產
    
    欠债表日對貸款减值筹备举行评估。
    
    预期信誉丧失中包括的前瞻性信息
    
    预期信誉丧失的计较触及前瞻性信息。本团体经由過程举行汗青数据阐發，辨認出與
    
    预期信誉丧失相干的海内出產总值 (GDP) 、住民消费代价指数(CPI) 、采购司理
    
    人指数 (PMI)等宏觀经济指标。本团体经由過程举行回归阐發肯定這些经济指标與违
    
    约几率和违约丧失率之間的瓜葛，以肯定這些指标汗青上的變革對违约几率和违
    
    约丧失率的影响。本团体于每季度對這些经济指标举行展望，并供给将来一年经
    
    济环境的最好估量。
    
    本团体连系宏觀数据阐發及专家果断成果肯定乐觀、中性、灰心的情形及其权
    
    重，從而计较本团体加权均匀预期信誉丧失筹备金。
    
    于2020年度，本团体斟酌了分歧的宏觀经济情形，连系新型冠状病毒疫情等身分
    
    對经济成长趋向的影响，對宏觀经济指标举行前瞻性展望。此中：用于估量预期
    
    信誉丧失的海内出產总值 (GDP)當季同比增加率在 2021年的中性情形下展望范
    
    围值為7.5%-8.5%。
    
    本31集日团，對當前中瞻性性格计景量中所的使重用要的经宏济觀指经标济上指浮标或进下行浮了1敏0%感時性，分预析期。信于用2损02失0的年變1動2不月
    
    跨越5%。
    
    核销政策
    
    當本团体履行了相干需要的步伐後，金融資產依然未能收回時，则将其举行核
    
    销。
    
    金融資產的合同點窜
    
    為了实現最大水平的收款，本团体有時會因贸易會商或告貸人财政坚苦對貸款的
    
    合同条目举行點窜。
    
    這种合同點窜包含貸款展期、免付款期，和供给還款宽期限。基于辦理层果断
    
    客户极可能继续還款的指标，本团体制定了貸款的详细重组政策和操作实務，且
    
    對该政策延续举行复核。對貸款举行重组的环境在中持久貸款的辦理中最為常
    
    见。重组貸款理當颠末最少持续 6个月的察看期，并到达對应阶段分类尺度後才
    
    能回调。
    
    经重组的客户貸款及垫款账面价值列示以下：
    
    2020年本团体 2019年 2020年本行 2019年
    
    12月31日 12月31日 12月31日 12月31日
    
    经重组客户貸款及垫款 11,960 7,319 7,907 5,008
    
    此中：已减值客户貸款及垫款 4,504 2,983 4,386 2,811
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    担保物和其他信誉增级
    
    本团体必要获得的担保物金额及类型基于對买卖敌手的信誉危害评估决议。對付
    
    担保物类型和评估参数，本团体施行了相干指引。
    
    對付买入返售买卖，担保物重要為单子或有价证券。本团体按照部門买入返售协
    
    议的条目，持有在担保物所有人无任何违约的环境下可以出售或再次用于担保的
    
    担保物。
    
    對付公司类貸款及垫款，担保物重要為房地產或其他資產。截至2020年12月31
    
    日，公司貸款及单子贴現账面总额為人民币115,090.29亿元(2019年12月31日：
    
    人民币103,776.95亿元) ，此中有担保物笼盖的敞口為人民币35,348.52亿元(2019
    
    年12月31日：人民币35,832.96亿元) 。
    
    對付小我貸款，担保物重要為住民室第。截至2020年12月31日，小我貸款账面
    
    总额為人民币71,152.79亿元(2019年12月31日：人民币63,836.24亿元) ，其
    
    5中5,，65有7.7担1保亿物元覆) 。盖的敞口人民币 62,693.21亿元 (2019 年 12 月 31 日：人民币
    
    在打點貸款抵质押担保時，本团体优先拔取价值相對于不乱、變現能力较强的担保
    
    物，一般不接管不容易變現、不容易打點挂号手续或代价颠簸较大的担保物。担保物
    
    的价值需由本团体或本团体承認的估价機构举行评估、确認，担保物的价值可以
    
    笼盖担保物所担保的貸款债权，担保物的抵质押率综合斟酌担保物种类、利用情
    
    况、變現能力、代价颠簸、變現本錢等身分公道肯定。担保物需依照法令请求辦
    
    理相干挂号交付手续。信貸职员按期對担保物举行监視查抄，并對担保物价值變
    
    化环境举行评估認定。
    
    辦理层會按期监察担保物的市場价值，并在需要時按照相干协定请求追加担保
    
    物。
    
    本团体對抵债資產举行有序处理。一般而言，本团体不将抵债資產用于贸易用
    
    途。
    
    本团体于今年度获得以物抵债的担保物账面价值总计人民币 3.77 亿元 (2019年
    
    度：人民币5.99亿元) 。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    1.1 不斟酌任何担保物及其他信誉增级辦法的最大信誉危害敞口
    
    于資產欠债表日，不斟酌任何担保物及其他信誉增级辦法的最大信誉危害敞口详
    
    情以下：
    
    2020年本团体 2019年 2020年本行 2019年
    
    12月31日 12月31日 12月31日 12月31日
    
    寄存中心银行金錢 3,472,962 3,251,881 3,399,103 3,191,150
    
    寄存同行及其他
    
    金融機构金錢 522,913 475,325 451,386 481,970
    
    拆出資金 558,984 567,043 791,586 707,526
    
    衍生金融資產 134,155 68,311 90,669 35,991
    
    买入返售金錢 739,288 845,186 560,271 644,278
    
    客户貸款及垫款 18,136,328 16,326,552 17,307,271 15,469,899
    
    金融—投以公資允价值计量且其
    
    變更计入當期损益—以的公金允融价投值資计量且其 638,485 837,972 510,012 768,689
    
    變更计入其他综合—以收摊益余的成金本融计投量資 1,459,018 1,421,609 1,228,961 1,183,167
    
    的金融投資 6,265,668 5,208,167 6,108,146 5,070,669其他 377,563 181,028 333,702 137,852小计 32,305,364 29,183,074 30,781,107 27,691,191信貸许诺 2,711,454 2,963,071 2,597,788 2,935,669最大信誉危害敞口 35,016,818 32,146,145 33,378,895 30,626,8601.2 危害集中度
    
    如买卖敌手集中于某一行業或地域或配合具有某些经济特征，其信誉危害凡是會
    
    响应提高。同時，分歧行業和地域的经济成长均有其怪异的特色，是以分歧的行
    
    業和地域的信誉危害亦不不异。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    (1) 客户貸款及垫款
    
    按地域散布
    
    本团体及本行客户貸款及垫款(未含应计利錢)按地域分类列示以下：
    
    本团体
    
    2020年12月31日 2019年12月31日
    
    金额 比例 金额 比例
    
    总行 772,372 4.15% 774,578 4.62%
    
    长江三角洲 3,582,682 19.24% 3,124,793 18.64%
    
    珠江三角洲 2,746,019 14.74% 2,341,370 13.97%
    
    环渤海地域 3,030,552 16.27% 2,739,585 16.34%
    
    中部地域 2,789,085 14.98% 2,445,215 14.60%
    
    西部地域 3,369,916 18.09% 2,991,010 17.84%
    
    东北地域 841,595 4.52% 798,691 4.77%
    
    境外及其他 1,492,087 8.01% 1,546,077 9.22%
    
    合计 18,624,308 100.00% 16,761,319 100.00%
    
    本行
    
    2020年12月31日 2019年12月31日
    
    金额 比例 金额 比例
    
    总行 777,276 4.37% 774,578 4.87%
    
    长江三角洲 3,582,682 20.15% 3,124,793 19.66%
    
    珠江三角洲 2,746,019 15.44% 2,341,370 14.73%
    
    环渤海地域 3,042,893 17.11% 2,748,245 17.29%
    
    中部地域 2,790,564 15.68% 2,445,215 15.38%
    
    西部地域 3,369,916 18.95% 2,991,010 18.82%
    
    东北地域 842,444 4.74% 798,691 5.02%
    
    境外及其他 632,560 3.56% 672,893 4.23%
    
    合计 17,784,354 100.00% 15,896,795 100.00%
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    按行業散布
    
    本团体及本行客户貸款及垫款 (未含应计利錢)按貸款客户分歧行業分类列示如
    
    下：
    
    2020年本团体 2019年 2020年本行 2019年
    
    12月31日 12月31日 12月31日 12月31日
    
    交通运输、仓储和邮政業 2,659,916 2,304,923 2,512,907 2,173,217
    
    制造業 1,718,400 1,655,775 1,679,915 1,599,715
    
    租赁和商務辦事業 1,517,265 1,252,193 1,487,285 1,218,054
    
    水利、情况和大众举措措施
    
    辦理業 1,177,193 926,499 1,156,611 914,124
    
    電力、热力、燃气及水出產
    
    和供给業 1,085,151 1,021,366 1,049,934 987,473
    
    房地财產 958,314 908,254 777,952 719,782
    
    批發和零售業 549,412 537,326 497,924 472,972
    
    金融業 310,559 300,159 235,153 213,981
    
    修建業 292,748 284,949 271,862 264,371
    
    科教文卫 272,189 231,260 248,884 211,812
    
    采矿業 219,701 211,241 199,138 186,683
    
    其他 341,885 321,876 301,738 277,891
    
    公司类貸款小计 11,102,733 9,955,821 10,419,303 9,240,075
    
    小我住房及谋划性貸款 6,249,953 5,512,175 6,146,622 5,419,444
    
    其他 865,326 871,449 814,149 822,432
    
    小我貸款小计 7,115,279 6,383,624 6,960,771 6,241,876
    
    单子贴現 406,296 421,874 404,280 414,844
    
    客户貸款及垫款合计 18,624,308 16,761,319 17,784,354 15,896,795
    
    按担保方法散布
    
    本团体及本行客户貸款及垫款(未含应计利錢)按担保方法阐發以下：
    
    2020年本团体 2019年 2020年本行 2019年
    
    12月31日 12月31日 12月31日 12月31日
    
    信誉貸款 6,259,230 5,369,713 6,195,259 5,280,251
    
    包管貸款 2,260,445 2,078,921 2,159,381 1,980,407
    
    典质貸款 8,703,068 7,884,774 8,065,318 7,270,280
    
    质押貸款 1,401,565 1,427,911 1,364,396 1,365,857
    
    合计 18,624,308 16,761,319 17,784,354 15,896,795
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    過期貸款
    
    本团体及本行過期貸款(未含应计利錢)按担保方法阐發以下：
    
    本团体
    
    2020年12月31日
    
    過期1天 過期90天 過期1年 過期3年
    
    至90天 至1年 至3年 以上 合计
    
    信誉貸款 34,753 23,590 16,796 4,107 79,246
    
    包管貸款 19,315 20,100 18,985 7,639 66,039
    
    典质貸款 40,909 27,878 31,687 8,161 108,635
    
    质押貸款 3,986 3,252 4,999 1,350 13,587
    
    合计 98,963 74,820 72,467 21,257 267,507
    
    2019年12月31日
    
    過期1天 過期90天 過期1年 過期3年
    
    至90天 至1年 至3年 以上 合计
    
    信誉貸款 27,232 21,684 17,831 5,474 72,221
    
    包管貸款 17,046 25,698 21,799 9,876 74,419
    
    典质貸款 35,613 36,689 25,003 11,186 108,491
    
    质押貸款 3,193 5,554 2,215 2,123 13,085
    
    合计 83,084 89,625 66,848 28,659 268,216
    
    本行
    
    2020年12月31日
    
    過期1天 過期90天 過期1年 過期3年
    
    至90天 至1年 至3年 以上 合计
    
    信誉貸款 34,416 23,328 16,657 4,104 78,505
    
    包管貸款 19,284 20,076 18,758 7,629 65,747
    
    典质貸款 38,383 26,573 28,345 7,861 101,162
    
    质押貸款 3,693 3,112 4,965 1,347 13,117
    
    合计 95,776 73,089 68,725 20,941 258,531
    
    2019年12月31日
    
    過期1天 過期90天 過期1年 過期3年
    
    至90天 至1年 至3年 以上 合计
    
    信誉貸款 26,739 21,426 17,505 5,466 71,136
    
    包管貸款 16,946 25,603 21,527 9,861 73,937
    
    典质貸款 32,113 33,391 24,113 10,846 100,463
    
    质押貸款 2,929 5,500 2,079 2,121 12,629
    
    合计 78,727 85,920 65,224 28,294 258,165
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    (2) 债券投資
    
    按刊行人散布
    
    本团体及本行债券投資(未含应计利錢)按刊行人及投資种别列示以下：
    
    本团体
    
    2020年12月31日
    
    以公平价值计量 以公平价值计量
    
    且其變更计入 且其變更计入
    
    當期损益的 其他综合收益的 以摊余本錢计量
    
    金融投資 金融投資 的金融投資 合计
    
    當局及中心银行 86,077 479,505 5,203,858 5,769,440
    
    政策性银行 27,631 169,478 528,516 725,625
    
    银行同行及其他金融機构 247,628 281,215 369,815 898,658
    
    企業 104,476 509,422 46,572 660,470
    
    合计 465,812 1,439,620 6,148,761 8,054,193
    
    2019年12月31日
    
    以公平价值计量 以公平价值计量
    
    且其變更计入 且其變更计入
    
    當期损益的 其他综合收益的 以摊余本錢计量
    
    金融投資 金融投資 的金融投資 合计
    
    當局及中心银行 60,509 421,919 4,306,848 4,789,276
    
    政策性银行 41,444 198,839 412,239 652,522
    
    银行同行及其他金融機构 179,106 306,242 340,218 825,566
    
    企業 77,198 474,271 44,017 595,486
    
    合计 358,257 1,401,271 5,103,322 6,862,850
    
    本行
    
    2020年12月31日
    
    以公平价值计量 以公平价值计量
    
    且其變更计入 且其變更计入
    
    當期损益的 其他综合收益的 以摊余本錢计量
    
    金融投資 金融投資 的金融投資 合计
    
    當局及中心银行 52,775 419,244 5,134,548 5,606,567
    
    政策性银行 13,906 132,183 518,840 664,929
    
    银行同行及其他金融機构 204,132 237,249 347,645 789,026
    
    企業 85,616 423,261 27,212 536,089
    
    合计 356,429 1,211,937 6,028,245 7,596,611
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    2019年12月31日
    
    以公平价值计量 以公平价值计量
    
    且其變更计入 且其變更计入
    
    當期损益的 其他综合收益的 以摊余本錢计量
    
    金融投資 金融投資 的金融投資 合计
    
    當局及中心银行 34,283 362,172 4,258,695 4,655,150
    
    政策性银行 38,515 167,984 402,482 608,981
    
    银行同行及其他金融機构 170,513 249,532 313,494 733,539
    
    企業 63,992 385,396 25,380 474,768
    
    合计 307,303 1,165,084 5,000,051 6,472,438
    
    按评级散布阐發
    
    本团体及本行采纳信誉评级法子监控持有的债券投資组合信誉危害状态。评级参
    
    照彭博综合评级或债券刊行機构地點國度重要评级機构的评级。于資產欠债表日
    
    债券投資账面价值(未包括应计利錢)按投資评级散布以下：
    
    本团体
    
    2020年12月31日
    
    未评级 AAA AA A A如下 合计
    
    债券投資(按刊行人分类) ：
    
    當局及中心银行 1,826,872 3,878,911 13,444 23,941 26,272 5,769,440
    
    政策性银行 710,867 - 1,703 11,822 1,233 725,625
    
    银行同行及其他金融機构 333,991 372,867 23,110 95,765 72,925 898,658
    
    企業 141,253 369,783 5,317 81,893 62,224 660,470
    
    合计 3,012,983 4,621,561 43,574 213,421 162,654 8,054,193
    
    2019年12月31日
    
    未评级 AAA AA A A如下 合计
    
    债券投資(按刊行人分类) ：
    
    當局及中心银行 1,613,759 3,133,011 6,645 13,211 22,650 4,789,276
    
    政策性银行 633,828 213 2,617 15,551 313 652,522
    
    银行同行及其他金融機构 281,128 365,377 18,672 84,343 76,046 825,566
    
    企業 104,386 342,866 25,892 63,480 58,862 595,486
    
    合计 2,633,101 3,841,467 53,826 176,585 157,871 6,862,850
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    本行
    
    2020年12月31日
    
    未评级 AAA AA A A如下 合计
    
    债券投資(按刊行人分类) ：
    
    當局及中心银行 1,737,701 3,827,524 12,068 18,504 10,770 5,606,567
    
    政策性银行 655,096 - 1,466 8,367 - 664,929
    
    银行同行及其他金融機构 313,705 328,720 16,337 78,011 52,253 789,026
    
    企業 121,334 343,271 4,134 37,670 29,680 536,089
    
    合计 2,827,836 4,499,515 34,005 142,552 92,703 7,596,611
    
    2019年12月31日
    
    未评级 AAA AA A A如下 合计
    
    债券投資(按刊行人分类) ：
    
    當局及中心银行 1,529,694 3,102,098 5,668 8,201 9,489 4,655,150
    
    政策性银行 596,740 - 2,479 9,654 108 608,981
    
    银行同行及其他金融機构 262,220 346,431 13,800 59,566 51,522 733,539
    
    企業 85,529 328,019 5,559 29,639 26,022 474,768
    
    合计 2,474,183 3,776,548 27,506 107,060 87,141 6,472,438
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    1.3 金融东西信誉质量阐發
    
    本团体及本行金融东西危害阶段划分以下：
    
    本团体
    
    2020年12月31日
    
    账面余额 预期信誉减值筹备
    
    第一阶段 第二阶段 第三阶段 合计 第一阶段 第二阶段 第三阶段 合计
    
    以摊余本錢计量的金融資產
    
    現金及寄存中心银行金錢 3,537,795 - - 3,537,795 - - - -
    
    寄存同行及其他金融機构金錢 523,404 - - 523,404 (491) - - (491)
    
    贵金属租赁與拆借 177,581 951 161 178,693 (479) (120) (104) (703)
    
    拆出資金 550,373 9,347 - 559,720 (723) (13) - (736)
    
    买入返售金錢 584,793 - - 584,793 (117) - - (117)
    
    客户貸款及垫款 17,580,020 375,083 293,319 18,248,422 (223,703) (89,151) (217,446) (530,300)
    
    金融投資 6,262,762 7,819 160 6,270,741 (2,234) (2,718) (121) (5,073)
    
    以摊余本錢计量的金融資產合计 29,216,728 393,200 293,640 29,903,568 (227,747) (92,002) (217,671) (537,420)
    
    注：以摊余本錢计量的其他金融資產采纳简化法子确認减值筹备，不合用三阶段划分。
    
    2020年12月31日
    
    账面价值 预期信誉减值筹备
    
    第一阶段 第二阶段 第三阶段 合计 第一阶段 第二阶段 第三阶段 合计
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    其他综合收益金融資產
    
    客户貸款及垫款 413,633 - 659 414,292 (211) - (650) (861)
    
    金融投資 1,458,639 326 53 1,459,018 (2,206) (22) (240) (2,468)
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    其他综合收益的金融資產合计 1,872,272 326 712 1,873,310 (2,417) (22) (890) (3,329)
    
    信貸许诺 2,682,556 24,509 4,389 2,711,454 (22,021) (2,957) (1,732) (26,710)
    
    第133页
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    本团体
    
    2019年12月31日
    
    账面余额 预期信誉减值筹备
    
    第一阶段 第二阶段 第三阶段 合计 第一阶段 第二阶段 第三阶段 合计
    
    以摊余本錢计量的金融資產
    
    現金及寄存中心银行金錢 3,317,916 - - 3,317,916 - - - -
    
    寄存同行及其他金融機构金錢 475,886 - - 475,886 (561) - - (561)
    
    贵金属租赁與拆借 153,710 1,485 546 155,741 (524) (333) (272) (1,129)
    
    拆出資金 548,979 18,748 - 567,727 (658) (26) - (684)
    
    买入返售金錢 685,623 - - 685,623 (94) - - (94)
    
    客户貸款及垫款 15,682,629 452,439 239,564 16,374,632 (215,316) (78,494) (184,688) (478,498)
    
    金融投資 5,206,604 5,118 166 5,211,888 (2,255) (1,339) (127) (3,721)
    
    以摊余本錢计量的金融資產合计 26,071,347 477,790 240,276 26,789,413 (219,408) (80,192) (185,087) (484,687)
    
    注：以摊余本錢计量的其他金融資產采纳简化法子确認减值筹备，不合用三阶段划分。
    
    2019年12月31日
    
    账面价值 预期信誉减值筹备
    
    第一阶段 第二阶段 第三阶段 合计 第一阶段 第二阶段 第三阶段 合计
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    其他综合收益金融資產
    
    客户貸款及垫款 423,370 - 623 423,993 (227) - (5) (232)
    
    金融投資 1,417,535 4,074 - 1,421,609 (1,778) (80) (198) (2,056)
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    其他综合收益的金融資產合计 1,840,905 4,074 623 1,845,602 (2,005) (80) (203) (2,288)
    
    信貸许诺 2,913,139 49,051 881 2,963,071 (25,266) (3,072) (196) (28,534)
    
    第134页
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    本行
    
    2020年12月31日
    
    账面余额 预期信誉减值筹备
    
    第一阶段 第二阶段 第三阶段 合计 第一阶段 第二阶段 第三阶段 合计
    
    以摊余本錢计量的金融資產
    
    現金及寄存中心银行金錢 3,459,273 - - 3,459,273 - - - -
    
    寄存同行及其他金融機构金錢 451,862 - - 451,862 (476) - - (476)
    
    贵金属租赁與拆借 194,565 951 161 195,677 (479) (120) (104) (703)
    
    拆出資金 792,228 - - 792,228 (642) - - (642)
    
    买入返售金錢 560,386 - - 560,386 (115) - - (115)
    
    客户貸款及垫款 16,797,248 338,337 285,702 17,421,287 (216,472) (85,246) (213,576) (515,294)
    
    金融投資 6,107,988 3,000 104 6,111,092 (2,052) (830) (64) (2,946)
    
    以摊余本錢计量的金融資產合计 28,363,550 342,288 285,967 28,991,805 (220,236) (86,196) (213,744) (520,176)
    
    注：以摊余本錢计量的其他金融資產采纳简化法子确認减值筹备，不合用三阶段划分。
    
    2020年12月31日
    
    账面价值 预期信誉减值筹备
    
    第一阶段 第二阶段 第三阶段 合计 第一阶段 第二阶段 第三阶段 合计
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    其他综合收益金融資產
    
    客户貸款及垫款 400,656 - 622 401,278 (171) - (622) (793)
    
    金融投資 1,228,582 326 53 1,228,961 (1,908) (22) (240) (2,170)
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    其他综合收益的金融資產合计 1,629,238 326 675 1,630,239 (2,079) (22) (862) (2,963)
    
    信貸许诺 2,569,866 23,610 4,312 2,597,788 (20,562) (2,935) (1,700) (25,197)
    
    第135页
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    本行
    
    2019年12月31日
    
    账面余额 预期信誉减值筹备
    
    第一阶段 第二阶段 第三阶段 合计 第一阶段 第二阶段 第三阶段 合计
    
    以摊余本錢计量的金融資產
    
    現金及寄存中心银行金錢 3,251,450 - - 3,251,450 - - - -
    
    寄存同行及其他金融機构金錢 482,350 - - 482,350 (380) - - (380)
    
    贵金属租赁與拆借 153,869 1,485 546 155,900 (524) (333) (272) (1,129)
    
    拆出資金 708,110 - - 708,110 (584) - - (584)
    
    买入返售金錢 644,368 - - 644,368 (90) - - (90)
    
    客户貸款及垫款 14,868,162 422,732 232,195 15,523,089 (209,827) (75,159) (180,679) (465,665)
    
    金融投資 5,070,271 3,000 105 5,073,376 (1,811) (830) (66) (2,707)
    
    以摊余本錢计量的金融資產合计 25,178,580 427,217 232,846 25,838,643 (213,216) (76,322) (181,017) (470,555)
    
    注：以摊余本錢计量的其他金融資產采纳简化法子确認减值筹备，不合用三阶段划分。
    
    2019年12月31日
    
    账面价值 预期信誉减值筹备
    
    第一阶段 第二阶段 第三阶段 合计 第一阶段 第二阶段 第三阶段 合计
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    其他综合收益金融資產
    
    客户貸款及垫款 410,383 - 623 411,006 (206) - (5) (211)
    
    金融投資 1,182,275 892 - 1,183,167 (1,472) (75) (198) (1,745)
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    其他综合收益的金融資產合计 1,592,658 892 623 1,594,173 (1,678) (75) (203) (1,956)
    
    信貸许诺 2,888,342 46,454 873 2,935,669 (24,468) (3,059) (192) (27,719)
    
    第136页
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    2. 活動性危害
    
    活動性危害是指固然有了债能力，但没法实時得到充沛資金或没法以公道本錢及
    
    時得到充沛資金以应答資產@增%E2v23%加或付%jZD58%出@到期债務的危害。資產和欠债的金额或期
    
    限的不匹配，都可能發生上述危害。
    
    本团体经由過程資產欠债辦理部辦理活動性危害并旨在：
    
    ? 优化資產欠债布局；
    
    ? 连结不乱的存款根本；
    
    ? 展望現金流量和评估活動資產程度；及
    
    ? 连结高效的内部資金划拨機制，确保分行的活動性。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    2.1 資產及欠债按到期日阐發
    
    本团体及本行的資產及欠债按到期日阐發以下。本团体及本行對金融东西预期的残剩刻日與下表中的阐發可能有显著的差别，
    
    比方：活期客户存款鄙人表中被划分為即時了偿，可是活期客户存款预期将连结一个不乱甚或有所增加的余额。
    
    本团体
    
    2020年12月31日
    
    過期/ 3个月
    
    即時了偿 1个月内 1至3个月 至1年 1至5年 5年以上 无期(限3) 合计
    
    資產：
    
    現金及寄存中心银行金錢 910,499 2,101 3,238 20,301 - - 2,601,656 3,537,795
    
    寄存同行及其他金融機构金錢及拆出資金(1) 227,610 866,392 339,155 345,966 36,773 5,289 - 1,821,185
    
    衍生金融資產 1,139 20,613 25,841 59,392 16,793 10,377 - 134,155
    
    客户貸款及垫款 36,494 943,639 743,562 2,603,777 3,038,875 10,659,555 110,426 18,136,328
    
    金融投資
    
    —以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融投資 10,868 21,033 27,728 244,359 79,888 240,195 160,412 784,483
    
    —以公平价值计量且其變更计入
    
    其他综合收益的金融投資 - 77,937 102,340 269,234 683,550 325,957 81,970 1,540,988
    
    —以摊余本錢计量的金融投資 - 108,859 199,800 642,382 2,751,810 2,560,607 2,210 6,265,668
    
    持久股权投資 - - - - - - 41,206 41,206
    
    固定資產及在建工程 - - - - - - 284,240 284,240
    
    其他 324,947 179,867 138,401 28,909 18,471 39,108 69,307 799,010
    
    資產合计 1,511,557 2,220,441 1,580,065 4,214,320 6,626,160 13,841,088 3,351,427 33,345,058
    
    欠债：
    
    向中心银行告貸 51 - 555 52,373 1,995 - - 54,974
    
    同行及其他金融機构寄存金錢及拆入資金(2) 2,130,667 390,573 202,816 272,281 54,030 27,326 - 3,077,693
    
    以公平价值计量且其變更计入當期损益的金融欠债 60,714 1,669 5,268 1,212 14,535 4,540 - 87,938
    
    衍生金融欠债 1,738 21,579 32,207 58,840 15,722 10,887 - 140,973
    
    存款证 - 59,478 111,560 154,694 9,944 - - 335,676
    
    客户存款 13,499,762 1,233,220 1,336,721 3,849,682 5,194,433 20,908 - 25,134,726
    
    已刊行债務证券 - 10,717 19,554 90,158 258,867 418,831 - 798,127
    
    其他 128,581 167,625 81,164 298,621 95,489 33,956 - 805,436
    
    欠债合计 15,821,513 1,884,861 1,789,845 4,777,861 5,645,015 516,448 - 30,435,543
    
    活動性净额 (14,309,956) 335,580 (209,780) (563,541) 981,145 13,324,640 3,351,427 2,909,515
    
    ((21)) 含含卖买收支回返售购款金錢项。。
    
    (3) 客户貸款及垫款、金融投資无刻日金额包含已减值或未减值但已過期一个月以上部門。
    
    第138页
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    本团体
    
    2019年12月31日
    
    過期/ 3个月
    
    即時了偿 1个月内 1至3个月 至1年 1至5年 5年以上 无期(限3) 合计
    
    資產：
    
    現金及寄存中心银行金錢 615,890 1,018 3,850 20,743 - - 2,676,415 3,317,916
    
    寄存同行及其他金融機构金錢及拆出資金(1) 181,267 846,498 310,639 493,006 55,302 842 - 1,887,554
    
    衍生金融資產 498 5,045 6,878 28,784 20,962 6,144 - 68,311
    
    客户貸款及垫款 31,249 985,299 712,711 2,791,186 3,559,038 8,190,112 56,957 16,326,552
    
    金融投資
    
    —以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融投資 10,661 10,955 43,762 421,926 161,035 180,555 133,184 962,078
    
    —以公平价值计量且其變更计入
    
    其他综合收益的金融投資 - 43,068 87,534 242,037 759,038 289,932 55,263 1,476,872
    
    —以摊余本錢计量的金融投資 - 66,799 139,014 708,768 2,466,714 1,824,696 2,176 5,208,167
    
    持久股权投資 - - - - - - 32,490 32,490
    
    固定資產及在建工程 - - - - - - 284,616 284,616
    
    其他 268,114 78,408 41,887 21,220 27,945 31,242 76,064 544,880
    
    資產合计 1,107,679 2,037,090 1,346,275 4,727,670 7,050,034 10,523,523 3,317,165 30,109,436
    
    欠债：
    
    向中心银行告貸 - - 141 - 876 - - 1,017
    
    同行及其他金融機构寄存金錢及拆入資金(2) 1,623,797 354,801 215,289 250,474 46,856 38,629 - 2,529,846
    
    以公平价值计量且其變更计入當期损益的金融欠债 60,486 760 2,054 21,629 14,812 2,501 - 102,242
    
    衍生金融欠债 769 5,440 6,547 42,466 22,830 7,128 - 85,180
    
    存款证 - 78,222 158,141 110,912 8,153 - - 355,428
    
    客户存款 12,461,763 1,063,032 1,581,922 4,725,038 3,121,105 24,795 - 22,977,655
    
    已刊行债務证券 - 14,399 24,999 77,835 276,082 349,560 - 742,875
    
    其他 109,527 148,125 58,588 214,862 60,474 31,614 - 623,190
    
    欠债合计 14,256,342 1,664,779 2,047,681 5,443,216 3,551,188 454,227 - 27,417,433
    
    活動性净额 (13,148,663) 372,311 (701,406) (715,546) 3,498,846 10,069,296 3,317,165 2,692,003
    
    ((21)) 含含卖买收支回返售购款金錢项。。
    
    (3) 客户貸款及垫款、金融投資无刻日金额包含已减值或未减值但已過期一个月以上部門。
    
    第139页
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    本行
    
    2020年12月31日
    
    過期/ 3个月
    
    即時了偿 1个月内 1至3个月 至1年 1至5年 5年以上 无期(限3) 合计
    
    資產：
    
    現金及寄存中心银行金錢 852,907 2,101 3,238 20,301 - - 2,580,726 3,459,273
    
    寄存同行及其他金融機构金錢及拆出資金(1) 174,549 780,909 322,007 372,217 123,236 30,325 - 1,803,243
    
    衍生金融資產 - 15,003 18,100 49,880 4,595 3,091 - 90,669
    
    客户貸款及垫款 19,773 911,160 700,557 2,440,550 2,684,255 10,447,787 103,189 17,307,271
    
    金融投資
    
    —以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融投資 10,868 17,729 13,116 229,164 21,027 218,108 64,283 574,295
    
    —以公平价值计量且其變更计入
    
    其他综合收益的金融投資 - 64,397 80,419 243,054 583,234 257,857 36,959 1,265,920
    
    —以摊余本錢计量的金融投資 - 93,568 194,043 615,973 2,693,991 2,507,870 2,701 6,108,146
    
    持久股权投資 - - - - - - 172,685 172,685
    
    固定資產及在建工程 - - - - - - 130,074 130,074
    
    其他 306,951 162,132 132,741 18,350 11,533 37,319 41,337 710,363
    
    資產合计 1,365,048 2,046,999 1,464,221 3,989,489 6,121,871 13,502,357 3,131,954 31,621,939
    
    欠债：
    
    向中心银行告貸 - - - 52,309 1,995 - - 54,304
    
    同行及其他金融機构寄存金錢及拆入資金(2) 2,128,032 211,240 185,214 245,899 26,843 - - 2,797,228
    
    以公平价值计量且其變更计入當期损益的金融欠债 60,695 853 4,036 - 5,354 - - 70,938
    
    衍生金融欠债 - 15,800 24,146 48,188 4,105 2,652 - 94,891
    
    存款证 - 50,618 85,621 131,498 9,946 - - 277,683
    
    客户存款 13,262,257 1,069,686 1,165,721 3,646,466 5,173,286 20,890 - 24,338,306
    
    已刊行债務证券 - 10,717 19,200 51,964 162,858 414,026 - 658,765
    
    其他 63,713 139,825 64,211 229,384 43,838 8,045 - 549,016
    
    欠债合计 15,514,697 1,498,739 1,548,149 4,405,708 5,428,225 445,613 - 28,841,131
    
    活動性净额 (14,149,649) 548,260 (83,928) (416,219) 693,646 13,056,744 3,131,954 2,780,808
    
    (1) 含买入返售金錢。
    
    ((23)) 含客卖户貸出款回购及垫金錢款。、金融投資无刻日金额包含已减值或未减值但已過期一个月以上部門。
    
    第140页
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    本行
    
    2019年12月31日
    
    過期/ 3个月
    
    即時了偿 1个月内 1至3个月 至1年 1至5年 5年以上 无期(限3) 合计
    
    資產：
    
    現金及寄存中心银行金錢 573,814 1,018 3,850 20,743 - - 2,652,025 3,251,450
    
    寄存同行及其他金融機构金錢及拆出資金(1) 194,005 723,324 280,445 464,484 164,996 6,520 - 1,833,774
    
    衍生金融資產 - 519 1,148 20,729 11,451 2,144 - 35,991
    
    客户貸款及垫款 13,879 955,087 674,015 2,669,618 3,184,426 7,919,016 53,858 15,469,899
    
    金融投資
    
    —以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融投資 10,508 5,639 31,157 408,105 141,905 171,272 35,490 804,076
    
    —以公平价值计量且其變更计入
    
    其他综合收益的金融投資 - 25,067 65,837 217,540 659,162 215,561 29,348 1,212,515
    
    —以摊余本錢计量的金融投資 - 60,782 129,974 679,018 2,410,874 1,787,845 2,176 5,070,669
    
    持久股权投資 - - - - - - 172,949 172,949
    
    固定資產及在建工程 - - - - - - 125,849 125,849
    
    其他 211,166 69,131 38,642 19,370 13,111 29,645 46,612 427,677
    
    資產合计 1,003,372 1,840,567 1,225,068 4,499,607 6,585,925 10,132,003 3,118,307 28,404,849
    
    欠债：
    
    向中心银行告貸 - - 141 - 876 - - 1,017
    
    同行及其他金融機构寄存金錢及拆入資金(2) 1,628,385 200,091 169,700 213,421 24,918 - - 2,236,515
    
    以公平价值计量且其變更计入當期损益的金融欠债 60,446 542 291 18,496 5,780 - - 85,555
    
    衍生金融欠债 - 718 791 35,512 12,096 1,609 - 50,726
    
    存款证 - 63,223 124,230 102,091 8,152 - - 297,696
    
    客户存款 12,268,651 860,264 1,372,982 4,552,047 3,099,694 24,652 - 22,178,290
    
    已刊行债務证券 - 13,683 15,813 52,393 169,406 343,533 - 594,828
    
    其他 28,290 133,318 52,900 158,472 17,584 4,848 - 395,412
    
    欠债合计 13,985,772 1,271,839 1,736,848 5,132,432 3,338,506 374,642 - 25,840,039
    
    活動性净额 (12,982,400) 568,728 (511,780) (632,825) 3,247,419 9,757,361 3,118,307 2,564,810
    
    (1) 含买入返售金錢。
    
    ((23)) 含客卖户貸出款回购及垫金錢款。、金融投資无刻日金额包含已减值或未减值但已過期一个月以上部門。
    
    第141页
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    2.2 未经折現合同現金流量按到期日阐發
    
    本团体及本行金融东西未经折現的合同現金流量按到期日阐發以下。因為未经折現合同現金流包含本金和利錢，是以下表中某
    
    些科目标金额不克不及直接與資產欠债表中的金额對应。本团体及本行對這些金融东西预期的現金流量與下表中的阐發可能有显著
    
    的差别，比方：活期客户存款鄙人表中被划分為即時了偿，可是活期客户存款预期将连结一个不乱甚或有所增加的余额。
    
    本团体
    
    2020年12月31日
    
    過期/ 3个月
    
    即時了偿 1个月内 1至3个月 至1年 1至5年 5年以上 无期(限4) 合计
    
    非衍生东西現金流量：
    
    金融資產：
    
    現金及寄存中心银行金錢 910,499 2,101 6,750 20,301 - - 2,601,656 3,541,307
    
    寄存同行及其他金融機构金錢及拆出資金(1) 227,824 867,500 341,302 352,359 40,478 298,328 - 2,127,791
    
    客户貸款及垫款(2) 41,245 1,041,610 983,897 3,570,003 6,424,534 17,121,574 527,557 29,710,420
    
    金融投資
    
    —以公平价值计量且其變更计入當期损益的金融投資 10,953 21,431 28,274 227,824 115,710 271,393 150,441 826,026
    
    —以公平价值计量且其變更计入其他综合收益的金融投資 - 82,953 104,163 290,770 765,296 386,509 75,956 1,705,647
    
    —以摊余本錢计量的金融投資 - 109,760 207,927 761,694 3,331,990 3,136,236 3,150 7,550,757
    
    其他 595,580 27,405 19,349 8,449 9,248 88 791 660,910
    
    合计 1,786,101 2,152,760 1,691,662 5,231,400 10,687,256 21,214,128 3,359,551 46,122,858
    
    金融欠债：
    
    向中心银行告貸 52 - 526 52,403 1,987 - - 54,968
    
    同行及其他金融機构寄存金錢及拆入資金(3) 2,167,704 391,443 203,992 276,707 58,071 32,352 - 3,130,269
    
    以公平价值计量且其變更计入當期损益的金融欠债 61,159 1,671 5,278 1,212 14,658 4,540 - 88,518
    
    存款证 - 59,707 113,008 154,446 10,474 - - 337,635
    
    客户存款 13,506,194 1,233,820 1,376,867 3,957,547 5,401,402 21,395 - 25,497,225
    
    已刊行债務证券 - 11,012 23,469 112,222 353,643 495,458 - 995,804
    
    其他 498,427 9,467 5,647 14,894 62,143 28,620 - 619,198
    
    合计 16,233,536 1,707,120 1,728,787 4,569,431 5,902,378 582,365 - 30,723,617
    
    衍生东西現金流量：
    
    以净额交割的衍生金融东西 - 2,743 (1,860) 6,822 (581) (47) - 7,077
    
    以总额交割的衍生金融东西
    
    此中：現金流入 97,545 980,305 655,210 1,119,090 189,256 26,883 - 3,068,289
    
    現金流出 (95,502) (873,719) (494,113) (846,380) (179,399) (25,437) - (2,514,550)
    
    2,043 106,586 161,097 272,710 9,857 1,446 - 553,739
    
    ((12)) 含重买组貸入返款售的未金錢经。折現合同現金流量的到期日根据重组条目而定。
    
    ((43)) 客含户卖貸出款回及购垫款金錢、。金融投資无刻日金额包含已减值或未减值但已過期一个月以上部門。
    
    第142页
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    本团体
    
    2019年12月31日
    
    過期/ 3个月
    
    即時了偿 1个月内 1至3个月 至1年 1至5年 5年以上 无期(限4) 合计
    
    非衍生东西現金流量：
    
    金融資產：
    
    現金及寄存中心银行金錢 615,890 1,018 7,463 20,743 - - 2,676,415 3,321,529
    
    寄存同行及其他金融機构金錢及拆出資金(1) 181,303 849,397 314,046 502,881 59,472 1,691 - 1,908,790
    
    客户貸款及垫款(2) 34,735 1,060,503 911,870 3,516,705 6,309,480 12,914,107 239,473 24,986,873
    
    金融投資
    
    —以公平价值计量且其變更计入當期损益的金融投資 10,371 10,634 44,638 399,486 181,783 202,154 131,736 980,802
    
    —以公平价值计量且其變更计入其他综合收益的金融投資 - 43,294 89,714 266,634 843,800 349,679 50,326 1,643,447
    
    —以摊余本錢计量的金融投資 - 67,422 145,481 810,717 2,941,781 2,146,968 3,097 6,115,466
    
    其他 369,736 21,787 12,345 5,769 5,887 60 684 416,268
    
    合计 1,212,035 2,054,055 1,525,557 5,522,935 10,342,203 15,614,659 3,101,731 39,373,175
    
    金融欠债：
    
    向中心银行告貸 - - 141 - 876 - - 1,017
    
    同行及其他金融機构寄存金錢及拆入資金(3) 1,624,350 356,090 217,433 255,480 52,646 52,003 - 2,558,002
    
    以公平价值计量且其變更计入當期损益的金融欠债 60,547 762 2,062 23,413 15,116 2,501 - 104,401
    
    存款证 - 78,593 159,434 111,849 10,886 - - 360,762
    
    客户存款 12,463,090 1,066,170 1,686,585 5,012,827 3,704,857 25,960 - 23,959,489
    
    已刊行债務证券 - 15,025 29,741 98,866 362,680 567,317 - 1,073,629
    
    其他 360,741 7,917 3,290 7,539 31,018 18,327 - 428,832
    
    合计 14,508,728 1,524,557 2,098,686 5,509,974 4,178,079 666,108 - 28,486,132
    
    衍生东西現金流量：
    
    以净额交割的衍生金融东西 - 28 (208) 85 (923) 240 - (778)
    
    以总额交割的衍生金融东西
    
    此中：現金流入 49,846 619,031 400,059 2,696,186 1,616,510 34,653 - 5,416,285
    
    現金流出 (52,452) (605,109) (401,263) (2,717,224) (1,612,491) (34,825) - (5,423,364)
    
    (2,606) 13,922 (1,204) (21,038) 4,019 (172) - (7,079)
    
    ((12)) 含重买组貸入返款售的未金錢经。折現合同現金流量的到期日根据重组条目而定。
    
    ((43)) 客含户卖貸出款回及购垫款金錢、。金融投資无刻日金额包含已减值或未减值但已過期一个月以上部門。
    
    第143页
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    本行
    
    2020年12月31日
    
    過期/ 3个月
    
    即時了偿 1个月内 1至3个月 至1年 1至5年 5年以上 无期(限4) 合计
    
    非衍生东西現金流量：
    
    金融資產：
    
    現金及寄存中心银行金錢 852,907 2,101 6,722 20,301 - - 2,580,726 3,462,757
    
    寄存同行及其他金融機构金錢及拆出資金(1) 174,564 781,854 323,742 379,194 129,597 325,267 - 2,114,218
    
    客户貸款及垫款(2) 24,227 999,769 917,568 3,353,146 5,928,716 16,769,422 520,241 28,513,089
    
    金融投資
    
    —以公平价值计量且其變更计入當期损益的金融投資 10,801 17,830 13,483 209,606 47,971 243,600 59,584 602,875
    
    —以公平价值计量且其變更计入其他综合收益的金融投資 - 69,480 82,072 261,203 651,090 305,860 30,903 1,400,608
    
    —以摊余本錢计量的金融投資 - 94,506 201,803 731,594 3,258,377 3,051,199 3,585 7,341,064
    
    其他 582,961 10,164 3,778 1,559 - 5 791 599,258
    
    合计 1,645,460 1,975,704 1,549,168 4,956,603 10,015,751 20,695,353 3,195,830 44,033,869
    
    金融欠债：
    
    向中心银行告貸 - - 3 52,305 1,987 - - 54,295
    
    同行及其他金融機构寄存金錢及拆入資金(3) 2,128,684 211,995 186,638 249,848 27,764 - - 2,804,929
    
    以公平价值计量且其變更计入當期损益的金融欠债 60,697 855 4,046 - 5,487 - - 71,085
    
    存款证 - 50,830 87,078 131,208 10,476 - - 279,592
    
    客户存款 13,268,802 1,070,247 1,204,838 3,752,953 5,380,093 21,375 - 24,698,308
    
    已刊行债務证券 - 10,891 22,293 71,086 248,658 486,968 - 839,896
    
    其他 291,994 2,357 4,417 9,953 47,259 18,186 - 374,166
    
    合计 15,750,177 1,347,175 1,509,313 4,267,353 5,721,724 526,529 - 29,122,271
    
    衍生东西現金流量：
    
    以净额交割的衍生金融东西 - 2,740 (1,608) 7,853 9 437 - 9,431
    
    以总额交割的衍生金融东西
    
    此中：現金流入 - 457,999 388,171 822,471 74,422 5,951 - 1,749,014
    
    現金流出 - (363,359) (226,628) (559,602) (69,319) (5,719) - (1,224,627)
    
    - 94,640 161,543 262,869 5,103 232 - 524,387
    
    ((12)) 含重买组貸入返款售的未金錢经。折現合同現金流量的到期日根据重组条目而定。
    
    ((43)) 客含户卖貸出款回及购垫款金錢、。金融投資无刻日金额包含已减值或未减值但已過期一个月以上部門。
    
    第144页
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    本行
    
    2019年12月31日
    
    過期/ 3个月
    
    即時了偿 1个月内 1至3个月 至1年 1至5年 5年以上 无期(限4) 合计
    
    非衍生东西現金流量：
    
    金融資產：
    
    現金及寄存中心银行金錢 573,814 1,018 7,430 20,743 - - 2,652,025 3,255,030
    
    寄存同行及其他金融機构金錢及拆出資金(1) 194,027 724,731 282,924 472,397 176,299 7,898 - 1,858,276
    
    客户貸款及垫款(2) 17,363 1,022,767 852,673 3,349,063 5,794,576 12,482,382 236,345 23,755,169
    
    金融投資
    
    —以公平价值计量且其變更计入當期损益的金融投資 10,218 5,819 31,856 383,968 157,536 190,201 34,003 813,601
    
    —以公平价值计量且其變更计入其他综合收益的金融投資 - 25,292 67,707 238,127 728,163 252,212 25,422 1,336,923
    
    —以摊余本錢计量的金融投資 - 61,282 135,683 777,079 2,875,417 2,088,693 3,036 5,941,190
    
    其他 314,178 15,090 3,934 486 47 9 684 334,428
    
    合计 1,109,600 1,855,999 1,382,207 5,241,863 9,732,038 15,021,395 2,951,515 37,294,617
    
    金融欠债：
    
    向中心银行告貸 - - 141 - 876 - - 1,017
    
    同行及其他金融機构寄存金錢及拆入資金(3) 1,628,940 201,162 171,551 218,020 26,135 - - 2,245,808
    
    以公平价值计量且其變更计入當期损益的金融欠债 60,446 543 292 20,264 6,011 - - 87,556
    
    存款证 - 63,512 125,282 103,010 10,886 - - 302,690
    
    客户存款 12,270,039 863,123 1,477,094 4,839,365 3,683,189 25,817 - 23,158,627
    
    已刊行债務证券 - 14,223 19,641 69,942 245,428 420,328 - 769,562
    
    其他 190,075 1,058 2,339 3,820 9,435 4,748 - 211,475
    
    合计 14,149,500 1,143,621 1,796,340 5,254,421 3,981,960 450,893 - 26,776,735
    
    衍生东西現金流量：
    
    以净额交割的衍生金融东西 - - (14) 3 (280) 534 - 243
    
    以总额交割的衍生金融东西
    
    此中：現金流入 - 103,762 94,533 2,397,998 1,509,448 50 - 4,105,791
    
    現金流出 - (103,997) (94,225) (2,416,431) (1,506,849) (50) - (4,121,552)
    
    - (235) 308 (18,433) 2,599 - - (15,761)
    
    ((12)) 含重买组貸入返款售的未金錢经。折現合同現金流量的到期日根据重组条目而定。
    
    ((43)) 客含户卖貸出款回及购垫款金錢、。金融投資无刻日金额包含已减值或未减值但已過期一个月以上部門。
    
    第145页
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    2.3 信貸许诺按合同到期日阐發
    
    辦理层估计在信貸许诺到期時有關许诺其实不會被告貸人全数利用。
    
    本团体
    
    2020年123月个月31日
    
    即時了偿 1个月内 1至3个月 至1年 1至5年 5年以上 合计
    
    信貸许诺 1,179,024 113,370 214,884 528,653 361,217 314,306 2,711,454
    
    2019年123月个月31日
    
    即時了偿 1个月内 1至3个月 至1年 1至5年 5年以上 合计
    
    信貸许诺 1,309,180 114,410 197,065 469,933 747,810 124,673 2,963,071
    
    本行 2020年12月31日
    
    3个月
    
    即時了偿 1个月内 1至3个月 至1年 1至5年 5年以上 合计
    
    信貸许诺 1,169,289 86,887 197,002 458,896 366,667 319,047 2,597,788
    
    2019年123月个月31日
    
    即時了偿 1个月内 1至3个月 至1年 1至5年 5年以上 合计
    
    信貸许诺 1,320,200 95,607 202,156 463,683 702,735 151,288 2,935,669
    
    第146页
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    3. 市場危害
    
    市場危害是指因市場代价 (利率、汇率、商品代价和股票代价等)的晦气變更而使
    
    本团体表内和表外营業產生丧失的危害。市場危害存在于本团体的买卖性和非交
    
    易性营業中。
    
    本团体的利率危害重要包含来自贸易银行营業的布局性利率危害和其資金买卖头
    
    寸的危害。利率危害是本团体很多营業的内涵危害，生息資產和付息欠债重订价
    
    日的不匹配是利率危害的重要来历。對银行账簿利率危害阐發详见附注7、4。
    
    本团体的汇率危害来自于外汇敞口蒙受市場汇率颠簸的危害，此中外汇敞口包含
    
    外汇資產與外汇欠债之間币种布局不服衡發生的外汇敞口和由货泉衍生买卖所產
    
    生的表外外汇敞口。
    
    本团体認為投資组合中股票代价的變更带来的市場危害其实不重大。
    
    本团体操纵敏感性阐發、利率重订价敞口阐發及外汇危害集中度阐發作為监控市
    
    場危害辦理的重要东西。本行分隔监控买卖性组合和其他非买卖性组合的市場风
    
    险。本行采纳危害价值 (“VaR”)作為计量、监测买卖性组合市場危害的重要工
    
    具。如下部門包含母公司买卖性组合按危害种别计较的 VaR，和基于团体汇率
    
    危害敞口和利率危害敞口(包含买卖性组合及非买卖性组合)的敏感性阐發。3.1 危害价值(VaR)
    
    危害价值 (VaR)是一种用以估算在某一特按時間范畴，相對付某一特定的置信區
    
    間来讲，因為市場利率、汇率或代价變更而引發的最大可能的持仓吃亏的方
    
    法。本行采纳汗青摹拟法，拔取 250天的汗青市場数据按日计较并监测买卖性组
    
    合的危害价值(置信區間為99%，持有期為1天) 。
    
    依照危害种别分类的买卖账户危害价值阐發归纳综合以下：
    
    2020年度
    
    年底 均匀 最高 最低
    
    利率危害 64 49 161 29
    
    汇率危害 230 157 268 62
    
    商品危害 41 40 94 14
    
    整体危害价值 264 171 284 73
    
    2019年度
    
    年底 均匀 最高 最低
    
    利率危害 35 47 71 24
    
    汇率危害 88 84 112 54
    
    商品危害 15 40 77 6
    
    整体危害价值 91 108 140 64
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    每个危害身分的危害价值是指仅因该危害身分的颠簸而可能發生的最大潜伏损
    
    失。因為各危害身分之間會發生危害分离效应，對付统一時點的各危害身分的风
    
    险价值累加其实不即是整体危害价值。
    
    危害价值是在正常市場情况下权衡市場危害的首要东西。但是，因為危害价值模
    
    型所基于的假如，它作為权衡市場危害的东西存在一些限定，重要表示為：
    
    (1) 危害价值不克不及反应活動性危害。在危害价值模子中，已假如在特定的1天持
    
    有期内，可无停滞地举行仓盘套期或出售，并且有關金融產物的代价會大致
    
    在特定的范畴内颠簸，同時，這些產物代价的相干性也會根基连结稳定。這
    
    种假如可能没法反应市場活動性紧张不足時的市場危害，即1天的持有期可
    
    能不足以完成所有仓盘的套期或出售；(2) 虽然仓盘头寸在每一个买卖日内城市產生變革，危害价值仅反应每一个买卖日结
    
    束時的组合危害，并且其实不反应在99%的置信程度之外可能引發的吃亏；及(3) 因為危害价值模子重要依靠汗青数据的相干信息作為基准，不必定可以或许正确
    
    展望危害身分将来的變革环境，出格是难以反应重大的市場颠簸等破例情
    
    形。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    3.2 汇率危害
    
    本团体重要谋划人民币营業，部門买卖触及美元與港元，其他币种买卖较少。外
    
    币买卖重要触及本团体外币資金营業、代客外汇交易和境外投資等。
    
    人民币兑美元汇率履行有辦理的浮動汇率轨制，港元汇率與美元挂钩，因這人民
    
    币兑港元汇率和人民币兑美元汇率同向變更。
    
    本团体通過量种法子辦理外汇危害敞口，包含采纳限额辦理和危害對冲手腕规避
    
    汇率危害，并按期举行汇率危害敏感性阐發和压力测试。
    
    下表针對本团体及本行存在的表表里外汇危害敞口的重要币种，列示了货泉性資
    
    產和货泉性欠债及估计将来現金流對汇率變更的敏感性阐發。其计较了當其他项
    
    目稳定時，外币對人民币汇率的公道可能變更對税前利润和权柄的影响。负数表
    
    示可能削减税前利润或权柄，正数暗示可能增长税前利润或权柄。下表中所表露
    
    的影响金额是创建在本团体及本行年底外汇敞口连结稳定的假如下，并未斟酌本
    
    团体及本行有可能采纳的致力于解除外汇敞口對利润带来晦气影响的辦法。
    
    本团体
    
    對税前利润的影响 對权柄的影响
    
    币种 汇率變更 2020年 2019年 2020年 2019年
    
    美元 -1% (155) (146) (402) (379)
    
    港元 -1% 306 260 (1,552) (1,492)
    
    本行
    
    對税前利润的影响 對权柄的影响
    
    币种 汇率變更 2020年 2019年 2020年 2019年
    
    美元 -1% (142) (135) (66) (57)
    
    港元 -1% 150 114 (51) (45)
    
    上表列示了美元及港元相對于人民币贬值 1%對税前利润及权柄所發生的影响，若
    
    上述币种以不异幅度升值，则将對税前利润和权柄發生與上表不异金额标的目的相反
    
    的影响。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    有關資產及欠债按币种列示以下：
    
    本团体
    
    2020年12月31日
    
    人民币 (折合人民美币元) (折合人民港币元) (折合人民其币他) (折合人民合币计)
    
    資產：
    
    現金及寄存中心银行金錢 3,258,416 143,125 21,381 114,873 3,537,795
    
    寄存同行及其他金融機构金錢
    
    及拆出資金(1) 1,083,840 591,437 23,981 121,927 1,821,185
    
    衍生金融資產 77,834 31,640 10,693 13,988 134,155
    
    客户貸款及垫款 16,643,324 822,891 337,456 332,657 18,136,328
    
    金融投資
    
    —以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融投資 736,199 30,251 5,377 12,656 784,483—以公平价值计量且其變更计入
    
    其他综合收益的金融投資 1,089,386 311,551 29,136 110,915 1,540,988—以摊余本錢计量的金融投資 6,078,227 107,089 10,743 69,609 6,265,668持久股权投資 14,354 1,019 169 25,664 41,206固定資產及在建工程 145,757 135,995 619 1,869 284,240其他 382,786 157,755 6,707 251,762 799,010資產合计 29,510,123 2,332,753 446,262 1,055,920 33,345,058欠债：
    
    向中心银行告貸 50,796 523 - 3,655 54,974
    
    同行及其他金融機构寄存金錢
    
    及拆入資金(2) 2,182,407 686,933 32,959 175,394 3,077,693
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融欠债 13,183 6,207 179 68,369 87,938
    
    衍生金融欠债 84,174 32,326 10,787 13,686 140,973
    
    存款证 39,224 178,537 23,957 93,958 335,676
    
    客户存款 23,571,992 883,119 377,699 301,916 25,134,726
    
    已刊行债務证券 478,569 272,067 4,744 42,747 798,127
    
    其他 583,037 196,560 11,170 14,669 805,436
    
    欠债合计 27,003,382 2,256,272 461,495 714,394 30,435,543
    
    长/(短)盘净额 2,506,741 76,481 (15,233) 341,526 2,909,515
    
    信貸许诺 2,001,018 464,057 70,784 175,595 2,711,454
    
    ((12)) 含含交易入出返回售购款金錢项。。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    本团体
    
    2019年12月31日
    
    人民币 (折合人民美币元) (折合人民港币元) (折合人民其币他) (折合人民合币计)
    
    資產：
    
    現金及寄存中心银行金錢 3,035,646 141,588 10,890 129,792 3,317,916
    
    寄存同行及其他金融機构金錢
    
    及拆出資金(1) 1,214,612 562,308 37,690 72,944 1,887,554
    
    衍生金融資產 30,693 19,773 7,341 10,504 68,311
    
    客户貸款及垫款 14,809,532 869,350 351,007 296,663 16,326,552
    
    金融投資
    
    —以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融投資 909,353 32,450 6,076 14,199 962,078—以公平价值计量且其變更计入
    
    其他综合收益的金融投資 1,041,158 320,611 36,698 78,405 1,476,872—以摊余本錢计量的金融投資 5,030,922 102,767 13,345 61,133 5,208,167持久股权投資 2,981 930 152 28,427 32,490固定資產及在建工程 184,654 97,799 643 1,520 284,616其他 236,920 103,230 5,658 199,072 544,880資產合计 26,496,471 2,250,806 469,500 892,659 30,109,436欠债：
    
    向中心银行告貸 - 141 - 876 1,017
    
    同行及其他金融機构寄存金錢
    
    及拆入資金(2) 1,713,312 658,857 27,766 129,911 2,529,846
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融欠债 20,845 14,433 22 66,942 102,242
    
    衍生金融欠债 45,060 23,546 6,157 10,417 85,180
    
    存款证 28,202 231,440 16,247 79,539 355,428
    
    客户存款 21,509,155 837,901 369,830 260,769 22,977,655
    
    已刊行债務证券 370,064 320,025 11,719 41,067 742,875
    
    其他 490,017 110,278 19,481 3,414 623,190
    
    欠债合计 24,176,655 2,196,621 451,222 592,935 27,417,433
    
    长盘净额 2,319,816 54,185 18,278 299,724 2,692,003
    
    信貸许诺 2,249,604 499,355 78,134 135,978 2,963,071
    
    ((12)) 含含交易入出返回售购款金錢项。。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    本行
    
    2020年12月31日
    
    人民币 (折合人民美币元) (折合人民港币元) (折合人民其币他) (折合人民合币计)
    
    資產：
    
    現金及寄存中心银行金錢 3,251,749 129,263 5,006 73,255 3,459,273
    
    寄存同行及其他金融機构金錢
    
    及拆出資金(1) 1,164,272 487,125 30,628 121,218 1,803,243
    
    衍生金融資產 79,404 7,124 1 4,140 90,669
    
    客户貸款及垫款 16,467,080 630,873 20,391 188,927 17,307,271
    
    金融投資
    
    —以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融投資 570,903 2,471 - 921 574,295—以公平价值计量且其變更计入
    
    其他综合收益的金融投資 963,775 218,690 5,374 78,081 1,265,920—以摊余本錢计量的金融投資 5,981,103 69,427 6,129 51,487 6,108,146持久股权投資 47,633 12,668 51,687 60,697 172,685固定資產及在建工程 129,738 178 7 151 130,074其他 361,194 76,693 1,210 271,266 710,363資產合计 29,016,851 1,634,512 120,433 850,143 31,621,939欠债：
    
    向中心银行告貸 50,700 - - 3,604 54,304
    
    同行及其他金融機构寄存金錢
    
    及拆入資金(2) 2,096,738 481,627 55,967 162,896 2,797,228
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融欠债 4,889 - - 66,049 70,938
    
    衍生金融欠债 85,736 5,809 1 3,345 94,891
    
    存款证 34,162 130,206 19,735 93,580 277,683
    
    客户存款 23,495,927 619,235 79,501 143,643 24,338,306
    
    已刊行债務证券 427,119 196,750 4,366 30,530 658,765
    
    其他 383,408 153,121 1,527 10,960 549,016
    
    欠债合计 26,578,679 1,586,748 161,097 514,607 28,841,131
    
    长/(短)盘净额 2,438,172 47,764 (40,664) 335,536 2,780,808
    
    信貸许诺 1,971,440 443,720 6,450 176,178 2,597,788
    
    ((12)) 含含交易入出返回售购款金錢项。。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    本行
    
    2019年12月31日
    
    人民币 (折合人民美币元) (折合人民港币元) (折合人民其币他) (折合人民合币计)
    
    資產：
    
    現金及寄存中心银行金錢 3,026,174 130,998 4,554 89,724 3,251,450
    
    寄存同行及其他金融機构金錢
    
    及拆出資金(1) 1,286,235 422,311 44,661 80,567 1,833,774
    
    衍生金融資產 31,278 2,191 4 2,518 35,991
    
    客户貸款及垫款 14,632,016 657,376 20,562 159,945 15,469,899
    
    金融投資
    
    —以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融投資 799,633 3,731 - 712 804,076—以公平价值计量且其變更计入
    
    其他综合收益的金融投資 948,260 207,943 6,715 49,597 1,212,515—以摊余本錢计量的金融投資 4,946,324 71,007 3,125 50,213 5,070,669持久股权投資 47,633 12,668 51,687 60,961 172,949固定資產及在建工程 125,468 281 8 92 125,849其他 221,237 7,962 534 197,944 427,677資產合计 26,064,258 1,516,468 131,850 692,273 28,404,849欠债：
    
    向中心银行告貸 - 141 - 876 1,017
    
    同行及其他金融機构寄存金錢
    
    及拆入資金(2) 1,593,942 484,922 47,888 109,763 2,236,515
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融欠债 19,584 6,605 - 59,366 85,555
    
    衍生金融欠债 46,828 1,918 4 1,976 50,726
    
    存款证 25,603 177,954 14,825 79,314 297,696
    
    客户存款 21,427,897 569,713 55,109 125,571 22,178,290
    
    已刊行债務证券 333,731 223,930 8,546 28,621 594,828
    
    其他 339,989 40,871 987 13,565 395,412
    
    欠债合计 23,787,574 1,506,054 127,359 419,052 25,840,039
    
    长盘净额 2,276,684 10,414 4,491 273,221 2,564,810
    
    信貸许诺 2,236,487 548,792 14,031 136,359 2,935,669
    
    ((12)) 含含交易入出返回售购款金錢项。。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    4. 银行账簿利率危害
    
    银行账簿利率危害是指利率程度、刻日布局等晦气變更致使银行账簿经济价值和
    
    总体收益蒙受丧失的危害。在利率變更時，因為分歧金融东西重订价刻日分歧，
    
    利率上升時欠债利率重订价早于資產利率，或利率降低時資產利率重订价早于负
    
    债利率，银行在必定時候内面對利差削减乃至负利差；在订价基准利率分歧時，
    
    因為基准利率的變革纷歧致；在银行持有期权衍生东西或银行账簿表表里营業存
    
    在嵌入式期权条目或隐含選择权時；和因為预期违约程度或市場活動性變革，
    
    市場對金融东西信誉质量的评估產生變革，进而致使信誉利差的變革時，都可能
    
    發生上述危害。
    
    本团体经由過程資產欠债辦理部辦理银行账簿利率危害，采纳如下法子辦理银行账簿
    
    利率危害：
    
    ? 利率预判：阐發可能影响中國人民银行基准利率和市場利率的宏觀经济身分；
    
    ? 久期辦理：优化生息資產和付息欠债的重订价日(或合同到期日)的時候差；
    
    ? 订价辦理：辦理生息資產和付息欠债的订价與基准利率或市場利率間的价差；
    
    ? 限额辦理：优化生息資產和付息欠债的头寸并节制對损益和权柄的影响；及
    
    ? 衍生买卖：當令应用利率衍生东西举行套期保值辦理。
    
    本团体重要经由過程阐發利錢净收入在分歧利率情况下的變更 (情形阐發)對利率危害
    
    举行计量。本团体致力于减轻可能會致使将来利錢净收入降低的预期利率颠簸所
    
    带来的影响，同時掂量上述危害规避辦法的本錢。
    
    下表阐明了本团体及本行利錢净收入和权柄在其他變量固定的环境下對付可能發
    
    生的公道利率變更的敏感性。下表列示数据包括买卖账簿。
    
    對利錢净收入的影响是指必定利率變更對期末持有的估计将来一年内举行利率重
    
    定的金融資產及欠债所發生的利錢净收入的影响，包含套期东西的影响。對权柄
    
    的影响是指必定利率變更對年底持有的固定利率的以公平价值计量且其變更计入
    
    其他综合收益的金融資產举行重估所發生的公平价值净變更對其他综合收益的影
    
    响，包含相干套期东西的影响。
    
    本团体
    
    2020年12月31日利率危害敏感性阐發
    
    利率向上變更100个基點 利率向下變更100个基點
    
    對利錢净收入 對权柄 對利錢净收入 對权柄
    
    重要币种 的影响 的影响 的影响 的影响
    
    人民币 (27,286) (31,709) 27,286 34,753
    
    美元 (169) (7,340) 169 7,345
    
    港元 (1,734) (68) 1,734 68
    
    其他 (30) (1,766) 30 1,769
    
    合计 (29,219) (40,883) 29,219 43,935
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    本团体
    
    2019年12月31日利率危害敏感性阐發
    
    利率向上變更100个基點 利率向下變更100个基點
    
    對利錢净收入 對权柄 對利錢净收入 對权柄
    
    重要币种 的影响 的影响 的影响 的影响
    
    人民币 (6,951) (29,652) 6,951 32,313
    
    美元 (979) (6,416) 979 6,420
    
    港元 (3,630) (43) 3,630 43
    
    其他 1,553 (1,144) (1,553) 1,147
    
    合计 (10,007) (37,255) 10,007 39,923
    
    本行
    
    2020年12月31日利率危害敏感性阐發
    
    利率向上變更100个基點 利率向下變更100个基點
    
    對利錢净收入 對权柄 對利錢净收入 對权柄
    
    重要币种 的影响 的影响 的影响 的影响
    
    人民币 (26,756) (28,349) 26,756 30,974
    
    美元 (605) (3,977) 605 3,980
    
    港元 (538) (21) 538 21
    
    其他 270 (1,344) (270) 1,345
    
    合计 (27,629) (33,691) 27,629 36,320
    
    本行
    
    2019年12月31日利率危害敏感性阐發
    
    利率向上變更100个基點 利率向下變更100个基點
    
    對利錢净收入 對权柄 對利錢净收入 對权柄
    
    重要币种 的影响 的影响 的影响 的影响
    
    人民币 (7,549) (26,642) 7,549 28,889
    
    美元 (1,361) (3,195) 1,361 3,196
    
    港元 (222) (8) 222 8
    
    其他 603 (756) (603) 756
    
    合计 (8,529) (30,601) 8,529 32,849
    
    上述利率敏感性阐發只是作為例证，以简化环境為根本。该阐發显示在各个估计
    
    收益曲線情景及本团体現時利率危害状态下，利錢净收入和权柄之估量變更。但
    
    该影响并未斟酌辦理层為减低利率危害而可能采纳的危害辦理勾當。上述估量假
    
    设所有刻日的利率均以不异幅度變更，是以其实不反应若某些利率扭转而其他利率
    
    保持稳定時，其對利錢净收入和权柄的潜伏影响。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    本团体的資產及欠债按合同從新订价日或到期日(二者较早者)阐發以下：
    
    3个月 2020年12月31日
    
    3个月内 至1年 1至5年 5年以上 不计息 合计
    
    資產：
    
    現金及寄存中心银行金錢 3,190,119 - - - 347,676 3,537,795
    
    寄存同行及其他金融機构
    
    金錢及拆出資金(1) 1,405,431 345,048 35,806 5,289 29,611 1,821,185
    
    衍生金融資產 - - - - 134,155 134,155
    
    客户貸款及垫款 6,912,607 10,463,879 406,172 336,693 16,977 18,136,328
    
    金融投資
    
    —以公平价值计量且其變更
    
    计入當期损益的金融投資 117,682 130,810 71,188 147,550 317,253 784,483—以公平价值计量且其變更
    
    计入其他综合收益
    
    的金融投資 272,625 258,282 614,011 314,100 81,970 1,540,988—以摊余本錢计量的金融投資 384,141 638,819 2,688,862 2,553,846 - 6,265,668持久股权投資 - - - - 41,206 41,206固定資產及在建工程 - - - - 284,240 284,240其他 3,121 70 - - 795,819 799,010資產合计 12,285,726 11,836,908 3,816,039 3,357,478 2,048,907 33,345,058欠债：
    
    向中心银行告貸 574 52,373 1,992 - 35 54,974
    
    同行及其他金融機构寄存
    
    金錢及拆入資金(2) 2,715,947 268,836 52,264 27,239 13,407 3,077,693
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融欠债 4,972 63 11,618 14 71,271 87,938
    
    衍生金融欠债 - - - - 140,973 140,973
    
    存款证 174,300 154,366 7,010 - - 335,676
    
    客户存款 15,597,045 3,808,680 5,137,289 20,242 571,470 25,134,726
    
    已刊行债務证券 169,119 60,501 149,678 418,829 - 798,127
    
    其他 2,625 5,987 16,703 6,426 773,695 805,436
    
    欠债合计 18,664,582 4,350,806 5,376,554 472,750 1,570,851 30,435,543
    
    利率危害敞口 (6,378,856) 7,486,102 (1,560,515) 2,884,728 不合用 不合用
    
    ((21)) 含含卖买收支回返售购款金錢项。。
    
    上表列示数据包括买卖账簿数据。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    3个月 2019年12月31日
    
    3个月内 至1年 1至5年 5年以上 不计息 合计
    
    資產：
    
    現金及寄存中心银行金錢 2,970,858 - - - 347,058 3,317,916
    
    寄存同行及其他金融機构
    
    金錢及拆出資金(1) 1,317,721 491,964 52,363 842 24,664 1,887,554
    
    衍生金融資產 - - - - 68,311 68,311
    
    客户貸款及垫款 10,849,253 4,966,835 320,940 135,154 54,370 16,326,552
    
    金融投資
    
    —以公平价值计量且其變更
    
    计入當期损益的金融投資 124,802 128,720 45,262 102,776 560,518 962,078—以公平价值计量且其變更
    
    计入其他综合收益
    
    的金融投資 232,121 233,683 677,791 278,014 55,263 1,476,872—以摊余本錢计量的金融投資 289,260 700,577 2,405,542 1,812,788 - 5,208,167持久股权投資 - - - - 32,490 32,490固定資產及在建工程 - - - - 284,616 284,616其他 3,395 76 - - 541,409 544,880資產合计 15,787,410 6,521,855 3,501,898 2,329,574 1,968,699 30,109,436欠债：
    
    向中心银行告貸 141 - 876 - - 1,017
    
    同行及其他金融機构寄存
    
    金錢及拆入資金(2) 2,212,773 236,160 38,775 38,624 3,514 2,529,846
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融欠债 834 19,762 12,068 - 69,578 102,242
    
    衍生金融欠债 - - - - 85,180 85,180
    
    存款证 245,817 102,708 6,903 - - 355,428
    
    客户存款 14,687,406 4,670,307 3,084,830 24,008 511,104 22,977,655
    
    已刊行债務证券 231,676 39,201 122,446 349,552 - 742,875
    
    其他 2,549 5,087 15,970 7,211 592,373 623,190
    
    欠债合计 17,381,196 5,073,225 3,281,868 419,395 1,261,749 27,417,433
    
    利率危害敞口 (1,593,786) 1,448,630 220,030 1,910,179 不合用 不合用
    
    ((21)) 含含卖买收支回返售购款金錢项。。
    
    上表列示数据包括买卖账簿数据。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    本行的資產及欠债按合同從新订价日或到期日(二者较早者)阐發以下：
    
    3个月 2020年12月31日
    
    3个月内 至1年 1至5年 5年以上 不计息 合计
    
    資產：
    
    現金及寄存中心银行金錢 3,116,260 - - - 343,013 3,459,273
    
    寄存同行及其他金融機构
    
    金錢及拆出資金(1) 1,266,332 371,564 115,747 33,596 16,004 1,803,243
    
    衍生金融資產 - - - - 90,669 90,669
    
    客户貸款及垫款 6,572,228 10,286,286 192,727 246,246 9,784 17,307,271
    
    金融投資
    
    —以公平价值计量且其變更
    
    计入當期损益的金融投資 100,025 111,201 15,494 129,597 217,978 574,295—以公平价值计量且其變更
    
    计入其他综合收益
    
    的金融投資 218,037 235,050 527,589 248,285 36,959 1,265,920—以摊余本錢计量的金融投資 356,345 614,451 2,637,244 2,500,106 - 6,108,146持久股权投資 - - - - 172,685 172,685固定資產及在建工程 - - - - 130,074 130,074其他 - - - - 710,363 710,363資產合计 11,629,227 11,618,552 3,488,801 3,157,830 1,727,529 31,621,939欠债：
    
    向中心银行告貸 - 52,309 1,992 - 3 54,304
    
    同行及其他金融機构寄存
    
    金錢及拆入資金(2) 2,517,794 242,542 25,376 - 11,516 2,797,228
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融欠债 4,889 - 5,354 - 60,695 70,938
    
    衍生金融欠债 - - - - 94,891 94,891
    
    存款证 139,502 131,170 7,011 - - 277,683
    
    客户存款 15,067,188 3,607,460 5,114,604 20,217 528,837 24,338,306
    
    已刊行债務证券 148,937 31,930 63,872 414,026 - 658,765
    
    其他 1,211 3,634 7,366 1,235 535,570 549,016
    
    欠债合计 17,879,521 4,069,045 5,225,575 435,478 1,231,512 28,841,131
    
    利率危害敞口 (6,250,294) 7,549,507 (1,736,774) 2,722,352 不合用 不合用
    
    ((21)) 含含卖买收支回返售购款金錢项。。
    
    上表列示数据包括买卖账簿数据。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    3个月 2019年12月31日
    
    3个月内 至1年 1至5年 5年以上 不计息 合计
    
    資產：
    
    現金及寄存中心银行金錢 2,910,124 - - - 341,326 3,251,450
    
    寄存同行及其他金融機构
    
    金錢及拆出資金(1) 1,186,188 464,484 164,996 6,520 11,586 1,833,774
    
    衍生金融資產 - - - - 35,991 35,991
    
    客户貸款及垫款 10,475,819 4,787,832 120,066 33,165 53,017 15,469,899
    
    金融投資
    
    —以公平价值计量且其變更
    
    计入當期损益的金融投資 105,784 113,231 30,193 94,092 460,776 804,076—以公平价值计量且其變更
    
    计入其他综合收益
    
    的金融投資 169,033 209,731 596,138 208,265 29,348 1,212,515—以摊余本錢计量的金融投資 267,805 671,507 2,356,767 1,774,590 - 5,070,669持久股权投資 - - - - 172,949 172,949固定資產及在建工程 - - - - 125,849 125,849其他 - - - - 427,677 427,677資產合计 15,114,753 6,246,785 3,268,160 2,116,632 1,658,519 28,404,849欠债：
    
    向中心银行告貸 141 - 876 - - 1,017
    
    同行及其他金融機构寄存
    
    金錢及拆入資金(2) 2,041,835 175,498 17,912 - 1,270 2,236,515
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融欠债 834 18,496 5,780 - 60,445 85,555
    
    衍生金融欠债 - - - - 50,726 50,726
    
    存款证 196,908 93,886 6,902 - - 297,696
    
    客户存款 14,122,905 4,499,138 3,062,547 23,857 469,843 22,178,290
    
    已刊行债務证券 199,326 12,400 39,569 343,533 - 594,828
    
    其他 1,073 3,007 7,290 1,812 382,230 395,412
    
    欠债合计 16,563,022 4,802,425 3,140,876 369,202 964,514 25,840,039
    
    利率危害敞口 (1,448,269) 1,444,360 127,284 1,747,430 不合用 不合用
    
    ((21)) 含含卖买收支回返售购款金錢项。。
    
    上表列示数据包括买卖账簿数据。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    5. 本錢辦理
    
    本团体本錢辦理的方针為：
    
    ? 连结公道的本錢充沛率程度，延续知足本錢羁系律例和政策请求。连结安定的
    
    本錢根本，支撑本团体营業@增%E2v23%加和计%9X513%谋@计划的施行，实現周全、协和谐可延续
    
    成长；? 施行本錢计量高档法子，完美内部本錢充沛评估步伐，公然表露本錢辦理相干
    
    信息，周全笼盖各种危害，确保团体平安运营；? 充实应用各种危害量化功效，创建以经济本錢為焦點的银行价值辦理系统，完
    
    善政策流程和辦理利用系统，强化本錢@束%1528g%缚和本%q1y99%錢@鼓励機制，晋升產物订价和
    
    决议计划支撑能力，提高本錢设置装备摆设效力；及? 公道应用各种本錢东西，不竭加强本錢气力，优化本錢布局，提高資本色量，
    
    低落本錢本錢，為股东缔造最好回报。本@团%haOo9%体對本%q1y99%錢@布局举行辦理，并按照经济情况和团体谋划勾當的危害特征举行本錢布局调解。為连结或调解本錢布局，本团体可能调解利润分派政策，刊行或回购股票、及格其他一级本錢东西、及格二级本錢东西、可转换公司债券等。
    
    本团体辦理层按照中國银保监會划定的法子按期监控本錢充沛率。本团体及本行
    
    于每半年及每季度向中國银保监會提交所需信息。
    
    2013年1月1日起，本团体依照《贸易银行本錢辦理法子(试行) 》及其他相干规
    
    定的请求计较本錢充沛率。2014年4月，原中國银监會正式批复本行施行本錢管
    
    理高档法子。依照核准的施行范畴，合适羁系请求的公司信誉危害表露采纳低级
    
    内部评级法、零售信誉危害表露采纳内部评级法、市場危害采纳内部模子法、操
    
    作危害采纳尺度法。
    
    我國贸易银行应在2018年末前到达《贸易银行本錢辦理法子(试行)》划定的本錢
    
    8充.5足0%率，要一求级，本錢對充于足國率内不系得统低重于要9性.50银%，行資，本其充核足心率一不级得資低本于充11足.5率0%不。得對低于非于
    
    体系首要性银行，其焦點一级本錢充沛率不得低于 7.50%，一级本錢充沛率不得
    
    低于8.50%，本錢充沛率不得低于10.50%。别的，在境外设立的機构也會直接管
    
    到本地银行羁系機构的羁系，分歧國度對付本錢充沛率的请求有所分歧。
    
    本团体依照《贸易银行本錢辦理法子 (试行) 》及相干划定计较以下的焦點一级資
    
    本充沛率、一级本錢充沛率和本錢充沛率。该计较根据可能與香港及其他國度所
    
    采纳的相干根据存在差别。
    
    本团体的本錢充沛率及相干数据是依照中國管帐准则体例的法定财政报表為根本
    
    举行计较。今年度，本团体遵照了羁系部分划定的本錢请求。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    本团体依照原中國银监會批准的本錢辦理高档法子计较的焦點一级本錢充沛率、
    
    一级本錢充沛率及本錢充沛率以下：
    
    12月203210日年 12月203119日年
    
    焦點一级本錢 2,669,055 2,472,774
    
    实收本錢 356,407 356,407
    
    本錢公积可计入部門 148,534 149,067
    
    红利公积 322,692 292,149
    
    一般危害筹备 339,486 304,876
    
    未分派利润 1,508,562 1,367,180
    
    少数股东本錢可计入部門 3,552 4,178
    
    其他 (10,178) (1,083)
    
    焦點一级本錢扣除项目 16,053 15,500
    
    商誉 8,107 9,038
    
    其他无形資產(地皮利用权除外) 4,582 2,933
    
    對未按公平价值计量的项目
    
    举行現金流套期构成的储蓄 (4,616) (4,451)
    
    對有节制权但不并表的金融機构
    
    的焦點一级本錢投資 7,980 7,980焦點一级本錢净额 2,653,002 2,457,274其他一级本錢 219,790 200,249
    
    其他一级本錢东西及其溢价 219,143 199,456
    
    少数股东本錢可计入部門 647 793
    
    一级本錢净额 2,872,792 2,657,523
    
    二级本錢 523,394 463,956
    
    二级本錢东西及其溢价可计入金额 351,568 272,680
    
    逾额貸款丧失筹备 170,712 189,569
    
    少数股东本錢可计入部門 1,114 1,707
    
    二级本錢扣除项目 - -
    
    對未并表金融機构大额
    
    少数本錢投資中的二级本錢 - -总本錢净额 3,396,186 3,121,479危害加权資產(1) 20,124,139 18,616,886焦點一级本錢充沛率 13.18% 13.20%一级本錢充沛率 14.28% 14.27%本錢充沛率 16.88% 16.77%(1) 為利用本錢底線及校准後的危害加权資產。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    8、金融东西的公平价值
    
    公平价值估量是按照金融东西的特征和相干市場資料于某一特按時間做出，一般
    
    是主觀的。本团体按照如下条理肯定及表露金融东西的公平价值：
    
    第一条理输入值：不异資產或欠债在活泼市場未经调解的公然报价；
    
    第二条理输入值：利用估值技能，所有對估值成果有重大影响的参数均采纳可直
    
    接或間接可察看的市場信息；及
    
    第三条理输入值：利用估值技能，部門對估值成果有重大影响的参数并不是基于可
    
    察看的市場信息。
    
    本团体构建了公平价值计量相干的轨制法子和内部機制，规范了金融东西公平价
    
    值计量框架、公平价值管帐计量法子和操作规程。公平价值管帐计量法子明白
    
    了估值技能、参数選择，和相干的觀點、模子及参数求解法子；操作规程落实
    
    了上述各种营業的计量操作流程、计量時點、市場参数選择，和响应的脚色分
    
    工。在公平价值计量进程中，前台营業部分卖力计量工具的平常买卖辦理，财政
    
    管帐部分牵头制订计量的管帐政策與估值技能法子并卖力体系实現，危害辦理部
    
    門卖力买卖信息和模子体系的验证。
    
    下述為采纳估值技能肯定的以公平价值计量的金融东西公平价值环境阐明，包含
    
    本团体對市場介入者在金融东西估值時所作假如的估量。
    
    金融投資
    
    采纳估值技能举行估值的金融投資重要包含债券、資產支撑证券和非上市权柄工
    
    具投資。本团体在针對這些投資估值時所应用的重要估值参数包含可察看数据，
    
    或同時包含可察看和不成察看数据。可察看的估值参数包含對當前利率的假
    
    设；不成察看的估值参数包含對预期违约率、提早還款率及市場活動性的假如。
    
    本团体划分為第二条理的金融投資大部門為人民币债券。這些债券的公平价值按
    
    照中心國债挂号结算有限责任公司的估值成果肯定，估值法子属于所有重大估值
    
    参数均采纳可察看市場信息的估值技能。
    
    衍生东西
    
    采纳仅包含可察看市場数据的估值技能举行估值的衍生东西重要包含利率掉期、
    
    货泉远期及掉期、货泉期权等。最多见的估值技能包含現金流折現模子、布莱尔-
    
    斯科尔斯模子。模子参数包含即远期外汇汇率、外汇汇率颠簸率和利率曲線
    
    等。
    
    對付布局性衍生產物，公平价值重要采纳买卖商报价。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    客户貸款及垫款
    
    采纳估值技能举行估值的客户貸款及垫款重要為单子营業，采纳現金流折現模子
    
    估值，此中，银行承兑单子，按照承兑人信誉危害的分歧，以市場現实买卖数据
    
    為样本，别离构建利率曲線；贸易单子，以银行間拆借利率為基准，按照信誉风
    
    险和活動性举行點差调解，构建利率曲線。
    
    其他以公平价值计量且其變更计入當期损益的欠债
    
    无市場报价的其他以公平价值计量且其變更计入當期损益的欠债，重要采纳現金
    
    流折現模子估值，参数包含對应残剩刻日的利率曲線 (颠末市場活動性和信誉价
    
    差调解) ；和 Heston模子，参数包含收益率、远期汇率、汇率颠簸率等，并使
    
    用不异标的物的尺度欧式期权活泼市場代价校准模子参数。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    1. 以公平价值计量的金融东西
    
    下表按公平价值条理對以公平价值计量的金融东西举行阐發：
    
    本团体
    
    2020年12月31日
    
    第一层 第二层 第三层 合计
    
    延续以公平价值计量的金融資產：
    
    衍生金融資產 4,691 127,773 1,691 134,155
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的买入返售金錢 - 154,612 - 154,612
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的客户貸款及垫款 - 3,586 328 3,914
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    其他综合收益的客户貸款
    
    及垫款 - 414,292 - 414,292
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融投資
    
    债券投資 7,580 392,186 66,046 465,812
    
    权柄投資 17,300 2,718 73,710 93,728
    
    基金及其他投資 24,128 175,252 25,563 224,943
    
    小计 49,008 570,156 165,319 784,483
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    其他综合收益的金融投資
    
    债券投資 349,978 1,108,576 464 1,459,018
    
    权柄投資 8,504 14,250 59,216 81,970
    
    小计 358,482 1,122,826 59,680 1,540,988
    
    金融資產合计 412,181 2,393,245 227,018 3,032,444
    
    延续以公平价值计量的金融欠债：
    
    客户存款 - 693,173 - 693,173
    
    指定為以公平价值计量且其變更
    
    计入當期损益的金融欠债 331 86,992 615 87,938
    
    衍生金融欠债 5,846 133,531 1,596 140,973
    
    金融欠债合计 6,177 913,696 2,211 922,084
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    本团体
    
    2019年12月31日
    
    第一层 第二层 第三层 合计
    
    延续以公平价值计量的金融資產：
    
    衍生金融資產 4,650 62,651 1,010 68,311
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的买入返售金錢 - 159,657 - 159,657
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的客户貸款及垫款 - 5,276 1,149 6,425
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    其他综合收益的客户貸款
    
    及垫款 7,637 416,356 - 423,993
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融投資
    
    债券投資 6,002 299,342 52,913 358,257
    
    权柄投資 14,410 2,037 64,172 80,619
    
    基金及其他投資 26,224 441,534 55,444 523,202
    
    小计 46,636 742,913 172,529 962,078
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    其他综合收益的金融投資
    
    债券投資 341,281 1,080,281 47 1,421,609
    
    权柄投資 1,017 9,351 44,895 55,263
    
    小计 342,298 1,089,632 44,942 1,476,872
    
    金融資產合计 401,221 2,476,485 219,630 3,097,336
    
    延续以公平价值计量的金融欠债：
    
    客户存款 - 896,318 - 896,318
    
    以公平价值计量且其變更
    
    计入當期损益的金融欠债 48 101,602 592 102,242
    
    衍生金融欠债 3,990 80,138 1,052 85,180
    
    金融欠债合计 4,038 1,078,058 1,644 1,083,740
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    本行
    
    2020年12月31日
    
    第一层 第二层 第三层 合计
    
    延续以公平价值计量的金融資產：
    
    衍生金融資產 2 90,651 16 90,669
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    其他综合收益的客户貸款
    
    及垫款 - 401,278 - 401,278
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融投資
    
    债券投資 3,326 289,059 64,044 356,429
    
    权柄投資 4,128 507 192 4,827
    
    基金及其他投資 58,440 154,468 131 213,039
    
    小计 65,894 444,034 64,367 574,295
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    其他综合收益的金融投資
    
    债券投資 217,875 1,010,622 464 1,228,961
    
    权柄投資 836 10,781 25,342 36,959
    
    小计 218,711 1,021,403 25,806 1,265,920
    
    金融資產合计 284,607 1,957,366 90,189 2,332,162
    
    延续以公平价值计量的金融欠债：
    
    客户存款 - 679,047 - 679,047
    
    以公平价值计量且其變更
    
    计入當期损益的金融欠债 - 70,938 - 70,938
    
    衍生金融欠债 105 94,770 16 94,891
    
    金融欠债合计 105 844,755 16 844,876
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    本行
    
    2019年12月31日
    
    第一层 第二层 第三层 合计
    
    延续以公平价值计量的金融資產：
    
    衍生金融資產 281 35,680 30 35,991
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的客户貸款及垫款 - 1,469 - 1,469
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    其他综合收益的客户貸款
    
    及垫款 - 411,006 - 411,006
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融投資
    
    债券投資 4,444 253,910 48,949 307,303
    
    权柄投資 1,551 711 - 2,262
    
    基金及其他投資 33,125 429,924 31,462 494,511
    
    小计 39,120 684,545 80,411 804,076
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    其他综合收益的金融投資
    
    债券投資 197,929 985,191 47 1,183,167
    
    权柄投資 435 7,130 21,783 29,348
    
    小计 198,364 992,321 21,830 1,212,515
    
    金融資產合计 237,765 2,125,021 102,271 2,465,057
    
    延续以公平价值计量的金融欠债：
    
    客户存款 - 887,125 - 887,125
    
    以公平价值计量且其變更
    
    计入當期损益的金融欠债 - 85,555 - 85,555
    
    衍生金融欠债 104 50,592 30 50,726
    
    金融欠债合计 104 1,023,272 30 1,023,406
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    2. 以公平价值计量的第三条理金融东西變更环境
    
    下表列示了以公平价值计量的第三条理金融資產和金融欠债年头、年底余额及今年度的變更环境：
    
    本团体
    
    12月0210年日 影本响年合损计益 收本益年影其响他合综计合 购入 售出及结算 转入第/三(转层出次) 12月202301年日
    
    金融資產：
    
    衍生金融資產 1,010 782 - 33 (345) 211 1,691
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的客户貸款及垫款 1,149 (61) - - (760) - 328
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融投資
    
    债券投資 52,913 1,679 - 13,909 (2,436) (19) 66,046
    
    权柄投資 64,172 1,319 - 12,604 (2,203) (2,182) 73,710
    
    基金及其他投資 55,444 (117) - 6,575 (24,268) (12,071) 25,563
    
    小计 172,529 2,881 - 33,088 (28,907) (14,272) 165,319
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    其他综合收益的金融投資
    
    债券投資 47 - - 464 (47) - 464
    
    权柄投資 44,895 - (528) 18,298 (2,025) (1,424) 59,216
    
    小计 44,942 - (528) 18,762 (2,072) (1,424) 59,680
    
    金融資產合计 219,630 3,602 (528) 51,883 (32,084) (15,485) 227,018
    
    金融欠债：
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融欠债 (592) (23) - - - - (615)
    
    衍生金融欠债 (1,052) 108 - (2) 377 (1,027) (1,596)
    
    金融欠债合计 (1,644) 85 - (2) 377 (1,027) (2,211)
    
    第168页
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    本团体
    
    12月0119年日 影本响年合损计益 收本益年影其响他合综计合 购入 售出及结算 转出第三条理 12月201391年日
    
    金融資產：
    
    衍生金融資產 960 944 - 17 (519) (392) 1,010
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的客户貸款及垫款 444 19 - 686 - - 1,149
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融投資
    
    债券投資 34,727 3,255 - 16,803 (1,235) (637) 52,913
    
    权柄投資 20,107 20 - 44,899 (172) (682) 64,172
    
    基金及其他投資 151,513 488 - 31,097 (127,580) (74) 55,444
    
    小计 206,347 3,763 - 92,799 (128,987) (1,393) 172,529
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    其他综合收益的金融投資
    
    债券投資 143 - (1) 47 (142) - 47
    
    权柄投資 19,489 - (1,714) 27,121 (1) - 44,895
    
    其他投資 307 - 33 - (340) - -
    
    小计 19,939 - (1,682) 27,168 (483) - 44,942
    
    金融資產合计 227,690 4,726 (1,682) 120,670 (129,989) (1,785) 219,630
    
    金融欠债：
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融欠债 (1,372) (160) - - 107 833 (592)
    
    衍生金融欠债 (2,174) (203) - (89) 244 1,170 (1,052)
    
    金融欠债合计 (3,546) (363) - (89) 351 2,003 (1,644)
    
    第169页
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    本行
    
    12月0210年日 影本响年合损计益 收本益年影其响他合综计合 购入 售出及结算 转出第三条理 12月202301年日
    
    金融資產：
    
    衍生金融資產 30 (15) - 2 (1) - 16
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融投資
    
    债券投資 48,949 2,677 - 12,934 (341) (175) 64,044
    
    权柄投資 - (25) - 217 - - 192
    
    基金及其他投資 31,462 (458) - - (18,825) (12,048) 131
    
    小计 80,411 2,194 - 13,151 (19,166) (12,223) 64,367
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    其他综合收益的金融投資
    
    债券投資 47 - - 464 (47) - 464
    
    权柄投資 21,783 - (1,683) 5,242 - - 25,342
    
    小计 21,830 - (1,683) 5,706 (47) - 25,806
    
    金融資產合计 102,271 2,179 (1,683) 18,859 (19,214) (12,223) 90,189
    
    金融欠债：
    
    衍生金融欠债 (30) 15 - (2) 1 - (16)
    
    金融欠债合计 (30) 15 - (2) 1 - (16)
    
    第170页
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    本行
    
    12月0119年日 影本响年合损计益 收本益年影其响他合综计合 购入 售出及结算 转出第三条理 12月201391年日
    
    金融資產：
    
    衍生金融資產 214 (165) - 11 (30) - 30
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融投資
    
    债券投資 30,745 2,637 - 15,741 (174) - 48,949
    
    基金及其他投資 133,287 239 - 21,895 (123,959) - 31,462
    
    小计 164,032 2,876 - 37,636 (124,133) - 80,411
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    其他综合收益的金融投資
    
    债券投資 143 - (1) 47 (142) - 47
    
    权柄投資 22,190 - (2,271) 1,864 - - 21,783
    
    小计 22,333 - (2,272) 1,911 (142) - 21,830
    
    金融資產合计 186,579 2,711 (2,272) 39,558 (124,305) - 102,271
    
    金融欠债：
    
    衍生金融欠债 (214) 165 - (11) 30 - (30)
    
    金融欠债合计 (214) 165 - (11) 30 - (30)
    
    第171页
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    第三条理金融东西净损益影响以下：
    
    2020年度
    
    本团体 本行
    
    已实現 未实現 合计 已实現 未实現 合计
    
    净收益影响 1,012 2,675 3,687 832 1,362 2,194
    
    2019年度
    
    本团体 本行
    
    已实現 未实現 合计 已实現 未实現 合计
    
    净收益影响 782 3,581 4,363 653 2,223 2,8763. 条理之間转换
    
    (1) 第一条理登科二条理之間转换
    
    因為特定证券的投資市場情况變革，在活泼市場中可以查到该证券的公然报
    
    价。本团体于資產欠债表日将這些证券從以公平价值计量的第二条理转入第
    
    一条理。
    
    因為特定证券的投資市場情况變革，在活泼市場中没法再查到该证券的公然
    
    报价。但按照可察看的市場参数，有足够的信息来权衡這些证券的公平价
    
    值。本团体于資產欠债表日将這些证券從以公平价值计量的第一条理转入第
    
    二条理。
    
    今年度，本团体以公平价值计量的第一条理和第二条理金融資產和欠债之間
    
    的转换金额不重大。(2) 第二条理登科三条理之間转换
    
    因為部門對估值成果有重大影响的参数由不成察看转化為可察看，本团体于
    
    資產欠债表日将這些金融东西從以公平价值计量的第三条理金融資產和欠债
    
    转入第二条理。
    
    今年度，部門衍生金融东西從以公平价值计量的第三条理金融資產和欠债转
    
    入第二条理，重要因為公平价值计量模子中触及的颠簸率等首要参数在今年
    
    度采纳可察看的市場数据。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    4. 基于重大不成察看的模子输入计量的公平价值
    
    采纳包含不成察看市場数据的估值技能举行估值的金融东西重要包含部門布局化
    
    衍生金融东西、部門债券投資、資產支撑证券和部門非上市权柄东西投資。所采
    
    用的估值法子為現金流折現法和市場比力法，触及的不成察看假如包含折現率、
    
    市場代价颠簸率、预期收益率及市場活動性的假如。
    
    于2020年12月31日，采纳其他公道的不成察看假如更换模子中原本的不成察看
    
    @假%55LKh%如對公%iqXJP%平@价值计量成果的影响不重大。5. 未以公平价值计量的金融資產、金融欠债的公平价值
    
    除如下项目外，本团体各项未以公平价值计量的金融資產和金融欠债的账面价值
    
    與公平价值之間无重大差别：
    
    本团体
    
    2020年12月31日
    
    账面价值 公平价值 第一层 第二层 第三层
    
    金融資產
    
    以摊余本錢计量的金融投資 6,265,668 6,299,526 88,094 6,072,770 138,662
    
    合计 6,265,668 6,299,526 88,094 6,072,770 138,662
    
    金融欠债
    
    已刊行次级债券和二级本錢债券 430,064 432,954 - 432,954 -
    
    合计 430,064 432,954 - 432,954 -
    
    本团体
    
    2019年12月31日
    
    账面价值 公平价值 第一层 第二层 第三层
    
    金融資產
    
    以摊余本錢计量的金融投資 5,208,167 5,293,114 92,991 4,979,955 220,168
    
    合计 5,208,167 5,293,114 92,991 4,979,955 220,168
    
    金融欠债
    
    已刊行次级债券和二级本錢债券 350,204 355,307 - 355,307 -
    
    合计 350,204 355,307 - 355,307 -
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    本行
    
    2020年12月31日
    
    账面价值 公平价值 第一层 第二层 第三层
    
    金融資產
    
    以摊余本錢计量的金融投資 6,108,146 6,140,153 45,443 5,994,013 100,697
    
    合计 6,108,146 6,140,153 45,443 5,994,013 100,697
    
    金融欠债
    
    已刊行次级债券和二级本錢债券 425,755 428,475 - 428,475 -
    
    合计 425,755 428,475 - 428,475 -
    
    本行
    
    2019年12月31日
    
    账面价值 公平价值 第一层 第二层 第三层
    
    金融資產
    
    以摊余本錢计量的金融投資 5,070,669 5,153,421 58,340 4,908,751 186,330
    
    合计 5,070,669 5,153,421 58,340 4,908,751 186,330
    
    金融欠债
    
    已刊行次级债券和二级本錢债券 342,083 347,113 - 347,113 -
    
    合计 342,083 347,113 - 347,113 -
    
    若是存在买卖活泼的市場，如经授权的证券买卖所，市价為金融东西公平价值之
    
    最好表現。因為本团体所持有及刊行的部門金融資產及金融欠债并没有可获得的市
    
    价，對付该部門无市价可依的金融資產或金融欠债，如下述現金流量折現或其他
    
    估量法子来决议其公平价值：
    
    (1) 在没有其他可参照市場資料時，與本行重组相干的以摊余本錢计量的金融投
    
    資的公平价值按照所定利率并斟酌與此金融东西相干的特别条目举行估算，
    
    其公平价值與账面价值相若。與本行重组无關的以摊余本錢计量的金融投資
    
    的公平价值按照可得到的市价来决议其公平价值，若是没法得到可参考的市
    
    价，则按订价模子或現金流折現法举行估算。(2) 已刊行次级债券、二级本錢债券参考可得到的市价来决议其公平价值。若是
    
    没法得到可参考的市价，则按订价模子或現金流折現法估算公平价值。以上各类假如及法子為本团体及本行資產及欠债公平价值的计较供给了同一的根本。但是，因為其他機构可能會利用分歧的法子及假如，是以，各金融機构所表露的公平价值未必彻底具备可比性。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    9、联系關系方瓜葛及买卖
    
    除在本财政报表其他附注已另作表露外，本团体與联系關系方于今年度的买卖列示
    
    以下：1. 财務部
    
    3财1政日部，是财國政務部院直的接组持成有部本門行，约主31要.1负4%责(财20政19收年支1和2月税收31政日策：等约。3于1.142%02)0的年已1發2月行
    
    股本。本团体與财務部举行平常营業买卖，重要买卖的具体环境以下：
    
    2020年 2019年
    
    年底余额： 12月31日 12月31日
    
    中國國债和出格國债 1,495,673 1,215,664
    
    今年买卖： 2020年度 2019年度
    
    國债利錢收入 43,609 38,8082. 汇金公司
    
    于2020年12月31日，中心汇金投資有限责任公司(如下简称“汇金公司”)直接
    
    持有本行约34.71% (2019年12月31日：约34.71%)的已刊行股本。汇金公司成
    
    立于2003年12月16日，是根据《中华人民共和國公司法》由國度出資设立的國
    
    有独資公司，注册本錢人民币8,282.09亿元，实收本錢人民币8,282.09亿元。汇
    
    金公司是中國投資有限责任公司的全資子公司，按照國度授权，對國有重點金融
    
    企業举行股权投資，以出資额為限代表國度依法對國有重點金融企業行使出資人
    
    权力和实行出資人义務，实現國有金融資產保值增值。汇金公司不展開其他任何
    
    贸易性谋划勾當，不干涉干與其控股的國有重點金融企業的平常谋划勾當。
    
    本(20集19团年于1220月203年1日12：月人3民1币日持56有2.3汇0金亿公元司) ，债期券限票面3至金额30合年计，人票民面币利7率132.8.195亿%元至
    
    5.00%。汇金公司债券系當局支撑機构债券、短時間融資券及中期单子，本团体购
    
    买汇金公司债券属于正常的贸易谋划勾當，合适相干羁系划定和本团体公司治理
    
    文件的请求。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    本团体在與汇金公司举行的平常营業中，以市場代价為订价根本，按正常营業程
    
    序举行。重要买卖的具体环境以下：
    
    2020年 2019年
    
    年底余额： 12月31日 12月31日
    
    债券投資 72,472 57,436
    
    客户貸款及垫款 4,005 22,022
    
    客户存款 15,957 1,998
    
    今年买卖： 2020年度 2019年度
    
    债券投資利錢收入 2,360 1,949
    
    客户貸款及垫款利錢收入 561 717
    
    客户存款利錢付出 149 240
    
    按照當局的引导，汇金公司在其他银行及金融機构中也有股权投資。本团体與這
    
    些银行及金融機构在正常的贸易条目下举行平常营業买卖。辦理层認為這些银行
    
    和金融機构是本团体的竞争敌手。本团体與這些银行和金融機构的重要买卖的详
    
    细环境以下：
    
    2020年 2019年
    
    年底余额： 12月31日 12月31日
    
    债券投資 633,728 530,740
    
    寄存同行及其他金融機构金錢和拆出資金 251,578 101,724
    
    客户貸款及垫款 10,610 3,124
    
    衍生金融資產 20,669 4,972
    
    同行及其他金融機构寄存金錢和拆入資金 299,691 221,015
    
    衍生金融欠债 20,007 5,902
    
    客户存款 1,065 1,003
    
    信貸许诺 12,690 7,172
    
    今年买卖： 2020年度 2019年度
    
    债券投資利錢收入 18,634 18,548
    
    寄存同行及其他金融機构金錢和
    
    拆出資金利錢收入 582 234
    
    客户貸款及垫款利錢收入 110 44
    
    同行及其他金融機构寄存金錢和
    
    拆入資金利錢付出 1,068 1,562
    
    客户存款利錢付出 54 10
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    3. 存在节制瓜葛的联系關系方
    
    與本行存在节制瓜葛的联系關系方為本行的子公司 (重要的子公司具体环境见附注
    
    4、8) 。與子公司之間的重要来往余额及买卖均已在归并财政报表中抵销，重要
    
    买卖的具体环境以下：
    
    2020年 2019年
    
    年底余额： 12月31日 12月31日
    
    金融投資 30,425 31,174
    
    寄存同行及其他金融機构金錢和拆出資金 372,441 402,276
    
    客户貸款及垫款 45,958 30,150
    
    衍生金融資產 4,945 1,810
    
    同行及其他金融機构寄存金錢和拆入資金 183,059 167,454
    
    衍生金融欠债 5,004 3,293
    
    买入返售金錢 2,587 7,872
    
    信貸许诺 53,161 113,755
    
    今年买卖： 2020年度 2019年度
    
    金融投資利錢收入 982 151
    
    寄存同行及其他金融機构金錢和
    
    拆出資金利錢收入 523 884
    
    客户貸款及垫款利錢收入 681 520
    
    同行及其他金融機构寄存金錢和
    
    拆入資金利錢付出 993 1,807
    
    手续费及佣金收入 6,233 3,089
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    4. 其他不存在节制瓜葛的联系關系方
    
    其他不存在节制瓜葛的联系關系方為本团体的联营及配合企業(具体环境见附注4、8)
    
    及其子公司。
    
    本团体與联营企業及其子公司的重要买卖具体环境以下：
    
    2020年 2019年
    
    年底余额： 12月31日 12月31日
    
    债券投資 12,680 8,548
    
    寄存同行及其他金融機构金錢和拆出資金 8,549 4,995
    
    客户貸款及垫款 983 2,680
    
    衍生金融資產 3,244 1,279
    
    同行及其他金融機构寄存金錢和拆入資金 6,051 12,397
    
    客户存款 3 0
    
    衍生金融欠债 3,283 2,102
    
    信貸许诺 3,023 -
    
    今年买卖： 2020年度 2019年度
    
    债券投資利錢收入 479 128
    
    寄存同行及其他金融機构金錢和
    
    拆出資金利錢收入 80 368
    
    客户貸款及垫款利錢收入 62 97
    
    同行及其他金融機构寄存金錢和
    
    拆入資金利錢付出 186 254
    
    客户存款利錢付出 0 0
    
    本团体與联营企業及其子公司之間的重要买卖為上述债券投資、寄存同行及其他
    
    金融機构金錢和拆出資金、客户貸款及垫款和同行及其他金融機构寄存金錢和拆
    
    入資金及由上述买卖构成的利錢收入和利錢付出。辦理层認為，本团体與联营企
    
    業及其子公司的买卖是按照正常的贸易买卖条目和前提举行。
    
    本团体與配合企業及其子公司的重要买卖具体环境以下：
    
    2020年 2019年
    
    年底余额： 12月31日 12月31日
    
    貸款 65 -
    
    客户存款 7 33
    
    今年买卖： 2020年度 2019年度
    
    貸款利錢收入 2 -
    
    客户存款利錢付出 0 0
    
    辦理层認為，本团体與上述联系關系方的买卖是按照正常的贸易买卖条目及前提进
    
    行，以一般买卖代价為订价根本，并按正常营業步伐举行。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    5. 關头辦理职员
    
    關头辦理职员是指有权利并卖力直接或間接地规划、批示和节制本团体勾當的人
    
    员，包含董事會和监事會成员及其他高档辦理职员。
    
    關头辦理职员的薪酬总额列示以下：
    
    2020年度 2019年度
    
    人民币千元 人民币千元
    
    薪酬及其他短時間职工福利 12,069 13,054
    
    职工退休福利 413 333
    
    合计 12,482 13,387
    
    注：上表中比力時代本行關头辦理职员税前薪酬為 2019年度该等人士全数年度
    
    薪酬数额，此中包含已于2019年度陈述中表露的数额。按照國度有關部分的划定，本行董事长、行长、监事长、履行董事、股东代表监事及其他高档辦理职员的终极薪酬总额尚待國度有關部分终极确認，但估计未确認的薪酬不會對本团体及本行2020年度的财政报表發生重大影响。终极薪酬经國度有關部分确認以後将另行公布通知布告表露。
    
    本团体联系關系方還包含本团体關头辦理职员或與其瓜葛紧密亲密的家庭成员及其节制或
    
    配合节制的其他公司。
    
    與關头辦理职员或與其瓜葛紧密亲密的家庭成员及其节制或配合节制的公司的买卖如
    
    下：
    
    12月203210日年 12月203119日年
    
    人民币千元 人民币千元
    
    貸款 2,363 2,423
    
    于今年度，本团体與關头辦理职员的其他买卖及余额单笔均不重大。本团体于日
    
    常营業中與關头辦理职员举行的买卖均為正常的银行营業。
    
    于2020年12月31日，本团体對上交所相干划定项下的联系關系天然人發放貸款和信
    
    用卡透支余额為人民币1,529万元(2019年12月31日：人民币324万元) 。
    
    辦理层認為，本团体與上述联系關系方的买卖是按照正常的贸易买卖条目及前提进
    
    行，以一般买卖代价為订价根本，并按正常营業步伐举行。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    6. 企業年金基金
    
    本团体與本行设立的企業年金基金除正常的供款外，今年末年金基金持有本行 A
    
    股股票市值人民币3,917万元(2019年12月31日：人民币10,136万元) ，持有本
    
    行刊行债券人民币1,000万元(2019年12月31日：人民币2,028万元) 。7. 重要联系關系方买卖占比
    
    與子公司之間的重要来往余额及买卖均已在归并财政报表中抵销。在计较联系關系方
    
    买卖占比時，联系關系方买卖不包括與子公司之間的联系關系方买卖。
    
    2020年12月31日 2019年12月31日
    
    买卖余额 占比 买卖余额 占比
    
    金融投資 2,214,553 25.78% 1,803,840 23.59%
    
    寄存同行及其他金融機构金錢
    
    和拆出資金 260,127 24.04% 106,719 10.24%
    
    客户貸款及垫款 15,663 0.09% 27,826 0.17%
    
    衍生金融資產 23,913 17.82% 6,251 9.15%
    
    同行及其他金融機构寄存金錢
    
    和拆入資金 305,742 10.98% 233,412 10.30%
    
    衍生金融欠债 23,290 16.52% 8,004 9.40%
    
    客户存款 17,032 0.07% 3,034 0.01%
    
    信貸许诺 12,690 0.43% 7,172 0.24%
    
    2020年 2019年买卖金额 占比 买卖金额 占比利錢收入 66,479 6.08% 60,893 5.73%利錢付出 1,457 0.33% 2,066 0.48%10、資產欠债表往後事项
    
    利润分派方案
    
    本行于2021年3月26日召開董事會，核准在提取法定红利公积和一般筹备後，
    
    每20股20派年發1股2利月人3民1日币止0.已26發60行元普(含通税股)股，份并计报算年，度派股息东总大额會共审计议约批人准民。币以9本48行.0截4亿至
    
    元。本财政报表并未在欠债中确認该应付股利。
    
    二级本錢债刊行环境
    
    本行于2021年1月在天下银行間债券市場公然刊行一笔范围為300亿元人民币的
    
    二级本錢债券。召募資金根据合用法令和羁系部分的核准，全数用于弥补本行二
    
    级本錢。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    11、其他首要事项
    
    1. 以公平价值计量的資產和欠债
    
    2020年度
    
    计入其他
    
    今年 综合收益的公平价值 累计公平 今年计提年头金额 變更损益 价值變更 的减值 年底金额金融資產：
    
    衍生金融資產 68,311 65,875 - - 134,155
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的买入返售資產 159,657 - - - 154,612
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的客户貸款及垫款 6,425 9 - - 3,914
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    其他综合收益的客户貸款及垫款 423,993 - 502 (629) 414,292
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融投資 962,078 2,525 - - 784,483
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    其他综合收益的金融投資 1,476,872 - 25,729 (472) 1,540,988
    
    合计 3,097,336 68,409 26,231 (1,101) 3,032,444
    
    金融欠债：
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融欠债 (102,242) (343) - - (87,938)
    
    衍生金融欠债 (85,180) (55,678) (4,637) - (140,973)
    
    客户存款 (896,318) 7,013 - - (693,173)
    
    合计 (1,083,740) (49,008) (4,637) - (922,084)
    
    注：本表不存在必定的勾稽瓜葛。
    
    (除特截别至注明20外20，年金1额2月单元31均日為止人年民度币财百務万报元表)
    
    2019年度
    
    计入其他
    
    今年 综合收益的公平价值 累计公平 今年转回/年头金额 變更损益 价值變更 (计提)的减值 年底金额金融資產：
    
    衍生金融資產 71,335 (2,983) 31 - 68,311
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的买入返售資產 174,794 - - - 159,657
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的客户貸款及垫款 1,368 10 - - 6,425
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    其他综合收益的客户貸款及垫款 360,483 - (63) 214 423,993
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融投資 805,347 11,272 - - 962,078
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    其他综合收益的金融投資 1,430,163 - 28,388 (138) 1,476,872
    
    合计 2,843,490 8,299 28,356 76 3,097,336
    
    金融欠债：
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融欠债 (87,400) (1,561) - - (102,242)
    
    衍生金融欠债 (73,573) (10,951) (4,522) - (85,180)
    
    客户存款 (851,647) (1,083) - - (896,318)
    
    合计 (1,012,620) (13,595) (4,522) - (1,083,740)
    
    注：本表不存在必定的勾稽瓜葛。
    
    十2、比力数据
    
    若干比力数据已颠末重分类，以合适今年度之列报请求。
    
    本行按照中华人民共和國财務部、國務院國有資產监視辦理委员會、中國银行保
    
    险监視辦理委员會和中國证券监視辦理委员會公布的《關于严酷履行企業管帐准
    
    则，确切增强企業2020年年报事情的通知》请求，将信誉卡分期付款手续费收入
    
    及相干付出举行了重分类，将其從手续费及佣金收入及相干付出重分类至利錢收
    
    入和其他营業本錢，并响应调解了同期比力数字。
    
    十3、财政报表的核准
    
    本财政报表于2021年3月26日获本行董事會核准。
    
    截至(除20特20别年注1明2月外，31金日额止单年位度均财為務人报民表币补百充万資元料)
    
    财政报表弥补資料
    
    1. 非常常性损益明细表
    
    非常常性损益项目按照证监會《公然刊行证券的公司信息表露诠释性通知布告第 1号
    
    —非常常性损益》(2008)的划定肯定。
    
    2020年度 2019年度
    
    非活動資產处理收益 1,281 1,231
    
    盘盈清算净收益 8 31
    
    其他 1,291 1,144
    
    所得税影响数 (689) (614)
    
    合计 1,891 1,792
    
    此中：归属于母公司平凡股股东的非经
    
    常性损益 1,809 1,722
    
    归属于少数股东的非常常性损益 82 70
    
    本团体因正常谋划發生的已计提資產减值筹备的冲销部門，持有以公平价值计量
    
    且其變更计入當期损益的金融資產及金融欠债公平价值變更损益，和处理以公
    
    允价值计量且其變更计入當期损益的金融資產及金融欠债和以公平价值计量且其
    
    變更计入其他综合收益的金融資產获得的投資损益，和受托谋划获得的托管费收
    
    入未作為非常常性损益表露。2. 按中國管帐准则與國际财政陈述准则体例的财政报表差别阐明
    
    按中國管帐准则與國际财政陈述准则体例的财政报表中，归属于母公司股东的净
    
    利润于2020年度无差别 (2019年：无差别) ；归属于母公司股东的权柄截至2020
    
    年12月31日无差别(截至2019年12月31日：无差别) 。
    
    截至(除20特20别年注1明2月外，31金日额止单年位度均财為務人报民表币补百充万資元料)
    
    3. 加权均匀净資產收益率及根基和稀释每股收益
    
    2020年度
    
    加权均匀 每股收益
    
    陈述期利润 净資產收益%率 基(人本民币元) 稀释
    
    归属于母公司平凡股股东的净利润 307,067 11.95 0.86 0.86
    
    扣除非常常性损益後归属于母公司
    
    平凡股股东的净利润 305,258 11.88 0.86 0.86
    
    2019年度
    
    加权均匀 每股收益
    
    陈述期利润 净資產收益%率 基(人本民币元) 稀释
    
    归属于母公司平凡股股东的净利润 307,699 13.05 0.86 0.86
    
    扣除非常常性损益後归属于母公司
    
    平凡股股东的净利润 305,977 12.98 0.86 0.86
    
    归属于母公司平凡股股东的净資產：
    
    12月203210日年 12月203119日年
    
    归属于母公司平凡股股东的年底净資產 2,667,683 2,470,054
    
    归属于母公司平凡股股东的加权均匀净資產 2,568,869 2,357,002
    
    加权均匀净資產收益率及根基和稀释每股收益按照证监會《公然刊行证券的公司
    
    信息表露编报法则第9号—净資產收益率和每股收益的计较及表露》(2010年修
    
    订)的相干划定计较，此中根基和稀释每股收益引自经审计的 2020 年度财政报
    
    表。
    
    截至(除20特20别年注1明2月外，31金日额止单年位度均财為務人报民表币补百充万資元料)
    
    4. 羁系本錢项目與資產欠债表對应瓜葛
    
    羁系本錢项目與資產欠债表對应瓜葛根据《關于印發贸易银行本錢羁系配套政策
    
    文件的通知》(银监發 [2013] 33号)附件2《關于贸易银行本錢组成信息表露的监
    
    管请求》举行表露。
    
    (1) 本錢组成
    
    2020年 2019年
    
    项目 12月31日 12月31日 代码
    
    焦點一级本錢：
    
    21 留实存收收資益本 2,137506,,744007 1,936546,,240057 X18
    
    22ba 一盈般余风公险积筹备 333292,,468962 320942,,817469 XX2221
    
    32c 累未计分其配他利综润合收益和公然储蓄 1,153088,,536562 1,134677,,198840 X23
    
    33ba 其資他本公积 1(1408,,157384) 14(19,,008637) XX2149
    
    4 過渡(仅期适内用可于计非入股核份心公一司级，資股本份数制额
    
    5 少数公股司东的資银本行可填计0入即部可分) 3,552- 4,178- X25
    
    6 羁系调解前的焦點一级本錢 2,669,055 2,472,774
    
    7焦點一审级慎資估本值：调监整管调解 - -
    
    89 商其誉他无(扣形除資递產延(土税地负使债用) 权除外) 8,107 9,038 X16
    
    10 依(赖扣未除来递盈延利税的负由债经) 营吃亏引發的 4,582 2,933 X14-X15
    
    11 對未净按递公延允税价資值產计量的项目举行 - -
    
    12 貸款現损金失流准套备期缺形口成的储蓄 (4,616-) (4,451-) X20
    
    1134 資自產身证信券用化风销险售變利化得致使其欠债 - -
    
    15 肯定公受允益价类值的變养化老带金来資的產未净实额現损益 - -
    
    16 直(接扣或除間递接延持税有项本负银债行)的平凡股 -- --
    
    17 银行間或银行與其他金融機构間
    
    18 對未通并過表协金议融相機互构持小有额的少核数心資一本级投資本錢 - -
    
    中的焦點一级本錢中应扣除金额 - -
    
    截至(除20特20别年注1明2月外，31金日额止单年位度均财為務人报民表币补百充万資元料)
    
    2020年 2019年
    
    项目 12月31日 12月31日 代码
    
    19 對未并表金融機构大额少数
    
    本錢投資中的焦點一级本錢20 典质中貸应款扣服除務金权额 不合用- 不合用-21 其他依靠于银行将来红利的净
    
    22 對未递并延表税金資融產機中构应大扣额除少金数额 - -
    
    本錢投資中的焦點一级本錢
    
    和其他依靠于银行
    
    将来红利的净递延税資產
    
    的未扣除部門跨越焦點23 其一中级：資应本在15對%金的融应機扣构除大金额额少数 - -24 此中：典质資貸本款投服資務中权扣应除的金额 - -25 此中：应在扣其除他的依金赖额于银行 不合用 不合用
    
    将来红利的净递延税
    
    26a 對有节制权但資不產并中表扣的除的金额 - -
    
    金融機构的焦點一级26b 對資有本控投制資权但不并表的金融 7,980 7,980 X11
    
    機构的焦點一级26c 其資他本应缺在核口心一级本錢中 - -27 应扣從除其的他项一目级合股计本和 - -28 焦點二一级级資本錢本中监扣管除调的整未总扣和缺口 16,053- 15,500-29 焦點一级本錢 2,653,002 2,457,274
    
    截至(除20特20别年注1明2月外，31金日额止单年位度均财為務人报民表币补百充万資元料)
    
    2020年 2019年
    
    项目 12月31日 12月31日 代码
    
    其30他一其级他資一本级：本錢东西及其溢价 219,143 199,456
    
    3321 其此中中：：权负益债部部門分 17399,,918576 199,456- X28+X32
    
    33 過渡期後不成计入其他一级
    
    34 少数資股本东的資工本具可计入部門 647- 793- X26
    
    35 此中：過渡期後不成计入
    
    36 羁系调解前的其其他他逐一级级資本錢本的部門 219,790- 200,249-
    
    3其7他一向级接資或本間：接监持管有调的整本银行
    
    38 银其行他間一或级银資行本與其他金融機构 - -
    
    間经由過程协定互相持有的39 對未其并他表一金级融資機本构小额少数 - -
    
    本錢投資中的其他一级40 對未資并本表应金扣融除機部构分大额少数 - -
    
    本錢投資中的其他41a 對有一控级制資权本但不并表的 - -
    
    金融機构的其他一级41b 對資有本控投制資权但不并表的 - -41c 其他金应融在機其构他的一其级他資一本级中本錢缺口 - -42 应扣從除二的级資项目本中扣除的未扣缺口 -- --4434 其其他他逐一级级資本錢本羁系调解总和 219,790- 200,249-45 一级(核資心本一级本錢+其他一级本錢) 2,872,792 2,657,523
    
    二46级資二本级：本錢东西及其溢价 351,568 272,680 X17
    
    4478 少過渡数期股後东不本錢可可计入计二入级部門本錢的部門 410,,151740 610,,875057 X27
    
    49 此中：過渡期竣事後不成
    
    50 逾额貸款损计失入准的备部可分计入部門 170,712- 189,453699 X02+X04
    
    51 羁系调解前的二级本錢 523,394 463,956
    
    截至(除20特20别年注1明2月外，31金日额止单年位度均财為務人报民表币补百充万資元料)
    
    2020年 2019年
    
    项目 12月31日 12月31日 代码
    
    5二2级資直本接：或监間管接调持整有的本银行的二级本錢 - -
    
    53 银行間或银行與其他金融機构間经由過程
    
    54 對未协并议相表金互融持機有构的小二级额少本錢数本錢 - -
    
    55 對投未并資中表金的二融機级构資大本应额扣少数除部資天职 - -
    
    56a 對投有資控中制权的二但级不并本錢表的金融機构 - - X31
    
    56b 有控的制二权级但資不本并投表資的金融機构 - -
    
    56c 其的他二应级在資二本级缺資口本中扣除的项目 -- --
    
    5578 二二级级資本錢本羁系调解总和 523,394- 463,956-
    
    6590 总总資风本险加(一权级資資產本+二级本錢) 230,,319264,,118396 138,,162116,,487869
    
    資61本充核足心率一和级储資备本資充本足要率求 13.18% 13.20%
    
    6623 一資级本資充本足充率足率 1146..2888%% 1146..2777%%
    
    6654 機其构中特：定储的备資本錢本要请求求 24..50%% 24..50%%
    
    6667 其此中中：：逆全周球期系資统本首要请求性银行 - -
    
    68 知足缓冲區附的加核資心本一要级求本錢 1.5% 1.5%
    
    占危害加权資產的比例 8.18% 8.20%6國9内最核低心监一管级資本錢本要充求足率 5.0% 5.0%
    
    7701 一資级本資充本足充率足率 68..00%% 68..00%%
    
    截至(除20特20别年注1明2月外，31金日额止单年位度均财為務人报民表币补百充万資元料)
    
    2020年 2019年
    
    项目 12月31日 12月31日 代码
    
    門坎扣除项中未扣除部門
    
    72 對未并表金融機构的小额少数
    
    本錢投資未扣除部門 138,247&e廚房清潔用品,nsp;84,515 +XX0058++XX0097
    
    +X12++XX3209
    
    73 對未并表金融機构的大额少数
    
    本錢投資未扣除部門 32,452 37,654 X06++XX11307745 其典质他貸依靠款于服银務权行未(扣来除盈递利延的税欠债) 不合用 不合用
    
    净(扣递除延递税延資税產欠债) 65,719 60,846可计入二级本錢的逾额貸款76丧失权准重备法的下限，额現实计提的貸款
    
    77 权重损法失下准，备可金计额入二级本錢 23,204 17,647 X01
    
    78 内超部额评貸级款法损下失，准实备际的计数提额的 7,802 7,923 X02
    
    79 内部超评额级貸法款下损，失可准计备入金二额级本錢 507,096 460,851 X03
    
    逾额貸款丧失筹备的数额 162,910 181,646 X048符0合退因出過安渡排期的安資排本造工成具确當期
    
    81 因過可渡计期入安核排心造一成级的資不本可的计数入额 - -
    
    82 因過核渡心期一安级排資造本成的的数當额期可 - -
    
    83 因過计渡入期其安他排一造级成資的本不的可数额 - -
    
    84 因過计渡入期其安他排一造级成資的本當的期数可额 - -
    
    85 因過计渡入期二安级排資造本成的的数當额期不成 40,570 60,855
    
    计入二级本錢的数额 67,463 63,383
    
    截至(除20特20别年注1明2月外，31金日额止单年位度均财為務人报民表币补百充万資元料)
    
    (2) 团体口径的資產欠债表
    
    12月202301年日 12月202301年日 12月201391年日 12月201391年日
    
    银行 羁系并表 银行 羁系并表颁布的归并 口径下的 颁布的归并 口径下的資產欠债表 資產欠债表 資產欠债表 資產欠债表資產
    
    現金及寄存中心银行金錢 3,537,795 3,537,795 3,317,916 3,317,916
    
    寄存同行及其他金融機构金錢 522,913 489,231 475,325 450,976
    
    贵金属 277,705 277,705 238,061 238,061
    
    拆出資金 558,984 558,984 567,043 567,043
    
    衍生金融資產 134,155 134,155 68,311 68,311
    
    买入返售金錢 739,288 738,958 845,186 841,954
    
    客户貸款及垫款 18,136,328 18,134,777 16,326,552 16,325,339
    
    金融投資 8,591,139 8,429,328 7,647,117 7,528,268
    
    －以公平价值计量且其變更
    
    计入當期损益的金融投資 784,483 732,478 962,078 921,042－以公平价值计量且其變更
    
    计入其他综合收益的
    
    金融投資 1,540,988 1,498,008 1,476,872 1,451,357－以摊余本錢计量的金融投資 6,265,668 6,198,842 5,208,167 5,155,869持久股权投資 41,206 49,186 32,490 40,470固定資產 249,067 249,008 244,902 244,846在建工程 35,173 35,166 39,714 39,712递延所得税資產 67,713 67,713 62,536 62,536其他資產 453,592 440,548 244,283 230,111資產合计 33,345,058 33,142,554 30,109,436 29,955,543欠债
    
    向中心银行告貸 54,974 54,974 1,017 1,017
    
    同行及其他金融機构寄存金錢 2,315,643 2,315,643 1,776,320 1,776,320
    
    拆入資金 468,616 468,616 490,253 490,253
    
    以公平价值计量且其變更
    
    计入當期损益的金融欠债 87,938 87,938 102,242 102,242
    
    衍生金融欠债 140,973 140,973 85,180 85,180
    
    卖出回购金錢 293,434 282,458 263,273 254,926
    
    存款证 335,676 335,676 355,428 355,428
    
    客户存款 25,134,726 25,134,726 22,977,655 22,977,655
    
    应付职工薪酬 32,460 32,073 35,301 34,960
    
    应交税费 105,380 105,356 109,601 109,545
    
    已刊行债務证券 798,127 798,127 742,875 742,875
    
    递延所得税欠债 2,881 1,994 1,873 1,690
    
    其他欠债 664,715 483,519 476,415 339,246
    
    欠债合计 30,435,543 30,242,073 27,417,433 27,271,337
    
    股东权柄
    
    股本 356,407 356,407 356,407 356,407
    
    其他权柄东西 225,819 225,819 206,132 206,132
    
    本錢公积 148,534 148,534 149,067 149,067
    
    其他综合收益 (10,428) (10,178) (1,266) (1,083)
    
    红利公积 322,911 322,692 292,291 292,149
    
    一般筹备 339,701 339,486 305,019 304,876
    
    未分派利润 1,510,558 1,508,562 1,368,536 1,367,180
    
    归属于母公司股东的权柄 2,893,502 2,891,322 2,676,186 2,674,728
    
    少数股东权柄 16,013 9,159 15,817 9,478
    
    股东权柄合计 2,909,515 2,900,481 2,692,003 2,684,206
    
    截至(除20特20别年注1明2月外，31金日额止单年位度均财為務人报民表币补百充万資元料)
    
    (3) 有關科目開展阐明
    
    2020年12月31日
    
    羁系并表口径下的
    
    项目 資產欠债表 代码
    
    客户貸款及垫款 18,134,777
    
    客户貸款及垫款总额 18,665,077
    
    减：权重法下，現实计提的貸款
    
    丧失筹备金额 23,204 X01此中：权重法下，可计入二级本錢
    
    逾额貸款丧失筹备的数额 7,802 X02
    
    减：内部评级法下，現实计提的貸款
    
    丧失筹备金额 507,096 X03此中：内部评级法下，可计入二级本錢
    
    逾额貸款丧失筹备的数额 162,910 X04
    
    金融投資
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    當期损益的金融投資 732,478
    
    此中：對未并表金融機构小额少数
    
    本錢投資中的焦點一级本錢 67 X05
    
    此中：對未并表金融機构大额少数
    
    本錢投資中的焦點一级本錢 1,658 X06
    
    此中：對未并表金融機构小额少数
    
    本錢投資中的其他一级本錢 217 X07
    
    此中：對未并表金融機构小额少数
    
    本錢投資中的二级本錢 126,749 X08
    
    以公平价值计量且其變更计入
    
    其他综合收益的金融投資 1,498,008
    
    此中：對未并表金融機构小额少数
    
    本錢投資中的焦點一级本錢 10,998 X09
    
    此中：對未并表金融機构大额少数
    
    本錢投資中的焦點一级本錢 3,445 X10
    
    此中：對未并表金融機构小额少数
    
    本錢投資中的二级本錢 - X29
    
    以摊余本錢计量的金融投資 6,198,842
    
    此中：對未并表金融機构小额少数
    
    本錢投資中的二级本錢 199 X30
    
    此中：對未并表金融機构大额少数
    
    本錢投資中的二级本錢 - X31
    
    持久股权投資 49,186
    
    此中：對有节制权但不并表的金融
    
    機构的焦點一级本錢投資 7,980 X11
    
    此中：對未并表金融機构的小额少数
    
    本錢投資未扣除部門 17 X12
    
    此中：對未并表金融機构的大额少数
    
    本錢投資未扣除部門 27,349 X13
    
    截至(除20特20别年注1明2月外，31金日额止单年位度均财為務人报民表币补百充万資元料)
    
    2020年12月31日
    
    羁系并表口径下的
    
    项目 資產欠债表 代码
    
    其他資產 440,548
    
    应收利錢 1,985
    
    无形資產 20,717 X14
    
    此中：地皮利用权 16,135 X15
    
    其他应收款 359,902
    
    商誉 8,107 X16
    
    持久待摊用度 4,639
    
    抵债資產 5,325
    
    其他 39,873
    
    已刊行债務证券 798,127
    
    此中：二级本錢东西及其溢价可计入部門 351,568 X17
    
    股本 356,407 X18
    
    其他权柄东西 225,819
    
    此中：优先股 139,156 X28
    
    此中：永续债 79,987 X32
    
    本錢公积 148,534 X19
    
    其他综合收益 (10,178) X24
    
    金融資產公平价值變更储蓄 22,726
    
    現金流量套期储蓄 (4,725)
    
    此中：對未按公平价值计量的项目举行
    
    現金流套期构成的储蓄 (4,616) X20
    
    分占联营及配合公司其他所有者权柄變更 (1,381)
    
    外币报表折算差额 (27,518)
    
    其他 720
    
    红利公积 322,692 X21
    
    一般筹备 339,486 X22
    
    未分派利润 1,508,562 X23
    
    少数股东权柄 9,159
    
    此中：可计入焦點一级本錢 3,553 X25
    
    此中：可计入其他一级本錢 647 X26
    
    此中：可计入二级本錢 1,114 X27
    
    截至(除20特20别年注1明2月外，31金日额止单年位度均财為務人报民表币补百充万資元料)
    
    (4) 及格本錢东西重要特性
    
    羁系本錢东西的重要特性 平凡股(A股) 平凡股(H股) 优先股(境外)
    
    刊行機构 本行 本行 本行
    
    标识码 601398 1398 4604
    
    合用法令 中國/ 中國香港/香港 境外优先股的设立
    
    《中华人民共和國 《证券及期货条例》 和刊行及境外优先
    
    证券法》 股附带的权力和
    
    义務(含非左券性
    
    权力和义務)均
    
    合用中國法令并按
    
    中國法令诠释
    
    羁系处置
    
    此中：合用《贸易银行本錢辦理 焦點一级本錢 焦點一级本錢 其他一级本錢
    
    法子(试行) 》過渡期法则
    
    此中：合用《贸易银行本錢辦理辦 焦點一级本錢 焦點一级本錢 其他一级本錢
    
    法(试行) 》過渡期竣事後法则
    
    此中：合用法人/团体层面 法人/团体 法人/团体 法人/团体
    
    东西类型 焦點一级本錢东西 焦點一级本錢东西 其他一级本錢东西
    
    可(计单入位监為管百資万本，的最数近额一期陈述日) 人民币336,554 人民币168,374 折人民币4,542
    
    东西面值(单元為百万) 人民币269,612 人民币86,795 欧元600
    
    管帐处置 股本、本錢公积 股本、本錢公积 其他权柄
    
    初始刊行日 2006年10月19日 2006年10月19日 2014年12月10日
    
    是不是存在刻日(存在刻日或永续) 永续 永续 永续
    
    此中：原到期日 无到期日 无到期日 无到期日
    
    第193页
    
    截至(除20特20别年注1明2月外，31金日额止单年位度均财為務人报民表币补百充万資元料)
    
    羁系本錢东西的重要特性 平凡股(A股) 平凡股(H股) 优先股(境外)
    
    刊行人赎回(须经羁系审批) 否 否 是
    
    此中：赎回日期(或有時候 不合用 不合用 第一个赎回日為
    
    赎回日期)及额度 2021年12月10日，
    
    全额或部門
    
    此中：後续赎回日期(若是有) 不合用 不合用 第一个赎回往後的
    
    每一年12月10日
    
    分红或派息
    
    此中：固定或浮動派息/分红 浮動 浮動 固定到浮動
    
    此中：票面利率及相干指标 不合用 不合用 2021年12月10日
    
    前為6% (股息率)
    
    此中：是不是存在股息制念头制 不合用 不合用 是
    
    此中：是不是可自立取缔分红或派息 彻底自由裁量 彻底自由裁量 部門自由裁量
    
    此中：是不是有赎回鼓励機制 否 否 否
    
    此中：累计或非累计 非累计 非累计 非累计
    
    是不是可转股 否 否 是
    
    此中：若可转股，则阐明转换 不合用 不合用 其他一级本錢东西
    
    触發前提 触發事務或二级
    
    本錢东西触發事務
    
    此中：若可转股，则阐明全数 不合用 不合用 其他一级本錢东西触
    
    转股仍是部門转股 發事務產生時可全数
    
    转股或部門转股，二
    
    级本錢东西触發事
    
    件產生時全数转股
    
    第194页
    
    截至(除20特20别年注1明2月外，31金日额止单年位度均财為務人报民表币补百充万資元料)
    
    羁系本錢东西的重要特性 平凡股(A股) 平凡股(H股) 优先股(境外)
    
    此中：若可转股，则阐明转换 不合用 不合用 以审议经由過程其刊行
    
    代价肯定方法 方案的董事會决定
    
    7月通知布告25日日()2前01二4十年
    
    个买卖日本行H股普
    
    通股股票买卖均价
    
    作為初始转股代价
    
    此中：若可转股，则阐明是不是 不合用 不合用 强迫的
    
    為强迫性转换
    
    此中：若可转股，则阐明转换 不合用 不合用 焦點一级本錢
    
    後东西类型
    
    此中：若可转股，则阐明转换 不合用 不合用 本行
    
    後东西的刊行人
    
    是不是减记 否 否 否
    
    此中：若减记，则阐明减记触發點 不合用 不合用 不合用
    
    此中：若减记，则阐明部門减记 不合用 不合用 不合用
    
    仍是全数减记
    
    此中：若减记，则阐明永恒减记 不合用 不合用 不合用
    
    仍是临時减记
    
    此中：若临時减记，则阐明 不合用 不合用 不合用
    
    账面价值规复機制
    
    清理時了债次序(阐明了债次序更 受偿次序排在 受偿次序排在 受偿次序排在存款、
登山護膝推薦，    
    高档的东西类型) 存款人、一般债权 存款人、一般债权 一般债務、次级债、
    
    人、次级债权人、 人、次级债权人、 二级本錢债和无固定
    
    优先股股东以後 优先股股东以後 刻日本錢债券以後
    
    是不是含有临時的分歧格特性 否 否 否
    
    此中：如有，则阐明该特性 不合用 不合用 不合用
    
    第195页
    
    截至(除20特20别年注1明2月外，31金日额止单年位度均财為務人报民表币补百充万資元料)
    
    无固按期限
    
    羁系本錢东西的重要特性 优先股(境内) 本錢债券(境内) 优先股(境内) 优先股(境外)
    
    刊行機构 本行 本行 本行 本行
    
    标识码 360011 1928018 360036 4620
    
    合用法令 中國/ 《中华人民 中國/按照《中华人民 中國/ 《中华人民 境外优先股的设立
    
    共和國公司法》、 共和國贸易银行法》、 共和國公司法》、 和刊行及境外优先
    
    《中华人民共和國 《贸易银行本錢辦理 《中华人民共和國 股附带的权力和
    
    证券法》、《國務院 法子(试行) 》、 证券法》、《國務院 义務(含非左券性
    
    關于展開优先股试點 《天下银行間债券市場 關于展開优先股试點 权力和义務)均
    
    的引导定见》、 金融债券刊行辦理 的引导定见》、 合用中國法令并按
    
    《优先股试點辦理 法子》和其他相干 《优先股试點辦理 中國法令诠释
    
    法子》、《關于贸易 法令、律例、 法子》、《關于贸易
    
    银行刊行优先股弥补 规范性文件的划定 银行刊行优先股弥补
    
    一级本錢的引导定见》 一级本錢的引导定见》
    
    羁系处置
    
    此中：合用《贸易银行本錢辦理 其他一级本錢 其他一级本錢 其他一级本錢 其他一级本錢
    
    法子(试行) 》過渡期法则
    
    此中：合用《贸易银行本錢辦理辦 其他一级本錢 其他一级本錢 其他一级本錢 其他一级本錢
    
    法(试行) 》過渡期竣事後法则
    
    此中：合用法人/团体层面 法人/团体 法人/团体 法人/团体 法人/团体
    
    东西类型 其他一级本錢东西 其他一级本錢东西 其他一级本錢东西 其他一级本錢东西
    
    可计入羁系本錢的数额 人民币44,947 人民币79,987 人民币69,981 折人民币19,687
    
    (单元為百万，近来一期陈述日)
    
    东西面值(单元為百万) 人民币45,000 人民币80,000 人民币70,000 美元2,900
    
    管帐处置 其他权柄 其他权柄 其他权柄 其他权柄
    
    初始刊行日 2015年11月18日 2019年7月26日 2019年9月19日 2020年9月23日
    
    是不是存在刻日(存在刻日或永续) 永续 永续 永续 永续
    
    此中：原到期日 无到期日 无到期日 无到期日 无到期日
    
    第196页
    
    截至(除20特20别年注1明2月外，31金日额止单年位度均财為務人报民表币补百充万資元料)
    
    无固按期限
    
    羁系本錢东西的重要特性 优先股(境内) 本錢债券(境内) 优先股(境内) 优先股(境外)
    
    刊行人赎回(须经羁系审批) 是 是 是 是
    
    此中：赎回日期(或有時候 第一个赎回日為 第一个赎回日為 第一个赎回日為 第一个赎回日為
    
    赎回日期)及额度 2020年11月18日， 2024年7月30日， 2024年9月24日， 2025年9月23日，
    
    全额或部門 全额或部門 全额或部門 全额或部門
    
    此中：後续赎回日期(若是有) 自赎回肇端之日(2020 自赎回肇端之日(2024 自赎回肇端之日(2024 第一个赎回往後的
    
    年11月18日)起至 年7月30日)起每一个 年9月24日)起至 每一年9月23日
    
    全数赎回或转股之日止 付息日全数或部門赎回 全数赎回或转股之日止
    
    本期债券。刊行人有权
    
    于以下情景全数而非
    
    部門地赎回本期债券：
    
    在本期债券刊行後，
    
    不成估计的羁系法则
    
    變革致使本期债券再也不
    
    计入其他一级本錢
    
    分红或派息
    
    此中：固定或浮動派息/分红 固定到浮動 固定到浮動 固定到浮動 固定到浮動
    
    此中：票面利率及相干指标 2020年11月23日 2024年7月30日 2024年9月24日 2025年9月23日
    
    前為4.5%（股息率）， 前為4.45% (利率) 前為4.2% (股息率) 前為3.58% (股息率)
    
    自2020年11月23日
    
    至2025年11月22日
    
    為4.58%（股息率）
    
    此中：是不是存在股息制念头制 是 是 是 是
    
    此中：是不是可自立取缔分红或派息 部門自由裁量 部門自由裁量 部門自由裁量 部門自由裁量
    
    此中：是不是有赎回鼓励機制 否 否 否 否
    
    此中：累计或非累计 非累计 非累计 非累计 非累计
    
    是不是可转股 是 否 是 是
    
    此中：若可转股，则阐明转换 其他一级本錢东西 不合用 其他一级本錢东西 没法保存触發事務
    
    触發前提 触發事務或二级 触發事務或二级
    
    本錢东西触發事務 本錢东西触發事務
    
    此中：若可转股，则阐明全数 其他一级本錢东西触 不合用 其他一级本錢东西触 没法保存触發事務產生
    
    转股仍是部門转股 發事務產生時可全数 發事務產生時可全数 時全数或部門转股
    
    转股或部門转股，二 转股或部門转股，二
    
    级本錢东西触發事 级本錢东西触發事
    
    件產生時全数转股 件產生時全数转股
    
    第197页
    
    截至(除20特20别年注1明2月外，31金日额止单年位度均财為務人报民表币补百充万資元料)
    
    无固按期限
    
    羁系本錢东西的重要特性 优先股(境内) 本錢债券(境内) 优先股(境内) 优先股(境外)
    
    此中：若可转股，则阐明转换 以审议经由過程其刊行 不合用 以审议经由過程其刊行 以审议经由過程其刊行
    
    代价肯定方法 方案的董事會决定 方案的董事會决定 方案的董事會决定
    
    7月公2告5日日)(2前01二4十年 8月公3告0日日)(2前01二8十年 8月公3告0日日)(2前01二8十年
    
    个买卖日本行A股普 个买卖日本行A股普 个买卖日本行H股普
    
    通股股票买卖均价 通股股票买卖均价 通股股票买卖均价
    
    作為初始转股代价 作為初始转股代价 作為初始转股代价
    
    此中：若可转股，则阐明是不是 强迫的 不合用 强迫的 强迫的
    
    為强迫性转换
    
    此中：若可转股，则阐明转换 焦點一级本錢 不合用 焦點一级本錢 焦點一级本錢
    
    後东西类型
    
    此中：若可转股，则阐明转换 本行 不合用 本行 本行
    
    後东西的刊行人
    
    是不是减记 否 是 否 否
    
    此中：若减记，则阐明减记触發點 不合用 其他一级本錢东西 不合用 不合用
    
    触發事務或二级本錢
    
    东西触發事務
    
    此中：若减记，则阐明部門减记 不合用 其他一级本錢东西触發 不合用 不合用
    
    仍是全数减记 事務產生時可全数减记
    
    或部門减记，二级本錢
    
    东西触發事務產生時
    
    全数减记
    
    此中：若减记，则阐明永恒减记 不合用 永恒减记 不合用 不合用
    
    仍是临時减记
    
    此中：若临時减记，则阐明 不合用 不合用 不合用 不合用
    
    账面价值规复機制
    
    清理時了债次序(阐明了债次序更 受偿次序排在存款、 受偿次序排在存款、 受偿次序排在存款、 受偿次序排在存款、
    
    高档的东西类型) 一般债務、次级债、 一般债務、次级债、 一般债務、次级债、 一般债務、次级债、
    
    二级本錢债和无固定 二级本錢债以後 二级本錢债和无固定 二级本錢债和无固定
    
    刻日本錢债券以後 刻日本錢债券以後 刻日本錢债券以後
    
    是不是含有临時的分歧格特性 否 否 否 否
    
    此中：如有，则阐明该特性 不合用 不合用 不合用 不合用
    
    第198页
    
    截至(除20特20别年注1明2月外，31金日额止单年位度均财為務人报民表币补百充万資元料)
    
    羁系本錢东西的重要特性 二级本錢债 二级本錢债 二级本錢债
    
    刊行機构 本行 本行 本行
    
    标识码 14U4AS4规55则88I1SAIND：47 1728021 1728022
    
    USSY条39例65I6SAINC：06
    
    合用法令 债券和财政代辦署理协定应受纽约 按照《中华人民共和國贸易 按照《中华人民共和國贸易
    
    法令统领并据其诠释，但與次级 银行法》、《贸易银行本錢辦理法子 银行法》、《贸易银行本錢辦理法子
    
    职位地方有關的债券的划定应受 (试行) 》、《天下银行間债券市場 (试行) 》、《天下银行間债券市場
    
    中國法令统领并据其诠释 金融债券刊行辦理法子》和其他 金融债券刊行辦理法子》和其他
    
    相干法令、律例、规范性文件的划定 相干法令、律例、规范性文件的划定
    
    羁系处置
    
    此中：合用《贸易银行本錢辦理法子(试行) 》過渡期法则 二级本錢 二级本錢 二级本錢
    
    此中：合用《贸易银行本錢辦理法子(试行) 》 二级本錢 二级本錢 二级本錢
    
    過渡期竣事後法则
    
    此中：合用法人/团体层面 法人/团体 法人/团体 法人/团体
    
    东西类型 二级本錢东西 二级本錢东西 二级本錢东西
    
    可计入羁系本錢的数额(单元為百万，近来一期陈述日) 折人民币12,998 人民币44,000 人民币44,000
    
    东西面值(单元為百万) 美元2,000 人民币44,000 人民币44,000
    
    管帐处置 已刊行债務证券 已刊行债務证券 已刊行债務证券
    
    初始刊行日 2015年9月21日 2017年11月6日 2017年11月20日
    
    是不是存在刻日(存在刻日或永续) 存在刻日 存在刻日 存在刻日
    
    此中：原到期日 2025年9月21日 2027年11月8日 2027年11月22日
    
    刊行人赎回(须经羁系审批) 否 是 是
    
    此中：赎回日期(或有時候赎回日期)及额度 不合用 2022年11月8日， 2022年11月22日，
    
    全额 全额
    
    此中：後续赎回日期(若是有) 不合用 不合用 不合用
    
    分红或派息
    
    此中：固定或浮動派息/分红 固定 固定 固定
    
    此中：票面利率及相干指标 4.875% 4.45% 4.45%
    
    此中：是不是存在股息制念头制 否 否 否
    
    此中：是不是可自立取缔分红或派息 无自由裁量权 无自由裁量权 无自由裁量权
    
    此中：是不是有赎回鼓励機制 否 否 否
    
    此中：累计或非累计 非累计 非累计 非累计
    
    第199页
    
    截至(除20特20别年注1明2月外，31金日额止单年位度均财為務人报民表币补百充万資元料)
    
    羁系本錢东西的重要特性 二级本錢债 二级本錢债 二级本錢债
    
    是不是可转股 否 否 否
    
    此中：若可转股，则阐明转换触發前提 不合用 不合用 不合用
    
    此中：若可转股，则阐明全数转股仍是部門转股 不合用 不合用 不合用
    
    此中：若可转股，则阐明转换代价肯定方法 不合用 不合用 不合用
    
    此中：若可转股，则阐明是不是為强迫性转换 不合用 不合用 不合用
    
    此中：若可转股，则阐明转换後东西类型 不合用 不合用 不合用
    
    此中：若可转股，则阐明转换後东西的刊行人 不合用 不合用 不合用
    
    是不是减记 是 是 是
    
    此中：若减记，则阐明减记触發點 如下二者中的较早者：(i)中國银保监會 如下二者中的较早者：(i)中國银保监會 如下二者中的较早者：(i)中國银保监會
    
    認定若不举行减记，刊行人将没法 認定若不举行减记，刊行人将没法 認定若不举行减记，刊行人将没法
    
    保存；或(ii)相干部分認定若不举行 保存；或(ii)相干部分認定若不举行 保存；或(ii)相干部分認定若不举行
    
    大众部分注資或供给等同效劳的 大众部分注資或供给等同效劳的 大众部分注資或供给等同效劳的
    
    支撑，刊行人将没法保存 支撑，刊行人将没法保存 支撑，刊行人将没法保存
    
    此中：若减记，则阐明部門减记仍是全数减记 部門或全数减记 部門或全数减记 部門或全数减记
    
    此中：若减记，则阐明永恒减记仍是临時减记 永恒减记 永恒减记 永恒减记
    
    此中：若临時减记，则阐明账面价值规复機制 不合用 不合用 不合用
    
    清(算说時明清了债偿顺次序序更高档 受偿次序之排後在，存與款其人他、次一级般债债務权具人有 之受後，偿股次序权資排在本存、其款别人和一级一資般债本工权具人 以後受，偿股次序权排本錢在存、款其别人和一级一般資债本权工人具
    
    的东西类型) 等同的了债次序 和混合股本债券以前；與刊行人 和混合股本债券以前；與刊行人
    
    已刊行的與本期债券了偿次序不异的 已刊行的與本期债券了偿次序不异的
    
    其他次级债務处于统一了债次序， 其他次级债務处于统一了债次序，
    
    與将来可能刊行的與本期债券了偿 與将来可能刊行的與本期债券了偿
    
    次序不异的其他二级本錢东西 次序不异的其他二级本錢东西
    
    同顺位受偿 同顺位受偿
    
    是不是含有临時的分歧格特性 否 否 否
    
    此中：如有，则阐明该特性 不合用 不合用 不合用
    
    第200页
    
    截至(除20特20别年注1明2月外，31金日额止单年位度均财為務人报民表币补百充万資元料)
    
    羁系本錢东西的重要特性 二级本錢债 二级本錢债 二级本錢债 二级本錢债
    
    刊行機构 本行 本行 本行 本行
    
    标识码 1928006 1928007 1928011 1928012
    
    合用法令 按照《中华人民共和國 按照《中华人民共和國 按照《中华人民共和國 按照《中华人民共和國
    
    贸易银行法》、《贸易银行 贸易银行法》、《贸易银行 贸易银行法》、《贸易银行 贸易银行法》、《贸易银行
    
    本錢辦理法子(试行) 》、 本錢辦理法子(试行) 》、 本錢辦理法子(试行) 》、 本錢辦理法子(试行) 》、
    
    《天下银行間债券市場 《天下银行間债券市場 《天下银行間债券市場 《天下银行間债券市場
    
    金融债券刊行辦理法子》 金融债券刊行辦理法子》 金融债券刊行辦理法子》 金融债券刊行辦理法子》
    
    和其他相干法令、律例、 和其他相干法令、律例、 和其他相干法令、律例、 和其他相干法令、律例、
    
    规范性文件的划定 规范性文件的划定 规范性文件的划定 规范性文件的划定
    
    羁系处置
    
    此中：合用《贸易银行本錢辦理法子(试行) 》
    
    過渡期法则 二级本錢 二级本錢 二级本錢 二级本錢
    
    此中：合用《贸易银行本錢辦理法子(试行) 》
    
    過渡期竣事後法则 二级本錢 二级本錢 二级本錢 二级本錢
    
    此中：合用法人/团体层面 法人/团体 法人/团体 法人/团体 法人/团体
    
    东西类型 二级本錢东西 二级本錢东西 二级本錢东西 二级本錢东西
    
    可计入羁系本錢的数额(单元為百万，近来一期陈述日) 人民币45,000 人民币10,000 人民币45,000 人民币10,000
    
    东西面值(单元為百万) 人民币45,000 人民币10,000 人民币45,000 人民币10,000
    
    管帐处置 已刊行债務证券 已刊行债務证券 已刊行债務证券 已刊行债務证券
    
    初始刊行日 2019年3月21日 2019年3月21日 2019年4月24日 2019年4月24日
    
    是不是存在刻日(存在刻日或永续) 存在刻日 存在刻日 存在刻日 存在刻日
    
    此中：原到期日 2029年3月25日 2034年3月25日 2029年4月26日 2034年4月26日
    
    刊行人赎回(须经羁系审批) 是 是 是 是
    
    此中：赎回日期(或有時候赎回日期)及额度 2024年3月25日，全额 2029年3月25日，全额 2024年4月26日，全额 2029年4月26日，全额
    
    此中：後续赎回日期(若是有) 不合用 不合用 不合用 不合用
    
    分红或派息
    
    此中：固定或浮動派息/分红 固定 固定 固定 固定
    
    此中：票面利率及相干指标 4.26% 4.51% 4.40% 4.69%
    
    此中：是不是存在股息制念头制 否 否 否 否
    
    此中：是不是可自立取缔分红或派息 无自由裁量权 无自由裁量权 无自由裁量权 无自由裁量权
    
    此中：是不是有赎回鼓励機制 否 否 否 否
    
    此中：累计或非累计 非累计 非累计 非累计 非累计
    
    是不是可转股 否 否 否 否
    
    此中：若可转股，则阐明转换触發前提 不合用 不合用 不合用 不合用
    
    此中：若可转股，则阐明全数转股仍是部門转股 不合用 不合用 不合用 不合用
    
    第201页
    
    截至(除20特20别年注1明2月外，31金日额止单年位度均财為務人报民表币补百充万資元料)
    
    羁系本錢东西的重要特性 二级本錢债 二级本錢债 二级本錢债 二级本錢债
    
    此中：若可转股，则阐明转换代价肯定方法 不合用 不合用 不合用 不合用
    
    此中：若可转股，则阐明是不是為强迫性转换 不合用 不合用 不合用 不合用
    
    此中：若可转股，则阐明转换後东西类型 不合用 不合用 不合用 不合用
    
    此中：若可转股，则阐明转换後东西的刊行人 不合用 不合用 不合用 不合用
    
    是不是减记 是 是 是 是
    
    此中：若减记，则阐明减记触發點 以(i)下中两國者银保中监的會较認早定者若： 以(i)下中两國者银中保的监较會早認者定：若 以(i)中下國两银者保中监的會较認早定者若： 以(i)中下國两银者保中监的會较認早定者若：
    
    不举行减记，刊行人 不举行减记，刊行人 不举行减记，刊行人 不举行减记，刊行人将没法保存；或(ii)相干部分将没法保存；或(ii)相干部分 将没法保存；或(ii)相干部分将没法保存；或(ii)相干部分
    
    認定若不举行大众部分 認定若不举行大众部分 認定若不举行大众部分 認定若不举行大众部分
    
    注資或供给等同效劳 注資或供给等同效劳 注資或供给等同效劳 注資或供给等同效劳的支撑，刊行人将没法保存 的支撑，刊行人将没法保存 的支撑，刊行人将没法保存 的支撑，刊行人将没法保存此中：若减记，则阐明部門减记仍是全数减记 部門或全数减记 部門或全数减记 部門或全数减记 部門或全数减记此中：若减记，则阐明永恒减记仍是临時减记 永恒减记 永恒减记 永恒减记 永恒减记此中：若临時减记，则阐明账面价值规复機制 不合用 不合用 不合用 不合用清理時了债次序(阐明了债次序更高档的东西类型) 受偿次序排在存款人和 受偿次序排在存款人和 受偿次序排在存款人和 受偿次序排在存款人和
    
    一般债权人以後，股权 一般债权人以後，股权 一般债权人以後，股权 一般债权人以後，股权
    
    本錢、其他一级本錢 本錢、其他一级本錢 本錢、其他一级本錢 本錢、其他一级本錢
    
    东西和混合股本债券 东西和混合股本债券 东西和混合股本债券 东西和混合股本债券
    
    以前；與刊行人已刊行 以前；與刊行人已刊行 以前；與刊行人已刊行 以前；與刊行人已刊行
    
    的與本期债券了偿次序 的與本期债券了偿次序 的與本期债券了偿次序 的與本期债券了偿次序
    
    不异的其他次级债務 不异的其他次级债務 不异的其他次级债務 不异的其他次级债務
    
    处于统一了债次序， 处于统一了债次序， 处于统一了债次序， 处于统一了债次序，
    
    與将来可能刊行的與 與将来可能刊行的與 與将来可能刊行的與 與将来可能刊行的與
    
    本期债券了偿次序 本期债券了偿次序 本期债券了偿次序 本期债券了偿次序
    
    不异的其他二级本錢 不异的其他二级本錢 不异的其他二级本錢 不异的其他二级本錢
    
    东西同顺位受偿 东西同顺位受偿 东西同顺位受偿 东西同顺位受偿
    
    是不是含有临時的分歧格特性 否 否 否 否
    
    此中：如有，则阐明该特性 不合用 不合用 不合用 不合用
    
    第202页
    
    截至(除20特20别年注1明2月外，31金日额止单年位度均财為務人报民表币补百充万資元料)
    
    羁系本錢东西的重要特性 二级本錢债 二级本錢债 二级本錢债
    
    刊行機构 本行 本行 本行
    
    标识码 2028041 2028049 2028050
    
    合用法令 按照《中华人民共和國贸易 按照《中华人民共和國贸易 按照《中华人民共和國贸易
    
    银行(试法行》) 、》《、商《全業银國行银行本錢間管债券理辦市刑場 银行(试法行》) 》、、《《商全業國银银行行資間本债管券理市辦場法 银行(试法行》) 》、、《《商全業國银银行行資間本债管券理市辦場法
    
    金融债券刊行辦理法子》和其他 金融债券刊行辦理法子》和其他 金融债券刊行辦理法子》和其他
    
    相干法令、律例、规范性文件的划定 相干法令、律例、规范性文件的划定 相干法令、律例、规范性文件的划定
    
    羁系处置
    
    此中：合用《贸易银行本錢辦理法子(试行) 》過渡期法则 二级本錢 二级本錢 二级本錢
    
    此中：合用《贸易银行本錢辦理法子(试行) 》 二级本錢 二级本錢 二级本錢
    
    過渡期竣事後法则
    
    此中：合用法人/团体层面 法人/团体 法人/团体 法人/团体
    
    东西类型 二级本錢东西 二级本錢东西 二级本錢东西
    
    可计入羁系本錢的数额(单元為百万，近来一期陈述日) 人民币60,000 人民币30,000 人民币10,000
    
    东西面值(单元為百万) 人民币60,000 人民币30,000 人民币10,000
    
    管帐处置 已刊行债務证券 已刊行债務证券 已刊行债務证券
    
    初始刊行日 2020年09月22日 2020年11月12日 2020年11月12日
    
    是不是存在刻日(存在刻日或永续) 存在刻日 存在刻日 存在刻日
    
    此中：原到期日 2030年09月24日 2030年11月16日 2035年11月16日
    
    刊行人赎回(须经羁系审批) 是 是 是
    
    此中：赎回日期(或有時候赎回日期)及额度 2025年09月24日， 2025年11月16日， 2030年11月16日，
    
    全额 全额 全额
    
    此中：後续赎回日期(若是有) 不合用 不合用 不合用
    
    分红或派息
    
    此中：固定或浮動派息/分红 固定 固定 固定
    
    此中：票面利率及相干指标 4.20% 4.15% 4.45%
    
    此中：是不是存在股息制念头制 否 否 否
    
    此中：是不是可自立取缔分红或派息 无自由裁量权 无自由裁量权 无自由裁量权
    
    此中：是不是有赎回鼓励機制 否 否 否
    
    此中：累计或非累计 非累计 非累计 非累计
    
    第203页
    
    截至(除20特20别年注1明2月外，31金日额止单年位度均财為務人报民表币补百充万資元料)
    
    羁系本錢东西的重要特性 二级本錢债 二级本錢债 二级本錢债
    
    是不是可转股 否 否 否
    
    此中：若可转股，则阐明转换触發前提 不合用 不合用 不合用
    
    此中：若可转股，则阐明全数转股仍是部門转股 不合用 不合用 不合用
    
    此中：若可转股，则阐明转换代价肯定方法 不合用 不合用 不合用
    
    此中：若可转股，则阐明是不是為强迫性转换 不合用 不合用 不合用
    
    此中：若可转股，则阐明转换後东西类型 不合用 不合用 不合用
    
    此中：若可转股，则阐明转换後东西的刊行人 不合用 不合用 不合用
    
    是不是减记 是 是 是
    
    此中：若减记，则阐明减记触發點 如下二者中的较早者：(i)中國银保监會 如下二者中的较早者：(i)中國银保监會 如下二者中的较早者：(i)中國银保监會
    
    認定若不举行减记，刊行人将没法 認定若不举行减记，刊行人将没法 認定若不举行减记，刊行人将没法
    
    保存；或(ii)相干部分認定若不举行 保存；或(ii)相干部分認定若不举行 保存；或(ii)相干部分認定若不举行
    
    大众部分注資或供给等同效劳的 大众部分注資或供给等同效劳的 大众部分注資或供给等同效劳的
    
    支撑，刊行人将没法保存 支撑，刊行人将没法保存 支撑，刊行人将没法保存
    
    此中：若减记，则阐明部門减记仍是全数减记 部門或全数减记 部門或全数减记 部門或全数减记
    
    此中：若减记，则阐明永恒减记仍是临時减记 永恒减记 永恒减记 永恒减记
    
    此中：若临時减记，则阐明账面价值规复機制 不合用 不合用 不合用
    
    清(算说時明清了债偿顺次序序更高档 之受後偿，顺股序权排資在本存、款其人他和逐一级般資债本权工人具 之受後偿，顺股序权排資在本存、款其人他和逐一级般資债本权工人具 之受後偿，顺股序权排資在本存、款其人他和逐一级般資债本权工人具
    
    的东西类型) 和混合股本债券以前；與刊行人 和混合股本债券以前；與刊行人 和混合股本债券以前；與刊行人
    
    已刊行的與本期债券了偿次序不异的 已刊行的與本期债券了偿次序不异的 已刊行的與本期债券了偿次序不异的
    
    其他次级债務处于统一了债次序， 其他次级债務处于统一了债次序， 其他次级债務处于统一了债次序，
    
    與将来可能刊行的與本期债券了偿 與将来可能刊行的與本期债券了偿 與将来可能刊行的與本期债券了偿
    
    次序不异的其他二级本錢东西 次序不异的其他二级本錢东西 次序不异的其他二级本錢东西
    
    同顺位受偿 同顺位受偿 同顺位受偿
    
    是不是含有临時的分歧格特性 否 否 否
    
    此中：如有，则阐明该特性 不合用 不合用 不合用
    
    第204页
    
    截至(除20特20别年注1明2月外，31金日额止单年位度均财為務人报民表币补百充万資元料)
    
    5. 杠杆率表露
    
    杠杆率表露根据《贸易银行杠杆率辦理法子(修订) 》(中國银监會令2015年第1
    
    号)附件3《杠杆率表露模板》举行表露。
    
    與杠杆率羁系项目對应的相干管帐项目和羁系项目與管帐项目标差别
    
    序号 项目 2020年12月31日 2019年12月31日
    
    12 并并表表总调資整產项 33(,230425,,500548) 30(,115039,,849336)
    
    34 客衍户生資產產物调调解整项项 85,32-4 12,352-
    
    56 证表券外融项資目交调易整调项整项 2,02599,,138285 2,01180,,987454
    
    78 调其他整调後整的项表表里資產余额 35,3(1060,,035338) 31,9(1852,,520104)
    
    杠杆率程度、一级本錢净额、调解後的表表里資產及相干明细项目信息
    
    序号 项目 2020年12月31日 2019年12月31日
    
    1 表内資產(除衍生產物和
    
    2 减：证一券级融資本錢交扣易减外项) 32,5(1968,,025737) 29,5(1057,,560801)
    
    3 调解後的表内資產余额(衍生產物和
    
    4 各种证衍券生融產資品交的易重除置外成) 本(扣除 32,582,224 29,492,181
    
    5 各种合衍格生保產证品金的) 潜伏危害表露 16476,,804693 7740,,804732
    
    67 减已：從資因提產供负合债表格保中扣证金除形的成抵质的押应品收資总產和 -- --
    
    8 减：為客户供给清理辦事時與中心买卖
    
    9 卖出信誉對衍手生交產易品形的成名的义衍本生金產物資產余额 (1422,,363609) (1382,,323846)
    
    1101 减衍：生可產扣品除資的產卖余出额信誉衍生產物資產余额 2(1321,,835983) (7817,,617925)
    
    1123 证减券：可融資以交扣易除的的會证计券融資產資交余额易資產余额 398,208- 373,019-
    
    1145 证代券理融证資券融合易資的交买卖易形對成手的信证用券风融险資表露 29,188 18,975
    
    16 证券融合易資資交產易余資额產余额 427,396- 391,994-
    
    1187 减表：外因项信目用余转额换削减的表外项目余额 (35,,676287,,696827) (53,,002155,,807351)
    
    2109 一调级整資後本的净表分外项目余额 22,,807529,,739225 22,,605170,,582434
    
    2212 调杠杆整率後的表表里資產余额 35,3080.1,343%8 31,9882.3,211%4
    
    截至(除20特20别年注1明2月外，31金日额止单年位度均财為務人报民表币补百充万資元料)
    
    6. 高档法银行活動性笼盖率定量信息表露
    
    2020年第四時度
    
    序号 项目 折算前数值 折算後数值
    
    合1 格优合质格流优動质性流資動產性資產 5,530,542
    
    現2 金流零出售存款、小企業客户存款，此中： 12,298,497 1,224,294
    
    34 欠稳不乱存定款存款 12,28143,,955470 1,2212,,395359
    
    56 无抵营業(质關)系押存批款發融(不資包，括其代中理：行营業) 184,,434604,,116010 24,,075823,,601753
    
    87 不過抵营業(质關)系押存债款務(所有买卖敌手) 5,87467,,534938 2,65736,,951453
    
    910 抵其他(质项)目押，融其資中： 3,244,208 1,41800,,398979
    
    1112 與與衍抵生(质產)品押及债其務他工抵具融(质資)流押失品相要關求的相現關金的流現出金流出 1,340,772- 1,340,772-
    
    1134 其信他用契便约利性和融流資動义性務便當 1,97003,,483760 14700,,282478
    
    1156 或预有期融現資金义流務出总量 5,123,850 7,173043,,066601
    
    現17金流抵入(质)押假貸(包含逆回购和借入证券) 780,487 482,633
    
    1198 其完他全現正金常流履入约付款带来的現金流入 11,,383761,,574562 11,,333936,,216666
    
    20 预期現金流入总量 3,988,785 3,212,065
    
    21 及格优良活動性資產 调解5,5後30数,5值42
    
    2223 現流金動净性流覆出盖量率(%) 41,42931.2,589%6
    
    上表中各项数据均為近来一个季度内92个天然日数值的简略算数均匀值。
    
    截至(除20特20别年注1明2月外，31金日额止单年位度均财為務人报民表币补百充万資元料)
    
    7. 高档法银行净不乱資金比例定量信息表露 2020年12月31日
    
    折算前数值 折算後
    
    序号 项目 无刻日 ＜6个月 6-12个月 ≥1年 数值
    
    可1 用的稳資定本資：金 3,061,304 - - 352,218 3,413,522
    
    32 其监他管資本錢本东西 3,061,304- -- -- 351,656580 3,412,867520
    
    45 来自稳零定售存和款小企業客户的存款： 6,55611,,492054 6,21257,,382050 2144,,566651 96,,477182 11,150256,,885799
    
    67 批欠發稳融定資存：款 68,,458690,,532218 66,,108570,,562152 3194,,790044 3012,,278616 171,,341221,,907240
    
    98 其業他務批關發系融存資款 8,320537,,203908 5,640454,,692911 26522,,515477 2947,,020774 24,,932884,,631577
    
    1110 其相他互负依债存：的欠债 12,506- 1,149,204- 24,246- 510,449- 428,726-
    
    1132 以净上稳不决包資括金的比所例有衍其生它產负品债欠债 106,352
    
    14 可用的和稳权定益資金合计 12,506 1,149,204 24,246 404,097 22,648228,,170216
    
    所15需的稳净定稳資定金資金比例及格
    
    16 寄存优在质金流融念头性构資的產 854,980
    
    17 貸業款和務证關券系：存款 1416,,081788 3,93208,,978545 2,445,568074 15,2121,,069402 15,59571,,103200
    
    18 由一级資產担保的
    
    19 由非向一金级融資機构產發担放保的或貸无款担保的 - 309,390 3,560 6,757 54,073
    
    20 向零向售金和融小機企构發業放客的户貸、款 - 1,181,106 256,338 190,841 496,675
    
    非金融機构、主权、
    
    中心银行和大众部分实体等
    
    21 發其放中：的风貸险款权重不高于35% -- 2,402968,,935030 2,304579,,850890 8,258030,,001735 9,526335,,888173
    
    2232 住其房中抵：押风貸险款权重不高于35% -- 1,482091 2,441772 5,71167,,323649 4,81529,,163400
    
    24 不合适及格优良活動性資產
    
    尺度的非违约证券，包含
    
    25 互相依交存易的所資交產易的权柄类证券 1,878- 338,158- 123,657- 796,700- 910,829-
    
    2276 实在他物质交產易：的大宗商品 388,361 576,396 28,139 225,547 918,755
    
    28 提（供包的括衍黄生金產）品初始包管金 24,746 21,034
    
    及提供应中心买卖敌手的
    
    29 净稳违定约資基金金比例衍生產物資產 1065,,375240 4,8622
    
    3310 以衍上生未產包品括附的加所要有求其它資產 363,615 576,396 28,139 111153,,497339* 86239,,616898
    
    3332 所表需外的项稳目定資金合计 7,664,240 17,627542,,347961
    
    34 净不乱資金比例（%） 128.33%
    
    (*)本项填写衍生產物欠债金额，即扣减變更包管金以前的净不乱資金比例衍生產物欠债金额，不區别刻日；
    
    不纳入第26项“其他資產”合计。
    
    截至(除20特20别年注1明2月外，31金日额止单年位度均财為務人报民表币补百充万資元料)
    
    2020年9月30日
    
    折算前数值 折算後
    
    序号 项目 无刻日 ＜6个月 6-12个月 ≥1年 数值
    
    可1 用的稳資定本資：金 2,996,814 - - 312,787 3,309,601
    
    32 其监他管資本錢本东西 2,996,814- -- -- 312,610798 3,308,962738
    
    45 来自稳零定售存和款小企業客户的存款： 6,43388,,561564 6,23407,,301899 2196,,587361 86,,912376 11,140432,,568215
    
    67 批欠發稳融定資存：款 68,,329997,,816624 66,,168238,,293803 31722,,737456 3025,,773911 117,,343691,,064104
    
    98 其業他務批關發系融存資款 7,390915,,743313 6,241117,,908003 31620,,030733 3013,,799356 43,,224201,,328300
    
    1110 其相他互负依债存：的欠债 12,000- 1,136,562- 24,297- 429,219- 352,633-
    
    1132 以净上稳不决包資括金的比所例有衍其生它產负品债欠债 100,735
    
    14 可用的和稳权定益資金合计 12,000 1,136,562 24,297 328,484 22,536562,,466393
    
    所15需的稳净定稳資定金資金比例及格
    
    16 寄存优在质金流融念头性构資的產 840,468
    
    17 貸款業和務证關券系：存款 2132,,484676 4,42374,,318730 2,778,826550 14,8722,,196359 15,418286,,835484
    
    18 由一级資產担保的
    
    19 由非向一金级融資機產构担發保放或的无貸担款保的 - 773,072 2,224 8,105 124,686
    
    20 向零向售金和融小機企构發業放客的户貸、款 - 1,288,275 369,898 205,889 585,308
    
    非金融機构、主权、
    
    中心银行和大众部分实体等
    
    21 發其放中：的风貸险款权重不高于35% -- 1,399508,,045806 2,423944,,467988 8,238436,,599068 9,518592,,755197
    
    2223 住房其抵中押：貸风款险权重不高于35% -- 2,414814 2,443844 5,61064,,797272 4,71624,,329101
    
    24 不合适及格优良活動性資產
    
    尺度的非违约证券，包含
    
    25 互相依交存易的所資交產易的权柄类证券 3,447- 405,366- 108,951- 707,115- 862,136-
    
    2276 实在他物质交產易：的大宗商品 391,736 444,995 36,476 357,106 1,054,516
    
    28 供给（的包衍括生黄產金品）初始包管金 41,820 35,547
    
    及提供应中心买卖敌手的
    
    29 净稳违定约資基金金比例衍生產物資產 8582,,569194 44,722-
    
    3310 以衍上生未產包品括附的加所要有求其它資產 349,916 444,995 36,476 211095,,859139* 95212,,394034
    
    3332 所表需外的项稳目定資金合计 7,461,441 17,726576,,083560
    
    34 净不乱資金比例（%） 127.01%
    
    (*)本项填写衍生產物欠债金额，即扣减變更包管金以前的净不乱資金比例衍生產物欠债金额，不區别刻日；
    
    不纳入第26项“其他資產”合计。